ਬੈਂਕ
ਵਪਾਰਕ ਬੈਂਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਤੇ 90 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈਜ਼ ਬੈਂਕ ਲਈ, ਜਿਸ ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਵਿੱਚ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਧਾਰਾ 46 (ਐੱਲਆਈਸੀ ਧਾਰਾ 19; ਸੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 2, I ਅਤੇ IV) ਤਹਿਤ ਸਾਰੇ ਕਾਰਜ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਹੈ। ਸੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 2, II ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਕਾਰਜਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਬੈਂਕ ਨੂੰ 54 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈਜ਼ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਕੋਈ ਵੀ ਬੈਂਕ ਪੂਰੇ ਮੁੱਲ ਦਾ 40% ਤੋਂ ਘੱਟ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦਾ (ਐੱਲਆਈਸੀ ਧਾਰਾ 19)। ਹਰ ਸਾਲ ਦੇ ਆਖਰੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਤੱਕ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ 31 ਦਸੰਬਰ ਦੇ ਯੂਡੀਆਈ ਮੁੱਲ ‘ਤੇ ਪੂੰਜੀ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਅਧਿਕਾਰ ਬੈਂਕੋ ਡੀ ਮੈਕਸੀਕੋ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਨਾਲ ਕੌਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਕਮਿਸ਼ਨ
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(2) CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (consolidated) · checked 2026-10-13 ਬੈਂਕ
ਇੱਕ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦਾ ਸਬਸਿਡੀਅਰ ਬੈਂਕ ਤੇ ਇੱਕ ਘਰੇਲੂ ਬੈਂਕ ਵਾਂਗ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ: ਸਾਰੇ ਕਾਰਜਾਂ ਲਈ 90 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈ ਜਾਂ ਸੀਮਿਤ ਕਾਰਜ ਸੈਟ ਲਈ 54 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈ (ਐੱਲਆਈਸੀ ਧਾਰਾ 19; ਸੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ2) ਅਧਿਕਾਰ ਬੈਂਕ ਆਵ੍ ਮੈਕਸੀਕੋ ਦੀ ਸੁਣਵਾਈ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਕੌਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਕਮਿਸ਼ਨ
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(1) CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 ਬੈਂਕ
ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਦਾ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧ ਦਫਤਰ ਅਧਿਕਾਰ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਕਮਿਸ਼ਨ Ley de Instituciones de Crédito, art. 7 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(1) CNBV: Ley de Instituciones de Crédito (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 ਤੇ
ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਭੁਗਤਾਨ ਫੰਡ ਸੰਸਥਾ (IFPE) ਤੇ 500,000 IFPE ਲਈ UDIs ਜੋ ਕੇਵਲ ਪੈਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਹੀ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀ. (6) 700,000 UDIs if it is also authorised for virtual assets, foreign currency, acting as a clearing house for payment networks, or derivatives on virtual assets (art. (7) ਟਾਈਮਲਾਈਨ ਅੰਤਰ-ਸੰਸਥਾਗਤ ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਵਾਲੀਆਂ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀਆਂ ਦਾ ਫੈਸਲਾ 180 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (Ley Fintech art.6)। ਅਧਿਕਾਰ ਇੰਟਰ-ਇਨਸਟੀਚਿਊਸ਼ਨਲ ਕਮੇਟੀ (ਐੱਸਐੱਚਸੀਪੀ, ਬੈਂਕੋ ਡੀ ਮੈਕਸਿਕੋ ਅਤੇ ਸੀਐੱਨਬੀਵੀ) ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਨਾਲ ਕੌਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਕਮਿਸ਼ਨ
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(2) CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera (consolidated) · checked 2026-10-13 ਤੇ ਇੱਕ ਆਈਐੱਫਸੀ ਲਈ 500,000 ਯੂਡੀਆਈਜ਼ ਜੋ ਕਿ ਪਿਸੋਜ਼ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਾਰਜ ਲਈ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਹੈ (ਆਇਤ 6) ਅਤੇ ਦੋ ਜਾਂ ਵਧੇਰੇ ਕਿਸਮਾਂ ਲਈ 700,000 ਯੂਡੀਆਈਜ਼ ਜਾਂ ਵੁਰਚੁਅਲ ਸੰਪਤੀ ਜਾਂ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਵਿੱਚ ਕਾਰਜ ਲਈ (ਆਇਤ 7)। ਟਾਈਮਲਾਈਨ 180 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੈਸਲਾ, ਜਿਸ ‘ਤੇ ਅੰਤਰ-ਸੰਸਥਾਗਤ ਕਮੇਟੀ ਨੂੰ ਸਹਿਮਤੀ ਦਿਖਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ (ਫਿਨਟੈੱਕ ਕਾਨੂੰਨ, ਧਾਰਾ6) ਅਧਿਕਾਰ ਕੌਮੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਕਮਿਸ਼ਨ, ਅੰਤਰ-ਸੰਸਥਾਗਤ ਕਮੇਟੀ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਨਾਲ
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(2) CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera (consolidated) · checked 2026-10-13 ਵੁਰਚੁਅਲ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ (VASP)
ਇੱਕ ਸੰਵੇਦਨਸ਼ੀਲ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਜੋਂ ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਅਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਅਤੇ ਕਸਟਡੀ ਅਧਿਕਾਰ ਸੈਕਰੇਟਰੀਆ ਡੀ ਹਿਸੈਂਡਾ ਅਤੇ ਕਰੈਡਿਟੋ ਪਬਲਿਕੋ (AML ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸੂਚਨਾ); ਬੈਂਕੋ ਡੀ ਮੈਕਸੀਕੋ (ਬੈਂਕਾਂ ਅਤੇ ਫਿਨਟੈਕ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਦੇ ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਕਾਰਜ) Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(5) DOF: Decreto por el que se reforman y adicionan diversas disposiciones de la LFPIORPI, 16 July 2025 · checked 2026-10-13 Banco de México: Circular 4/2019 (compiled text including Circular 37/2020) · checked 2026-10-13 Banco de México: Circular 4/2019 page · checked 2026-10-13 Banco de México, SHCP and CNBV: warning on the risks of virtual assets, 28 June 2021 · checked 2026-10-13 CNBV: Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 ਤੇ
ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਬਰੋਕਰ-ਡੀਲਰ ਅਧਿਕਾਰਤਤਾ ਤੇ ਸਲਾਹਕਾਰ, ਨਿਯੁਕਤੀ ਅਤੇ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ 3 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਜੋ ਕਿ ਵਪਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀਆਂ (ਆਰਟੀਕਲ 10, I). 9 ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਹੋਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਮਿਲੀਅਨ UDIs (ਆਰਟੀ. 10, II). ਐੱਲਐੱਮਵੀ ਆਰਟੀ ਵਿੱਚ ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਕਰਜ਼ੇ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ 12.5 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਡੀਆਈਜ਼। 171, IV ਤੋਂ VI (ਆਰਟ. 10, III). ਅਧਿਕਾਰ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਕਮਿਸ਼ਨ
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10 ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ Sources(2) CNBV: Ley del Mercado de Valores (consolidated to the reform of 14 November 2025) · checked 2026-10-13 CNBV: Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa (consolidated) · checked 2026-10-13 ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ
ਕੌਣ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ National Banking and Securities Commission (CNBV) · website ਬੈਂਕਾਂ, ਈ-ਪੈਸੇ ਸੰਸਥਾਨਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀਆਂ Banco de México (Banxico) · website banks, E-money institutions, Virtual asset service providers (VASPs) Secretaria de Hacienda y Credito Público (SHCP) · website Virtual asset service providers (VASPs) ਮੈਕਸੀਕੋ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਮਾਤਰਾ Unidades de Inversión (UDIs) ਵਿੱਚ ਸੈੱਟ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। UDI ਬੈਂਕ ਡੀ ਮੈਕਸੀਕੋ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਇੱਕ ਮੁਦਰਾ-ਇੰਡੈਕਸਡ ਖਾਤੇ ਦੀ ਇਕਾਈ ਹੈ। ਇਹ ਕੋਈ ਕਰੰਸੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਮਾਤਰਾ ISO ਕੋਡ MXV ਦੇ ਅਧੀਨ UDIs ਵਿੱਚ ਸਟੋਰ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਕੋਈ ਪੈਸੋ ਅੰਕੜਾ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਬੈਂਕਾਂ, fintech ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਅਤੇ broker-dealers ਲਈ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਹਰ ਸਾਲ ਦੇ ਆਖਰੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ ਤੱਕ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ 31 ਦਸੰਬਰ ਦੇ UDI ਮੁੱਲ 'ਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। Ley de Instituciones de Crédito ਅਤੇ Ley del Mercado de Valores ਨੇ CNBV ਨੂੰ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਜਾਂ broker-dealer ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਬਾਰੇ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਕੋਈ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਉਹ ਟਾਈਮਲਾਈਨ ਨੂਲ ਹਨ। ਕੋਈ CNBV ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਫੀਸ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਫੀਸ ਖੇਤਰ ਨੂਲ ਹਨ। ਵੁਰਚੁਅਲ ਸੰਪਤੀ: Ley Fintech Banco de México ਨੂੰ ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰਨ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵੁਰਚੁਅਲ ਸੰਪਤੀ fintech ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਰਤ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। Circular 4/2019 ਤਹਿਤ Banco de México ਸਿਰਫ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕਾਰਜਾਂ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ ਕਲਾਇੰਟ ਸੇਵਾਵਾਂ। ਜੂਨ 2021 ਵਿੱਚ Banco de México, SHCP ਅਤੇ CNBV ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਨੂੰ ਜਨਤਾ ਨੂੰ ਵੁਰਚੁਅਲ ਸੰਪਤੀ ਕਾਰਜ ਪੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਅਧਿਕਾਰ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜੁਲਾਈ 2025 AML ਸੁਧਾਰ ਨੇ SHCP ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਆਮ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕਰਨ ਲਈ ਬਾਰਾਂ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦਾ ਸਮਾਂ ਦਿੱਤਾ; ਕੀ ਉਹ ਨਿਯਮ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ, ਇਹ ਚੈੱਕ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। Sociedades financieras populares, casas de cambio, transmisores de dinero, fund managers, insurance and gaming permits under the Ley Federal de Juegos y Sorteos ਇਸ ਚੈੱਕ ਵਿੱਚ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ।
