ਤੇ800,000 ਯੂਨੀਡੈਸ ਡਿ ਫੋਮੈਂਟੋ (ਯੂਐੱਫ) ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵਾਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 50)। ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਸੰਗਠਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 50% ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 51)। ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਬੈਂਕ ਪੂਰੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦਾ, ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਇਹ ਬੇਸਿਕ ਪੂੰਜੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ-ਭਾਰ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਦਾ2% ਵਾਧੂ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ 600,000 ਯੂਐੱਫ ਉੱਤੇ 1% ਤੱਕ ਘਟਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਟਾਈਮਲਾਈਨਸਟੇਜਡ ਪਰੋਸੈਸ ਹੈ । ਸੀਐੱਮਐੱਫ 180 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪਰੋਸਪੈਕਟਸ ਨੂੰ ਰੱਦ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀ. 30), ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ 180 ਦਿਨਾਂ ਲਈ ਵਧਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਮੌਜੂਦਗੀ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸੀਐੱਮਐੱਫ 90 ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਤਿਆਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ 30 ਦਿਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸੰਚਾਲਨ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀ. (31) 800,000 ਯੂਨੀਡੈਸ ਡਿ ਫੋਮੈਂਟੋ (ਯੂਐੱਫ) ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵਾਂ ਵਿੱਚ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 50)। ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਸੰਗਠਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 50% ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 51)। ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਬੈਂਕ ਪੂਰੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਨਹੀਂ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦਾ, ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਇਹ ਬੇਸਿਕ ਪੂੰਜੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ-ਭਾਰ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਦਾ2% ਵਾਧੂ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ 600,000 ਯੂਐੱਫ ਉੱਤੇ 1% ਤੱਕ ਘਟਾ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997, as amended by Ley 21.130 of 2019), arts. 27 to 32, 50 and 51
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਬੈਂਕ ਇੱਕ ਚਿਲੀ ਸੋਸਾਇਟੀ ਐਨੋਮਿਨਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 27)
- ਸੰਸਥਾਪਕ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਪ੍ਰਸਤਾਵਨਾ ਦਾਇਰ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਅੰਗ 27)
- ਸੰਸਥਾਪਕਾਂ ਨੂੰ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਪੂੰਜੀ ਦੇ 10% ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ (ਅਧਿਆਇ 27)।
- ਸੰਸਥਾਪਕਾਂ ਅਤੇ ਕੰਟਰੋਲਰਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਨੈਟ ਵਰਥ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ, ਨਾਲ ਹੀ ਫਿੱਟ ਅਤੇ ਢੁਕਵੇਂ ਟੈਸਟਾਂ ਦੀ ਵੀ (ਅਧਿਆਇ 28)।
- ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਘਰੇਲੂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਘਰੇਲੂ ਨਿਗਰਾਨ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (ਅਧਿਆਇ 29)
- ਪਹਿਲਾ ਆਰਜ਼ੀ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਫਿਰ ਮੌਜੂਦਗੀ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਅਤੇ ਫਿਰ ਕਾਰਜ ਕਰਨ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ (ਅਧਿਆਨ 27 ਅਤੇ 31)
Sources(1)
- BCN LeyChile: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), consolidated text · checked 2026-10-13
ਤੇਇੱਕ ਚਿਲੀ ਬੈਂਕ ਵਾਂਗ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 800,000 ਯੂਐੱਫ (ਆਰਟੀਕਲ 50 ਅਤੇ 51)। ਜਦੋਂ ਬਰਾਂਚ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 50% ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ (ਆਰਟੀਕਲ 51)। ਇੱਕ ਚਿਲੀ ਬੈਂਕ ਵਾਂਗ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 800,000 ਯੂਐਫ (ਆਰਟੀਕਲ 50 ਅਤੇ 51)। ਜਦੋਂ ਬਰਾਂਚ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 50% ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ (ਆਰਟੀਕਲ 51)।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), arts. 29, 32 and 51
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਨਵੇਂ ਬੈਂਕ ਲਈ ਆਰਜ਼ੀ ਪ੍ਰਮਾਣ ਪੱਤਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ (ਅਧਿਆਇ 32)
- ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਸੋਸਾਇਟੀ ਐਨੋਮਿਨਾ ਦੀ ਏਜੰਸੀ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਲੋੜੀਂਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਆਰਟੀਕਲ 32)
- ਘਰ ਦੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਤੇ ਘਰ ਦੇ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਦੀ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਸਹਿਮਤੀ (ਅਧਿਆਇ 29)
- ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰਾਂ ਦਰਮਿਆਨ ਸੂਚਨਾ ਦਾ ਆਪਸੀ ਅਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ ਸੰਭਵ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਇਤ 29)
Sources(1)
- BCN LeyChile: Ley General de Bancos (DFL 3 of 1997), consolidated text · checked 2026-10-13
ਤੇ
ਗ਼ੈਰ- ਬੈਂਕ ਪ੍ਰੀਪੇਡ ਕਾਰਡ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲਾ
ਤੇਘੱਟੋ-ਘੱਟ 25,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ ਇੱਕ ਫਾਰਮੂਲਾ: ਗੈਰ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਵਪਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ 1%, ਬਰਾਬਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਦਾ 8% ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਦਾ 3% (ਛੇਤੀ ਤੋਂ ਛੇਤੀ ਹਿੱਸਾ III.J.1.3, ਸਿਰਲੇਖ II.B.iii) ਅਧਿਕਾਰਨਿਊਜ਼ੀਲੈਂਡ ਦੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (Reserve Bank of New Zealand) ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 25,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ ਇੱਕ ਫਾਰਮੂਲਾ: ਗੈਰ-ਸੰਬੰਧਿਤ ਵਪਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ 1%, ਬਰਾਬਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਦਾ 8% ਅਤੇ ਛੋਟੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਵਿੱਚ ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਦਾ 3% (ਛੇਤੀ ਤੋਂ ਛੇਤੀ ਹਿੱਸਾ III.J.1.3, ਸਿਰਲੇਖ II.B.iii)
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley 20.950 of 2016, arts. 1 to 3; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.1.3 (Acuerdo 2650-01-240627)
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਚੀਲੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸੋਸਾਇਟੀ ਐਨੋਮਿਨਾ ਇੱਕ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ (Ley 20.950 art. 3)
- ਕਾਰੋਬਾਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ CMF Registro de Emisores de Tarjetas ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ
- CMF ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਲੋੜ (ਸ਼੍ਰੇਣੀ II.B.v) ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 10% ਦੀ ਮੁਦਰਾ ਰਿਜ਼ਰਵ
- ਖ਼ਤਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੀਤੀਆਂ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਵੱਖਰੇ ਰਿਕਾਰਡ
Sources(2)
- Banco Central de Chile: Capítulo III.J.1.3, Emisión de tarjetas de pago con provisión de fondos · checked 2026-10-13
- BCN LeyChile: Ley 20.950 (version of 3 February 2023) · checked 2026-10-12
ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (PSP)
ਕਾਰਡ ਭੁਗਤਾਨ ਓਪਰੇਟਰ ਜਾਂ ਐਕਰੀਅਰ
ਤੇਪਿਛਲੇ 24 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਔਸਤਨ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 10,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ 20% ਦੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵ (ਕੈਪ. III.J.2). ਸਬ-ਐਕਵੀਅਰਾਂ ਨੂੰ 1,000 UF ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਸਬ-ਐਕਵੀਅਰਿੰਗ ਲਈ 2,000 UF। ਅਧਿਕਾਰਨਿਊਜ਼ੀਲੈਂਡ ਦੀ ਰਿਜ਼ਰਵ ਬੈਂਕ (Reserve Bank of New Zealand) ਪਿਛਲੇ 24 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਔਸਤਨ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 10,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ 20% ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਰਿਜ਼ਰਵ (ਕੈਪ. III.J.2). ਸਬ-ਐਕਵੀਅਰਾਂ ਨੂੰ 1,000 UF ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਾਂ ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਸਬ-ਐਕਵੀਅਰਿੰਗ ਲਈ 2,000 UF।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley General de Bancos, art. 2; Ley 20.950; Banco Central de Chile Compendio de Normas Financieras, Capítulo III.J.2 (Acuerdo 2650-01-240627)
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਚਿਲੀਅਨ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸੋਸਾਇਟੀ ਐਨੋਮਿਨਾ ਕਾਰਡਾਂ ਦੇ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਦਾ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ
- CMF ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ
- CMF ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਚਲਾਉਣ ਲਈ ਤਿਆਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ਕਵਰ ਕਰੈਡਿਟ, ਡੈਬਿਟ ਅਤੇ ਪ੍ਰੀ-ਪੇਡ ਕਾਰਡ
Sources(1)
- Banco Central de Chile: Capítulo III.J.2, Operación de tarjetas de pago · checked 2026-10-13
ਵੁਰਚੁਅਲ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ (VASP)
Ley Fintec (ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਕਸਟਡੀ, ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਸ਼ਨ, ਵਿਕਲਪਿਕ ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਣਾਲੀ) ਤਹਿਤ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ
ਤੇਇੱਕ ਵਾਰੀ ਜਦੋਂ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਦੀਆਂ ਹੱਦਾਂ (ਲੇਅ 21.521 ਆਰਟੀਕਲ) ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ 5,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ 3% (6% ਤੱਕ) ਜੇਕਰ ਵੱਧ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਜੋਖਮ-ਭਾਰ ਵਾਲੀਆਂ ਸੰਪੱਤੀਆਂ। (11) ਐੱਨਸੀਜੀ 502 ਤਹਿਤ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ (ਬਲੌਕ 1) ਮੁਕਤ ਹਨ। ਬਲਾਕ 2 ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਗਾਰੰਟੀ ਵਿੱਚ 1,000 ਯੂਐੱਫ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ। ਬਲਾਕ 3 ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਕਲਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। 11 ਮਾਤਰਾ । ਟਾਈਮਲਾਈਨ30 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ (ਆਰਟੀਕਲ 6) ਅਤੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ (ਆਰਟੀਕਲ 7) ਲਈ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਨਿਯਮ; ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਸੋਧਾਂ ਦੀ ਉਡੀਕ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਤਾਂ ਦੋਵੇਂ ਘੜੀਆਂ ਰੁਕ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ। 5,000 ਯੂਨੀਫਾਈਡ ਫਰਮਾਂ ਜਾਂ ਜੋਖਮ-ਵਜ਼ਨਿਤ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਦੇ 3% (6% ਤੱਕ) ਜੇਕਰ ਉੱਪਰ ਹੈ ਤਾਂ ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਦੀ ਹੱਦ (ਨਿਯਮ 21.521 ਧਾਰਾ 11) ਨੂੰ ਪਹੁੰਚਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਐੱਨਸੀਜੀ 502 ਤਹਿਤ ਸਭ ਤੋਂ ਛੋਟੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ (ਬਲਾਕ 1) ਇਸ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਹਨ। ਬਲਾਕ2ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਇਕਜੁੱਟਤਾ ਜਾਂ ਗਰੰਟੀ ਵਿੱਚ 1,000 ਯੂਨੀਫਾਈਡ ਫਰਮਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਬਲਾਕ3ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਪੂਰੇ ਧਾਰਾ 11 ਦੀ ਮੰਗ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 3, 5, 6, 7, 10 and 11; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ (ਐਕਟਿਵੋਸ ਫੀਨਟੇਕਸ ਵਰਚੁਅਲਿਸ) Ley Fintec (ਆਰਟੀਕਲ 3) ਤਹਿਤ ਵਿੱਤੀ ਸੰਦਾਂ ਵਜੋਂ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- CMF Registro de Prestadores de Servicios Financieros ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ (ਆਰਟੀਕਲ 5)
- Ley Fintec ਸੇਵਾਵਾਂ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਵਾਉਣ ਦਾ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ (ਅਧਿਆਇ 6)
- ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ਕੋਲ ਚਿਲੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵਾਸ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 5)
- ਹਰ ਸੇਵਾ ਲਈ ਵੱਖਰੀ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ, ਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲੋੜਾਂ ਨਾਲ (ਅਧਿਆਇ 7)
- ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਦੀਆਂ ਹੱਦਾਂ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਬੈਂਕ ਬਾਂਡ ਜਾਂ ਬੀਮਾ ਨੀਤੀ ਰਾਹੀਂ ਗਰੰਟੀ (ਅਧਿਆਇ 10)
Sources(3)
- BCN LeyChile: Ley 21.521 (Ley Fintec) · checked 2026-10-13
- CMF: Norma de Carácter General N° 502, consolidated text · checked 2026-10-13
- CMF: NCG 502 record page · checked 2026-10-12
ਤੇ
ਲੀ ਫਿਨਟੈਕ ਸੇਵਾਵਾਂ: ਕਰੌਡਫੰਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ, ਵਿਕਲਪਿਕ ਵਪਾਰ ਪ੍ਰਣਾਲੀ, ਆਰਡਰਾਂ ਦੀ ਰੂਟਿੰਗ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸੁਝਾਅ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੁਝਾਅ
ਟਾਈਮਲਾਈਨਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਦਾ ਫੈਸਲਾ 30 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ (ਅਧਿਆਇ 6); ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਛੇ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ (ਅਧਿਆਇ 7) - ਕਾਨੂੰਨ
- Ley 21.521 of 2023 (Ley Fintec), arts. 5 to 7 and 10; CMF Norma de Carácter General N° 502 of 2024 (consolidated text)
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- CMF Registro de Prestadores de Servicios Financieros ਵਿੱਚ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ (ਆਰਟੀਕਲ 5)
- Ley Fintec ਸੇਵਾਵਾਂ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਵਾਉਣ ਦਾ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼ (ਅਧਿਆਇ 6)
- ਹਰੇਕ ਸੇਵਾ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵੱਖਰੀ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ (ਅਧਿਆਇ 7)
- ਸੂਚਨਾ ਅਤੇ ਖੁਲਾਸਾ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ, ਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ (ਆਇਤ 7, 8 ਅਤੇ 12)
- ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਥ੍ਰੈਸ਼ਹੋਲਡ ਤੋਂ ਉੱਪਰ ਆਰਡਰਾਂ ਦੀ ਰੂਟਿੰਗ ਲਈ 500 ਯੂਐੱਫ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਜਾਂ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਸਮਾਨਤਾ (ਐੱਨਸੀਜੀ 502) ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
- ਗੰਭੀਰ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ ਰੱਦ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਤੱਕ ਕੋਈ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਨਹੀਂ (ਆਰਟੀ. 6)
Sources(2)
- BCN LeyChile: Ley 21.521 (Ley Fintec) · checked 2026-10-13
- CMF: Norma de Carácter General N° 502, consolidated text · checked 2026-10-13
ਤੇ
ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਬਰੋਕਰ-ਡੀਲਰ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ
ਤੇ6,000 ਯੂਐੱਫ ਜਾਂ 14,000 ਯੂਐੱਫ ਦੀ ਸਥਾਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿੱਜੀ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਵੀ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਲਈ (ਆਰਟੀ. 26(d)). An initial guarantee of 4,000 UF is also required (art. (30) ਟਾਈਮਲਾਈਨਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦੇ 30 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਲਈ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਨਿਯਮ; ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪੁੱਛਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਘੜੀ ਰੁਕ ਜਾਂਦੀ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 28) 6,000 UF ਜਾਂ 14,000 UF ਦੀ ਸਥਾਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿੱਜੀ ਹਿੱਸੇਦਾਰੀ ਵੀ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਲਈ (ਆਰਟੀਕਲ। 26(d)). An initial guarantee of 4,000 UF is also required (art. (30)
- ਕਾਨੂੰਨ
- Ley 18.045 de Mercado de Valores, arts. 24 to 30
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨੀਤੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਸਿਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਸ਼ਨ ਦਾ ਖਾਸ ਉਦੇਸ਼, ਜਿਸ ਦੇ ਨਾਂ ਵਿੱਚ corredores de bolsa ਜਾਂ agentes de valores ਸ਼ਬਦ ਹੋਣ (ਆਰਟੀਕਲ 27)
- ਬੱਧੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਸਥਾਪਿਤ ਦਫ਼ਤਰ (ਅੰਗ 26)
- ਡਾਇਰੈਕਟਰ, ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਡਿਲਿੰਗ ਸਟਾਫ ਨੂੰ ਸੈਕਿਊਰਿਟੀਜ਼ ਇੰਟਰਮੀਡੀਏਸ਼ਨ ਦਾ ਗਿਆਨ ਸਾਬਤ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ (ਅਧਿਆਇ 26 ਅਤੇ 27)
- ਬੋਰਕਰ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦੇ ਮੈਂਬਰ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ; ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਏਜੰਟ ਐਕਸਚੇਂਜ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ (ਆਰਟੀਕਲ 24)
- ਸੀਐੱਮਐੱਫ (ਆਰਟੀਕਲ 29) ਵੱਲੋਂ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲੀਵਰੇਜ, ਲਿਕਵਿਡਿਟੀ, ਸੌਲਵੈਂਸੀ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਨਿਯਮ
Sources(1)
- BCN LeyChile: Ley 18.045 de Mercado de Valores · checked 2026-10-13
ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ
ਕੌਣ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ਵਿੱਤੀ ਮਾਰਕੀਟ ਕਮਿਸ਼ਨ (CMF) ਵੈੱਬਸਾਈਟਬੈਂਕਾਂ, ਈ-ਮਨੀ ਸੰਸਥਾਨਾਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ, ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ (ਵੀਏਐੱਸਪੀਜ਼), ਨਿਵੇਸ਼ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਬੀਮਾ
- Banco Central de Chile (BCCh) · websiteਈ-ਪੈਸੇ ਸੰਸਥਾਨ, ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ
ਚਿਲੀ ਵਿੱਚ ਪੂੰਜੀ ਅੰਕੜੇ ਯੂਨਿਡੇਸ ਡੀ ਫੋਮੈਂਟੋ (UF) ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਮੁਦਰਾস্ਫੀਤੀ-ਇੰਡੈਕਸਡ ਖਾਤੇ ਦੀ ਇਕਾਈ ਹੈ। UF ਇੱਕ ਮੁਦਰਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸ ਦਾ ਪੇਸੋ ਮੁੱਲ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਬਦਲਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬੈਂਕੋ ਸੈਂਟਰਲ ਡੀ ਚਿਲੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਆਈਐੱਸਓ ਕੋਡ ਸੀਐੱਲਐੱਫ ਤਹਿਤ ਯੂਐੱਫ ਵਿੱਚ ਸਟੋਰ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਕੋਈ ਪੈਸੋ ਅੰਕੜਾ ਸੰਭਾਲਿਆ ਨਹੀਂ ਗਿਆ ਹੈ । Ley Fintec ਨੇ Ley 20.950 ਵਿੱਚ ਸੋਧ ਵੀ ਕੀਤੀ ਹੈ: ਡਿਜੀਟਲ ਯੂਨਿਟ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੈਸੇ ਨਾਲ ਸਹਿਯੋਗ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸਿੱਧੀ ਕੀਮਤ ਪੈਸੇ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਵੰਡੇ ਗਏ ਲੇਜਰਾਂ ਉੱਤੇ ਟੋਕਨਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਪ੍ਰੀਪੇਡ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ ਅਜਿਹੇ ਭੁਗਤਾਨ ਸਟੈਬਲਕੋਇਨ ਦੇ ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਬੈਂਕੋ ਸੈਂਟਰਲ ਡੀ ਚਿਲੀ ਦੀ ਪ੍ਰੀ-ਪੇਡ ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਵਿਵਸਥਾ ਤਹਿਤ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। Ley Fintec ਨੇ Ley 18.045 ਦਾ ਲੇਖ 24 ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੁਲਤਵੀ ਵਰਜਨ ਨਾਲ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਹੈ; ਇਸ ਚੈੱਕ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਭਾਵ ਲੈਣ ਦੀ ਮਿਤੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ । ਸੀਐੱਮਐੱਫ ਨੇ ਦਸੰਬਰ 2024 ਵਿੱਚ ਐੱਨਸੀਜੀ 502 ਵਿੱਚ ਸੋਧ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਫਰਵਰੀ 2026 ਵਿੱਚ ਐੱਨਸੀਜੀ 559 ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਚੈਪਟਰ X ਜੋੜਿਆ; ਇਹ ਐਂਟਰੀ CMF ਸਾਇਟ ਉੱਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਟੈਕਸਟ ਵਰਤਦੀ ਹੈ । ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਰੋਤਾਂ ਤੋਂ ਕੋਈ CMF ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਫੀਸਾਂ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਫੀਸ ਖੇਤਰ ਨੂਲ ਹਨ। ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਕੁਝ ਹੋਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਅਧੀਨ ਏਜੰਸੀਆਂ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਕੀਤੇ ਬਗੈਰ Ley Fintec ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ (Ley 21.521 art। (5) ਆਨਲਾਈਨ ਗੈਮਿੰਗ, ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਇਸ ਜਾਂਚ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਸਨ।
