Бу саҳифа инглиз тилидан автоматик тарзда таржима қилинган ва таржимон томонидан текширилмаган. Ҳуқуқий ва тартибга солиш шартлари ноаниқ бўлиши мумкин. Инглизча версияси ишончли ҳисобланади. Ушбу саҳифани инглиз тилида ўқинг
Панама Марказий Америкадаги энг йирик банк маркази бўлиб, долларлаштирилган иқтисодиётга эга (АҚШ доллари балбоа билан бирга айланиб туради) ва халқаро банк сектори умумий, халқаро ва вакиллик офислари лицензиялари атрофида қурилган.
Риск байроқчасиСтандарт
FATFРўйхатга олинмаган
EU AML юқори хавф рўйхатиРўйхатга олинмаган
ЕИ солиқ рўйхатиРўйхатга олинмаган
Лицензия режими4
СўмPAB
S&P рейтингиБББ-
Кейинги сайловМай 2029
Панама 2026 йилнинг 9 октябрида ўтказилган қайта кўриб чиқишда солиқ мақсадлари учун Европа Иттифоқи ҳамкорлик қилмайдиган юрисдикциялар рўйхатининг I иловасидан II иловасига (ҳамкорлик қилувчи, ҳали бажарилиши лозим бўлган мажбуриятлар билан) кўчирилди. У FATF 2023 йилнинг октябрь ойида назоратни кучайтирилган ҳолда қолдирди ва Европа Иттифоқи юқори хавфли учинчи мамлакатлар рўйхатидан 2025 йилнинг 5 августида кучга кирадиган Делегацияланган Низом (ЕИ) 2025/1184 томонидан олиб ташланди. 2026 йилнинг 13 октябрида текширилди.
Ҳукумат ва сиёсат
Ҳукумат
Президент республикаси
Президент
Жозе Рауль Мулино · 2024 йил июль ойидан
Президент
Хосе Рауль Мулино (Realizando Metas (RM))
Ҳокимият партиялари
Realizando Metas (RM), Partido Alianza билан иттифоқда сайланган
Охирги сайлов
Бошқа (президентлик ва қонун чиқарувчи), 5 май 2024
Кейинги сайлов
2029 йил май ойида ўтказиладиган умумхалқ сайлови (президентлик ва қонун чиқарувчи органлар). Президент бир марталик 5 йиллик муддатга сайланади.
Қонунчилик
Миллий Ассамблея: бир палатали, 71 ўрин
Юрисдик тизим
Жиноят ҳуқуқи
Иқтисодиёт ва молия
Аҳоли
4.6m (2025)
ЯИМ
USD 90.5млрд (2025)
Киши бошига ЯИМ
USD 19,814 (2025)
Сўм
Панама бальбоа ва АҚШ доллари (PAB), долларлаштирилган: бальбоа АҚШ доллари билан бир хилда белгиланган, бу қонуний тўлов воситаси ва қоғоз пул сифатида айлантирилади
Марказий банк
Марказий банк йўқ (Панама банкларининг назорати банк фаолиятини тартибга солади; Banco Nacional de Panamá давлат банкидир)
Панама канали, Колон эркин савдо зонаси, портлар ва банклар бош бошқармаси томонидан назорат қилинадиган халқаро банк марказига асосланган долларлаштирилган хизматлар иқтисодиёти.
Банк
Licencia General (умумий банк лицензияси)
Минус капитал$10м
Вақт чизиғиСуперинтендант тўлиқ ариза берилган кундан бошлаб 90 кун ичида қарор қабул қилади (48-модда).
ҲуқуқПанама
PAB 10 миллион тўланган ёки ажратилган капитал, йўқотишлардан холи (68-модда)
Қонун
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
Нархлар
Ҳар йили тартибга солиш ва назорат қилиш учун тўлов: жами активларнинг ҳар 1 миллионтасига PAB 30,000 плюс PAB 35, активларга асосланган қисмининг чегараси PAB 100,000 (225-модда); СБП буни ўзгартириши мумкин.
Паспортлаш
Паспортлаштириш режими йўқ.
Алоқа шартлари
Панамалик адвокат (apoderado legal) орқали ёзма ариза топширилган
Асосий акциядорларнинг шахсий маълумотлари ва бошқарувнинг мослиги
Минимали сармоя киритиш қобилиятининг исботи, аниқ излаш мумкин бўлган манба билан
Вақт чизиғиСуперинтендант тўлиқ ариза берилган кундан бошлаб 90 кун ичида қарор қабул қилади (48-модда).
ҲуқуқПанама
PAB 3 миллион тўланган ёки ажратилган капитал (68-модда), шундан PAB 250,000 Banco Nacional de Panamá ёки Caja de Ahorros да кафолат депозити сифатида сақланиши керак
Қонун
Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
Нархлар
Ҳар йили тартибга солиш ва назорат қилиш ҳақи 15,000 PAB (225-модда).
Паспортлаш
Паспортлаштириш режими йўқ.
Алоқа шартлари
Панамадаги офисдан бошқариладиган бизнес, фақат хорижда амалга ошириладиган операциялар билан
Ушбу умумий лицензияга ўхшаш мос ва тўғри, капитал келиб чиқиши ва бизнес режаси мезонлари
СБП ўз назоратчиси бўлган капиталнинг етарлилиги қоидалари (71-модда)
Панама банклари бош бошқармаси (SBP) · веб-сайтбанклар
Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) · websiteInvestment firms, Funds
Брокер-дилерлар учун минимал капитал SMV acuerdo томонидан белгиланади ва бу текширувда расмий манбадан тасдиқланмаган, шунинг учун у нуқсонли ҳисобланади. 1999 йилдаги Decreto Ley 1 матни брокер-дилер лицензияси учун 5000 PAB миқдоридаги тўлов ва йиллик савдонинг 0.0025 фоизи (минимал PAB 2500) миқдоридаги йиллик назорат ҳақини белгилайди; бу рақамлар ҳозирги консолидация қилинган матн билан текширилмади, шунинг учун тўлов майдонлари нуқсонли ҳисобланади. SBP ёки SMV сайтларида ҳеч қандай крипто-актив ёки виртуал актив хизматларини тақдим этувчи лицензиялаш қонуни аниқланмади; унинг қонуний мақоми ушбу текширувда расмий манбалардан тасдиқланмади. Ҳисоб-китоб ва тўлов бизнеси ҳамда онлайн ўйинлар (Junta de Control de Juegos) бу имтиҳонда расмий манбалардан текширилмади, шунинг учун улар киритилмади. Ley Bancaria SBPга минимал капитал ва назорат ҳақини келишув асосида ўзгартиришга рухсат беради.
Мамлакат маълумотлари 2026 йилнинг 9 октябрида текширилган. Лицензиялаш маълумотлари 2026 йилнинг 7 октябрида янгиланган. Фақат ахборот, ҳуқуқий маслаҳат эмас; талаблар ўзгарган. Регламент хабари.
