Bu səhifə ingilis dilindən avtomatik tərcümə edilmişdir və tərcüməçi tərəfindən yoxlanılmamışdır. Hüquqi və tənzimləyici şərtlər yanlış ola bilər. İngilis versiyası etibarlıdır. Bu səhifəni ingilis dilində oxu
İspaniya Avropanın ən böyük bank bazarlarından biridir, bir çox qlobal sistemli əhəmiyyətli bank qruplarına ev sahibliyi edir, Madrid və Barselonada böyüyən ödənişlər və fintech sektorları ilə. Banklar, ödəniş və e-pul institutları Banco de España (banklar üçün ECB) vasitəsilə lisenziyaya malikdirlər, CNMV isə investisiya şirkətləri və kripto-aktiv xidmət təminatçıları ilə məşğul olur.
Risk bayrağıƏsas
FATFSiyahıda deyil
EU AML yüksək risk siyahısıSiyahıda deyil
ABŞ vergi siyahısıSiyahıda deyil
Lisenziya rejimləri6
Pul vahidiEUR
S&P reytinqiA+
Sonrakı seçim2027-ci ilə qədər
İspaniya bu siyahıda deyil FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); as an EU member state it is outside the scope of the EU high-risk third-country list (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) and the EU tax list (Annex I, updated 17 February 2026). Checked 7 October 2026.
Hökumət və siyasət
Hökumət
Parlament konstitusion monarxiyası
Kral
Felipe VI · 2014-cü ilin iyunundan
Hökumətin rəhbəri (Prezident)
Pedro Sánchez (İspaniya Sosialist İşçi Partiyası (PSOE))
Hökumət partiyaları
İspaniya Sosialist İşçi Partiyası (PSOE), Sumar
Son seçki
General (parlamentar), 23 iyul 2023
Sonrakı seçim
General (parlamentar), 2027-ci ilə qədər gözlənilir. Sánchez seçkilərin 2027-ci ildə keçiriləcəyini deyib; qanuni son tarix 2027-ci ilin yazıdır
Parlament
Cortes Generales: Deputatlar Konqresi (350 yer) və Senat (265 yer, 208 doğrudan seçilir).
Hüquq sistemi
Regional dəyişikliklərlə sivil hüquq sistemi
İqtisadiyyat və maliyyə
Əhali
49.4m (2025)
Ümumi Daxili Məhsul
USD 1.9tn (2025)
Bir nəfərə düşən ÜDM
38,290 ABŞ dolları (2025)
Pul vahidi
Euro
Mərkəzi Bank
Banco de España (Eurosistemin bir hissəsi)
Kredit reytinqi
S&P A+ (sabit) · Moody's A3 (sabit) · Fitch A (sabit) (2026-cı ilin martından etibarən)
Avro zonasının dördüncü ən böyük iqtisadiyyatı və turizm, xidmətlər, avtomobil istehsalı və kənd təsərrüfatı ilə Santander və BBVA kimi böyük beynəlxalq aktiv banklarla sürətlə inkişaf edənlərindən biridir.
Bank
Bankın icazəsi
Minimum kapitalUSD 20.1m
Zaman xəttiQərar qəbul edildikdən sonra 6 ay ərzində və ya fayl tamamlandıqdan sonra və hər halda 12 ay ərzində; sükut rədd deməkdir (RD 84/2015 art. 3(2))
HökmdarECB Banco de España-nın təklifi ilə
EUR 18 milyon başlanğıc səhm kapitalı, tamamilə nağd və qeydiyyatdan keçmiş səhmlərdə (RD 84/2015 art. 4(b)), AB-nin 5 milyon avro səviyyəsindən çox yüksəkdir
Qanun
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
Passporting
Bəli: filiallar və sərhəddən kənar xidmətlər üçün CRD (Art. 33 to 39) altında AB pasportu
Açar tələbləri
Bank of Spain-da (və ya ödənilmiş dövlət borcu) minimum səhm kapitalının 20%-nə bərabər pul depoziti
Yaxşı və düzgün direktorlar və uyğun əhəmiyyətli səhmdarlar
Biznes planı, idarəetmə və daxili nəzarət tədbirləri
Zaman xəttiDosyanın alınması və ya tamamlanmasından 3 ay ərzində qərar; sükut rədd deməkdir (RDL 19/2018 art. 11(2))
Hökmdarİspaniya Bankı
Ödəniş xidmətləri üçün (a)-dan (e)-yə qədər 125.000 avro; yalnız ödəniş başlanğıcı üçün 50.000 avro; yalnız pul köçürməsi üçün 20.000 avro (RDL 19/2018, maddə 19).
Qanun
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
Passporting
Bəli: PSD2 28-ci maddəyə əsasən AB pasportu (filiallar, agentlər və ya xidmətlərin pulsuz verilməsi)
Açar tələbləri
SEPBLAC-ın əvvəlki hesabatı AML/CFT aspektləri haqqında
İlk kapitala əlavə olaraq biznes göstəricilərinə uyğun saxlanılan öz vəsaitləri
MiCA altında kripto-aktiv xidmət təminatçısı (CASP) icazəsi
Minimum kapital$56k
Zaman xəttiMiCA Art. 63: tamlığı yoxlamaq üçün 25 iş günü, sonra tam müraciət haqqında qərar vermək üçün 40 iş günü (informasiya tələbləri üçün saat dayandırıla bilər)
HökmdarCNMV (Banco de España e-pul tokenlərinin və aktivlərə istinad edən tokenlərin nəşrçilərini nəzarət edir)
MiCA Art. 67 və Aneks IV: EUR 50,000 (1-ci sinif: əmrin yerinə yetirilməsi, yerləşdirilməsi, köçürmə xidmətləri, qəbulu və çatdırılması, məsləhət, portfel idarəsi), EUR 125,000 (2-ci sinif: qorunma və idarəetmə əlavə edir, və fondlar və ya digər kripto-aktivlər üçün mübadilə), EUR 150,000 (3-cü sinif: ticarət platformasının işləməsini əlavə edir); ya da əvvəlki ilin sabit xərclərinin bir dörddə biri, əgər daha çoxdursa
Qanun
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
Passporting
Bəli: MiCA icazə bildiriş vasitəsilə bütün AB/EEA-da pasportlaşdırıla bilər (MiCA Art. 65)
Açar tələbləri
Ən azı xidmətlərin bir hissəsinin göstərildiyi üzv dövlətdə qeydiyyatdan keçmiş ofis, AB-də effektiv idarəetmə yeri və ən azı bir direktor AB-də yaşayır (MiCA Art. 59(2))
Sağlam və düzgün idarəetmə orqanı və uyğun keyfiyyətli səhmdarlar
Müştərinin kripto-aktivlərinin və fondlarının qorunması və ayırılması, şikayətlərin idarə edilməsi, mənafe münaqişəsi siyasəti
AML/CFT framework and compliance with the Transfer of Funds Regulation (EU) 2023/1113 travel rule
Investment firm authorisation (investisiya xidmətləri şirkəti)
Minimum kapital$84k
Zaman xəttiDosyanın alınması və ya tamamlanmasından sonra 6 ay ərzində qərar; sükut rədd kimi qəbul edilə bilər (6/2023 Qanunun 131(1) maddəsi)
HökmdarCNMV
IFD Maddəsi 9: EUR 75,000 (alma və göndərmə, icra, portfel idarəetməsi, məsləhət, qəti öhdəlik olmadan yerləşdirmə, müştəri pulları və ya qiymətli kağızlar olmadan); EUR 150,000 (digər şirkətlər); EUR 750,000 (öz hesabına ticarət və ya qəti öhdəlik əsasında təsdiqləmə)
Qanun
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
Passporting
Bəli: MiFID II xidmətlər və filiallar üçün pasport (34 və 35-ci maddə)
Açar tələbləri
Korporativ, maliyyə, idarəetmə və daxili təşkilat tələbləri qaydalarla müəyyən edilmişdir
İnvestisiya zəmanət fondunun üzvlüyü (fondo de garantía de inversión)
Biznes qaydaları və AML/CFT prosedurlarının həyata keçirilməsi
Dövlət səviyyəli onlayn oyunlar üçün ümumi lisenziya (licencia general) və tək lisenziya
Minimum kapitalYayımlanmamış
Zaman xəttiYayımlanmamış
HökmdarDGOJ (qanunun Comisión Nacional del Juego-ya tapşırdığı funksiyaları yerinə yetirir)
Qanun
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
Qiymətlər
Lisenziya üçün 10.000 avroluq müraciət haqqı; İdman Lisenziyalarının Ümumi Siyahısına daxil olmaq üçün 2500 avro; ümumi oyun gəlirinin mində 0,75-lik illik tənzimləmə haqqı (13/2011 Qanununun 49(5) maddəsi); məbləğlər ilkin büdcə qanunu ilə dəyişdirilə bilər
Passporting
Xeyr: İspan oyun lisenziyası millidir
Açar tələbləri
Ümumi lisenziyalar yalnız ictimai çağırış (convocatoria) vasitəsilə verilir; eyni oyun növü üçün əvvəlki çağırışdan 18 ay sonra yeni çağırış istənilə bilər
Tək korporativ məqsədi oyun oynamaq olan, İspaniya və ya Avropa İqtisadi Bölgəsindən olan və İspaniyada ən azı bir daimi nümayəndəsi olan sociedad anonima olmalıdır
Tekniki, iqtisadi və maliyyə cəhətdən ödəmə qabiliyyəti; cinayət məsuliyyətinə cəlb olunmamış, ödəmədən imtina etməmiş və ya ciddi sanksiyalara məruz qalmamış
Hər oyun növü üçün ümumi lisenziyanın altında tək bir lisenziyaya ehtiyac var; ümumi lisenziyalar 10 il davam edir, 10 ilə yenilənir
Banco de España (BdE) · websiteBanks, E-money institutions, Payment service providers
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs)
Avropa Mərkəzi Bankı (Birləşmiş Nəzarət Mexanizmi) (ECB) · websaytBanklar
Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) · websiteOnline gaming
MiCA: İspaniya tam 18 aylıq keçid dövrünü tətbiq etdi; CNMV bunun 1 iyul 2026-cı ildə bitəcəyini bildirir. İspaniyanın bank kapitalı 18 milyon avrodur ki, bu da AB minimumundan çox yüksəkdir. İnvestisiya şirkətinin başlanğıc kapitalı qanunla müəyyən edilmişdir (Real Decreto implementing Ley 6/2023); göstərilən rəqəmlər AB IFD minimumlarıdır və milli qaydalar açıqlanmayıb. Dövlət səviyyəsində onlayn oyunlar DGOJ tərəfindən lisenziyaya alınmışdır. DGOJ-un ən son ümumi lisenziya çağırışının tarixi yoxlanılmadı.
Əsas məlumat
İspaniya
Yer kürəsinin təbii sərhədləri. Xəritə göstəricidir.
Vəziyyət
Sərhədlər
Başlanğıc
Madrid
Bölmə
505,370 kvadrat kilometr.
Rəsmi dillər
İspan dili (Kastilya), Katalon dili (rəsmi dil kimi bölgədə istifadə olunur), Galisiya dili (rəsmi dil kimi bölgədə istifadə olunur), Bask dili (rəsmi dil kimi bölgədə istifadə edilir)
Saat zonası
UTC+01:00 (UTC+02:00 yaz vaxtı); Kanar adaları UTC+00:00
Əsas ixraclar
maşınlar
paketləşdirilmiş dərman
rafinasiya edilmiş neft
avtomobil hissələri və aksesuarları
geyimlər
turizm
Əsas ixrac tərəfdaşları
Fransa
Almanca
Portugaliya
İtaliya
Birləşmiş Krallıq
Sources for the country information(7)
Ölkə məlumatı 9 oktyabr 2026-cı ildə yoxlanılıb. Lisenziya məlumatı 7 oktyabr 2026-cı ildə yenilənib. Yalnız məlumat, hüquqi məsləhət deyil; tələblər dəyişir. Regulatory notice.
