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मेक्सिको लैटिन अमेरिका में दूसरी सबसे बड़ी वित्तीय प्रणाली है। राष्ट्रीय बैंकिंग और मूल्यांकन आयोग (CNBV) बैंकों, प्रतिभूतियों की कंपनियों और फिनटेक संस्थानों को अनुमति देता है। बैंक ऑफ मेक्सिको भुगतान और आभासी संपत्ति के नियम लिखता है और महत्वपूर्ण अधिकारियों पर अपनी राय या सहमति देना चाहिए। 2018 Ley Fintech ने इलेक्ट्रॉनिक भुगतान फंड संस्थानों और क्राउनफंडिंग प्लेटफार्मों के लिए लाइसेंस बनाए।
रिस्क फ्लैगमानक
FATFसूचीबद्ध नहीं
EU AML उच्च जोखिम सूचीसूचीबद्ध नहीं
EU टैक्स सूचीसूचीबद्ध नहीं
लाइसेंस शासन7
मुद्रामेक्सिकन पेसो
S&P रेटिंगबीबीबी
अगला चुनाव6 जून 2027
मेक्सिको FATF ग्रे या ब्लैक सूची पर नहीं है 19 जून 2026 पूर्णकालिक के बाद (अक्टूबर 2026 पूर्णकालिक परिणाम अभी तक नहीं)। यह यूरोपीय संघ के उच्च जोखिम वाले तीसरे देशों की सूची में नहीं है (विशिष्ट विनियमन (ईयू) 2016/1675, जिसे अंतिम रूप से विशिष्ट विनियमन (ईयू) 2026/46 और 2026/83 द्वारा संशोधित किया गया था, जो प्रभावी है 29 जनवरी 2026)। यह यूरोपीय संघ की कर सूची के अनुच्छेद I या अनुच्छेद II में नहीं है जिसे 9 अक्टूबर 2026 के परिषद निष्कर्षों द्वारा संशोधित किया गया था। Checked 13 October 2026.
मोरेना (राष्ट्रीय पुनर्जनन आंदोलन), मेक्सिको की पारिस्थितिकीवादी ग्रीन पार्टी (PVEM), लेबर पार्टी (PT)
अंतिम चुनाव
जनरल (राष्ट्रपति और कांग्रेसी),2जून 2024
अगला चुनाव
संघीय मध्यावधि (प्रतिनिधि सभा) 17 गवर्नरशिप के साथ,6जून 2027. आईएनई ने 10 सितंबर 2026 को संघीय चुनाव प्रक्रिया शुरू की। सभी 500 प्रतिनिधि चुने जाते हैं। राष्ट्रपति 2030 तक एकल6वर्षीय अवधि का कार्य करते हैं।
विधेयक
संघ की कांग्रेस: द्विसदनीय; प्रतिनिधि सभा में 500 सीटें, सीनेट में 128 सीटें. मोरेना, पीवीईएम और पीटी गठबंधन के पास प्रतिनिधि सभा में योग्य बहुमत है।
लैटिन अमेरिका की दूसरी सबसे बड़ी अर्थव्यवस्था, उत्तर अमेरिकी आपूर्ति श्रृंखलाओं से जुड़े निर्यात विनिर्माण पर बनाया गया है।
बैंक
वाणिज्यिक बैंक प्राधिकरण
कम से कम पूंजीकिसी भी बैंक के लिए जिसके विनियमों में कानून के अनुच्छेद 46 (एलआईसी अनुच्छेद 19; सीयूबी अनुच्छेद 2, I और IV) में सभी परिचालनों को अनुमति दी गई है, 90 मिलियन यूडीआई। सीयूबी अनुच्छेद 2, II में सूचीबद्ध कार्यों तक सीमित एक बैंक को 54 मिलियन यूडीआई की आवश्यकता होती है। किसी भी बैंक के पास पूरी राशि का 40% से कम नहीं हो सकता है (एलआईसी अनुच्छेद 19)। पूंजी प्रत्येक वर्ष के अंतिम कारोबारी दिन तक भुगतान करनी होगी, पिछले वर्ष के 31 दिसंबर के यूडीआई मूल्य पर।
टाइमलाइनप्रकाशित नहीं
अधिकारबैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में भारत की अग्रणी कंपनियों में से एक।
एक बैंक के लिए 90 मिलियन यूडीआई जिनके विनियमों ने कानून के अनुच्छेद 46 (एलआईसी अनुच्छेद 19; सीयूबी अनुच्छेद 2, I और IV) में सभी संचालनों को अनुमति दी है। एक बैंक सीयूबी अनुच्छेद 2, II में सूचीबद्ध संचालनों तक ही सीमित है, उसे 54 मिलियन यूडीआई की आवश्यकता होती है। किसी भी बैंक के पास पूरी राशि का 40% से कम नहीं हो सकता है (एलआईसी अनुच्छेद 19)। पूंजी प्रत्येक वर्ष के अंतिम कारोबारी दिन तक भुगतान की जानी चाहिए, पिछले साल के 31 दिसंबर के यूडीआई मूल्य पर।
कानून
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 8, 9, 10, 19 and 46 Bis; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito (Circular Única de Bancos), art. 2
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
मेक्सिको में अपने निवास के साथ निश्चित पूंजी का मेक्सिकन सोसाइटी अनॉनिमा (अनुच्छेद9)
धन के स्रोत, तीन वर्षों के वित्तीय विवरण और अच्छे ख्याति का सबूत के साथ शेयरधारकों की सूची (अनुच्छेद 10, II)
वित्तीय व्यवहार्यता अध्ययन और सुरक्षा उपायों के साथ व्यवसाय योजना (अनुच्छेद 10, IV)
संघीय खजाने के पक्ष में न्यूनतम पूंजी का 10% जमा (अनुच्छेद 10, वी)
पहले तीन वित्तीय वर्षों में कोई लाभांश नहीं, जब तक कि पूंजी आवश्यकता से अधिक न हो (अनुच्छेद 10, IVf)
निरीक्षण यात्राओं के बाद संचालन शुरू करने के लिए अलग से सीएनबीवी को अनुमति (अनुच्छेद 46 बी)
कम से कम पूंजीएक घरेलू बैंक के रूप में उसी न्यूनतम: सभी परिचालनों के लिए 90 मिलियन यूडीआई, या परिचालनों के सीमित सेट के लिए 54 मिलियन यूडीआई (एलआईसी अनुच्छेद 19; सीयूबी अनुच्छेद2)
टाइमलाइनप्रकाशित नहीं
अधिकारबैंकिंग और वित्तीय सेवाओं के क्षेत्र में भारत की स्थिति विश्व में अग्रणी है।
एक घरेलू बैंक के रूप में समान न्यूनतम: सभी संचालनों के लिए 90 मिलियन यूडीआई, या संचालनों के सीमित सेट के लिए 54 मिलियन यूडीआई (एलआईसी अनुच्छेद 19; सीयूबी अनुच्छेद 2)
कानून
Ley de Instituciones de Crédito, arts. 45-A to 45-G
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
पिता को मेक्सिको के साथ एक संधि या समझौते के साथ एक देश से वित्तीय संस्थान होना चाहिए जो सहायक कंपनियों (अनुच्छेद 45-ए) की अनुमति देता है।
पिता को अपने घर के देश में उसी प्रकार की कार्यवाही करनी चाहिए (अनुच्छेद 45-ई)
श्रृंखला एफ शेयरों को पूंजी का कम से कम 51% प्रतिनिधित्व करना चाहिए (अनुच्छेद 45-जी)
एक घरेलू बैंक के रूप में समान आवश्यकताएं और सेक्रेटरीया डे हासिंडा के सहायक नियम (अनुच्छेद 45-बी और 45-एफ)
कम से कम पूंजी500,000 यूडीआई एक आईएफपीई के लिए जो केवल पेसो में कार्य करता है (अनुच्छेद 6). 700,000 यूडीआई यदि इसे आभासी संपत्तियों, विदेशी मुद्रा, भुगतान नेटवर्कों के लिए क्लीरिंग हाउस के रूप में कार्य करने या आभासी संपत्तियों पर व्युत्पन्न के लिए भी अनुमति दी गई हो (अनुच्छेद 7)।
टाइमलाइनजो प्राधिकरणों को Interinstitucional Comité की आवश्यकता है, उन्हें 180 दिनों के भीतर निर्णय लिया जाना चाहिए (Ley Fintech art.6). प्राधिकरण आवेदनकर्ता के अनुरोध पर इसे आधे तक बढ़ा सकता है।
अधिकारराष्ट्रीय बैंकिंग और मूल्यांकन आयोग, अंतर-संस्थागत समिति (एसएचसीपी, बैंक ऑफ मेक्सिको और सीएनबीवी) की सहमति के साथ
500,000 यूडीआई एक आईएफपीई के लिए जो केवल पेसो में कार्य करता है (अनुच्छेद 6). 700,000 यूडीआई यदि इसे आभासी संपत्तियों, विदेशी मुद्रा, भुगतान नेटवर्कों के लिए क्लीरिंग हाउस के रूप में कार्य करने या आभासी संपत्तियों पर व्युत्पन्न के लिए भी अनुमति दी गई हो (अनुच्छेद 7)।
कानून
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech), arts. 6, 11, 22 to 29 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 9
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
मेक्सिकन सोसाइटी अनॉनिमा मेक्सिको में अपने निवास के साथ (अनुच्छेद 36)
व्यवसाय योजना, ग्राहक निधि अलगाव नीति, आईटी सुरक्षा और AML नीतियां (अनुच्छेद 39)
शेयरधारक और निदेशक की जानकारी जो अच्छी प्रतिष्ठा और सुसंगत ऋण इतिहास दिखाती है (अनुच्छेद 39, XI और XII)
प्रारंभ से पहले कम से कम 30 व्यावसायिक दिनों में तैयार होने का प्रमाण; सीएनबीवी और बैंको डी मेक्सिको जांच कर सकते हैं (अनुच्छेद 40)
उनके शेष पर ग्राहकों को कोई ब्याज या लाभ नहीं दिया जा सकता है (अनुच्छेद 29)
नगद जमा प्रति ग्राहक प्रति माह 10,000 यूडीआई पर सीमित है और नकद निकासी प्रति दिन 1,500 यूडीआई पर (डीसीजी अनुच्छेद 9)
कम से कम पूंजीएक आईएफसी के लिए 500,000 यूडीआई जो पेसो में एक प्रकार के ऑपरेशन (अनुच्छेद 6) के लिए प्राधिकरण प्राप्त है। दो या अधिक प्रकारों के लिए 700,000 यूडीआई या आभासी संपत्ति या विदेशी मुद्रा में ऑपरेशन के लिए (अनुच्छेद 7)।
टाइमलाइन180 दिनों के भीतर निर्णय, जिसमें इंटर-संस्थागत समिति को सहमत होना होगा (Fintech अधिनियम अनुच्छेद 6)
अधिकारराष्ट्रीय बैंकिंग और मूल्यांकन आयोग, अंतर-संस्थागत समिति की सहमति के साथ
एक आईएफसी के लिए 500,000 यूडीआई जो पेसो में एक प्रकार के ऑपरेशन (अनुच्छेद 6) के लिए प्राधिकरण प्राप्त है। दो या अधिक प्रकारों के लिए 700,000 यूडीआई या आभासी संपत्ति या विदेशी मुद्रा में ऑपरेशन के लिए (अनुच्छेद 7)।
कानून
Ley Fintech, arts. 6, 15, 16 and 35 to 40; Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de tecnología financiera, arts. 6 to 8
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
तीन प्रकार के संचालन: ऋण, इक्विटी और सह-स्वामित्व या रॉयल्टी क्रेडिट (अनुच्छेद 16)
प्रक्रियाएं पेसो में हैं जब तक बैंको डे मेक्सिको विदेशी मुद्रा या आभासी संपत्ति की अनुमति नहीं देता है (अनुच्छेद 16)।
प्रस्तावित प्रतिभूतियों को रेजिस्ट्रो नेशनल डी वैल्यूर्स (अनुच्छेद 16) में पंजीकृत नहीं किया जा सकता है।
प्रोत्साहन समरूपता योजना को आवेदन में वर्णित किया जाना चाहिए (अनुच्छेद 39, XV)
अन्य फिनटेक संस्थानों की तरह ही कॉर्पोरेट, गवर्नेंस और AML आवश्यकताएं (अनुच्छेद 36 और 39)
एक असुरक्षित गतिविधि के रूप में आभासी संपत्ति विनिमय और निगरानी
कम से कम पूंजीप्रकाशित नहीं
टाइमलाइनप्रकाशित नहीं
अधिकारभारत सरकार के राजस्व और वित्त मंत्रालय (AML बैंको डी मेक्सिको (बैंकों और फिनटेक संस्थानों के आभासी संपत्ति संचालन)
कानून
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, arts. 17, XVI and 18 (as reformed by decree published 16 July 2025); Ley Fintech, arts. 30 to 34; Banco de México Circular 4/2019, rule 3
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं के लिए कोई लाइसेंस नहीं है
गैर-वित्तीय फर्म जो ग्राहकों के लिए आभासी संपत्ति का विनिमय, रखरखाव या हस्तांतरण करती हैं वे एक संवेदनशील गतिविधि करते हैं (अनुच्छेद 17, XVI)
इसमें किसी अन्य क्षेत्राधिकार से किए गए मैक्सिकन नागरिकों के साथ संचालन शामिल हैं (अनुच्छेद 17, XVI)
उन्हें आधिकारिक पोर्टल के माध्यम से असुरक्षित गतिविधियों के Padrón में पंजीकृत होना चाहिए (अनुच्छेद 18, IV Bis)
उन्हें हर ग्राहक की पहचान करनी होगी और कम से कम दस साल तक रिकॉर्ड रखना होगा (अनुच्छेद 18)
दिवसीय यूएमए या उससे अधिक के 210 गुना या दैनिक यूएमए या उससे अधिक के4गुना शुल्क के ग्राहक संचालनों के लिए अधिसूचनाएं दी जाती हैं (अनुच्छेद 17, XVI)
बैंक और फिनटेक संस्थान केवल आंतरिक संचालन के लिए आभासी संपत्ति का उपयोग कर सकते हैं, पहले बैंक ऑफ मेक्सिको की मंजूरी के साथ (सरकुलर 4/2019, नियम3)।
बैंक ऑफ़ मेक्सिको बैंकों या फिनटेक संस्थानों को सीधे ग्राहकों को आभासी संपत्ति के विनिमय, हस्तांतरण या निगरानी की पेशकश करने की अनुमति नहीं देगा (सरकुलर 4/2019, नियम3)
एक शेयर दलाल-विक्रेता के रूप में संगठन और संचालन करने की अनुमति
कम से कम पूंजी3 मिलियन यूडीआई की भुगतान पूंजी सलाहकार, नियोक्ता और इसी तरह की सेवाओं तक सीमित फर्मों के लिए जो व्यापार नहीं करते हैं (अनुच्छेद 10, I). अधिकांश अन्य सेवाओं के लिए9मिलियन यूडीआई (अनुच्छेद 10, II). 12.5 मिलियन यूडीआई सिक्योरिटीज उधार देने और एलएमवी अनुच्छेद 171, IV से VI (अनुच्छेद 10, III) में सेवाओं के लिए।
टाइमलाइनप्रकाशित नहीं
अधिकारराष्ट्रीय बैंकिंग और वित्त आयोग
3 मिलियन यूडीआई की भुगतान पूंजी सलाहकार, नियोक्ता और इसी तरह की सेवाओं तक सीमित फर्मों के लिए जो व्यापार नहीं करते हैं (अनुच्छेद 10, I). अधिकांश अन्य सेवाओं के लिए9मिलियन यूडीआई (अनुच्छेद 10, II). 12.5 मिलियन यूडीआई सिक्योरिटीज उधार देने और एलएमवी अनुच्छेद 171, IV से VI (अनुच्छेद 10, III) में सेवाओं के लिए।
कानून
Ley del Mercado de Valores, arts. 113 to 117; Disposiciones de carácter general aplicables a las casas de bolsa, art. 10
पासपोर्टिंग
नो पासपोर्टिंग रेजिमेंट
की आवश्यकताओं
Sociedad anónima अपने नाम में शब्दों के साथ casa de bolsa और मेक्सिको में अपने निवास (अनुच्छेद 115, I)
निधि के स्रोत और निदेशकों और प्रबंधकों की विवरण के साथ शेयरधारकों की सूची (अनुच्छेद 115, II)
आईटी सुरक्षा, व्यवहार्यता अध्ययन और आंतरिक नियंत्रण के साथ कारोबार योजना (अनुच्छेद 115, III)
हितों के संघर्ष की नीतियों के साथ व्यवहार संहिता (अनुच्छेद 115, IV)
संघीय खजाने के पक्ष में न्यूनतम पूंजी का 10% जमा (अनुच्छेद 115, वी)
पूँजी, फिट प्रबंधकों और बुनियादी ढांचे का सबूत शुरू करने से पहले कम से कम 30 व्यावसायिक दिनों (अनुच्छेद 116)
National Banking and Securities Commission (CNBV) · websitebanks, E-money institutions, Investment firms
बैंको डी मेक्सिको (बैन्क्सिको) · वेबसाइटबैंक, ई-पैसों के संस्थान, आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं (VASPs)
वित्त और सार्वजनिक ऋण मंत्रालय (SHCP) · वेबसाइटआभासी संपत्ति सेवा प्रदाता (VASPs)
मेक्सिको में पूंजी की राशियां यूनिटेस डी इन्वेस्टमेंट (यूडीआई) में सेट की जाती हैं। यूडीआई बैंको डे मेक्सिको द्वारा प्रकाशित एक मुद्रास्फीति-सूचकीकृत खाता इकाई है। यह कोई मुद्रा नहीं है। आयएसओ कोड MXV के तहत यूडीआई में जमा की जाती है, और कोई पेसो आंकड़ा दिया जाता है। बैंकों, फिनटेक संस्थानों और ब्रोकर-दलालों के लिए, न्यूनतम भुगतान प्रत्येक वर्ष के पिछले साल के 31 दिसंबर के यूडीआई मूल्य पर किया जाना चाहिए। लेई डे इंस्टिट्यूटिओस दे क्रेडिट और लेई डेल मर्काडो दे वैल्यूर्स ने सीएनबीवी के लिए किसी भी समय सीमा को तय नहीं किया था ताकि बैंक या ब्रोकर-दलालों की अनुमति पर निर्णय लिया जा सके, इसलिए वे समयरेखाएं शून्य हैं। आधिकारिक स्रोतों से कोई सीएनबीवी आवेदन शुल्क की पुष्टि नहीं की गई थी, इसलिए शुल्क क्षेत्र शून्य हैं। वर्चुअल संपत्ति: लेई फिनटेक बैंको डे मेक्सिको को यह तय करने देता है कि कौन सी आभासी संपत्ति फाइनेंशियल प्रौद्योगिकी संस्थाओं का उपयोग कर सकती है। सर्कुलर4/2019 के तहत बैंको डे मेक्सिको केवल आंतरिक संचालन की अनुमति देता है, ग्राहक सेवा नहीं। जून 2021 में बैंको डे मेक्सिको, एसएचसीपी और सीएनबीवी ने कहा कि वित्तीय संस्थानों को सार्वजनिक रूप से आभासी संपत्ति ऑपरेशन प्रदान करने के लिए अधिकृत नहीं किया गया है। जुलाई 2025 AML सुधार ने एसएचसीपी को अपने सामान्य नियमों को अद्यतन करने के लिए बारह महीने दिए; क्या उन नियमों को प्रकाशित किया गया है, यह जांचा नहीं गया था। सोसाइटीज़ फ़ाइनेंशिअल्स पॉपुलर, हाउस ऑफ़ कैंपोज़, ट्रांसमिसोर्स डी डिनेरो, फंड प्रबंधकों, बीमा और Ley Federal de Juegos y Sorteos के तहत गेमिंग परमिट इस जाँच में कवर नहीं किए गए थे।
सामान्य जानकारी
मेक्सिको के बारे में
पृथ्वी की प्राकृतिक सीमाएँ. नक्शा संकेतात्मक है.
स्टेटस
सार्वभौमिक राज्य
कैपिटल
मेक्सिको सिटी
क्षेत्र
1,964,375 वर्ग किमी
आधिकारिक भाषाएं
स्पेनी, 68 से अधिक स्वदेशी भाषाएं, नावातल सहित
टाइम ज़ोन
यूटीसी-06:00 (मेक्सिको सिटी, अक्टूबर 2022 से कोई ग्रीष्मकालीन समय नहीं है; उत्तरी अमेरिका और कैरिबियन के कुछ द्वीपों में भी इसकी खेती की जाती है।
मुख्य निर्यात
कंप्यूटर और मशीनरी
कार, ट्रक और ऑटो पार्ट्स
विद्युतीय एवं इलेक्ट्रॉनिक उपकरण
ऑप्टिकल, तकनीकी और चिकित्सा उपकरण
कच्चे तेल और खनिज ईंधन
मुख्य निर्यात भागीदार
संयुक्त राज्य अमेरिका
कनाडा
चीन
जर्मनी
दक्षिण कोरिया
Sources for the country information(19)
देश की जानकारी 13 अक्टूबर 2026 को जाँची गई. लाइसेंसिंग डेटा 13 अक्टूबर 2026 को अद्यतन किया गया. केवल सूचना, कानूनी सलाह नहीं; आवश्यकताएं बदलती हैं. Regulatory notice.
