ఈ పేజీ స్వయంచాలకంగా ఇంగ్లీషు నుండి అనువదించబడింది మరియు ఒక అనువాదకునిచేత సమీక్షించబడలేదు. చట్టపరమైన మరియు నియంత్రణ పదాలు అస్పష్టంగా ఉండవచ్చు. ఇంగ్లీష్ వర్షన్ ఆధికారికమైనది. ఈ పేజీని ఇంగ్లీషులో చదవండి
స్పెయిన్ అతిపెద్ద యూరో-ఎరియా బ్యాంకింగ్ మార్కెట్లలో ఒకటిగా ఉంది, ఇది అనేక ప్రపంచవ్యాప్తంగా వ్యవస్థాపకంగా ముఖ్యమైన బ్యాంకింగ్ గ్రూపులకు నివాసంగా ఉంది, మాడ్రిడ్ మరియు బార్సిలోనాలలో పెరుగుతున్న చెల్లింపులు మరియు ఫిన్‌టెక్ రంగంతో. బ్యాంకులు, చెల్లింపులు మరియు ఇ-మనీ సంస్థలు బ్యాంకో డి ఎస్పానియాలో (బ్యాంకుల కోసం ECBతో) లైసెన్స్ పొందాయి, CNMV పెట్టుబడి సంస్థలను మరియు క్రిప్టో-అసెట్ సేవ ప్రొవైడర్లని నిర్వహిస్తుంది.
రిస్క్ ఫ్లాగ్ప్రమాణిక
FATFలిస్ట్ చేయబడలేదు
యూరోపియన్ యూనియన్ AML అధిక ప్రమాద జాబితాలిస్ట్ చేయబడలేదు
యూరోపియన్ యూనియన్ పన్ను జాబితాలిస్ట్ చేయబడలేదు
లైసెన్స్ పాలనలు6
డబ్బుయూరోName
S&P రేటింగ్A+
తరువాతి ఎలక్షన్2027 నాటికి చెల్లించాల్సిన
స్పెయిన్ FATF గ్రే లేదా బ్లాక్ జాబితాలో లేదు (జూన్ 19 యొక్క సమావేశం 2026); ఐరోపా స‌మితి సభ్య దేశంగా ఇది ఐరోపా స‌మితి అధిక ప్ర‌మాదం కలిగిన మూడో దేశాల జాబితా (డిలేగేటెడ్ రెగ్యులేష‌న్) పరిధికి మించి ఉంటుంది. 2016/1675, కన్సోలిడేటెడ్ 29 జనవరి 2026) మరియు EU పన్ను జాబితా (అనేక్స్ I, అప్‌డేట్ 17 ఫిబ్రవరి 2026). అక్టోబరు 7 ఆగస్టు 2026.
ప్రభుత్వం మరియు రాజ‌కీయాలు
ప్రభుత్వం
పార్లమెంటరీ రాజ్యాంగ రాజ్యం
రాజా
ఫిలిప్ VI · జూన్ 2014 నుండి
ప్ర‌భుత్వ అధ్య‌క్షుడు (ప్ర‌ధాని)
పెడ్రో శాంసెజ్ (స్పెయిన్ సోషలిస్ట్ వర్కర్స్ పార్టీ (PSOE))
గవర్నింగ్ పార్టీస్
స్పానిష్ సోషలిస్ట్ వర్కర్స్ పార్టీ (PSOE), సుమార్
చివరి ఎన్నిక
జనరల్ (పార్లమెంటరీ), 23 జులై 2023
తరువాతి ఎలక్షన్
జనరల్ (పార్లమెంటరీ), 2027 నాటికి ముగియాలి. శాంసెజ్ ఎన్నికలు 2027 లో నిర్వహించబడతాయని చెప్పారు; చట్టపరమైన గడువు 2027 వేసవిలో పడుతుంది
శాసనసభ
కోర్టెస్ జనరల్స్: కాంగ్రెసు ఆఫ్ డిపాజిట్లు (350 సీట్లు) మరియు సెనేట్ (265 సీట్లు, 208 నేరుగా ఎన్నికైనవి)
యూరో ప్రాంతం యొక్క నాలుగవ అతిపెద్ద ఆర్థిక వ్యవస్థ మరియు దాని అత్యంత వేగంగా పెరుగుతున్న వాటిలో ఒకటి, పర్యాటకం, సేవలు, కార్ల తయారీ మరియు వ్యవసాయం ద్వారా నడుస్తుంది, పెద్ద అంతర్జాతీయ క్రియాశీల బ్యాంకులైన శాంటండర్ మరియు BBVA వంటివి ఉన్నాయి.
బ్యాంకు
ఒక బ్యాంకు యొక్క అధికారికీకరణ
మినిమమ్ క్యాపిటల్20.1 మిలియన్ డాలర్లు
టైమ్‌లైన్ఫైలు అందిన లేదా పూర్తి అయిన 6 నెలల లోపు, ఏ సందర్భంలోనైనా 12 నెలల లోపు నిర్ణయం తీసుకోవాలి; నిశ్శబ్దం అర్థం తిరస్కరించడం (RD 84/2015 art. 3(2))
ఆధిపత్యంECB బ్యాంకు డి స్పెయిన్ యొక్క ప్రతిపాదనపై
18 మిలియన్ యూరోల మొద‌టి షేర్ పెట్టుబడి, న‌గ‌దుగా మరియు రిజిస్టర్డ్ షేర్ల‌లో పూర్తిగా చెల్లించిన‌ట్లు (ఆర్ డి 84/2015 ఆర్టికల్ 4(బి)), ఇది ఐయు ఫ్లోర్ అయిన5మిలియన్ యూరోల కంటే బాగా అధికం.
చట్టం
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
పాస్ పోర్ట్
అవును: CRD కింద యూరోపియన్ యూనియన్ పాస్ పోర్ట్ (అధికరణాలు 33 నుండి 39) శాఖలు మరియు సరిహద్దు దాటిన సేవలకు
కీ అవసరాలు
అప్లై చేసేటప్పుడు బ్యాంకో డి ఎస్పెనా (లేదా పబ్లిక్ డెబిట్) తో కనీస షేర్ మూలధనం యొక్క 20% కు సమానమైన నగదు జమ
ఫిట్ అండ్ కరెక్ట్ డైరెక్ట‌ర్లు మరియు సరైన ప్ర‌ముఖ షేర్ హోల్డ‌ర్స్
వ్యాపార ప్రణాళిక, పాలన మరియు అంతర్గత నియంత్రణ ఏర్పాట్లు
టైమ్‌లైన్ఫైలు అందిన లేదా పూర్తయిన 3 నెలల లోపు నిర్ణయం; నిశ్శబ్దం అంటే తిరస్కరించడం (RDL 19/2018 art. 11(2))
ఆధిపత్యంబ్యాంకో డి స్పెయిన్
(ఎ) నుండి (ఇ) వరకు చెల్లింపుల సేవలకు 125,000 యూరోలు; చెల్లింపు ప్రారంభానికి మాత్రమే 50,000 యూరోలు; డబ్బు బదిలీకి మాత్రమే 20,000 యూరోలు (ఆర్ డి ఎల్ 19/2018 ఆర్టికల్ 19).
చట్టం
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
పాస్ పోర్ట్
అవును: PSD2 ఆర్టికల్ 28 కింద యూరోపియన్ యూనియన్ పాస్ పోర్ట్ (శాఖ, ఏజెంట్ లేదా సేవల ఉచిత సరఫరా)
కీ అవసరాలు
SEPBLAC యొక్క మునుపటి నివేదికలో AML/CFT అంశాలు
ప్రారంభిక పెట్టుబ‌డికి అద‌నంగా వ్యాపార సూచిక‌ల‌కు అనుగుణంగా ఉంచిన స్వంత నిధులు
టైమ్‌లైన్MiCA ఆర్టికల్ 63: పూర్తితను తనిఖీ చేయుటకు 25 పని దినాలు, ఆ తర్వాత పూర్తి అప్లికేషన్ పై నిర్ణయం తీసుకోవడానికి 40 పని రోజులు (సమాచార అభ్యర్ధనల కోసం గడియారం నిలిపివేయబడవచ్చు)
ఆధిపత్యంసిఎన్ ఎమ్ వి (బ్యాంకో డి స్పెయిన్ ఇ-మనీ టోకెన్స్ మరియు ఆస్తి సంబంధిత టోకెన్స్ ను జారీ చేసే వారిని పర్యవేక్షిస్తుంది)
MiCA ఆర్టికల్. 67 మరియు అనుబంధం IV: EUR 50,000 (క్లాస్ 1: ఆదేశాలు అమలు చేయడం, పెట్టడం, బదిలీ సేవలు, స్వీకారం మరియు ప్రసారం, సలహా, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ), EUR 125,000 (క్లాస్2: కస్టడీ మరియు పాలనను జతచేస్తుంది, మరియు నిధులు లేదా ఇతర క్రిప్టో-ఆస్తి కోసం ఎక్స్ఛేంజ్), EUR 150,000 (క్లాస్3: ట్రేడింగ్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను నడుపుతుంది); లేదా ఒక సంవత్సరానికి ముందు నిర్దిష్టమైన అధిక ఖర్చులలో ఒక త్రైమాసికం ఎక్కువగా ఉంటే
చట్టం
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
పాస్ పోర్ట్
అవును: MiCA అనుమతి నోటిఫికేషన్ ద్వారా యూరోపియన్ యూనియన్/ఇయు/ఈఈఏ అంతటా పాస్ పోర్ట్ చేయబడుతుంది (MiCA ఆర్టికల్ 65)
కీ అవసరాలు
సభ్య దేశంలో రిజిస్టర్డ్ కార్యాలయం, అక్కడ కనీసం సేవలలో ఒక భాగం అందించబడుతుంది, యూరోపియన్ యూనియన్‌లో ప్రభావవంతమైన నిర్వహణ యొక్క స్థానం మరియు కనీసం ఒక డైరెక్టర్ యూరోపియన్ యూనియన్‌లో నివసిస్తున్నాడు (MiCA ఆర్టికల్ 59(2))
సమర్థమైన మరియు సరైన నిర్వహణ బృందం మరియు అనుకూలమైన అర్హత కలిగిన షేర్ హోల్డర్లు
క్లెయింట్ క్రిప్టో- ఆస్తి మరియు నిధుల భద్రత మరియు వేరుచేయడం, ఫిర్యాదుల నిర్వహణ, ఆసక్తి విభేదాల విధానం
AML/CFT ఫండ్స్ ట్రాన్స్‌ఫ‌ర్ రెగ్యులేష‌న్ (యూరోపియన్ యూనియన్) 2023/1113 ప్ర‌యాణ నిబంధ‌న‌ల‌కు అనుగుణంగా చ‌ట్రాన్ని ఏర్పాటు చేయడం;
టైమ్‌లైన్ఫైలు అందిన లేదా పూర్తయిన 6 నెలల లోపు నిర్ణయం; నిశ్శబ్దం తిరస్కారంగా పరిగణించబడవచ్చు (చట్టం 6/2023 ఆర్ట్. 131(1))
ఆధిపత్యంకెనడాName
IFD ఆర్టికల్ 9: యూరో 75,000 (ప్రసారం మరియు స్వీకరణ, అమలు, పోర్ట్‌ఫోలియో నిర్వహణ, సలహా, ఫార్మ్ కమిట్మెంట్ లేకుండా పెట్టుబడి పెట్టడం, క్లయింట్ డబ్బు లేదా సెక్యూరిటీస్ లేకుండా); యూరో 150,000 (ఇతర కంపెనీలు); యూరో 750,000 (తనఖాతాపై ట్రేడింగ్ లేదా ఫార్మ్ కమిట్మెంట్ ఆధారంగా అండర్‌రైటింగ్)
చట్టం
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
పాస్ పోర్ట్
అవును: MiFID II సేవలు మరియు శాఖల కోసం పాస్ పోర్ట్ (అధికరణాలు 34 మరియు 35)
కీ అవసరాలు
నియంత్రణ ద్వారా నిర్దేశించిన కార్పొరేట్, ఆర్థిక, పాలనాపరమైన మరియు అంతర్గత సంస్థ అవసరాలు
రాష్ట్ర స్థాయి ఆన్‌లైన్ గేమింగ్‌కు సంబంధించి జనరల్ లైసెన్స్ (లిసినా జనరల్) మరియు సింగిల్ లైసెన్స్
మినిమమ్ క్యాపిటల్ప్రచురించబడలేదు
టైమ్‌లైన్ప్రచురించబడలేదు
ఆధిపత్యండిజిఒజె (కోమిష‌న్ నేశ‌న‌ల్ డెల్ జూగో కు చట్టం కేటాయించిన కార్య‌క‌లాపాల‌ను నిర్వ‌హించ‌డం)
చట్టం
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
ఫీజులు
లైసెన్స్ కు 10,000 యూరోల అప్లికేషన్ ఫీజు; జనరల్ రిజిస్టర్ ఆఫ్ గేమింగ్ లైసెన్సెస్ లో ప్రవేశానికి 2,500 యూరోలు; వార్షిక నియంత్రణ ఫీజు 0.75 రూపాయలు గ్రీన్ గేమింగ్ ఆదాయంలో ప్రతి వేయి రూపాయలకు (చట్టం 13/2011 ఆర్టికల్ 49(5)); ఈ మొత్తాలను వారపు బడ్జెట్ చట్టం ద్వారా మార్చవచ్చు.
పాస్ పోర్ట్
సంఖ్య: స్పానిష్ గేమింగ్ లైసెన్స్ జాతీయ
కీ అవసరాలు
సాధారణ లైసెన్స్‌లు ఒక పబ్లిక్ కాల్ (convocatoria) ద్వారా మాత్రమే ఇవ్వబడతాయి; అదే ఆట రకం కొరకు ఒక కొత్త కాల్ మునుపటి దాని తరువాత 18 నెలల తర్వాత అభ్యర్థించవచ్చు
అభ్యర్థి ఒక సోషియాలిటా అనోనిమాగా ఉండాలి, దాని ఏకైక కార్పొరేట్ ఉద్దేశ్యంగా గేమింగ్, స్పెయిన్ లేదా EEA నుండి, స్పెయిన్‌లో కనీసం ఒక శాశ్వత ప్రతినిధితో
సాంకేతిక, ఆర్థిక, రుణ‌దాతృత్వం; సంబంధిత నేర‌ప‌ర‌మైన నిర్ధార‌ణ‌లు లేకపోవ‌డం, రుణ‌దాతృత్వం లేదా తీవ్ర‌మైన శిక్ష‌ల‌కు గురికాకపోవ‌డం
ఒక సాధారణ లైసెన్సు కింద ప్రతి ఆట రకం కొరకు ఒక సింగిల్ లైసెన్స్ అవసరం; సాధారణ లైసెన్సులు 10 సంవత్సరాల వరకు, 10 సంవత్సరాలకు పునరుద్ధరించబడతాయి
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
యూరోపియన్ సెంటర్ల్ బ్యాంక్ (సింగిల్ సూపర్‌వైజరీ మెకానిజం) (ECB) · వెబ్‌సైట్బ్యాంకులు
ఆంధ్ర ప్రదేశ్ ప్రభుత్వము (డిజైన్) వెబ్ సైటుఆన్ లైన్ ఆటలుName
MiCA: స్పెయిన్ పూర్తి 18-నెలల మార్పు కాలాన్ని అమలు చేసింది; CNMV ఇది జులై 1, 2026న ముగిసినట్లు ప్రకటించింది. స్పెయిన్ యొక్క బ్యాంకు పెట్టుబడి ఫ్లోర్ EUR 18 మిలియన్ యూరోపియన్ యూనియన్ కనిష్టం కంటే చాలా ఎక్కువగా ఉంది. పెట్టుబడి సంస్థ ప్రారంభ పెట్టుబడి నియంత్రణ ద్వారా నిర్ణయించబడుతుంది (రియల్ డిక్రిటో లా 6/2023ను అమలు చేస్తుంది); చూపించిన సంఖ్యలు EU IFD కనిష్ఠాలు మరియు జాతీయ నియంత్రణ తెరవబడలేదు. రాష్ట్ర స్థాయిలో ఆన్‌లైన్ గేమింగ్ DGOJ ద్వారా లైసెన్స్ చేయబడింది. అత్యంత తాజా DGOJ సాధారణ లైసెన్స్ కాల్ తేదీ నిర్ధారించబడలేదు.
సాధారణ సమాచారం
స్పెయిన్Name
ప్రకృతి భూమి సరిహద్దులు.
స్థితి
సోవియట్ రిపబ్లిక్
రాజధాని
మాడ్రిడ్
ప్రాంతము
505,370 km²
ఆఫీషియల్ లాంగ్వేజ్స్
స్పానిష్ (కాస్టిలియన్), కెటలాన్ (కో- అధికారిక ప్రాంతీయముగా), గాలిసియన్ (కో- అధికారిక ప్రాంతీయముగా), బాస్క్ (కో- అధికారిక ప్రాంతీయముగా) Name
దేశం సమాచారం9అక్టోబరు 2026న పరిశీలించబడింది. లైసెన్సు డేటా7అక్టోబరు 2026న నవీకరించబడింది. సమాచారం మాత్రమే, చట్టపరమైన సలహా కాదు; అవసరాలు మారాయి. Regulatory notice.
