လိုင်စင် · ခရက်ဒစ်အဖွဲ့အစည်း
ဘဏ်
အပ်ငွေယူပြီးခရက်ဒစ်ကိုပေးအပ်ပါ။ အလွန်တောင်းဆိုလိုင်စင်, အနက်ဆုံးထိရောက်မှုနှင့်အတူ။
နှိုင်းယှဉ်
ဥပဒေအရအနည်းဆုံးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, ဘေးချင်းယှဉ်.
တစ်ခုချင်းစီကိုတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တွင်ဥပဒေရေးရာကြမ်းပြင်. ဒါဟာနှိုင်းယှဉ်ဖို့စတင်ချက်ဖြစ်ပါသည်, ဘတ်ဂျက်မဟုတ်: စည်းမျဉ်းကသင့်ရဲ့ဘဏ်တကယ်လိုအပ်လိမ့်မည်သောရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု set ကို.
- BahamasRestricted bank and/or trust license (nominee trust license အပါအဝင်) USD 100kBSD 100,000
- Cayman ကျွန်းစု"A" အမျိုးအစားဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 488သန်းKYD 400,000
- Cayman ကျွန်းစုအမျိုးအစား "B" ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (ကန့်သတ်ထားသော "B" အပါအဝင်) ဒေါ်လာ 488kKYD 400,000
- တောင်အာဖရိကအပြန်အလှန်ဘဏ်စာရင်းမှတ်ပုံတင်ခြင်း ဒေါ်လာ 601kZAR 10,000,000
- British Virgin IslandsRestricted Class I နှင့် Restricted Class II ဘဏ်လိုင်စင်များ ဒေါ်လာ 1 သန်းဒေါ်လာ 1000,000
- ဒိုမီနီကာပြည်ပဘဏ်လိုင်စင် (ပြည်ပသာ, ပေါင်းစပ်ပြည်ပ / onshore, onshore သာ) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 1mဒေါ်လာ 1,000,000
- Lithuaniaအထူးဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 1.1 သန်းယူရို 1,000,000
- Barbadosနိုင်ငံခြားငွေရှာဖွေရေးဘဏ်လိုင်စင် (အပိုင်း IIIB) USD 2mBBD 4,000,000
- Barbadosစီးပွားရေးဘဏ်လိုင်စင် (ဒုတိယအပိုင်း) ဒေါ်လာ 2သန်းBBD 4,000,000
- British Virgin IslandsGeneral banking license USD 2mUSD 2,000,000
- SeychelloisOffshore banking license USD 2mUSD 2,000,000
- သြစတြေးလျစည်းမျဉ်းသတ်မှတ် ADI လိုင်စင် (စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်လမ်းကြောင်း) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 2.1 သန်းAUD 3,000,000
- Labuan (မလေးရှား)Labuan ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 2.4 သန်းMYR 10,000,000
- အန်တီဂွာနှင့် ဘာဘူဒါနိုင်ငံတကာဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Class I, Class II နှင့် Class III) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 3mအမေရိကန်ဒေါ်လာ 3,000,000
- PanamaLicencia Internacional (အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်) USD 3mPAB 3,000,000
- ဟောင်ကောင်အပ်ငွေယူသည့်ကုမ္ပဏီမှတ်ပုံတင်ခြင်း အမေရိကန်ဒေါ်လာ 3.2သန်းဟောင်ကောင်ဒေါ်လာ 25,000,000
- Canadaကုမ္ပဏီမှတ်ပုံတင်ခြင်းနှင့် လုပ်ငန်းစတင်ဖွင့်လှစ်ရန် အမိန့်စာများ (Schedule I or Schedule II bank) USD 3.5mCAD 5,000,000
- BahamasPublic bank and/or trust license USD 5mBSD 5,000,000
- AustriaBank license (Konzession zum Betrieb von Bankgeschäften), CRRcredit institution USD 5.6mEUR 5,000,000
- CyprusCredit Institution အဖြစ်လိုင်စင်ရရှိခြင်း ဒေါ်လာ 5.6 သန်းယူရို 5,000,000
- EstoniaCredit Institution လိုင်စင် အမေရိကန်ဒေါ်လာ 5.6 သန်းယူရို 5,000,000
- FranceAgrément asacredit institution (ချေးငွေအဖွဲ့အစည်းအဖြစ် အသိအမှတ်ပြုခြင်း) USD 5.6mEUR 5,000,000
- ဂျာမနီဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (CRR ငွေချေးရေးအဖွဲ့အစည်း) ဒေါ်လာ 5.6 သန်းယူရို 5,000,000
- အိုင်ယာလန်ဘဏ်လိုင်စင် (ငွေချေးရေးအဖွဲ့) ဒေါ်လာ 5.6 သန်းယူရို 5,000,000
- Lithuaniaဘဏ်လိုင်စင် (ခရက်ဒစ်အဖွဲ့အစည်း) ဒေါ်လာ 5.6 သန်းယူရို 5,000,000
- Maltaဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (Credit Institution) USD 5.6mEUR 5,000,000
- Netherlandsဘဏ်လုပ်ငန်းဆောင်ရွက်ခွင့်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 5.6သန်းယူရို 5,000,000
- Polandဘဏ်ဖွင့်လှစ်ခွင့်ပြုချက်နှင့် လုပ်ငန်းစတင်ခွင့်ပြုချက် (နှစ်ဆင့်ဘဏ်လိုင်စင်) USD 5.6mEUR 5,000,000
- GibraltarCredit institution (Part7permit) USD 5.6mEUR 5,000,000
- BelgiumCredit Institution အဖြစ် လိုင်စင်ရခြင်း USD 6.9mEUR 6,200,000
- Antigua နှင့် Barbudaဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (ပြည်တွင်း, ECCU) USD 7.4mXCD 20,000,000
- Dominicaဘဏ်လိုင်စင် (ပြည်တွင်းစီးပွားရေးဘဏ်) ဒေါ်လာ 7.4 သန်းXCD 20,000,000
- Qatar (QFC)QFC ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်(အပ်ငွေ-လက်ခံသူ) USD 9.6mQAR 35,000,000
- LuxembourgCredit institution authorisation USD 9.7mEUR 8,700,000
- United Arab Emirates: Abu Dhabi Global Market (ADGM)အပ်ငွေလက်ခံရန်အတွက် ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုခွင့်ပြုချက် (Category 1, or Category5for an Islamic Financial Institution managingaPSIAu) USD 10mUSD 10,000,000
- United Arab Emirates: Dubai International Financial Centre (DIFC)အပ်ငွေလက်ခံဆောင်ရွက်ရန် လိုင်စင်(ပိတ်ပင်မှုမရှိသော PSIA ကို စီမံခန့်ခွဲသည့် အစ္စလာမ်ဘဏ်လုပ်ငန်းအဖွဲ့အစည်းများအတွက် Category 1, or Category5) USD 10mUSD 10,000,000
- Bermudaဘဏ်လိုင်စင်၊ အပ်ငွေကုမ္ပဏီလိုင်စင်သို့မဟုတ်အကန့်အသတ်ရှိသောဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 10 သန်းBMD 10,000,000
- PanamaLicencia General (general banking license) USD 10mPAB 10,000,000
- သြစတြေးလျလိုင်စင်ရ အပ်ငွေချေးယူသည့်အဖွဲ့အစည်း (ADI) လိုင်စင်၊ တိုက်ရိုက်လမ်းကြောင်း ဒေါ်လာ 10.4 သန်းAUD 15,000,000
- BrazilAutorização para funcionamento de banco comercial ou banco múltiplo (စီးပွားရေးဘဏ် သို့မဟုတ် ဘဏ်ပေါင်းစုံ၏ ခွင့်ပြုချက်) USD 11.2mBRL 56,000,000
- ItaliaBanking license (ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်) USD 11.2mEUR 10,000,000
- SingaporeDigital full bank license USD 11.7mSGD 15,000,000
- LiechtensteinBank license (Bewilligung als Bank) USD 12mCHF 10,000,000
- ဆွစ်ဇာလန်ဘဏ်လိုင်စင် အမေရိကန်ဒေါ်လာ 12mCHF 10,000,000
- ဂျပန်ဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 12.6 သန်းဂျပန်ယန်း 2,000,000,000
- ဟောင်ကောင်ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 12.7 သန်းဟောင်ကောင်ဒေါ်လာ 100,000,000
- တောင်အာဖရိကဘဏ်မှတ်ပုံတင်ခြင်း (s.12 တွင်တည်ထောင်ရန်ခွင့်ပြုချက်၊ s.16 တွင်မှတ်ပုံတင်ခြင်း) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 15 သန်းZAR 250,000,000
- မြန်မာနိုင်ငံဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 15.9 သန်းPHP 1,000,000,000
- တောင်ကိုရီးယားအင်တာနက်မှတဆင့်သာ ငွေလွှဲခွင့်ပြုခြင်း ဒေါ်လာ 18.6 သန်းKRW 25,000,000,000
- စပိန်ဘဏ်လိုင်စင် (entidad de crédito) ဒေါ်လာ 20.1 သန်းယူရို 18,000,000
- ဟောင်ကောင်ဘဏ်လိုင်စင် (လိုင်စင်ရဘဏ်) ဒေါ်လာ 38.2သန်းဟောင်ကောင်ဒေါ်လာ 300,000,000
- ဟောင်ကောင်ဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 38.2သန်းဟောင်ကောင်ဒေါ်လာ 300,000,000
- Labuan (မလေးရှား)Labuan ဒစ်ဂျစ်တယ်ဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 48.9 သန်းMYR 200,000,000
- တောင်ကိုရီးယားဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင် (ကုန်သွယ်ရေးဘဏ်) ဒေါ်လာ 74.4 သန်းKRW 100,000,000,000
- စင်ကာပူလက်ကားဘဏ်လိုင်စင် ဒေါ်လာ 78 သန်းSGD 100,000,000
- SingaporeDigital wholesale bank license USD 78mSGD 100,000,000
- Bahrainအစဉ်အလာဘဏ်လိုင်စင် (လက်လီသို့မဟုတ်အထည်အလိပ်) USD 266mBHD 100,000,000
- Bahrainအစ္စလာမ်ဘဏ်လိုင်စင် (လက်လီသို့မဟုတ်အထည်အလိပ်) USD 266mBHD 100,000,000
- United Arab Emirates (onshore)Restricted Licence Bank USD 272.3mAED 1,000,000,000
- United Arab Emirates (onshore)ဘဏ်လိုင်စင် (UAE-ဖွဲ့စည်းဘဏ်, အထူးပြုဘဏ်သို့မဟုတ်နိုင်ငံခြားဘဏ်၏ရုံးခွဲ) အမေရိကန်ဒေါ်လာ 544.6mAED 2,000,000,000
မ charted (ဥပဒေရေးရာအရေအတွက်မရှိ, သို့မဟုတ်ငွေကြေးတစ်ဦးရည်ညွှန်းနှုန်းထားနှင့်အတူ): ပါလက်စတိုင်း, Guernsey, လူ၏ကျွန်း, ဂျာစီ, Monaco, ယူနိုက်တက်ကင်းဒမ်း, ကာတာ (QFC), Labuan (မလေးရှား), နယူးဇီလန်, ဖိလစ်ပိုင်, စင်ကာပူနိုင်ငံ, အာဂျင်တီးနား, Bolivia, ကနေဒါ, Chile, Curaçao, မက္ကဆီကို, Panama, Mauritius, Seychelles. တစ်ခုချင်းစီကိုတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်စာမျက်နှာကိုကြည့်ပါ.
တစ်ခုချင်းစီကိုထိန်းချုပ်မှုမှဥပဒေအရအနည်းဆုံး. ECB အညွှန်းကိန်းနှုန်းထားများသို့မဟုတ်2026-10-08 ၏တရားဝင် pegs မှာပြောင်းပြန်။ Log ကိုစကေး။ ဤသည်သာဥပဒေအရအနည်းဆုံးဖြစ်ကြသည်: ထိန်းချုပ်မှုဘဏ်တစ်ဦးချင်းစီအမှန်တကယ်ကိုင်တွယ်ရမည့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုသတ်မှတ်ချက်များ, ပုံမှန်အားဖြင့်အလွန်မြင့်မားသော, နှင့်၎င်းသည်ရှယ်ယာရှင်များ၏ကိုယ်ပိုင်ငွေကြေးဖြစ်ရမည်။
မစမီ
အက္ခရာစုများ ပထမ
ဘဏ်တစ်ခုဖြစ်ပါသည်, အဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆိုချက်အားဖြင့်, ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု. သင့်ရဲ့ကိုယ်ပိုင်ငွေကြေးမရှိဘဲလိုင်စင်သို့မဟုတ်တစ်ဦးဝယ်ယူဖို့လမ်းကြောင်းမရှိပါဘူး, သူတို့မရှိဘဲတင်သွင်းသောလျှောက်လွှာကိုငြင်းပယ်ခြင်းနှင့်ထိုစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းနဲ့အတူမှတ်တမ်းပေါ်တွင်နေထိုင်.
ဘဏ်အသစ်တစ်ခုရန်ပုံငွေလိုအပ်ချက် (ဥပမာ, မစကေး)
- စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအားဖြင့် set. အုပ်ချုပ်ရေးမှူးသည်သင်၏စီးပွားရေးစီမံကိန်းအတွက်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, အန္တရာယ် profile ကိုနှင့်အရွယ်အစားကို fix. ဒီ site ပေါ်တွင်နံပါတ်များကိုသာဥပဒေကြမ်းပေဖြစ်ကြသည်။
- ငွေကြေးနှင့်သင်၏ကိုယ်ပိုင်. တွင်ပေးဆောင်, ငွေကြေး, ချမ်းသာကြွယ်ဝမှု၏မှတ်တမ်းတင်အရင်းအမြစ်နှင့်အတူခွဲခြားသိရှိထားသောရှယ်ယာရှင်များအားဖြင့်, မတိုင်မီသို့မဟုတ်လိုင်စင်ထုတ်ပေးခြင်းမှာ.
- လူတွေအပြင် money. အစစ်အမှန်ဘဏ်လုပ်ငန်းအတွေ့အကြုံနှင့်အတူဒါရိုက်တာများနှင့်မန်နေဂျာများ; စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုသူတို့ကိုတွေ့ဆုံမေးမြန်း.
မြို့တော်အဖြစ်လက်ခံခြင်းမရှိ
- ချေးငွေချေးငွေများ, သင်ဝယ်ယူသို့မဟုတ်လိုင်စင်ပေးနေသောဘဏ်ပေါ်တွင်လုံခြုံချေးငွေများအပါအဝင်.
- ရောင်းသူသို့မဟုတ်ရောင်းချသူငွေကြေးထောက်ပံ့ရေးရောင်းသူများကသူတို့ရဲ့ဘဏ်၏ဝယ်ယူမှုအတွက်ငွေကြေးထောက်ပံ့ပေးခြင်းမရှိပါ, စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများရည်မှန်းချက်ရဲ့ကိုယ်ပိုင်ငွေနှင့်အတူပေးဆောင် acquisitions ကိုခွင့်မပြု.
- စာရွက်စာတမ်းများဘဏ်အာမခံချက်, SBLCs, MTNs, ငှားရမ်းသို့မဟုတ် "ငွေကြေး" ကိရိယာများ, သမိုင်းဝင်ဘုတ်အဖွဲ့များ, ရွှေသို့မဟုတ်အပ်နှံလက်မှတ်များ.
- “ငွေကြေးဆိုင်ရာသက်သေခံ” စာများအဆင်ပြေစာများ, screenshots များကို, blocked-ငွေကြေးအစီရင်ခံစာများသို့မဟုတ်သင့်ရဲ့မဟုတ်ပါဘူး commit.
- Undisclosed backersအမည်မဖော်လိုသူရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူများထံမှငွေ, အစုရှယ်ယာရှင်များအဖြစ်စစ်ဆေးခြင်းနှင့်ခွင့်ပြု.
- Unconverted သို့မဟုတ် untraceable ပိုင်ဆိုင်မှုများအဘယ်သူမျှမစာရွက်စာတမ်းနှင့်အတူပိုင်ဆိုင်မှုများ, စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းကိုစစ်ဆေးနိုင်သည်ဟုချမ်းသာကြွယ်ဝမှု၏တရားဝင်ရင်းမြစ်.
ကျနော်တို့စီးပွားရေးလုပ်ငန်းစီမံကိန်းနှင့်စနစ်များနှင့်ဆက်သွယ်ရေးအကောင့်များအတွက်လျှောက်လွှာမှ, ကျွန်တော်တို့ရဲ့ဘဏ်အသစ်လိုအပ်ချက်အားလုံးကိုပေးနိုင်ပါတယ်, အရင်းအမြစ်နှင့်၎င်းကို run လိမ့်မယ်လူများအပါအဝင်. တစ်ဦး engagement ကိုမတိုင်မီကျွန်ုပ်တို့သည်ကိုယ်ပိုင်လက္ခဏာစစ်ဆေး, ထိန်းချုပ်ဘဏ်တွင်ပြုလုပ်ငွေကြေးပိုင်ဆိုင်မှုနှင့်သက်သေခံ. ဒီပြသနိုင်ခြင်းမရှိသောမေးမြန်းချက်များနောက်ထပ်ယူမထားပါဘူး.
ဘဏ်တိုင်း၏ baseline
ငါးအစိတ်အပိုင်းများ, တစ်ဦးလိုင်စင်.
အားလုံးတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ကွဲပြားခြားနား, ဒါပေမယ့်ဒီငါး application ကိုတင်သွင်းမတိုင်မီနေရာတွင်ရှိရမည်. စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်သူများကသူတို့ထဲကသုံးဦးကိုအားလုံးအထက်မှာချိန်: အရင်းအမြစ်, ဘဏ်လုပ်ငန်းအတွေ့အကြုံနှင့်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းအစီအစဉ်.
- 01Business plan
ရည်မှန်းချက်စျေးကွက်များ, ထုတ်ကုန်များ, သုံးမှငါးနှစ်ဘဏ္ဍာရေးခန့်မှန်းချက်များ, မူဝါဒများနှင့်လုပ်ငန်းစဉ်များ. အဆိုပါစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းကလိုင်းအားဖြင့်လိုင်းဖတ်ပါ.
- 02Capitalisation
ငွေကြေးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, သတ်မှတ်ထားသောရှယ်ယာရှင်များကပေးဆောင်, သင့်ရဲ့အစီအစဉ်အတွက်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများအဆင့်မှာ.
- 03Key individuals
ဘုတ်အဖွဲ့နှင့်ရှည်လျားသောဘဏ်လုပ်ငန်းအတွေ့အကြုံနှင့်အတူစီမံခန့်ခွဲမှု, ပေါင်းစည်းလိုက်နာမှုနှင့်အန္တရာယ်အာဏာပိုင်များ.
- 04IT systems
core ကိုဘဏ်လုပ်ငန်း, လိုက်နာမှုစစ်ဆေးခြင်း, စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းသတင်းပို့, back end နှင့်ရှေ့ပိုင်းအဆုံး, outsourcing နှင့်အတူစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းကိုလက်ခံ.
- 05Correspondent relations
ဘဏ်ငွေမရွှေ့နိုင်သောဘဏ်နှင့်ဆက်သွယ်ရေးဘဏ်များနှင့်ငွေပေးချေမှုစနစ်များသို့ဝင်ရောက်ခွင့်ရှိသောအကောင့်များ။
ဘဏ်၏လည်ပတ်မှုအာမခံနှင့်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းစီမံကိန်းမှာအမှားများအတွက် margin တစ်ခုထွက်ခွာသောငွေကြေး။ ငွေကြေးဖြစ်ခြင်းအတွက်အခြားရွေးချယ်စရာမရှိပါ။
စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းကိုစစ်ဆေးနိုင်သည်ဘဏ်လုပ်ငန်းအတွက်သူတို့၏အလုပ်အကိုင်များဒါရိုက်တာများနှင့်စီမံခန့်ခွဲသူများ. ဆယ်နှစ်ကျော်အများအားဖြင့်အကြီးတန်းအခန်းကဏ္ဍများအတွက်မျှော်လင့်ထားပါတယ်, နှစ်ဆယ်လိုလား.
စျေးကွက်များ, ထုတ်ကုန်များ, ခန့်မှန်းချက်များနှင့်လိုက်နာဖို့လူ့စွမ်းအားအရင်းအမြစ်မှတိုင်းမူဝါဒ, ဒေသခံစီးပွားရေးအပေါ်၎င်း၏သက်ရောက်မှုနှင့်အတူ.
ဘယ်ဘဏ်
ပင်လယ်ကွေ့, ကမ်းရိုးတန်း, ပုဂ္ဂလိက သို့မဟုတ်ဒစ်ဂျစ်တယ်.
တူညီသောငါး components တွေကိုဘဏ်အားလုံးအမျိုးအစားကိုသက်ရောက်. ဘာအပြောင်းအလဲတွေသင်ဝန်ဆောင်မှုပေးနိုင်သူဖြစ်ပါသည်, ဘယ်မှာ, နှင့်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများမျှော်လင့်မည်နည်း.
အပြည့်အဝပြည်တွင်းလိုင်စင်: ဒဏ်ငွေနှင့်နေထိုင်သူများကိုချေးငွေ. အမြင့်ဆုံးရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုနှင့်အရှည်ဆုံးပြန်လည်ဆန်းစစ်ခြင်း။
နိုင်ငံတကာစင်တာများမှာလိုင်စင် (ဥပမာအားဖြင့်အတန်း B, အမျိုးအစား2သို့မဟုတ်နိုင်ငံတကာဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်များ) မကြာခဏအနိမ့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုနှင့်အတူသာ Non-နေထိုင်သူများကိုဝန်ဆောင်မှုပေးခြင်းနှင့်ဒေသခံအပ်ငွေမယူ.
ဘဏ်အဖြစ်လိုင်စင်ရ, မကြာခဏယုံကြည်မှုနှင့်ရန်ပုံငွေလိုင်စင်များနှင့်အတူပေါင်းစပ်.
စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းများ IT ကို, outsourcing, cyber security နှင့်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုမော်ဒယ်တွင်အလေးအနက်ကြည့်ရှု.
အများဆုံးလူသိများလိုအပ်ချက်များ
- အနည်းဆုံးနှစ်ဦးပိုင်ရှင်များနှင့် impeccable မှတ်တမ်းနှင့်အတူစီမံခန့်ခွဲမှုအဖွဲ့: မဘဏ်ပျက်ကွက်, ပိုက်ဆံလိမ်လည်မှုသို့မဟုတ်စွပ်စွဲ
- ကျယ်ပြန့်ဘဏ်လုပ်ငန်းအတွေ့အကြုံနှင့်အတူအကြီးတန်းဒါရိုက်တာများ: ကျော် 10 နှစ်အစဉ်အမြဲဖြစ်ပါသည်, 20 သို့မဟုတ်ပိုမိုနှစ်သက်
- A ကိုလိုက်နာမှုအရာရှိ, အန္တရာယ်တာဝန်ခံနှင့်အခြားသောအရေးပါသောအင်္ဂါရပ်များဥပဒေအမည်များ
- ဒေသခံရုံးနှင့်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တွင်အစစ်အမှန်ရှိနေခြင်း
- အသိအမှတ်ပြုအရည်အချင်းနှင့်အတူဒါရိုက်တာများ, တည်ထောင်အဖွဲ့အစည်းမှတစ်ဦး MBA အဖြစ်
- Full background checks on every director and shareholder, မကြာခဏပြင်ပကုမ္ပဏီကစည်းမျဉ်းသတ်မှတ်ရွေးချယ်
- လျှောက်လွှာနှင့်အတူတင်သွင်းအစောပိုင်းစီးပွားရေးစီမံကိန်း
- ပေးဆောင်-up ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, လျှောက်လွှာ၏အချိန်တွင်ငွေကြေး
- Core ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့်စည်းမျဉ်းအစီရင်ခံစာ software ကိုစတင်မတိုင်မီနေရာတွင်
လည်ပတ်ဘဏ်သို့ပထမဦးဆုံးအစည်းအဝေးမှပုံမှန်အားဖြင့်ခြောက်လနှင့်သုံးနှစ်အကြားယူ, တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်နှင့်ဖြစ်ရပ်ပေါ် မူတည်. ဘဏ်လိုင်စင်ချမှတ်ခြင်းမကြာခဏဥပဒေရေးရာလုပ်ထုံးလုပ်နည်းအဖြစ်များစွာသောနိုင်ငံရေးဆုံးဖြတ်ချက်ဖြစ်ပါသည်, နှင့်မရှိ checklist ကိုလိုင်စင်အာမခံ.
ယာယီလိုင်စင်သည် ဘဏ်လိုင်စင်မဟုတ်ပါ
အချို့ကအကြံပြုချက်များရောင်းချ “ယာယီ” သို့မဟုတ် “ယာယီ” လိုင်စင်. သူတို့ကိုထုတ်ပေးတဲ့တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ထဲမှာ, ယာယီခွင့်ပြုချက်သာကုမ္ပဏီမှတ်ပုံတင်နှင့် set up ကိုခွင့်ပြု. ဒါဟာပြည့်စုံသောလိုင်စင်ပေးအပ်သည်အထိအပ်ငွေသို့မဟုတ် onboard ဖောက်သည်များကိုယူလို့မရပါဘူး, နှင့်အပြည့်အဝလိုင်စင်အရင်းအမြစ်များလိုအပ်နေဆဲ, လူတွေနှင့်အတည်ပြုအစီအစဉ်. ထိုအခြေခံပေါ်မှာအကြံပြုချက်များနှိုင်းယှဉ်ပါ.
လမ်းကြောင်း
စီမံကိန်းမှ လိုင်စင်.
ဤလိုင်စင်အတွက်အစဉ်အလာ sequence ကို. တစ်ဦးချင်းစီစည်းမျဉ်း၏ကိုယ်ပိုင်လုပ်ငန်းစဉ်နှင့်အချိန်ဇယား၎င်း၏တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်စာမျက်နှာပေါ်တွင်ဖြစ်ကြသည်.
-
နည်းလမ်း
စီးပွားရေးလုပ်ငန်းမော်ဒယ်, ရည်မှန်းချက်စျေးကွက်များနှင့်သူတို့ကို fit သောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ, သင်၏ငွေကြေးများအတွက်သတင်းထောက် access ကိုအပါအဝင်.
-
အသုံးမပြုမီ
ပုံစံကိုစမ်းသပ်ဖို့စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းနဲ့အတူအစောပိုင်းတွေ့ဆုံ, ပိုင်ဆိုင်မှုဖွဲ့စည်းပုံနှင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအစီအစဉ်တင်သွင်းမတိုင်မီ.
-
application package များ
စီးပွားရေးစီမံကိန်း, သုံးနှစ်ဘဏ္ဍာရေး, အရင်းအနှီးနှင့်ငွေကြေးစီမံကိန်းများ, အုပ်ချုပ်မှု, အန္တရာယ်နှင့် AML frameworks, IT နှင့် outsourcing.
-
Fit နှင့်မှန်ကန်သော
အစုရှယ်ယာရှင်များ၏အကဲဖြတ်, ဒါရိုက်တာများနှင့်အဓိက function ကိုပိုင်ရှင်များ: ဂုဏ်သိက္ခာ, အတွေ့အကြုံ, ငွေကြေး၏ရင်းမြစ်.
-
ပြန်လည်သုံးသပ်
စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်မေးခွန်းများ, on-site ကိုသွားရောက်ကြည့်ရှုခြင်းနှင့်, ဥရောပဒေသတွင်, ECB အမျိုးသား Supervisor’s အကြံပြုချက်အပေါ်ဆုံးဖြတ်ချက်.
-
လိုင်စင်နှင့် လှုပ်ရှားမှု
လိုင်စင်ချီးမြှင့်, မကြာခဏအခြေအနေများသို့မဟုတ်ကန့်သတ်အစီအစဉ်နှင့်အတူ; အရင်းအနှီးပေးဆောင်, စနစ်များနှင့်နေရာတွင်ဝန်ထမ်း.
-
သက်ဝင်ပါ
ဆက်လက်ထိန်းချုပ်မှုအောက်တွင်လုပ်ငန်းစဉ်များစတင်, အစီရင်ခံခြင်းနှင့်ပုံမှန်ပြန်လည်သုံးသပ်.
စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းအတွက်မေးပါလိမ့်မယ်ဘာကို
application ဖိုင်
- 01သုံးနှစ်စီမံကိန်းနှင့်အတူစီးပွားရေးလုပ်ငန်းအစီအစဉ်
- 02ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစီမံကိန်း၊ ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူတစ်ဦးချင်းစီ၏ ငွေကြေးနှင့် မှတ်ပုံတင်ထားသော ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကြေညာချက်
- 03အစုရှယ်ယာရှင်နှင့် ပိုင်ဆိုင်သောကုမ္ပဏီတိုင်းအတွက်ဝင်ငွေနှင့် Net Worth ကြေညာချက်
- 04အဆိုပြုထားသောဘဏ်၏ ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် အစုရှယ်ယာတန်ဖိုး
- 05သတ်မှတ်ထားသောလျှောက်လွှာအခကြေးငွေ, တင်သွင်းမတိုင်မီပေးဆောင်
- 06သက်ဆိုင်သူအားလုံးအတွက် ရဲဝန်ခံစာနှင့် အပြည့်အဝနောက်ခံစစ်ဆေးခြင်း
- 07ဒါရိုက်တာများနှင့်မန်နေဂျာများ၏အပြည့်အဝအလုပ်အကိုင်နှင့်ပညာရေးသမိုင်း
- 08နောက်ဆုံးအကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ရှင်များသို့ပိုင်ဆိုင်မှုဇယား
- 09ဒါရိုက်တာများနှင့်အဓိက function ပိုင်ရှင်များအတွက် CVs နှင့် fit-and-မှန်ကန်သောပုံစံများ
- 10အန္တရာယ်စီမံခန့်ခွဲမှု, လိုက်နာခြင်းနှင့်အတွင်းပိုင်းစစ်ဆေးရေးမူဘောင်များ
- 11AML/CFT မူဝါဒများနှင့်ငွေကြေးဖောင်းပွမှုဆိုင်ရာ စုံစမ်းရေးမှူး
- 12အိုင်တီ, outsourcing နှင့်လုပ်ငန်းလည်ပတ်မှုခံနိုင်ရည်အစီအစဉ်များ
- 13ပြန်လည်ထူထောင်ရေးစီမံကိန်းနှင့် ငွေကြေးဆိုင်ရာ အရေးပေါ်စီမံကိန်း
သင်လျှောက်ထားမတိုင်မီ
ဖတ်ပါ
ဘဏ်လိုင်စင်လျှောက်ထားခြင်း: လုပ်ငန်းစီမံကိန်းမှ ခွင့်ပြုချက်အထိ
ဘဏ်လိုင်စင်အတွက်အပြည့်အဝလမ်းကြောင်း: pre-လျှောက်လွှာ, application pack ကို, ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, fit နှင့်မှန်ကန်သော, IT ကို, AML, သယ်ယူပို့ဆောင်ရေးနှင့်လက်တွေ့ကျတဲ့အချိန်ဇယား.
စည်းမျဉ်းလမ်းညွှန် · 10 မိနစ်ဘဏ်တစ်ခုဝယ်ယူ: ထိန်းချုပ်မှုနှင့်အရည်အချင်းပြည့်မီပိုင်ဆိုင်မှုများ၏ပြောင်းလဲမှု
လိုင်စင်ရဘဏ်များနှင့်ငွေရေးကြေးရေးကုမ္ပဏီများ၏ဝယ်ယူခြင်းကိုမည်သို့ခွင့်ပြုသည်: အရည်အချင်းပြည့်မီသောပိုင်ဆိုင်မှုများ, CRD ဆောင်းပါးများ 22 မှ 27, အချိန်ဇယားများ, due diligence နှင့်အနီရောင်ပြက္ခဒိန်များ။
ရှင်းလင်းချက် · 8 မိနစ်ဘဏ်ဆိုတာ ဘာလဲ။
ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ကို ခွင့်ပြုခြင်းနှင့် ခွင့်မပြုခြင်း
ရှင်းလင်းချက် · 8 မိနစ်ဘဏ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုနှင့် Basel ၏မူဘောင်
CET1, Tier 1 နှင့်စုစုပေါင်းရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, အန္တရာယ်-အလေးချိန်ပိုင်ဆိုင်မှုများကို, Basel III minimums နှင့် buffers, the leverage ratio, and minimum initial capital for new banks.
ရှင်းလင်းချက် ·9မိနစ်ငွေကြေးနှင့်ရန်ပုံငွေ: LCR, NSFR, အပ်နှံအာမခံနှင့်နောက်ဆုံးအကူအညီ၏ချေးငွေ
ဘယ်လိုဘဏ်များ 30-ရက်ကြာဖိစီးမှုနှင့်တည်ငြိမ်စွာကိုယ်ပိုင်ငွေကြေးရှင်သန်ရန်လိုအပ်သည်, နှင့်ဘယ်လိုအပ်နှံအာမခံနှင့်ဗဟိုဘဏ်ချေးငွေလုံခြုံရေးကွန်ယက်ကိုပြီးစီး။
နောက်ဆုံးအဆင့်
သင့်ရဲ့ကိစ္စအတွက် လိုင်စင်စီမံကိန်းရယူပါ.
ကျွန်တော်တို့ကိုလှုပ်ရှားမှုများပြောပါ, စျေးကွက်နှင့်သင်စိတ်ထဲမှာရှိသမျှရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု. ကျနော်တို့ fit နှင့်တစ်ဦးချင်းစီစည်းမျဉ်းမျှော်လင့်မည်သည့်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များနှင့်အတူတုံ့ပြန်.