ਬੈਂਕ
ਕੈਟਾਗਰੀ "A" ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ
ਟਾਈਮਲਾਈਨCIMA ਨੀਤੀ ਇੱਕ ਵਾਰੀ ਸਭ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਉੱਤੇ ਕੈਟਾਗਰੀ A ਲਈ5ਹਫਤਿਆਂ ਦਾ ਆਮ ਪਰੋਸੈਸਿੰਗ ਸਮਾਂ ਦਿੰਦੀ ਹੈ; ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਲੋੜਾਂ ਸਫ਼ਾ ਇੱਕ ਪੂਰੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲਈ6ਤੋਂ 8 ਹਫ਼ਤੇ ਦੇ ਬਾਰੇ ਵਿੱਚ ਦੱਸਦਾ ਹੈ। ਸਥਾਨਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸੀਆਈ$400,000 ਦਾ ਨੈਟ ਵਰਥ; CIMA ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 500,000 ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ ਦੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਪੂੰਜੀ ਦੀ ਵੀ ਉਮੀਦ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਸਥਾਨਕ ਰਿਟੇਲ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਰਾਸ਼ੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਰੱਖੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Banks and Trust Companies Act, s.6
- ਫੀਸ
- ਘਰੇਲੂ ਕੈਟਾਗਰੀ ਏ ਬੈਂਕ: ਅਰਜ਼ੀ ਲਈ ਸੀਆਈ$10,000, ਗ੍ਰਾਂਟ ਉੱਤੇ ਫੀਸ ਸੀਆਈ$750,000, ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ ਸੀਆਈ$1,000,000। ਕੈਟਾਗਰੀ ਏ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ: ਅਰਜ਼ੀ ਲਈ ਸੀਆਈ$13,500, ਗ੍ਰਾਂਟ ਲਈ ਸੀਆਈ$750,000, ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ ਸੀਆਈ$1,000,000। ਸੀਮਤ ਕੈਟਾਗਰੀ ਏ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ (ਸੀਆਈ$160,000 ਤੋਂ ਸੀਆਈ$350,000 ਗ੍ਰਾਂਟ ਫੀਸ) ਲਈ ਘੱਟ ਫੀਸਾਂ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਸਰੋਤ: CIMA ਫੀਸ ਸ਼ਡਿਊਲ ਅੱਪਡੇਟ 1 ਜਨਵਰੀ, 2026।
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ, ਕੈਮੈਨ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਨਹੀਂ ਹੈ; ਲਾਇਸੈਂਸ ਕੇਵਲ ਲੋਕਲ ਹੈ ।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- CIMA ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਧੀਨ ਟਾਪੂਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਤੇ ਬਾਹਰ ਬੈਂਕਿੰਗ ਕਾਰੋਬਾਰ ਚਲਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
- ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦੋ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਡਾਇਰੈਕਟਰ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਪ੍ਰਸੰਗਿਕ ਬੈਂਕਿੰਗ ਤਜਰਬੇ ਵਾਲਾ ਹੋਵੇ।
- ਸਹਿਭਾਗੀਆਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਅਨੁਪਾਤ 12% ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਮਾਲਕੀ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ 15%
- MLRO ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪੱਧਰ ਉੱਤੇ ਕੰਪਲੈਕਸ ਅਫਸਰ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਕੇਮੈਨ ਟਾਪੂਆਂ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਵਾਲੇ; ਇਹ ਫੰਕਸ਼ਨ ਆਉਟਸੋਰਸ ਨਹੀਂ ਕੀਤੇ ਜਾ ਸਕਦੇ
Sources(4)
- CIMA: Regulatory Policy, Licensing Banks (revised August 2014) · checked 2026-10-07
- CIMA: Banking services FAQs · checked 2026-10-07
- CIMA: Banking Services Licensing Requirements · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਬੈਂਕ
ਕੈਟਾਗਰੀ “ਬੀ” ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ (ਸਿਰਫ “ਬੀ” ਸਮੇਤ)
ਟਾਈਮਲਾਈਨCIMA ਪਾਲਸੀ ਇੱਕ ਵਾਰ ਸਭ ਡੌਕੂਮੈਂਟ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਉੱਤੇ ਕੈਟਾਗਰੀ B ਲਈ4ਹਫ਼ਤਿਆਂ ਦਾ ਆਮ ਪਰੋਸੈਸ ਸਮਾਂ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। ਸਥਾਨਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸੰਗਠਿਤ ਬੈਂਕਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨੈਟ ਵਰਥ ਸੀਆਈ 400,000 ਡਾਲਰ; ਸੀਮਤ ਬੀ ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰੀਆਂ ਲਈ ਸੀਆਈ 20,000 ਡਾਲਰ (ਜਾਂ ਤੀਜੀ ਧਿਰ ਦੇ ਫੰਡਿੰਗ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣ ਵਾਲੇ 15% ਜੋਖਮ ਐਸਈਆਰ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਰਾਸ਼ੀ)।
- ਕਾਨੂੰਨ
- Banks and Trust Companies Act, s.6 and s.6(6)
- ਫੀਸ
- ਕੈਟਾਗਰੀ ਬੀ ਬੈਂਕ: ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ CI$4,000, ਗ੍ਰਾਂਟ CI$70,000 ਉੱਤੇ ਫੀਸ, ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ CI$60,000 ਤੋਂ CI$100,000 ਤੱਕ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ਦੇ ਅਧਾਰ ‘ਤੇ। ਸੀਮਿਤ B: ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ CI$4,000, ਗ੍ਰਾਂਟ CI$45,000, ਸਾਲਾਨਾ CI$37,000 ਤੋਂ CI$40,000 ਤੱਕ। ਸਰੋਤ: CIMA ਫੀਸ ਸ਼ਡਿਊਲ ਅੱਪਡੇਟ 1 ਜਨਵਰੀ 2026.
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਕੇਮੈਨ ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਨਾਲ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀਸ਼ੁਦਾ ਹੈ (ਸ.6(6))
- ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਬੀ ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰੀ ਕੇਵਲ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦੇ ਨਾਲ ਦਰਜ ਕੀਤੇ ਗਏ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਹੀ ਫੰਡ ਲੈ ਸਕਦੇ ਹਨ।
- ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਬੀ ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰੀ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਵਿਭਾਗਾਂ ਜਾਂ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀਆਂ ਹਨ; ਘਰੇਲੂ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਸੰਯੁਕਤ ਸੁਪਰਵੀਜ਼ਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
- ਫਿਟ ਅਤੇ ਢੁਕਵੇਂ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਕੰਟਰੋਲਰ; AML/CFT ਅਫ਼ਸਰਾਂ ਦੀ ਥਾਂ
Sources(4)
- CIMA: Regulatory Policy, Licensing Banks (revised August 2014) · checked 2026-10-07
- CIMA: Banking services FAQs · checked 2026-10-07
- CIMA: Banking Services Licensing Requirements · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (PSP)
ਤੇ
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨੈਟ ਵਰਥ 30,000 ਸੀਆਈ$, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਆਡੀਟਰ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਪੂੰਜੀ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਨਾਲ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ
- ਕਾਨੂੰਨ
- Money Services Act, s.5; Money Services Businesses Regulations
- ਫੀਸ
- ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ 2,500 ਸੀਆਈਡੀਐੱਸ ਡਾਲਰ; ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ 20,000 ਸੀਆਈਡੀਐੱਸ ਡਾਲਰ (ਪ੍ਰਤੀ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ, ਬਰਾਂਚ, ਏਜੰਸੀ ਜਾਂ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧ ਦਫ਼ਤਰ ਲਈ 1,000 ਸੀਆਈਡੀਐੱਸ ਡਾਲਰ); ਵਿਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੁੱਲ ਰਾਸ਼ੀ ਦਾ2ਫੀਸਦੀ ਦੀ ਤਿਮਾਹੀ ਟਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਫੀਸ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਪ੍ਰਤੀ ਟਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ 10 ਸੀਆਈਡੀਐੱਸ ਡਾਲਰ ਤੱਕ ਵਧਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। CIMA 1 ਜਨਵਰੀ, 2026 ਨੂੰ ਅੱਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਬਿਜ਼ਨਸ ਪਲਾਨ ਅਤੇ ਅੰਦਰੂਨੀ ਕੰਟਰੋਲ ਦੇ ਵੇਰਵੇ
- ਸਭ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਮਾਲਕਾਂ, ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਏਜੰਟਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ
- ਡਾਇਰੈਕਟਰਾਂ ਲਈ ਪੁਲਿਸ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਅਤੇ ਹਵਾਲੇ
- ਪੈਸੇ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਮਾਹਰਤਾ ਦੇ ਸਬੂਤ
Sources(2)
- CIMA: Money Services Business Licensing Requirements · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਵੁਰਚੁਅਲ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ (VASP)
ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਲਾਇਸੈਂਸ (ਸੇਂਡਬਾਕਸ ਲਾਇਸੈਂਸ ਸਮੇਤ)
- ਕਾਨੂੰਨ
- Virtual Asset (Service Providers) Act, as amended by the Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024
- ਫੀਸ
- ਪਹਿਲੇ ਪੜਾਅ ਤਹਿਤ 1,000 ਕਿਊਬਾ ਡਾਲਰ ਦੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਮੁਲਾਂਕਣ ਫੀਸ। ਲਾਇਸੈਂਸ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਗ੍ਰਾਂਟ ਫੀਸਾਂ ਵਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ (ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਦਾਤਾ) (ਸੰਸ਼ੋਧਨ) ਨਿਯਮਾਂ, 2025 ਦੇ ਸ਼ਡਿਊਲ2ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ।
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- 1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2025 ਤੋਂ ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਕਸਟਡੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਤੇ ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਟਰੈਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਲਈ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ। VASP ਸਰਗਰਮੀਆਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟਰੇਸ਼ਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ
- ਲਾਇਸੈਂਸਯੋਗ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2025 ਤੋਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਲਈ ਅਪਲਾਈ ਕਰਨ ਲਈ 90 ਦਿਨ ਸਨ।
- ਲਾਈਸੈਂਸਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਡਾਇਰੈਕਟਰ
- ਨਵੀਂਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੱਕ ਸੈਂਡਬਾਕਸ ਲਾਇਸੈਂਸ ਉਪਲੱਬਧ ਹੈ।
- CIMA ਦੇ REEFS ਪੋਰਟਲ ਰਾਹੀਂ ਫਾਈਲ ਕੀਤੀਆਂ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ
Sources(4)
- CIMA: Amendments to the Virtual Asset (Service Providers) Act in effect 1 April 2025 · checked 2026-10-07
- CIMA: VASP FAQ · checked 2026-10-07
- Virtual Asset (Service Providers) (Amendment) Act, 2024 · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਤੇ
ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਾਇਸੈਂਸ (ਅਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ)
ਬ੍ਰੋਕਰ ਡਿਲਰ, ਮਾਰਕੀਟ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਲਈ ਮੂਲ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਾਧਨਾਂ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਸੀਆਈ$100,000; ਹੋਰ ਲਾਇਸੈਂਸਧਾਰਕਾਂ ਲਈ ਸੀਆਈ$15,000
- ਕਾਨੂੰਨ
- Securities Investment Business Act
- ਫੀਸ
- ਲਾਈਸੈਂਸ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲਈ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਵਰਗਾਂ ਲਈ ਸੀਆਈ $1,000। ਪਹਿਲੇ ਗ੍ਰਾਂਟ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਨਵੀਨੀਕਰਨ ਦੀ ਫੀਸ: ਬ੍ਰੋਕਰ ਡਿਲਰ ਲਈ ਸੀਆਈ $10,000, ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਅਰੇਗਨੇਟਰ ਲਈ ਸੀਆਈ $5,000, ਸਕਿਊਰਿਟੀਜ਼ ਮੈਨੇਜਰ ਲਈ ਸੀਆਈ $10,000, ਸਕਿਊਰਿਟੀਜ਼ ਸਲਾਹਕਾਰ ਲਈ ਸੀਆਈ $10,000, ਮਾਰਕੀਟ ਮੇਕਰਾਂ ਲਈ ਸੀਆਈ $10,000। ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਫੀਸ ਹਰੇਕ ਲਈ ਸੀਆਈ $6,000। ਸਰੋਤ: CIMA ਫੀਸ ਸ਼ਡਿਊਲ ਅੱਪਡੇਟ 1 ਜਨਵਰੀ, 2026।
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਲਾਈਸੈਂਸੀ ਧਾਰਕਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦੋ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਜਾਂ ਇੱਕ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜੋ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਐਕਟ ਤਹਿਤ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੋਣ।
- ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀਆਂ (ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਵਿਅਕਤੀਆਂ) ਨੂੰ ਗਰੁੱਪ ਬਿਜ਼ਨਸ ਜਾਂ ਉੱਨਤ ਅਤੇ ਉੱਚ ਨੈਟ ਵਰਥ ਕਲਾਇੰਟਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।
- ਲੋਕਲ ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫਤਰ ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ ਲੋੜੀਦਾ
- ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ 21 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ CIMA ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣ ਵਾਲੀਆਂ ਤਬਦੀਲੀਆਂ
Sources(2)
- CIMA: Securities FAQs · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਫੰਡ ਜਾਂ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ
ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ (ਲਾਈਸੈਂਸੀਡ, ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ, ਰਜਿਸਟਰਡ, ਮਾਸਟਰ ਜਾਂ ਸੀਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡ) ਅਤੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ
- ਕਾਨੂੰਨ
- Mutual Funds Act, s.4(1)(a), s.4(1)(b), s.4(3), s.4(4); Private Funds Act
- ਫੀਸ
- ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ: ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਜਾਂ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਫੀਸ CI$4,125 ਅਤੇ ਸਲਾਨਾ ਫੀਸ CI$4,125 (ਮਾਸਟਰ ਫੰਡ CI$3,075), ਨਾਲ ਹੀ ਹਰੇਕ ਸਬ-ਫੰਡ ਲਈ CI$750 ਅਤੇ CI$300 ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨਿਕ ਫਾਈਲਿੰਗ ਫੀਸ। ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ: ਸਾਲਾਨਾ ਫ਼ੀਸ ਸੀਆਈ$4,125 ਨਾਲ-ਨਾਲ ਪ੍ਰਤੀ ਵਿਕਲਪਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਾਹਨ, ਵੱਖਰੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਜਾਂ ਵੱਖਰੇ ਖਾਤੇ ਲਈ ਸੀਆਈ$525 ਅਤੇ ਸੀਆਈ$300 ਦਾਖਲਾ ਫ਼ੀਸ। ਸਰੋਤ: CIMA ਫੀਸ ਸ਼ਡਿਊਲ ਅੱਪਡੇਟ 1 ਜਨਵਰੀ 2026.
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਕੋਈ ਯੂਰਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨਹੀਂ। CIMA ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਡੀ ਤਹਿਤ ਯੂਰਪੀ ਯੂਨੀਅਨ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਜਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਫੀਸ ਸੀਆਈ$800)।
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਰਜਿਸਟਰਡ ਅਤੇ ਸੀਮਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਿਵੇਸ਼ 80,000 ਕੈਨੇਡੀਅਨ ਡਾਲਰ (100,000 ਅਮਰੀਕੀ ਡਾਲਰ) ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ; ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਿਤ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਅਜਿਹਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ।
- ਸਿਮਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ 15 ਜਾਂ ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
- ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਫੰਡਾਂ (ਬੰਦ ਅੰਤ) ਲਈ ਕੋਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ।
- ਇੱਕ CIMA ਮਨਜ਼ੂਰਸ਼ੁਦਾ ਸਥਾਨਕ ਆਡੀਟਰ ਵੱਲੋਂ ਸਲਾਨਾ ਆਡਿਟ ਅਤੇ ਸਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਫਾਈਲਿੰਗ
Sources(2)
- CIMA: Investment Funds FAQs · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਟਰਸਟ ਕੰਪਨੀ
ਟਰੱਸਟ ਲਾਈਸੈਂਸ (ਬਿਨ- ਸੀਮਤ ਅਤੇ ਸੀਮਤ)
ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਸੀਆਈ$400,000 ਅਣਸੁਰੱਖਿਅਤ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ; ਸੀਆਈ$20,000 ਸੀਮਤ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ
- ਕਾਨੂੰਨ
- Banks and Trust Companies Act
- ਫੀਸ
- ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ (ਸਭ): ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ CI$3,500, ਗ੍ਰਾਂਟ CI$90,000, ਸਾਲਾਨਾ CI$95,500. ਸੀਮਤ ਟਰੱਸਟ: ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ CI$3,500, ਗ੍ਰਾਂਟ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ CI$8,000. ਰਜਿਸਟਰਡ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ: ਸਾਲਾਨਾ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ CI$4,000. ਸਰੋਤ: CIMA ਫੀਸ ਸ਼ਡਿਊਲ ਅੱਪਡੇਟ 1 ਜਨਵਰੀ 2026।
- ਪਾਸਪੋਰਟਿੰਗ
- ਨਹੀਂ
ਕੁੰਜੀ ਲੋੜ- ਫਿੱਟ ਅਤੇ ਸਹੀ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਕੰਟਰੋਲਰ
- ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਲਾਇਸੈਂਸ ਕਾਰੋਬਾਰ ਨੂੰ ਉੱਦਮ ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।
- ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੇਣ ਦੀ ਬਜਾਏ ਰਜਿਸਟਰਡ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Sources(3)
- CIMA: Banking Services Licensing Requirements · checked 2026-10-07
- CIMA: Banking services FAQs · checked 2026-10-07
- CIMA Fee Schedule (updated 1 January 2026) · checked 2026-10-07
ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ
ਕੌਣ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ
- ਕੇਮਾਨ ਆਈਲੈਂਡਜ਼ ਮੁਦਰਾ ਅਥਾਰਟੀ (CIMA) · ਵੇਬਸਾਈਟਬੈਂਕਾਂ, ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ, ਵੁਰਚੁਅਲ ਐਸੈੱਟ ਸਰਵਿਸ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (VASPs), ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮਾਂ, ਫੰਡ, ਬੀਮਾ
FATF ਨੇ ਅਕਤੂਬਰ 2023 ਦੀ ਪੂਰੀ ਮੀਟਿੰਗ ਵਿੱਚ ਕੇਮੈਨ ਆਈਲੈਂਡਜ਼ ਨੂੰ ਵਧੀ ਹੋਈ ਨਿਗਰਾਨੀ ਤੋਂ ਹਟਾ ਦਿੱਤਾ; ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਨੇ ਡੈਲੀਗੇਟਡ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ (EU) 2024/163 (ਦਿਨਵਾਰ 12 ਦਸੰਬਰ, 2023) ਦੇ ਨਾਲ ਇਸ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕੀਤਾ। VASP ਪ੍ਰਣਾਲੀ 1 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2025 ਨੂੰ ਦੂਜੇ ਪੜਾਅ ਵਿੱਚ ਚਲੀ ਗਈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਕਸਟਡੀ ਅਤੇ ਟਰੇਡਿੰਗ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਸੇਵਾਵਾਂ ਲਈ ਲਾਜ਼ਮੀ ਹੋ ਗਈ। ਉਪਰੋਕਤ ਫੀਸਾਂ ਕੇਮੈਨ ਡਾਲਰਾਂ ਵਿੱਚ ਹਨ (CIMA US$1 = CI$0.82 ਤੇ ਬਦਲਦਾ ਹੈ)। ਖੇਡਾਂ: ਇਹ ਫਾਇਲ ਇੱਕ ਆਨਲਾਈਨ ਖੇਡ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨੂੰ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੀ ਕਿਉਂਕਿ ਅਧਿਕਾਰਤ ਸਰੋਤਾਂ ਵਿੱਚ ਕੋਈ ਕੇਮੈਨ ਆਨਲਾਈਨ ਖੇਡ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਪਛਾਣ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ। ਬੀਮਾ (ਕੈਪਟਿਵਜ਼ ਸਮੇਤ) ਇੱਕ ਮੁੱਖ ਖੇਤਰ ਹੈ ਪਰ ਇੱਥੇ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਹੈ।
