Типови лиценца
Банке
Кредитне институције које прихватају депозите, од комерцијалних банака до међународних и приватних банака. Упоређено преко 88 режима. Бројке су законски минимуми сваког регулатора; стварни капитални захтеви су обично већи.
| Јурисдикција | Лиценца | Минимални капитал | Времеплов | Ризик |
|---|---|---|---|---|
| Аустрија Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (Konzession zum Betrieb von Bankgeschaeften), CRR кредитна институција ECB на основу нацрта одлуке коју је предложио FMA | EUR 5,000,000 | CRD Члан 15: Одлука у року од шест месеци од потпуне апликације и у сваком случају у року од 12 месеци од пријема; ECB затим има десет радних дана (једном продуживо) да се супротстави нацрту FMA | Стандардно |
| Belgium Europe (EU) | Ауторизација (agrément) као кредитна институција ECB на основу нацрта одлуке НББ (SSM) | EUR 6,200,000 | Одлука се доноси у року од 6 месеци од потпуне документације и најкасније 12 месеци од закључења уговора (члан 12 Закона о банкарству). | Стандардно |
| Кипар Европа (ЕУ) | Ауторизација као кредитна институција ECB на предлог ЦБК | EUR 5,000,000 | CRD Члан 15: шест месеци од потпуне апликације, а у сваком случају 12 месеци | Стандардно |
| Естонија Европа (ЕУ) | Одобрење кредитне институције ECB, на предлог Finantsinspektsioon | EUR 5,000,000 | Финансинспектсион: 6 до 12 месеци; одлука у року од 6 месеци од комплетних докумената и не касније од 12 месеци након подношења захтева | Стандардно |
| Француска Европа (EU) | Кредитна институција (енгл. ECB на предлог АЦПР-а | EUR 5,000,000 | 6 месеци од комплетног досијеа, и највише 12 месеци од почетног подношења (ACPR) | Стандардно |
| Немачка Европа (ЕУ) | Лиценца за вршење банкарског пословања (CRR кредитна институција) ECB на предлог БаФин-а | EUR 5,000,000 | БаФин мора одлучити у року од 6 месеци од комплетних докумената (KWG § 33(4)); CRD Члан 15 ограничава процес на 12 месеци од пријема. | Стандардно |
| Ireland Europe (EU) | Банкарска лиценца (кредитна институција) ECB, са апликацијом поднесеном Централној банци Ирске | EUR 5,000,000 | CRD Члан 15: Одлука у року од 6 месеци од потпуне апликације и у сваком случају у року од 12 месеци од пријема | Стандардно |
| Италија Европа (ЕУ) | Банкарска лиценца (autorizzazione all'attività bancaria) ECB на предлог Банке Италије | EUR 10,000,000 | ECB коначна одлука у року од 180 дана од пријема апликације (подложна суспензијама) и у сваком случају у року од 12 месеци | Стандардно |
| Lithuania Europe (EU) | Лиценца банке (кредитна институција) ECB, на основу процене Банке Литваније (SSM) | EUR 5,000,000 | Закон о банкама Члан 9(11): Одлука у року од 6 месеци од заузимања захтева (или додатних докумената), а у сваком случају у року од 12 месеци | Стандардно |
| Lithuania Europe (EU) | Специјализована лиценца банке ECB, на основу процене Банке Литваније (SSM) | EUR 1,000,000 | Закон о банкарству, члан 9(11), 6 месеци, а у сваком случају 12 месеци. | Стандардно |
| Luxembourg Europe (EU) | Кредитна институција ECB на предлог CSSF | EUR 8,700,000 | CSSF наводи 12-месечни законски рок за одлуке о лиценцирању; CRD члан 15 ставља 6 месеци од комплетног досијеа | Стандардно |
| Malta Europe (EU) | Лиценца за вршење послова банкарства (кредитна институција) ECB на предлог MFSA (SSM паралелни поступак) | EUR 5,000,000 | MFSA мора одредити у року од шест месеци од пријема (или комплетних информација), а у сваком случају у року од дванаест месеци (BR/01 параграфи 37 до 39; CRD члан 15). | Стандардно |
| Холандија Европа (ЕУ) | Лиценца за обављање послова банке ECB, са апликацијом коју води ДНБ | EUR 5,000,000 | ДНБ: законски период разматрања од 26 недеља од званичне апликације; може потрајати дуже ако је фајл некомплетан | Стандардно |
| Пољска Европа (ЕУ) | Ауторизација за оснивање банке и ауторизација за започињање активности (двостепена лиценца банке) КНФ (Пољска је изван евро зоне и SSM) | EUR 5,000,000 | Ниједан пољски кратак рок није пронађен на страницама КНФ-а; CRD Члан 15 захтева одлуку у року од 6 месеци од потпуне апликације и у сваком случају у року од 12 месеци | Стандардно |
| Португалија Европа (ЕУ) | Кредитна институција ECB на предлог Банке Португалије | Not published | CRD Члан 15: Одлука у року од 6 месеци од потпуне апликације и у сваком случају у року од 12 месеци од пријема | Стандардно |
| Шпанија Европа (ЕУ) | Ауторизација банке (entidad de crédito) ECB на предлог Банке Шпаније | EUR 18,000,000 | Одлука у року од 6 месеци од пријема или завршетка досијеа, а у сваком случају у року од 12 месеци; ћутање значи одбијање (РД 84/2015 члан 3(2)). | Стандардно |
| Гибралтар Европа (изван ЕУ) | Кредитна институција (део 7 дозвола) ГФСЦ | EUR 5,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Гернзи Европа (не-ЕУ) | Лиценца за узимање депозита ГФСК (Одсек за банкарство и осигурање) | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Острво Ман Европа (не-ЕУ) | Класа 1(1) депозит узимање лиценце IOMFSA | Not published | IOMFSA сервисни стандард од 6 месеци од комплетне апликације; дуже ако је некомплетна или се појављују проблеми | Стандардно |
| Џерзи Европа (не-ЕУ) | Регистрација за обављање послова узимања депозита ЈФСЦ | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Лихтенштајн Европа (не чланица ЕУ) | Банкарска лиценца (Bewilligung als Bank) FMA Лихтенштајн (без ECB укључења: Лихтенштајн је ван евро зоне и Јединственог надзорног механизма) | CHF 10,000,000 | ФМА одлучива у року од шест месеци од пријема потпуне апликације; апликација која је некомплетна дванаест месеци је одбијена | Стандардно |
| Монако Европа (не-ЕУ) | Credit institution agrément (монегашка банка или филијала стране кредитне институције) ACPR (банкарске операције), CCAF (финансне активности) и влада Монака (успостављање) | Not published | Необјављено | Виши ризик |
| Швајцарска Европа (не-ЕУ) | Банкарство FINMA | CHF 10,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Уједињено Краљевство Европа (не-ЕУ) | Дио 4Дозвољава прихватање депозита (овлашћење британске банке) PRA, уз сагласност FCA (двојна регулација) | Not published | Законски рок од 6 месеци од потпуне апликације, или 12 месеци од пријема некомплетне апликације | Стандардно |
| Bahrain Middle East | Конвенционална лиценца банке (малопродајна или велепродајна) Централна банка Бахреина | BHD 100,000,000 | CBB даје формалну одлуку у року од 60 календарских дана од комплетне апликације (члан 44(е) CBB Закона, LR-3.1.14); нерешени захтеви морају бити поднесени у року од 6 месеци | Стандардно |
| Bahrain Middle East | Лиценца исламске банке (малопродајна или велепродајна) Централна банка Бахреина | BHD 100,000,000 | 60 календарских дана од потпуне апликације, као и за конвенционалне банке | Стандардно |
| Катар (QFC) Блиски исток | КФЦ овлашћење за банкарско пословање (примач депозита) Регулаторна комисија за енергетику | QAR 35,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Катар (QFC) Блиски исток | Портал Биографија Централна банка Катара Централна банка Катара | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Уједињени Арапски Емирати (енгл. Блиски исток | Банкарска лиценца (банка инкорпорисана у УАЕ, специјализована банка или филијала стране банке) Централна банка УАЕ | AED 2,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Уједињени Арапски Емирати (енгл. Блиски исток | Ограничена лиценца Банка Централна банка Уједињеног Краљевства | AED 1,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Уједињени Арапски Емирати: Абу Даби Глобал Маркет (ADGM) Блиски исток | Дозвола за прихватање депозита (категорија 1, или категорија 5 за исламске финансијске институције које управљају ПСИАу) FSRA | USD 10,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Уједињени Арапски Емирати: Међународни финансијски центар Дубаи (DIFC) Блиски исток | Лиценца за прихватање депозита (Категорија 1, или категорија 5 за исламске финансијске институције које управљају неограниченим ПСИА) DFSA | USD 10,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Australia Asia-Pacific | Ауторизована институција за примање депозита (АДИ) лиценца, директни пут АPRA | AUD 15,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Australia Asia-Pacific | Ограничена ADI лиценца (ограничен пут) APRA | AUD 3,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Hong Kong Asia-Pacific | Банкарска лиценца (лиценцирана банка) HKMA | HKD 300,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Хонгконг Пацифик | Дигитална банка (виртуелна банка) лиценца HKMA | HKD 300,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Hong Kong Asia-Pacific | Ограничена лиценца за банкарство (ограничена лиценцна банка) HKMA | HKD 100,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Hong Kong Asia-Pacific | Регистарска таблица фирме HKMA | HKD 25,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Japan Asia-Pacific | Банкарска лиценца Премијер (делегован комесару ФСА) | JPY 2,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Labuan (Malaysia) Asia-Pacific | Банкарство Лиценца за банкарство Лабуан ФСА | Not published | Лабуан ФСА наводи обраду 30 радних дана (нормални) или 15 дана (брзи пут) по завршетку апликације | Стандардно |
| Лабуан (Малезија) Пацифик | Портал Биографија Инвестициона банка Лабуан ФСА | MYR 10,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Лабуан (Малезија) Пацифик | Портал Биографија Портал Банкарство Лабуан ФСА | MYR 200,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Нови Зеланд Азија-Пацифик | Регистрована банка (премештање на лиценцираног примаоца депозита) РБНЗ | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Philippines Asia-Pacific | Универзална или комерцијална банкарска лиценца Монетарни одбор БСП-а | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Philippines Asia-Pacific | Дигитална банка Србије Портал Биографија Званични сајт БСД | PHP 1,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Singapore Asia-Pacific | Лиценца банке MAS | Not published | MAS наводи да обраду типично траје око три до четири месеца по завршетку апликације | Стандардно |
| Singapore Asia-Pacific | Банка Републике Српске MAS | SGD 100,000,000 | Око три до четири месеца након што је апликација завршена | Стандардно |
| Singapore Asia-Pacific | Дигитална потпуна банкарска лиценца MAS | SGD 15,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Singapore Asia-Pacific | Портал Биографија Званични веб-сајт MAS | SGD 100,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Јужна Кореја Пацифик | Банкарство Комерцијална банка ФСЦ | KRW 100,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Јужна Кореја Пацифик | Портал Биографија Званична страница ФСЦ | KRW 25,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Међународна банкарска лиценца (Класа I, Класа II и Класа III) Финансијска регулаторна комисија (Надзорник међународних банака и доверивих корпорација) | USD 3,000,000 | ФСРС мора издати или одбити у року од 3 месеца од пријема апликације, или у року од 14 дана од пријема било каквих додатних затражених информација. | Стандардно |
| Antigua and Barbuda Americas & Caribbean | Лиценца за вршење банкарских послова (домаћи, ECCU) Источнокарипска централна банка | XCD 20,000,000 | Централна банка мора одобрити или одбити у року од 6 месеци од завршене апликације | Стандардно |
| Аргентина Америка и Кариби | Комерцијална банка Републике Српске (енгл. Централна банка Републике Србије | ARS 5,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Аргентина Америка и Кариби | Sucursal de entidad financiera del exterior (подружница страног финансијског ентитета) Централна банка Републике Србије | ARS 5,000,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Бахами Америка и Кариби | Јавна лиценца банке и/или поверитељства Централна банка Бахамских Острва | BSD 5,000,000 | Централна банка наводи типични временски оквир за обраду од 2 месеци пошто су сви документи примљени | Стандардно |
| Бахамски Острва Америка и Кариби | Ограничена лиценца банке и/или доверитеља (укључујући лиценцу повериоца) Централна банка Бахамских острва | BSD 100,000 | Централна банка наводи типични временски оквир за обраду од 2 месеци пошто су сви документи примљени | Стандардно |
| Барбадос Америка и Caribbean | Лиценца банке за стицање стране валуте (део IIIБ) Централна банка Барбадоса (пријаве министру под чланом 41Ј) | BBD 4,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Барбадос Америка и Caribbean | Лиценца комерцијалне банке (Дел II) Централна банка Барбадоса | BBD 4,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Бермуда Америка и Кариби | Банкарска лиценца, лиценца депозитне компаније или ограничена банкарска лиценца Бермудска монетарна власт, са министарством финансија које саветује да се грант слаже са владином економском и финансијском политиком | BMD 10,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Боливија Америка и Кариби | Лиценца за рад више банака (енгл. Финансијски надзор | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 30,000,000 (art. 217). The UFV is an inflation-indexed unit, so the boliviano amount changes daily. The executive may raise the minimum by supreme decree but may not lower it (art. 155). | Необјављено | Виши ризик |
| Боливија Америка и Кариби | Лиценца за рад Банке малих и средњих предузећа (шп. Финансијски надзор | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 18,000,000 (art. 217). | Необјављено | Виши ризик |
| Боливија Америка и Кариби | Лиценца за пословање подружнице стране банке (Foreign Bank Branch License) Надзорни орган финансијског система | Not published | Необјављено | Виши ризик |
| Бразил Америка и Кариби | Банкарство и финансије Комерцијална банка (Београд) Комерцијална банка (Скопље) Комерцијална банка (Сплит) Централна банка Бразила | BRL 56,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Британска Девичанска Острва Америка и Кариби | Банкарство Банкарска лиценца Финансијске институције | USD 2,000,000 | Необјављено | Виши ризик |
| Британска Девичанска Острва Америка и Кариби | Ограничена класа I и ограничена класа II банкарска лиценца Финансијске институције | USD 1,000,000 | Необјављено | Виши ризик |
| Канада Америка и Кариби | Писма патента о оснивању и наређење за започињање и обављање послова (банка из Табеле I или Табеле II) Министар финансија (писма патента) и супервизор финансијских институција (наредба) | CAD 5,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Канада Америка и Кариби | Ауторизована подружница стране банке (Списак III) Министар финансија и супервизор финансијских институција | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Cayman Islands Americas & Caribbean | Банкарска лиценца категорије „А“ Кајманска острва Монетарна власт Кајманских острва | KYD 400,000 | CIMA политика даје типично време обраде од 5 недеља за категорију А када су сви документи примљени; страница захтева лиценцирања каже око 6 до 8 недеља за комплетну апликацију. | Стандардно |
| Cayman Islands Americas & Caribbean | Банкарска лиценца категорије "Б" (укључујући ограничену "Б") Кајманска монетарна власт | KYD 400,000 | CIMA политика даје типично време обраде од 4 недеље за категорију Б када су сви документи примљени. | Стандардно |
| Чиле Америка и Кариби | Банкарска лиценца (енгл. Комисија за финансијска тржишта | CLF 800,000 | Процедура је у фазама.ЦФМ може одбити проспект у року од 180 дана (члан 30), који се у изузетним случајевима може једном продужити за 180 дана.Након овлашћења постојања, ЦФМ проверава спремност у року од 90 дана и додељује овлашћење за рад у року од 30 дана (члан 31). | Стандардно |
| Чиле Америка и Кариби | Банка Србије (на језику: српски). Комисија за финансијска тржишта | CLF 800,000 | Необјављено | Стандардно |
| Курасао Америка и Кариби | Лиценца кредитне институције (локална или међународна кредитна институција) Centrale Bank van Curaçao en Sint Maarten (CBCS) | Not published | ЦБЦС одлучује у року од 60 дана од заузимања комплетне апликације (члан 7); Банка може захтевати да се недостајуће информације обезбеде у року од 30 дана. | Стандардно |
| Доминика Америка и Кариби | Офшор банкарска лиценца (само оффшор, заједничка оффшор/оншор, само оншор) Јединица за финансијске услуге | USD 1,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Доминика Америка и Кариби | Банкарска лиценца (домаћа комерцијална банка) Источнокарипска централна банка | XCD 20,000,000 | ЕЦБ мора одобрити или одбити у року од шест месеци од завршене апликације. | Стандардно |
| Мексико Северна и Јужна Америка | Autorización para organizarse y operar como institución de banca múltiple (комерцијална банкарска ауторизација) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, са повољним мишљењем Банке Мексика | MXV 90,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Мексико Северна и Јужна Америка | Filial de institución financiera del exterior (подружница стране финансијске институције) Comisión Nacional Bancaria y de Valores, након саслушања Банке Мексика | MXV 90,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Мексико Северна и Јужна Америка | Oficina de representación de entidad financiera del extranjero (представнички уред стране финансијске институције) Comisión Nacional Bancaria y de Valores | Not published | Необјављено | Стандардно |
| Панама Америка и Кариби | Банка Србије (на језику: енглески) Званична страница Банке Србије | PAB 10,000,000 | Супервизор одлучује у року до 90 дана од потпуне апликације (чл. 48) | Стандардно |
| Панама Америка и Кариби | Међународна банка (енгл. Званична страница Банке Србије | PAB 3,000,000 | Супервизор одлучује у року до 90 дана од потпуне апликације (члан. 48) | Стандардно |
| Панама Америка и Кариби | Портал Биографија (на језику: енглески) Званична страница Банке Србије | Not published | Супервизор одлучује у року до 90 дана од потпуне апликације (члан. 48) | Стандардно |
| Mauritius Africa | Банкарство Банка Србије | MUR 400,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Mauritius Africa | Банкарска лиценца за вршење искључиво приватног банкарства Банк Маурицијуса | MUR 200,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Mauritius Africa | Банкарска лиценца за обављање искључиво дигиталног банкарства Банк Маурицијуса | MUR 200,000,000 | Необјављено | Стандардно |
| Seychelles Africa | Банкарска лиценца Централна банка Сејшела | SCR 20,000,000 | ЦБС потврђује комплетност у року од 30 дана и мора одобрити или одбити у року од 90 дана од потпуне апликације (ФИА ст.6). | Стандардно |
| Seychelles Africa | Банкарство Офшорно банкарство Централна банка Сејшела | USD 2,000,000 | Исти ФИА с.6 стандард: одлука у року од 90 дана од потпуне апликације | Стандардно |
| South Africa Africa | Регистрација банке (овлашћење за успостављање по члану 12, регистрација по члану 16) Прудентијална власт, уз сагласност ФСЦА | ZAR 250,000,000 | Смернице ПА: целокупан процес обично траје 6 до 9 месеци; регистрација мора бити поднесена у року од 12 месеци од дана издавања дозволе за успостављање | Стандардно |
| South Africa Africa | Регистарска таблица банке Општина Прњавор | ZAR 10,000,000 | PA guidance for bank and mutual bank licensing: generally 6 to 9 months | Стандардно |
Извори су наведени на свакој страни јурисдикције. Само информације, не правни савет.