See lehekülg on automaatselt tõlgitud inglise keelest ja seda ei ole tõlkija üle vaadanud. Õiguslikud ja regulatiivsed terminid võivad olla ebatäpsed, kuid ingliskeelne versioon on autentne. Loe seda lehte eesti keeles
Jurisdiktsioon · Ameerika ja Kariibi mere piirkond
Panama
Panama on Kesk-Ameerika suurim panganduskeskus, millel on dollariseeritud majandus (USA dollar ringleb koos balboaga) ja rahvusvaheline pangandussektor, mis on üles ehitatud üldistele, rahvusvahelistele ja esinduskontorite litsentsidele. Samuti asub seal piirkondlik väärtpaberiturg, mida jälgib Superintendencia del Mercado de Valores.
Riski lippStandardne
FATFEi ole loetletud
ELi AML kõrge riskitaseme nimekiriEi ole loetletud
ELi maksu nimekiriEi ole loetletud
Litsentsirežiimid4
ValuutaPAB
S&P reitingBBB-
Järgmised valimised2029. aasta mai
Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. Checked 13 October 2026.
Valitsus ja poliitika
Valitsus
Presidentaalne vabariik
President
José Raúl Mulino · alates juuli 2024
President
José Raúl Mulino (Eesmärkide saavutamine (RM))
Valitsevad parteid
Realizando Metas (RM), valitud liidu kaudu Partido Alianzaga
Viimased valimised
Üldine (presidentaalne ja seadusandlik), 5. mai 2024
Järgmised valimised
General (presidential and legislative), May 2029. Presidendi ametiaeg on üks 5-aastane
Seadusandlik kogu
Rahvusassamblee: ühekojaline, 71 kohta
Õigussüsteem
Tsiviilõigus
Majandus ja rahandus
Rahvastik
4.6m (2025)
SKP
90,5 miljardit USA dollarit (2025)
SKP inimese kohta
19,814 USA dollarit (2025)
Valuuta
Panama balboa ja USA dollar (PAB), dollariseeritud: balboa on fikseeritud USA dollariga, mis on seaduslik maksevahend ja ringleb paberrahana
Keskpank
Ei ole keskpanka (pangandust reguleerib Panama pankade järelevalve; Banco Nacional de Panamá on riigipank)
Krediidireiting
S&P BBB- (stabiilne) · Moody's Baa3 (negatiivne) · Fitch BB+ (stabiilne) (seisuga september 2026)
Panamal on dollaripõhine teenustemajandus, mis põhineb Panama kanalil, Colóni vabatsoonil, sadamatel ja rahvusvahelisel panganduskeskusel, mille üle teostab järelevalvet Pankade Superintendency.
Pank
Licencia General (üldine panganduslitsents)
MiinimumkapitalUSD 10m
AjajoonInspektor teeb otsuse 90 päeva jooksul alates täieliku taotluse saamisest (§ 48)
AutoriteetPanama Pangad
PAB 10 miljonit sissemakstud või eraldatud kapitali pärast kahjumi mahaarvamist (artikkel 68)
Seadus
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Tasud
Iga-aastane reguleerimis- ja järelevalvetasu PAB 30,000 pluss PAB 35 iga PAB 1 miljoni kohta koguvaradest, varapõhine osa piiratud PAB 100,000-ga (artikkel. 225); SBP võib seda kohandada.
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Panama advokaadi (apoderado legal) kaudu kirjalikult esitatud taotlus
Põhiliste aktsionäride isikuandmed ja juhtkonna sobivus
Tõendid selle kohta, et ettevõte on võimeline tegema selgelt jälgitava päritoluga miinimumkapitali sissemakse
Äriplaan, mis näitab elujõulisust ja panust Panama majandusse
Esmalt väljastatakse ajutine luba, lõplik tegevusluba pärast avalikus registris registreerimist
Licencia Internacional (rahvusvaheline panganduslitsents)
Miinimumkapital3 miljonit USA dollarit
AjajoonInspektor teeb otsuse 90 päeva jooksul alates täieliku taotluse saamisest (§ 48)
AutoriteetPanama Pangad
PAB 3 miljonit sissemakstud või määratud kapitali (art. 68), millest PAB 250,000 tuleb hoida tagatishoiusena Banco Nacional de Panamás või Caja de Ahorros
Seadus
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Tasud
Iga-aastane reguleerimis- ja järelevalvetasu PAB 15,000 (art. 225).
Passimine
Ei ole passimisrežiimi.
Põhinõuded
Äritegevus, mida juhitakse Panamas asuvast kontorist ja mille tehingud jõustuvad ainult välismaal
Samad sobivuse, kapitali päritolu ja äriplaaniga seotud kriteeriumid nagu üldloa puhul
Kapitali piisavuse eeskirjad, kui SBP on kodune järelevalveasutus (artikkel 71)
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Maaklerite ja vahendajate minimaalne netokapital on sätestatud SMV kokkuleppega ning seda ei kinnitatud käesolevas kontrollis ühestki ametlikust allikast, mistõttu see on kehtetu. 1999. aasta Decreto Ley 1 originaaltekstis oli sätestatud maakleri-vahendaja litsentsi tasu 5000 PAB ja iga-aastane järelevalvetasu 0,0025 protsenti aasta kauplemisest (miinimum 2500 PAB); neid arve ei võrreldud praeguse konsolideeritud tekstiga, seega on tasude väli tühi. SBP või SMV veebisaitidel ei leitud ühtegi krüpto- ega virtuaalvara teenusepakkuja litsentseerimisseadust; selle õiguslikku staatust ei kinnitatud käesolevas kontrollis ühestki ametlikust allikast. Rahaülekannete ja maksete tegemise ettevõtted ning interneti hasartmängud (Junta de Control de Juegos) ei olnud selles läbipääsus ametlikest allikatest kinnitatud, nii et nende kohta pole kirjeid.
Üldine teave
Teave Panama kohta
Looduslikud Maa piirid. Kaart on näitlik.
Olek
Suveräänne riik
Kapital
Panama City lennujaam
Ala
75,420 km²
Ametlik keel
Hispaania
Ajavöönd
UTC−05:00
Peamised ekspordiartiklid
Panama kanali transiidi- ja logistikateenused
Finantsteenused
Banaanid
Kalad
Rafineeritud nafta
Peamised ekspordipartnerid
Hiina
Jaapan
Ameerika Ühendriigid
Tai
Costa Rica
Sources for the country information(6)
Riigi info kontrollitud 9 oktoober 2026. Litsentsimise andmed uuendatud 7 oktoobril 2026. Ainult teave, mitte õigusnõustamine; nõuded muutuvad. Regulatiivne teade.
