ਇਹ ਪੇਜ਼ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਤੋਂ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਹੀ ਅਨੁਵਾਦ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਅਨੁਵਾਦਕ ਵਲੋਂ ਮੁੜ- ਪੜਤਾਲਿਆ ਨਹੀਂ ਗਿਆ ਹੈ । ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਸ਼ਬਦ ਗਲਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਵਰਜਨ ਹੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ । ਇਹ ਸਫ਼ਾ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਵਿੱਚ ਪੜ੍ਹੋ
ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ

ਯੂਰਪ (EU)

ਇਟਲੀ

ਇਟਲੀ ਯੂਰੋਜ਼ੋਨ ਦੀ ਤੀਜੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਘਰੇਲੂ ਬੈਂਕਿੰਗ ਖੇਤਰ ਅਤੇ ਵਧ ਰਹੇ ਭੁਗਤਾਨ ਅਤੇ ਫਿਨਟੇਕ ਬਜ਼ਾਰ ਹਨ।

ਖਤਰਾ ਨਿਸ਼ਾਨਸਟੈਂਡਰਡ
FATFਲਿਸਟ ਨਹੀਂ
EU AML ਉੱਚ- ਖਤਰਾ ਲਿਸਟਲਿਸਟ ਨਹੀਂ
EU ਟੈਕਸ ਲਿਸਟਲਿਸਟ ਨਹੀਂ
ਲਾਈਸੈਂਸ ਢਾਂਚੇ6
ਮੁਦਰਾਯੂਰੋ
ਤੇਬੀਬੀਬੀ+
ਅਗਲੀ ਚੋਣ2027 ਤੱਕ ਮੁਕੰਮਲ

Italy is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); ਇੱਕ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੇ ਮੈਂਬਰ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਹ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੀ ਉੱਚ-ਖ਼ਤਰੇ ਵਾਲੀ ਤੀਜੀ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ (ਦਫ਼ਤਰਪ੍ਰਸਤ ਨਿਯਮ) ਦੇ ਖੇਤਰ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੈ। 2016/1675, ਸੰਗਠਿਤ 29 ਜਨਵਰੀ 2026) ਅਤੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਟੈਕਸ ਲਿਸਟ (ਨੁਕਤਾ I, ਅੱਪਡੇਟ 17 ਫਰਵਰੀ 2026)। 7 ਅਕਤੂਬਰ 2026 ਚੈੱਕ ਕੀਤਾ।

ਤੇ

ਤੇ
ਪਾਰਲੀਮੈਂਟਰੀ ਗਣਰਾਜ
ਗਣਰਾਜ ਦੇ ਰਾਸ਼ਟਰਪਤੀ
ਸਰਜੀਓ ਮਾਟਰੇਲਾ · ਫਰਵਰੀ 2015 ਤੋਂ
ਮੰਤਰੀ ਮੰਡਲ ਦੇ ਪ੍ਰਧਾਨ (ਪ੍ਰਧਾਨ ਮੰਤਰੀ)
ਇਟਲੀName
ਤੇ
ਇਟਲੀ ਦੇ ਭਰਾ (FdI), ਲੀਗ (Lega), ਫੋਰਜ਼ਾ ਇਟਲੀ (FI), ਅਮਰੀਕੀ ਮੱਧਮ ਪੱਖੀ (Noi Moderati)
ਆਖਰੀ ਚੋਣ
ਜਨਰਲ (ਸੰਸਦ), 25 ਸਤੰਬਰ, 2022
ਅਗਲੀ ਚੋਣ
ਸਧਾਰਨ (ਸੰਸਦ), 2027 ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਮੱਧ-2026 ਵਿੱਚ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਬਸੰਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਜਲਦੀ ਵੋਟ 2027 ਵਿਚਾਰ ਅਧੀਨ ਹੈ
ਤੇ
ਸੰਸਦ: ਵਿਧਾਨ ਸਭਾ ਦਾ ਚੈਂਬਰ (400 ਸੀਟਾਂ) ਅਤੇ ਗਣਰਾਜ ਦਾ ਸਿਨੇਟ (200 ਚੁਣੀਆਂ ਗਈਆਂ ਸੀਟਾਂ ਅਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਦੇ ਸੀਨੀਅਰ ਮੈਂਬਰ)
ਲੀਗਲ ਸਿਸਟਮ
ਸ਼ਹਿਰੀ ਕਾਨੂੰਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀ; ਸੰਵਿਧਾਨਿਕ ਅਦਾਲਤ ਨੇ ਕਾਨੂੰਨ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ ਕੀਤੀ

ਤੇ

ਆਬਾਦੀ
58.9m (2025)
ਤੇ
USD 2.6tn (2025)
ਤੇ
USD 43,270 (2025)
ਮੁਦਰਾ
ਯੂਰੋ (EUR), ਯੂਰੋ
ਤੇ
ਬੈਂਕਕਾ ਡ' ਇਟਲੀ (ਯੂਰੋਸਿਸਟਮ ਦਾ ਹਿੱਸਾ)
ਕਰੈਡਿਟ ਰੇਟਿੰਗ
S&P BBB+ (ਸਕਾਰਤਮਕ) · Moody's Baa2 (ਸਥਿਰ) · Fitch BBB+ (ਸਥਿਰ) (ਸਤੰਬਰ 2026 ਤੱਕ)

ਯੂਰੋਜ਼ੋਨ ਦੀ ਤੀਜੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਅਰਥਵਿਵਸਥਾ, ਉਦਯੋਗਿਕ ਉੱਤਰ ਵਿੱਚ ਨਿਰਮਾਣ, ਆਧੁਨਿਕ ਵਸਤਾਂ, ਸੈਰ-ਸਪਾਟਾ ਅਤੇ ਮਿਲਾਨ ਉੱਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਖੇਤਰ ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਜੀਡੀਪੀ ਦੇ ਲਗਭਗ 136 ਤੋਂ 138 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦੇ ਜਨਤਕ ਕਰਜ਼ੇ ਨਾਲ ਸੀਮਤ ਹੈ।

ਬੈਂਕ

ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ

ਤੇUSD 11.2m
ਟਾਈਮਲਾਈਨECB ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਦੇ 180 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅੰਤਮ ਫੈਸਲਾ (ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਧੀਨ) ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਹਾਲਤ ਵਿੱਚ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ
ਅਧਿਕਾਰECB ਬੈਨਕਾ ਡੀ ਇਟਲੀ ਦੇ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਉੱਤੇ

ਪਬਲਿਕ ਲਿਮਟਿਡ ਕੰਪਨੀਆਂ, ‘ਪੋਪੋਲਾਰੀ’ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਆਪਸੀ ਕਰਜ਼ਾ ਗਰੰਟੀ ਬੈਂਕ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ 10 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਰੋ; ਸਹਿਕਾਰੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬੈਂਕ ਲਈ5ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਰੋ।

ਕਾਨੂੰਨ
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਹਾਂ: CRD (ਆਰਟੀਕਲ 33 ਤੋਂ 39) ਤਹਿਤ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦਾ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਬਰਾਂਚਾਂ ਅਤੇ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • ਪਬਲਿਕ ਲਿਮਟਿਡ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਸਹਿਕਾਰੀ ਕੰਪਨੀ ਦਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਰੂਪ
  • ਇਟਲੀ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫਤਰ ਅਤੇ ਮੁੱਖ ਦਫ਼ਤਰ
  • ਢੁਕਵੇਂ ਯੋਗ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਅਤੇ ਫਿੱਟ ਅਤੇ ਸਹੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ; ਕੋਈ ਨੇੜਲਾ ਸਬੰਧ ਜੋ ਨਿਗਰਾਨੀ ਵਿੱਚ ਰੁਕਾਵਟ ਪੈਦਾ ਕਰੇ।
  • ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਯੋਜਨਾ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਟਿਕਾਊਤਾ, ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਦੇ ਨਿਯਮ, ਸੰਗਠਨ ਰਿਪੋਰਟ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਨੀਤੀਆਂ ਉੱਤੇ ਧਿਆਨ ਕੇਂਦਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
  • ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਇਟਾਲੀਅਨ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਗਰੰਟੀ ਯੋਜਨਾ (ਟੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 96) ਅਤੇ ਏਡੀਆਰ ਸਿਸਟਮ (ਟੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 128-ਬਿਸ) ਦੀ ਮੈਂਬਰਸ਼ਿਪ
Sources(3)
  1. Banca d'Italia: Market access, banks (licensing requirements and procedure) · checked 2026-10-07
  2. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
ਤੇ

ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮਨੀ ਇੰਸਟੀਟਿਊਸ਼ਨ (IMEL) ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ

ਤੇ392k ਡਾਲਰ
ਟਾਈਮਲਾਈਨPSD2 ਧਾਰਾ 12 (EMD2 ਰਾਹੀਂ EMIs ਲਈ ਲਾਗੂ): ਇੱਕ ਪੂਰੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦੇ3ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੈਸਲਾ; ਬੈੰਕਾ ਡ'ਇਟਲੀ ਦੀ ਆਪਣੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਤਮਕ ਮਿਆਦ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ
ਅਧਿਕਾਰਇਟਲੀ ਦਾ ਬੈਂਕ

350,000 ਯੂਰੋ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੂੰਜੀ; ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਔਸਤਨ ਬਾਕੀ ਈ-ਪੈਸੇ ਦੇ2ਫੀਸਦੀ ਦਾ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਆਪਣਾ ਫੰਡ (EMD2 ਲੇਖ 5

ਕਾਨੂੰਨ
Consolidated Law on Banking (TUB), Title on electronic money institutions; register under TUB art. 114-quater
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਹਾਂ: EMD2/PSD2 ਤਹਿਤ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦਾ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਬਰਾਂਚ, ਏਜੰਟ, ਵੰਡਣ ਵਾਲਾ ਜਾਂ ਮੁਫਤ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਸਪਲਾਈ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • ਢੁਕਵੇਂ ਯੋਗ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਅਤੇ ਫਿੱਟ ਅਤੇ ਸਹੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ
  • ਬੈਂਕਾ ਡੀ ਇਟਲੀ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਤਹਿਤ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਭੇਜੀ ਗਈ
  • ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਈਐੱਮਆਈਜ਼ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸਮਰਪਿਤ ਪੂੰਜੀ ਫੰਡ ਰਾਹੀਂ ਈ-ਮਨ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਚਲਾਉਣੀਆਂ ਚਾਹੀਦੀਆਂ ਹਨ।
  • ਏਡੀਆਰ ਸਿਸਟਮ ਦੀ ਮੈਂਬਰਸ਼ਿਪ (ਟੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 128-ਬਿਸ)
Sources(3)
  1. Banca d'Italia: Market access, electronic money institutions · checked 2026-10-07
  2. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
  3. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (PSP)

ਭੁਗਤਾਨ ਸੰਸਥਾਨ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ

ਤੇ140k ਡਾਲਰ
ਟਾਈਮਲਾਈਨPSD2 ਧਾਰਾ 12: ਪੂਰੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦੇ3ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੈਸਲਾ
ਅਧਿਕਾਰਇਟਲੀ ਦਾ ਬੈਂਕ

1 ਤੋਂ5ਤੱਕ ਦੀਆਂ ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ 125,000 ਯੂਰੋ; ਭੁਗਤਾਨ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ 50,000 ਯੂਰੋ; ਸਿਰਫ਼ ਪੈਸੇ ਦੇ ਭੇਜਣ ਲਈ 20,000 ਯੂਰੋ

ਕਾਨੂੰਨ
Consolidated Law on Banking (TUB), art. 1(2)(h-septies.1) payment services; register under TUB art. 114-septies
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਹਾਂ: ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦਾ ਪਾਸਪੋਰਟ PSD2 ਧਾਰਾ 28 ਤਹਿਤ (ਬ੍ਰਾਂਚ, ਏਜੰਟ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਮੁਫਤ ਸਪਲਾਈ)
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • ਢੁਕਵੇਂ ਯੋਗ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਅਤੇ ਫਿੱਟ ਅਤੇ ਸਹੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ
  • ਹਾਈਬ੍ਰਿਡ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਲਈ ਸਮਰਪਿਤ ਪੂੰਜੀ ਫੰਡ ਰਾਹੀਂ ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ।
  • ਪੇਮੈਂਟ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਇਨਸਾਫ ਬੀਮਾ ਜਾਂ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਗਰੰਟੀ
  • ਏਡੀਆਰ ਸਿਸਟਮ ਦੀ ਮੈਂਬਰਸ਼ਿਪ (ਟੀਯੂਬੀ ਧਾਰਾ 128-ਬਿਸ)
Sources(2)
  1. Banca d'Italia: Market access, payment institutions · checked 2026-10-07
  2. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
ਵੁਰਚੁਅਲ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ (VASP)

MiCA ਅਧੀਨ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸਰੋਤ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ (CASP) ਪਰਮਾਣਕਿਤਾ

ਤੇ56k ਡਾਲਰ
ਟਾਈਮਲਾਈਨ25 ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪੂਰਤੀ ਦੀ ਜਾਂਚ, ਫਿਰ ਪੂਰੀ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 40 ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੈਸਲਾ (ਸੁਝਾਅ ਮੰਗਾਂ ਲਈ 20 ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਤੱਕ ਵਿਰਾਮ); ਫੈਸਲਾ5ਹੋਰ ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਅਧਿਕਾਰਬੈਂਕਕਾ ਡੀ ਇਟਲੀ (ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਕੈਸਪ) ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਦਿਆਂ ਕੋਨਸੋਬ; ਐੱਮਈਆਈਜ਼ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਲਈ ਕੋਨਸੋਬ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਦਿਆਂ ਬੈਂਕਕਾ ਡੀ ਇਟਲੀ

MiCA ਧਾਰਾ 67 ਅਤੇ ਐਨੋਟੇਸ਼ਨ IV: EUR 50,000 (ਕਲਾ 1: ਆਰਡਰਾਂ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ, ਸਥਾਪਨਾ, ਤਬਾਦਲੇ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ, ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਅਤੇ ਸੰਚਾਰ, ਸਲਾਹ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ), EUR 125,000 (ਕਲਾ 2: ਕਸਟਡੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਜੋੜਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਜਾਂ ਹੋਰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਵਟਾਂਦਰਾ ਕਰਦਾ ਹੈ), EUR 150,000 (ਕਲਾ 3: ਇੱਕ ਟਰੇਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਨੂੰ ਚਲਾਉਂਦਾ ਹੈ); ਜਾਂ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਔਵਰਹੈੱਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਚੌਥਾਈ ਜੇਕਰ ਉੱਪਰ ਹੋਵੇ।

ਕਾਨੂੰਨ
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Legislative Decree 129/2024
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਹਾਂ: MiCA ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਨੂੰ EU/EEA ਵਿੱਚ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਰਾਹੀਂ ਪਾਸਪੋਰਟ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ (MiCA ਧਾਰਾ 65)
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫ਼ਤਰ ਜਿੱਥੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਸਥਾਨ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਵਾਲਾ (MiCA ਧਾਰਾ 59(2))
  • ਫਿਟ ਅਤੇ ਸਹੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ ਅਤੇ ਢੁਕਵੇਂ ਯੋਗ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ
  • ਕਲਾਇੰਟ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਵੱਖਰੇਵਾਂ, ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨਾ, ਹਿੱਤ ਵਿਰੋਧੀ ਨੀਤੀ
  • AML/CFT ਫੰਡ ਟਰਾਂਸਫਰ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ (ਈਯੂ) 2023/1113 ਦੇ ਯਾਤਰਾ ਨਿਯਮ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਇਸ ਦਾ ਢਾਂਚਾ
  • ਸਰਟੀਫਾਈਡ ਈ-ਮੇਲ (PEC) ਰਾਹੀਂ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਗਏ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ; ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੇ 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕਾਰਜ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ
Sources(5)
  1. Banca d'Italia: Market access, crypto-asset service providers (CASPs) · checked 2026-10-07
  2. Banca d'Italia and CONSOB joint press release, 30 June 2026: the MiCA transitional period comes to an end, 9 authorised entities in Italy · checked 2026-10-07
  3. Banca d'Italia: Notice on the extension of the national transitional period for MiCAR compliance (July 2025) · checked 2026-10-07
  4. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  5. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
ਤੇ

ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ (SIM) ਪਰਮਾਣਕਿਤਾ (MiFID II)

ਤੇ84k ਡਾਲਰ
ਟਾਈਮਲਾਈਨਸੰਪੂਰਨ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਤੋਂ6ਮਹੀਨੇ ਦੇ ਅੰਦਰ ਕੋਨਸੌਬ ਫੈਸਲਾ ਲੈਂਦਾ ਹੈ (ਟੀਯੂਐੱਫ ਧਾਰਾ 19(1))
ਅਧਿਕਾਰCONSOB ਬੈਂਕ ਡੀ ਇਟਲੀ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ

IFD ਧਾਰਾ 9: 75,000 ਯੂਰੋ (ਪ੍ਰਾਪਤ ਅਤੇ ਪਰਸਾਰਣ, ਕਾਰਜਕਾਰੀ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਸਲਾਹ, ਕੋਈ ਕਲਾਇੰਟ ਪੈਸਾ ਜਾਂ ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਨਾ ਹੋਣ ਦੇ ਨਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ), 150,000 ਯੂਰੋ (ਅਤੇਰੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ) ਅਤੇ 750,000 ਯੂਰੋ (ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨਾ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਪ੍ਰਤੀਬੱਧਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ‘ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ)

ਕਾਨੂੰਨ
Legislative Decree 58/1998 (Consolidated Law on Finance, TUF), art. 19; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਹਾਂ: MiFID II ਸਰਵਿਸਾਂ ਅਤੇ ਬਰਾਂਚਾਂ ਲਈ ਪਾਸਪੋਰਟ (ਆਰਟੀਕਲ 34 ਅਤੇ 35)
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • MiFID II ਤਕਨੀਕੀ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੁਆਰਾ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸ਼ਰਤਾਂ (ਟੀਯੂਐੱਫ ਧਾਰਾ 19(1))
  • ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਦਰ ਗਤੀਵਿਧੀ ਸ਼ੁਰੂ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਤਾਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ (ਟੀਯੂਐੱਫ ਧਾਰਾ 19(3-ਬੀ))।
  • ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਸਬੰਧਤ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਨੂੰ CONSOB ਅਤੇ Banca d'Italia ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ
  • ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਯੋਜਨਾ ਦੀ ਮੈਂਬਰੀ (ਟੀਯੂਐੱਫ ਧਾਰਾ 59)
Sources(2)
  1. Normattiva: Legislative Decree 58/1998 (TUF), art. 19 authorisation of SIMs · checked 2026-10-07
  2. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
ਆਨਲਾਈਨ ਖੇਡ ਓਪਰੇਟਰ

ਰਿਮੋਟ ਗੈਮਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ

ਤੇਪਬਲਿਸ਼ ਨਹੀਂ
ਟਾਈਮਲਾਈਨਪਬਲਿਸ਼ ਨਹੀਂ
ਅਧਿਕਾਰਇੱਕ ਜਨਤਕ ਟੈਂਡਰ ਤੋਂ ਬਾਅਦ Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM)
ਕਾਨੂੰਨ
Legislative Decree 41/2024, art. 6
ਫੀਸ
One-off fee of EUR 7 million per concession (EUR 4 million on award and EUR 3 million on start of service); ਹਰ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਗਰੁੱਪ ਲਈ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਪੰਜ ਰਿਆਇਤਾਂ
ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
ਜੂਆ ਲਈ ਕੋਈ ਯੂਰਪੀ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨਹੀਂ: ਇਟਲੀ ਵਿੱਚ ਰਿਮੋਟ ਗੇਮਿੰਗ ਲਈ ਇੱਕ ADM ਰਿਆਇਤ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ
  • ਪੈਸੀਫਿਕ ਆਰਥਿਕ ਖੇਤਰ ਦੇ ਕਿਸੇ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫ਼ਤਰ ਵਾਲੀ ਪੂੰਜੀ ਕੰਪਨੀ
  • ਇੱਕ EEA ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਖੇਡਾਂ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਤਜਰਬਾ, ਜਿਸ ਦੀ ਕੁੱਲ ਆਮਦਨ ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਬੰਦ ਵਿੱਤੀ ਵਰ੍ਹਿਆਂ ਦੌਰਾਨ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ3ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਰੋ ਹੋਵੇ।
  • ਟੇਂਡਰ ਵਿੱਚ ਪਰਿਭਾਸ਼ਿਤ ਐੱਮਡੀਐੱਮ ਦੀ ਤਰਫੋਂ ਗਰੰਟੀ
  • Concession lasts at most nine years and cannot be renewed
Sources(2)
  1. Normattiva: Legislative Decree 41/2024 on the reorganisation of remote gaming, art. 6 · checked 2026-10-07
  2. Agenzia delle Dogane e dei Monopoli: Gioco a distanza (remote gaming) and list of authorised concessionaires · checked 2026-10-07
ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ

ਕੌਣ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ

  • Banca d'Italia (BdI) · websiteਬੈਂਕਾਂ, ਈ-ਪੈਸੇ ਸੰਸਥਾਨਾਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ, ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (VASPs)
  • National Commission for Companies and the Stock Exchange (CONSOB) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
  • ਯੂਰਪੀ ਸੈਂਟਰਲ ਬੈਂਕ (ਸਿੰਜਲ ਸੁਪਰਵੀਜ਼ਨਰੀ ਮੈਕਾਨਿਜ਼ਮ) (ECB) · ਵੇਬਸਾਈਟਬੈਂਕਾਂ
  • ਕਸਟਮਜ਼ ਐਂਡ ਮੋਨੋਪੋਲੀਜ਼ ਏਜੰਸੀ (ADM) · ਵੇਬਸਾਈਟਆਨਲਾਈਨ ਖੇਡਾਂ

MiCA: ਇਟਲੀ ਨੇ 18 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦਾ ਤਬਦੀਲੀ ਸਮਾਂ ਦੱਸਿਆ; ਇਟਾਲੀਅਨ AML ਰਜਿਸਟਰੀ ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰ VASPs ਨੂੰ ਲਾਭ ਲੈਣ ਲਈ 30 ਦਸੰਬਰ, 2025 ਤੱਕ MiCA ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇਣੀ ਪਈ ਅਤੇ ਤਬਦੀਲੀ ਸਮਾਂ 1 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਨੂੰ ਖਤਮ ਹੋਇਆ (Banca d'Italia ਅਤੇ CONSOB ਦੀ ਸਾਂਝੀ ਪ੍ਰੈਸ ਰਿਲੀਜ਼ 30 ਜੂਨ, 2026, ਜਿਸ ਨੇ CONSOB ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ 8 CASPs ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕੀਤੀ)। ਬੈਂਕਿੰਗ: Banca d'Italia ਨੇ ਯੂਰਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਫਲੋਰ ਤੋਂ ਦੁੱਗਣਾ ਹੋਣ ਵਾਲੇ ਸੰਯੁਕਤ ਸਟਾਕ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ EUR 10 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੂੰਜੀ ਸੈੱਟ ਕੀਤੀ ਹੈ। CONSOB ਦੀ ਵੈੱਬਸਾਈਟ ਨੇ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਰੋਕ ਦਿੱਤਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀ ਐਂਟਰੀ Normattiva ਤੇ TUF ਪਾਠ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਅਤੇ IFD; SIM ਲਾਇਸੈਂਸ ਲਈ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਫੀਸ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ।

ਜਨਰਲ ਜਾਣਕਾਰੀ

ਇਟਲੀ ਬਾਰੇ

ਗਲੋਬ ਉੱਤੇ ਇਟਲੀName
ਇਟਲੀ ਦਾ ਨਕਸ਼ਾ ਰੋਮ
ਕੁਦਰਤੀ ਧਰਤੀ ਸਰਹੱਦਾਂ । ਨਕਸ਼ਾ ਸੰਕੇਤਕ ਹੈ ।
ਹਾਲਤ
ਸੌਵਰਨ ਸਟੇਟ
ਰਾਜਧਾਨੀ
ਰੋਮ
ਏਰੀਆ
301,340 km²
ਅਧਿਕਾਰਤ ਭਾਸ਼ਾਵਾਂ
ਇਟਾਲੀਅਨ
ਟਾਈਮ ਜ਼ੋਨ
UTC+01:00 (ਗਰਮੀ ਵਿੱਚ UTC+02:00)

ਮੁੱਖ ਐਕਸਪੋਰਟ

  • ਪੈਕੇਜਡ ਦਵਾਈ
  • ਕਪੜੇ
  • ਕਾਰਾਂ
  • ਤੇ
  • ਵਾਹਨ ਭਾਗ ਅਤੇ ਸਹਾਇਕ
  • ਤੇ

ਮੁੱਖ ਨਿਰਯਾਤ ਭਾਈਵਾਲ

  • ਜਰਮਨੀ
  • ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਅਮਰੀਕਾ
  • ਫਰਾਂਸ
  • ਸਪੇਨ
  • ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ
Sources for the country information(9)

ਦੇਸ਼ ਜਾਣਕਾਰੀ9ਅਕਤੂਬਰ 2026 ਨੂੰ ਚੈੱਕ ਕੀਤੀ ਗਈ। ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਡਾਟਾ7ਅਕਤੂਬਰ 2026 ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਕੇਵਲ ਜਾਣਕਾਰੀ, ਕਾਨੂੰਨੀ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ; ਲੋੜਾਂ ਬਦਲੀਆਂ ਹਨ। Regulatory notice.

Sources for the licensing information(21)
  1. Banca d'Italia: Market access, banks (licensing requirements and procedure) · checked 2026-10-07
  2. Banca d'Italia: Market access, electronic money institutions · checked 2026-10-07
  3. Banca d'Italia: Market access, payment institutions · checked 2026-10-07
  4. Banca d'Italia: Market access, crypto-asset service providers (CASPs) · checked 2026-10-07
  5. Banca d'Italia and CONSOB joint press release, 30 June 2026: the MiCA transitional period comes to an end, 9 authorised entities in Italy · checked 2026-10-07
  6. Banca d'Italia: Notice on the extension of the national transitional period for MiCAR compliance (July 2025) · checked 2026-10-07
  7. Normattiva: Legislative Decree 58/1998 (TUF), art. 19 authorisation of SIMs · checked 2026-10-07
  8. Normattiva: Legislative Decree 41/2024 on the reorganisation of remote gaming, art. 6 · checked 2026-10-07
  9. Agenzia delle Dogane e dei Monopoli: Gioco a distanza (remote gaming) and list of authorised concessionaires · checked 2026-10-07
  10. ECB Banking Supervision: Authorisation (licensing) · checked 2026-10-07
  11. EUR-Lex: Directive 2013/36/EU (CRD), Art. 12 initial capital and Art. 15 decision deadline (consolidated) · checked 2026-10-07
  12. EUR-Lex: Directive 2009/110/EC (EMD2), Art. 4 initial capital and Art. 5 own funds · checked 2026-10-07
  13. EUR-Lex: Directive (EU) 2015/2366 (PSD2), Art. 7 initial capital and Art. 12 decision deadline · checked 2026-10-07
  14. EUR-Lex: Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), Arts. 63, 67, 143 and Annex IV · checked 2026-10-07
  15. EUR-Lex: Directive (EU) 2019/2034 (IFD), Art. 9 initial capital · checked 2026-10-07
  16. ESMA: List of grandfathering periods decided by Member States under Article 143(3) MiCA (version of May 2026) · checked 2026-10-07
  17. FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 19 June 2026 (FATF site blocks automated access; content confirmed via official government notices below) · checked 2026-10-07
  18. Insurance Commission of The Bahamas: notice reproducing FATF Public Statement of 19 June 2026 on Jurisdictions under Increased Monitoring · checked 2026-10-07
  19. New Zealand Department of Internal Affairs: FATF jurisdictions under increased monitoring and call for action, June 2026 · checked 2026-10-07
  20. EUR-Lex: Commission Delegated Regulation (EU) 2016/1675, consolidated version of 29 January 2026 · checked 2026-10-07
  21. European Commission Representation in Luxembourg: EU updates its list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes (17 February 2026) · checked 2026-10-07