MiCA ਅਧੀਨ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ

ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਐਸੈੱਟਜ਼ ਰੈਗੂਲੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਬਾਜ਼ਾਰ, ਨਿਯਮ (EU) 2023/1114ਇਸ ਨੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਪਰਤ ਨੂੰ ਬਦਲ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਹਰੇਕ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵਰਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤਾ ਹੈ।ਇਸ ਨਾਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਨਿਯਮ ਵੀ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਜੋ ਜਨਤਾ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਜਾਰੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਗਾਈਡ ਦੱਸਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿਸ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਕੀ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਕੀਮਤ ਪੂੰਜੀ ਵਿੱਚ ਹੈ, ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਿਵੇਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਦੋਂ ਤਬਦੀਲੀ ਖਤਮ ਹੋ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਕੀ ਬਦਲਦਾ ਹੈ। ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਇੱਥੇ ਸਿਰਫ਼ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ; ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਅਤੇ GENIUS Act ਉੱਤੇ ਇੱਕ ਵੱਖਰੀ ਗਾਈਡ ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਡੂੰਘਾਈ ਨਾਲ ਵੇਖਦੀ ਹੈ।

ਸਕੋਪ: ਕੀ MiCA ਕਵਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕੀ ਛੱਡਦਾ ਹੈ

ਲੇਖ 3(1)(5) MiCA ਇਸ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਐਸੇਟ ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੁੱਲ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰ ਦੀ ਡਿਜੀਟਲ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧਤਾ ਵਜੋਂ ਪਰਿਭਾਸ਼ਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਵੰਡੀ ਹੋਈ ਲੇਜਰ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ ਜਾਂ ਉਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੀ ਟੈਕਨੋਲੋਜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਤਬਦੀਲ ਅਤੇ ਸਟੋਰ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। MiCA ਤਿੰਨ ਕੈਟਾਗਰੀ ਵੱਖ ਕਰੋ, ਹਰੇਕ ਆਪਣੇ ਨਿਯਮਾਂ ਨਾਲ।

ਕੈਟਾਗਰੀ	MiCA ਵਿੱਚ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ	ਕੌਣ ਜਾਰੀ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਪੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ
ਤੇ	ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਮੁਦਰਾ ਦੇ ਹਵਾਲੇ ਨਾਲ ਸਥਿਰ ਮੁੱਲ ਰੱਖਣ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ (ਆਇਤ 3(1)(7))	ਕੇਵਲ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਨ ਅਤੇ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮਨੀ ਸੰਸਥਾਨ (ਆਰਟੀਕਲ 48)
ਐਸੈੱਟ-ਰਿਫਰੈਂਸਡ ਟੋਕਨ (ART)	ਕਈ ਮੁਦਰਾ ਸਮੇਤ ਇੱਕ ਹੋਰ ਮੁੱਲ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰ, ਜਾਂ ਸੰਯੋਜਨ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦੇ ਕੇ ਇੱਕ ਸਥਿਰ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਕਾਇਮ ਰੱਖਣਾ (ਆਇਤ 3(1)(6))	ਆਰਟੀਕਲ 21 ਅਧੀਨ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦਾ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਕਰਜ਼ਾ ਸੰਸਥਾ (ਆਰਟੀਕਲ 16)
ਹੋਰ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ- ਸੰਪਤੀ	ਸਕੋਪ ਵਿੱਚ ਸਭ ਕੁਝ, ਯੂਟੀਲੀਟੀ ਟੋਕਨਾਂ ਸਮੇਤ	ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਜੋ ਇੱਕ ਅਨੁਕੂਲ ਚਿੱਟਾ ਪੱਤਰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕਰਦਾ ਹੈ (ਅਧਿਆਨ 4)

ਕੁਝ ਸੰਦ MiCA ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਹੋਰ ਯੂਰਪੀਅਨ ਕਾਨੂੰਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਲੇਖ2(4) ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਵਿੱਤੀ ਸੰਦਾਂ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ, ਫੰਡਾਂ (ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਉਹ EMTs ਨਾ ਹੋਣ), ਸਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ੇਸ਼ਨ ਸਥਿਤੀਆਂ, ਬੀਮਾ ਅਤੇ ਪੈਨਸ਼ਨ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਯੋਗਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹਨ। ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਇੱਕ ਟੋਕਨਾਈਜ਼ਡ ਸ਼ੇਅਰ MiFID II ਅਧੀਨ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਨਾ ਕਿ MiCA। ਲੇਖ2(3) ਵਿੱਚ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਸੰਪਤੀ ਨੂੰ ਵੀ ਛੱਡ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਅਲੱਗ ਹੈ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨਾਲ ਬਦਲਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ।

ਦਸ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਐੱਸੈੱਟ ਸੇਵਾਵਾਂ

ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੱਤਾ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ (CASP) ਕੋਈ ਵੀ ਕੰਪਨੀ ਹੈ ਜੋ ਆਰਟੀਕਲ3(1)(16) MiCA ਵਿੱਚ ਸੂਚੀਬੱਧ ਇੱਕ ਜਾਂ ਵਧੇਰੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ:

1. ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ।
2. ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਵਪਾਰਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ।
3. ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਅਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ।
4. ਹੋਰ ਕ੍ਰੈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਕ੍ਰੈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਅਦਾਨ-ਪ੍ਰਦਾਨ।
5. ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਆਰਡਰਾਂ ਦਾ ਲਾਗੂਕਰਨ।
6. ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਥਾਂ.
7. ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਆਰਡਰਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸਾਰਣ।
8. ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ‘ਤੇ ਸਲਾਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ।
9. ਕ੍ਰਿਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਉੱਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ।
10. ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਤਰਫ਼ੋਂ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਐਸੈੱਟਾਂ ਲਈ ਟਰਾਂਸਫਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ।

ਇਹ ਲਿਸਟ ਜਾਣਬੁੱਝ ਕੇ MiFID II ਨਿਵੇਸ਼ ਸੇਵਾਵਾਂ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ।

ਦੋ ਰਸਤੇ: ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਜਾਂ ਸੂਚਨਾ

ਆਰਟੀਕਲ 59 ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਕੇਵਲ ਦੋ ਕਿਸਮਾਂ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਹੀ ਕ੍ਰੈਪਟੋ-ਐਸੈੱਟ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਪਹਿਲੀ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਅਕਤੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿ CASP ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਰਟੀਕਲ 63 ਤਹਿਤ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਹੈ। ਦੂਜੀ ਇੱਕ ਮੌਜੂਦਾ ਨਿਯਮਤ ਕੰਪਨੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਆਰਟੀਕਲ 60 ਵਿੱਚ ਸੂਚਨਾ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਦਾ ਇਸਤੇਮਾਲ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਆਰਟੀਕਲ 60 ਤਹਿਤ ਇੱਕ ਕਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾ, ਸੈਂਟਰਲ ਸਿਕਿਉਰਿਟੀਜ਼ ਡਿਪੋਜ਼ੀਟਰ, ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ, ਮਾਰਕੀਟ ਓਪਰੇਟਰ, ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਮਨੀ ਸੰਸਥਾਨ, ਯੂਸੀਆਈਐੱਸਟੀਐੱਸ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਵਿਕਲਪਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਵਾਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਲੈਣ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੇਵਾਵਾਂ ਜੋੜ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਨ ਨੂੰ ਇਸ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 40 ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਘਰੇਲੂ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ। ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ ਸਿਰਫ਼ ਉਹਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਦੀ ਕ੍ਰਿਪਟੂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੀ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਇਹ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਹੈ ਅਤੇ ਇੱਕ ਇਲੈਕਟ੍ਰੌਨਿਕ ਪੈਸੇ ਦਾ ਸੰਸਥਾਨ ਕੇਵਲ ਉਸ ਵੱਲੋਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਈ-ਪੇਸਾ ਟੋਕਨਾਂ ਲਈ ਕਸਟਡੀ ਅਤੇ ਟਰਾਂਸਫਰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਇੱਕ ਨਵੀਂ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਪ੍ਰਾਪਤ CASP ਦਾ ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫ਼ਤਰ ਕਿਸੇ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਇਹ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਆਪਣੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਪੂਰਾ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਅਧਿਆਇ 59(2) ਅਨੁਸਾਰ ਇਸ ਦੇ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਸਥਾਨ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਇੱਕ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਨੂੰ ਸੰਯੁਕਤ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਰਹਿਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ।

ਪੂੰਜੀ ਲੋੜਾਂ: ਤਿੰਨ ਵਰਗ

ਅਧਿਆਇ 67 ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ CASP ਨੂੰ ਦੋਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ ਮਾਤਰਾ ਦੇ ਬਰਾਬਰ ਸੁਚੇਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਰੱਖਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ: ਐਨਐੱਸਆਈਵੀ ਵਿੱਚ ਸਥਾਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਜਾਂ ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦੇ ਨਿਰਧਾਰਤ ਓਵਰਹੈੱਡ ਦਾ ਇੱਕ ਚੌਥਾਈ ਹਿੱਸਾ, ਜਿਸ ਦੀ ਸਾਲਾਨਾ ਸਮੀਖਿਆ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਕਲਾਸ	ਸਰਵਿਸਾਂ (ਸੰਖਿਆਤਮਕ)	ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ (ਨੁਕਤਾ IV)
ਕਲਾਸ 1	ਆਰਡਰਾਂ ਦਾ ਲਾਗੂਕਰਨ, ਸਥਾਪਨਾ, ਤਬਾਦਲਾ ਸੇਵਾਵਾਂ, ਆਰਡਰਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸਾਰਣ, ਸਲਾਹ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ	50,000 ਯੂਰੋ
ਕਲਾਸ 2	ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਲਾਸ 1 ਸੇਵਾ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਕਸਟਡੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ, ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਵਟਾਂਦਰਾ ਜਾਂ ਹੋਰ ਕ੍ਰੈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਵਟਾਂਦਰਾ	125000 ਯੂਰੋ
ਕਲਾਸ 3	ਕੋਈ ਵੀ ਕਲਾਸ2ਸਰਵਿਸ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਪਾਰਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦਾ ਕਾਰਜ	EUR 150,000

ਇਹ ਸੁਰੱਖਿਆ ਸਾਂਝੇ ਇਕਵਿਟੀ ਟਾਇਰ 1 ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਫੰਡਾਂ, ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਬੀਮਾ ਨੀਤੀ ਜਾਂ ਦੋਹਾਂ ਦਾ ਸੰਯੁਕਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਐਸੈੱਸਮੈਂਟ ਟਾਈਮਟੇਬਲ

ਆਰਟੀਕਲ 62 ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਕੀ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਦੀ ਸੂਚੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ । ਮੁੱਖ ਆਈਟਮਾਂ ਹਨ:

• ਸੇਵਾਵਾਂ ਕਿੱਥੇ ਅਤੇ ਕਿਵੇਂ ਮਾਰਕੀਟ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣਗੀਆਂ, ਇਸ ਸਮੇਤ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ;
• 67 ਦੇ ਤਹਿਤ ਸੁਚੇਤ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦਾ ਸਬੂਤ;
• ਸ਼ਾਸਨ ਵਿਵਸਥਾ ਅਤੇ ਸਬੂਤ ਕਿ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ ਕਾਫੀ ਚੰਗੇ ਮਾਨ-ਸਨਮਾਨ ਵਾਲੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਕੋਲ ਸਹੀ ਗਿਆਨ, ਮੁਹਾਰਤ ਅਤੇ ਤਜਰਬਾ ਹੈ।
• ਇੱਕ ਯੋਗ ਹੋਲਡਿੰਗ ਦੇ ਹਰੇਕ ਸਿੱਧੇ ਜਾਂ ਅਪ੍ਰਤੱਖ ਮਾਲਕ ਦੀ ਪਛਾਣ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਚੰਗੀ ਪ੍ਰਤਿਭਾ ਦਾ ਸਬੂਤ ਹੋਵੇ;
• ਅੰਦਰੂਨੀ ਨਿਯੰਤਰਣ, ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, AML/CFT ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਲਗਾਤਾਰਤਾ ਯੋਜਨਾ;
• ਆਈਸੀਟੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਅਤੇ ਸੁਰੱਖਿਆ ਵਿਵਸਥਾਵਾਂ ਦੇ ਤਕਨੀਕੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼;
• ਕਲਾਇੰਟ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ-ਸੰਪਤੀ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਵੱਖ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ, ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਦਾ ਹੱਲ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਜਿੱਥੇ ਸੰਬੰਧਿਤ ਹੋਵੇ ਕਸਟਡੀ ਨੀਤੀ।

ਆਰਟੀਕਲ 63 ਵਿਧਾਨਿਕ ਘੜੀ ਸੈੱਟ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਪੰਜ ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ 25 ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪੂਰਤੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਵਾਰ ਫਾਈਲ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ‘ਤੇ, ਉਸ ਕੋਲ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੇਣ ਜਾਂ ਰੱਦ ਕਰਨ ਲਈ 40 ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪੰਜ ਕੰਮਕਾਜੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਫੈਸਲਾ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

40-ਦਿਨ ਦਾ ਸਮਾਂ ਕੇਵਲ ਇੱਕ ਪੂਰੀ ਫਾਇਲ ਤੋਂ ਹੀ ਚੱਲਦਾ ਹੈ। ਲੇਖ 63 (10) ਵਿੱਚ ਨਾਂਹ ਕਰਨ ਦੇ ਕਾਰਨਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਸੰਸਥਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜੋ ਸੁਣਵਾਈ ਅਤੇ ਸੁਚੇਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨੂੰ ਖਤਰਾ ਪਾਉਂਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਫਰਮ ਨੂੰ ਗੰਭੀਰ ਧਨ-ਲੁਟਾਉਣ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਪਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਜੋ ਚੰਗੀ ਪ੍ਰਸਿੱਧੀ ਟੈਸਟ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਪਰਮਾਣਕਿਤਾ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਓਪਰੇਟਿੰਗ ਨਿਯਮ

ਕਈ ਚੱਲ ਰਹੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਕਾਰੋਬਾਰ ਮਾਡਲ ਨੂੰ ਰੂਪ ਦਿੰਦੀਆਂ ਹਨ:

• ਕਲਾਇੰਟ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ। ਅਧਿਆਇ 70 ਵਿੱਚ ਅਜਿਹੀਆਂ ਵਿਵਸਥਾਵਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਜੋ ਕਰਜ਼ਾਮੁਕਤਤਾ ਵਿੱਚ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਮਾਲਕੀ ਅਧਿਕਾਰਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਕਰਨ ਅਤੇ ਫਰਮ ਦੇ ਆਪਣੇ ਖਾਤੇ ਲਈ ਕਲਾਇਂਟ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ।
• ਕਸਟਡੀ। ਆਰਟੀਕਲ 75 ਵਿੱਚ ਲਿਖਤੀ ਕਸਟਡੀ ਸਮਝੌਤੇ ਅਤੇ ਹਰੇਕ ਕਲਾਇੰਟ ਦੇ ਨਾਮ ‘ਤੇ ਖੁੱਲ੍ਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦੀ ਇੱਕ ਰਜਿਸਟਰੀ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।
• ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਉੱਤੇ ਕੋਈ ਵਿਆਜ ਨਹੀਂ। ਆਰਟੀ ਅਤੇ ਈਐੱਮਟੀ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਧਾਰਾ 40 ਅਤੇ 50 ਕੈੱਸਪੀਜ਼ ਨੂੰ ਵਿਆਜ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਲਾਭ ਦੇਣ ਤੋਂ ਰੋਕਦੀ ਹੈ।
• ਆਉਟਸੋਰਸਿਜ਼ਨ। ਆਰਟੀਕਲ 73 ਅਧੀਨ CASP ਨੂੰ ਆਊਟਸੋਰਸਿਜ਼ ਫੰਕਸ਼ਨਾਂ ਲਈ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। ESMA ਨੇ ਜ਼ੋਰ ਦੇ ਕੇ ਕਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਕਸਟਡੀ ਨੂੰ ਅਜਿਹੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਨੂੰ ਸੌਂਪਿਆ ਨਹੀਂ ਜਾ ਸਕਦਾ ਜਿਹੜੀਆਂ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ CASPs ਨਹੀਂ ਹਨ।

ਹੋਰ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ- ਸੰਪਤੀ ਲਈ ਚਿੱਟੀਆਂ ਕਿਤਾਬਾਂ

ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਜੋ ਜਨਤਾ ਨੂੰ ਆਰਟੀ ਜਾਂ ਈਐੱਮਟੀ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਸਬਸਿਡੀ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ਵਪਾਰ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਉਸਨੂੰ ਆਰਟੀਕਲ4ਤੋਂ9MiCA ਤਹਿਤ ਇੱਕ ਚਿੱਟਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ, ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਚਿੱਟੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਪ੍ਰਕਾਸ਼ਤ ਕਰਨ ਤੋਂ ਘੱਟੋ ਘੱਟ 20 ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨ ਪਹਿਲਾਂ ਘਰੇਲੂ ਨਿਯੰਤਰਕ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਨਿਯੰਤਰਕ ਇਸ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਮਨਜ਼ੂਰ ਨਹੀਂ ਕਰਦੇ, ਪਰ ਸੂਚਨਾ ਇਹ ਦੱਸਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਟੋਕਨ ਵਿੱਤੀ ਸੰਦ, ਈਐੱਮਟੀ ਜਾਂ ਆਰਟੀ ਕਿਉਂ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਆਰਟੀਕਲ 4(2) ਕੁਝ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਚਿੱਟੇ ਪੱਤਰ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਤੋਂ ਮੁਕਤ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਪ੍ਰਤੀ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ 150 ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਘੱਟ ਲਈ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ, 12 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ 1,000,000 ਯੂਰੋ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਕੁੱਲ ਵਿਚਾਰ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਸਿਰਫ ਯੋਗ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ਾਂ। 30 ਦਸੰਬਰ 2024 ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਪਾਰ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਟੋਕਨਾਂ ਲਈ, ਲੇਖ 143(2) 31 ਦਸੰਬਰ 2027 ਤੱਕ ਵਪਾਰਕ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਓਪਰੇਟਰਾਂ ਨੂੰ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇੱਕ ਅਨੁਕੂਲ ਚਿੱਟਾ ਪੱਤਰ ਮੌਜੂਦ ਹੈ।

ਤੇ

ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਨੂੰ ਬੈਂਕ ਵਰਗੀਆਂ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਜੋ CASP ਨਿਯਮਾਂ ਤੋਂ ਬਹੁਤ ਦੂਰ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਏਆਰਟੀ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 350,000 ਯੂਰੋ, ਸੰਪਤੀ ਦੇ ਔਸਤਨ ਰਿਜ਼ਰਵ ਦਾ2ਫੀਸਦੀ ਜਾਂ ਸਥਿਰ ਓਵਰਹੈੱਡ ਦਾ ਇੱਕ ਚੌਥਾਈ ਹਿੱਸਾ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ( ਧਾਰਾ 35)। ਰਿਜ਼ਰਵ ਨੂੰ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੀ ਜਾਇਦਾਦ ਤੋਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਵੱਖਰਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਧਾਰਾ 36)।

ਈਐੱਮਟੀਜ਼ ਨੂੰ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਪੈਸੇ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਵੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਧਾਰਕਾਂ ਕੋਲ ਜਾਰੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਉੱਤੇ ਦਾਅਵਾ ਹੈ, ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ ‘ਤੇ ਟੋਕਨਾਂ ਨੂੰ ਪੈਰ ਨਾਲ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਮੁਦਰਾ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਉਪਲੱਬਧ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਪੈਰ ਨਾਲ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਫੀਸ ਦੇ (Article 49)। ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਗਏ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 30% ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਸੰਸਥਾਨਾਂ ਦੇ ਵੱਖਰੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਆਰਟੀਕਲ 54)। ਟੋਕਨ ਜੋ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਬਣ ਜਾਂਦੇ ਹਨ EBA ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉੱਚ ਲੋੜਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਤਬਦੀਲੀ ਖਤਮ ਹੋਈ

MiCA ਦੇ ਸਟੇਬਲਕੋਇਨ ਟਾਈਟਲ 30 ਜੂਨ, 2024 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਣਗੇ ਅਤੇ ਬਾਕੀ ਨਿਯਮਾਂ ਨੂੰ 30 ਦਸੰਬਰ, 2024 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ( ਧਾਰਾ 149)। ਧਾਰਾ 143(3) ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਕਾਨੂੰਨ ਤਹਿਤ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ 1 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੱਕ ਜਾਂ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਅਪੀਲ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਨਹੀਂ ਹੋ ਜਾਂਦਾ, ਜੋ ਵੀ ਪਹਿਲਾਂ ਆਵੇ, ਉਦੋਂ ਤੱਕ ਜਾਰੀ ਰਹਿਣ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨੇ ਕੀਤਾ। ESMA’s ਦੀ ਲਿਸਟ ਦੇ grandfathering ਸਮੇਂ, ਲਾਤਵੀਆ, ਹੰਗਰੀ, ਨੇਦਰਲੈਂਡਜ਼, ਪੋਲਿਸ਼, ਸਲੋਵੇਨੀਆ ਅਤੇ ਫਿਨਲੈਂਡ ਨੇ6ਮਹੀਨੇ ਚੁਣੇ, ਸਵੀਡਨ ਨੇ9ਮਹੀਨੇ ਅਤੇ ਜਰਮਨੀ, ਆਇਰਲੈਂਡ, ਲਿਥੁਆਨੀਆ, ਆਸਟਰੀਆ ਅਤੇ ਸਲੋਵਾਕੀਆ ਨੇ 12 ਮਹੀਨੇ । ਫਰਾਂਸ, ਲਕਸਮਬਰਗ, ਮਾਲਟਾ, ਸਾਇਪ੍ਰਸ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤੇ ਨੇ ਪੂਰੇ 18 ਮਹੀਨੇ ਵਰਤੇ ।

ਇਸ ਵਿੱਚ 17 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026 ਦਾ ਬਿਆਨ, ESMA 1 ਜੁਲਾਈ, 2026 ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਦੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਪਟੋ-ਐਸੇਟ ਸੇਵਾਵਾਂ ਮੁਹੱਈਆ ਕਰਵਾਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ MiCA ਇਹ ਲਾਇਸੈਂਸ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨ ਦਾ ਉਲੰਘਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ESMA ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਹ ਅੰਤਰਿਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ। MiCA ਰਜਿਸਟਰ ਅਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ ਕਿ ਇੱਕ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਕਿਹੜੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਇਕਾਈ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਸਰਹੱਦ ਪਾਰ ਸੇਵਾਵਾਂ: ਪਾਸਪੋਰਟ

ਇੱਕ CASP ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਕਲਾਇੰਟ ਸਾਰੇ ਹੋਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਧਾਰਾ 65 ਤਹਿਤ, ਇਹ ਆਪਣੇ ਘਰ ਦੇ ਨਿਯੰਤਰਕ ਨੂੰ ਟੀਚੇ ਵਾਲੇ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਭੇਜਦਾ ਹੈ, ਉਹ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮਿਤੀ। ਘਰ ਦਾ ਨਿਯੰਤਰਕ ਮੇਜ਼ਬਾਨ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ, ESMA ਅਤੇ EBA ਨੂੰ 10 ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭੇਜਦਾ ਹੈ।

ਇਸ ਸੰਚਾਰ ਬਾਰੇ ਸੂਚਿਤ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਜਾਂ 15ਵੇਂ ਕੈਲੰਡਰ ਦਿਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਫਰਮ ਮੇਜ਼ਬਾਨ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਉਲਟ ਬੇਨਤੀ: ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਅਪਵਾਦ

ਆਰਟੀਕਲ 61 ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਦੀ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਸੇਵਾ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਗਾਹਕ ਆਪਣੀ ਖੁਦ ਦੀ ਪਹਿਲ ਨਾਲ ਸੇਵਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਆਰਟੀਕਲ 61(2) ਵਿੱਚ ਇਸ ਕਲਾਇੰਟ ਨੂੰ ਨਵੇਂ ਕਿਸਮਾਂ ਦੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਐਸੈੱਟ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਕਰਨ ਤੋਂ ਵੀ ਰੋਕਿਆ ਗਿਆ ਹੈ। ESMA ਨੇ 17 ਦਸੰਬਰ, 2024 ਨੂੰ ਆਪਣੀਆਂ ਅੰਤਿਮ ਦਿਸ਼ਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀਆਂ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਇਸ ਛੁੱਟੀ ਦਾ ਵਰਣਨ ਬਹੁਤ ਹੀ ਸੀਮਤ ਅਤੇ ਇੱਕ ਅਪਵਾਦ ਵਜੋਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026 ਦੇ ਬਿਆਨ ਵਿੱਚ ਇਹ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕਿ ਇਹ ਕਾਰੋਬਾਰ ਤੋਂ ਕਾਰੋਬਾਰ ਸੰਬੰਧੀ ਸੰਦਰਭ ਵਿੱਚ ਵੀ ਲਾਗੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਗਰੁੱਪਾਂ ਲਈ, ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਨਤੀਜਾ ਸਪੱਸ਼ਟ ਹੈ।

ਯਾਤਰਾ ਨਿਯਮ: ਨਿਯੰਤਰਣ (ਈਯੂ) 2023/1113

Alongside MiCA, the recast Transfer of Funds Regulation, Regulation (EU) 2023/1113, has applied since 30 December 2024. ਇਸ ਨਾਲ ‘ਟਰੈਵਲ ਰੂਲ’ ਨੂੰ ਕ੍ਰੈਡਿਟ-ਐਸੇਟ ਟਰਾਂਸਫਰ ਤੱਕ ਵਧਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ। Its recital 30 states that crypto transfers should be subject to the same requirements regardless of their amount and whether they are domestic or cross-border.

ਅਧਿਆਇ 14 ਅਨੁਸਾਰ ਹਰੇਕ ਤਬਾਦਲੇ ਨਾਲ ਜਾਂ ਉਸ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਭੇਜਣ ਲਈ ਆਰੰਭਕ ਦੀ CASP ਲੋੜ ਹੈ:

• ਆਰਗਨਾਈਜ਼ਰ ਦਾ ਨਾਮ, ਵੰਡਿਆ ਲੇਜਰ ਐਡਰੈੱਸ ਅਤੇ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ ਜਿੱਥੇ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ;
• the originator’s address, official personal document number and customer identification number, or date and place of birth;
• ਲਾਭਾਰਥੀ ਦਾ ਨਾਂ, ਵੰਡਿਆ ਗਿਆ ਲੇਜਰ ਐਡਰੈੱਸ ਅਤੇ ਖਾਤਾ ਨੰਬਰ ਜਿੱਥੇ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ;
• ਜਿੱਥੇ ਉਪਲੱਬਧ ਹੋਵੇ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਧਿਰ ਦਾ LEI ਜਾਂ ਸਮਾਨ ਪਛਾਣਕਰਤਾ।

ਸੇਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਵਾਲਿਟ ਲਈ ਟਰਾਂਸਫਰ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਕਦਮ ਹੈ। ਸੇਲਫ-ਹੋਸਟਡ ਐਡਰੈੱਸ ਲਈ EUR 1,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਕੋਈ ਵੀ ਰਕਮ ਲਈ CASP ਨੂੰ ਲੋੜੀਦੇ ਉਪਾਅ ਲੈਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਐਡਰੈੱਸ ਇਸ ਦੇ ਆਪਣੇ ਕਲਾਂਇਟ ਦਾ ਮਾਲਕ ਜਾਂ ਕੰਟਰੋਲ ਹੈ।

MiCA ਹੋਰ ਢੰਗਾਂ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ

MiCA ਇਹ ਹੋਰ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਹਵਾਲੇ ਦਾ ਬਿੰਦੂ ਹੈ, ਪਰ MiCA ਲਾਈਸੈਂਸ ਹੋਰ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੀ ਹੈ। FCA ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਨਿਯਮ ਸੈੱਟ ਕਰੋ 25 ਅਕਤੂਬਰ 2027ਹਾਂਗ ਕਾਂਗ, ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਅਤੇ ਸੰਯੁਕਤ ਅਰਬ ਅਮੀਰਾਤ ਵੀ ਵੱਖਰੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਢਾਂਚੇ ਤਹਿਤ ਕ੍ਰਾਈਪਟੋ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਲਈ ਲਾਇਸੈਂਸ ਜਾਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਕਈ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸਰਗਰਮ ਇੱਕ ਕੰਪਨੀ ਨੂੰ ਕਈ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

ਉਮੀਦਵਾਰਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰੈਕਟੀਕਲ ਬਿੰਦੂ

• ਸਰਵਿਸਾਂ ਨੂੰ ਪਹਿਲਾਂ ਮੈਪ ਕਰੋ। ਐਨੈਕਸ਼ਨ IV ਕਲਾਸ ਸਭ ਤੋਂ ਜ਼ਰੂਰੀ ਸਰਵਿਸ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਕਸਟਡੀ ਜਾਂ ਵਟਾਂਦਰੇ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਦਾ ਮਤਲਬ ਕਲਾਸ ਬਦਲਣਾ ਹੈ।
• ਅਸਲੀ ਸਮੱਗਰੀ ਲਈ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ। ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਭਾਵੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੇ ਨਿਵਾਸੀ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਹਨ।
• ਮਾਲਕਾਂ ਨੂੰ ਤਿਆਰ ਕਰੋ। ਹਰ ਯੋਗ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨੂੰ ਚੰਗਾ ਨਾਂਅ ਬਣਾਉਣਾ ਪਵੇਗਾ।
• AML ਅਤੇ ਫਾਈਲਿੰਗ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਯਾਤਰਾ ਨਿਯਮ ਸਟੈਕ ਬਣਾਓ। ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ ਇਨ੍ਹਾਂ ਸਿਸਟਮਾਂ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਹੈ।
• ਓਵਰਹੈੱਡ ਅਧਾਰਤ ਪੂੰਜੀ ਲਈ ਬਜਟ। ਸਥਿਰ ਓਵਰਹੈੱਡ ਦਾ ਇੱਕ ਚੌਥਾਈ ਹਿੱਸਾ ਅਕਸਰ ਐਨਐੱਸਆਈਵੀ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।