የአውሮፓ ኅብረት AML እና AMLA መፍትሔዎች: ምን ይለወጥ?

ለሁለቱም አስርት ዓመታት የአውሮፓ ህብረት በደንቦች አማካኝነት ገንዘብ ማፍሰስን ለመዋጋት ሞክሯል። አባል አገሮች ሁሉ በየራሳቸው መንገድ ተተርጉመዋል። ስለዚህ በሊስቦን የሚገኝ ባንክ እና በቪልኒውስ የሚገኝ የኢ-ገንዘብ ተቋም እኩል ጽሑፍን ማንበብ እና የተለያዩ ቁጥጥርዎችን መሥራት ይችላሉ። በ31 ሜይ 2024 የተወሰደው ዕቅድ ብዙውን ጊዜ አንድ የሕግ መጽሐፍ፣ ጠንካራ መመሪያ እና አዲስ ተቆጣጣሪን ይለውጣል።

ይህ መመሪያ እያንዳንዱ መሣሪያ ምን እንደሚሠራ፣ የሚመለከታቸውን ቀኖችና ለክሬዲት ተቋማት፣ የክፍያ እና የኢ-ገንዘብ ኩባንያዎች፣ ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች፣ ፈንድ፣ ክሪፕቶ-አስቴት አገልግሎት ሰጪዎች እና ለሌላው ያልፋይናንስ ዘርፍ የሚደረጉትን ተግባራዊ ለውጦች ያጠቃልላል፡፡

ሦስት መሣሪያዎች፣ ሦስት ሥራዎች

መሳሪያ	ሕግ	ዋና ሥራ	ከ
መምሪያ (EU) 2024/1624 (AMLR)	ደንብ፣ ቀጥተኛ ተግባራዊ	የፋብሪካዎች ግዴታዎች፡- አደጋን መተንበይ፣ ተገቢውን ትኩረት መስጠት፣ የተጠቃሚ ባለቤትነት፣ ሪፖርት ማቅረብ፣ መዝገቦችን ማስቀመጥ፣ የገንዘብ ገደብ	10 ጁላይ 2027 (የፈረንሳይ እግር ኳስ 10 ጁላይ 2029)
Directive (EU) 2024/1640 (AMLD6)	ብሔራዊ	የአባል አገሮች ግዴታዎች፡- ተቆጣጣሪዎች፣ የፋይናንሻል ኢንቴሊጀንስ ክፍሎች (ፊዩዎች)፣ መዝገቦች፣ ቅጣቶች	በ10 ጁላይ 2027 ዓ.ም.፣ ለተወሰኑ ጽሑፎች የቀድሞ እና የኋለኛ ቀን
መምሪያ (EU) 2024/1620(AMLAመምሪያ)	አንቀጽ	የገንዘብ ማውጣትን ለመከላከልና ፀረ-ሽብርተኝነት ድጋፍን ለመቋቋም ባለሥልጣንን መመስረትAMLA)	1 July 2025, ከ26 June 2024 ጋር አንዳንድ ጽሑፎች

የድርጅት ደረጃውን የያዙትን መመሪያዎች ወደ ደንቦች ማዛወር የሚፈጥረው ተግባራዊ ውጤት የብሔራዊው የወርቅ መሸፈኛ መቀነስ ነው። አባል አገሮች ለምሳሌ ዝቅተኛ የገንዘብ ገደቦችን ለማስቀመጥ ወይም ዝቅተኛ አደጋ ያለውን ጨዋታ ለማስወገድ ጥቂት ቦታ ይይዛሉ፣ ነገር ግን ዋናዎቹ ግዴታዎች በየአገሩ እኩል ናቸው።

የጊዜ መስመር

1. 26 ጁን 2024. AMLA ሕጋዊ ሆኖ ተቋቁሟል። የ AMLA አዋጅ የተመረጡት አንቀጾች ከዛ ቀን ጀምሮ በ አንቀጽ 108 ስር ይሠራሉ፡፡
2. 1 ጁላይ 2025. AMLA መመሪያው በአጠቃላይ ይሠራል. AMLA የመጀመሪያው ፕሬዚዳንት የሆነው ብሩና ሰጎግ በፌብሩዋሪ 16 ቀን 2025 ሥልጣንን መያዙን ያመለክታል።
3. 10 ጁላይ 2025. አባል አገሮች በአሁኑ ጊዜ ባለቤትነት መረጃን ለመድረስ በሚሰጥ መመሪያ ላይ የ AMLD6 ለውጦችን ማካሄድ ነበረባቸው (AMLD6, Articles 74 and 78)።
4. 10 ጁላይ 2026. በባለሥልጣናት፣ በተጠየቁ አካላትና ሕጋዊ ጥቅም ያላቸው ሰዎች ለሚደረጉ የጠቀሜታ ባለቤትነት መዝገቦች መዳረሻ የኤምኤልዲ6 መመሪያዎች የመጨረሻ ቀን (አንቀጾች 11፣ 12፣ 13 እና 15)
5. By 1 July 2027. AMLA starts its first selection of entities for direct supervision and must finish it within six months (AMLA Regulation, Article 13(4)).
6. 10 ጁላይ 2027. AMLR ይሠራል (አንቀጽ 90) እና AMLD6 በአጠቃላይ መቀየር አለበት።
7. 2028. AMLA ከተመረጡት ተቋማት ዝርዝር ከወጣ በኋላ ስድስት ወራት ውስጥ ቀጥተኛ ቁጥጥርን ይጀምራል። AMLA የራሱ ጊዜ ሰሌዳ በ 2028 ውስጥ ሙሉውን ኦፕሬሽን ያስቀምጣል.
8. 10 ጁላይ 2029. AMLR ለፈረንሳይ እግር ኳስ ኤጀንቶች እና ለፕሮፌሽናል እግር ኳስ ክለቦች ይሠራል። የባለቤትነት ድርሻዎች ሊቀየሩ፣ እንዲቆሙ ወይም እንዲቀመጡ ማድረግ አለባቸው (AMLR, Article 79) ፣ እና AMLD6 አንድ የመግቢያ ነጥብ ለነዋሪ መረጃ ነው (Article 18).

የትኛው ነፍስ ነው የተገደበ

AMLR አንቀጽ 3 የፋይናንስ ተቋም ትርጉም አሁን በግልጽ የክሪፕቶ-አስተዳደር አገልግሎት ሰጪዎችን፣ ከክፍያ እና የኢ-ገንዘብ ኩባንያዎች፣ ኢንቨስትመንት ኩባንያዎች፣ የሕይወት ኢንሹራንስ ኩባንያዎች፣ UCITS እና አስተዳደራዊ ኩባንያዎች፣ እንዲሁም የመለወጥ ኢንቬስትሜንት ፈንድ እና አስተዳዳሪዎች ጋር ይጠቀሳል ፡፡

የገንዘብ ያልሆኑ ዝርዝሮች ለሊዝ የተሰጣቸው ቡድኖች እና ለደንበኞቻቸው የሚያስፈልጉትን ብዙ ማሻሻያዎችን ወይም ማብራሪያዎችን ያካትታሉ:

• trust or company service providers, tax advisers, auditors, lawyers and notaries in defined transactions;
• የሕዝብ ድጋፍ አገልግሎት ሰጪዎችና የሕዝብ ድጋፍ መካከለኞች፤
• በኢንቨስትመንት ተለዋዋጭነት ለሚኖሩበት መብት የሚጠይቁ ሰዎችን የሚወክሉ የኢንቨስትመንት ስደተኞች አሠሪዎች፤
• 10,000 ዩሮ በላይ በሆኑ ከፍተኛ ዋጋ ያላቸውን ዕቃዎችና ባህላዊ ዕቃዎችን የሚሸጡ ነጋዴዎች፤
• የገንዘብ ያልሆኑ የተቀላቀሉ ተግባራትን የሚይዙ ኩባንያዎች፤
• ከባለሀብቶች፣ ከስፖንሰርሺፕ ድርጅቶች፣ ከአስተዳዳሪዎችና ከጨዋቾች ሽያጮች ጋር የሚደረጉ የንግድ እንቅስቃሴዎች

አባል ሀገሮች በቁጥር 4 መሠረት ዝቅተኛ የጉርሻ አገልግሎትን ሊያስወግዱ ይችላሉ፣ ግን ካሲኖዎች እና ዋናው እንቅስቃሴዎቻቸው የመስመር ላይ ጉርሻ ወይም የስፖርት ውርርድ ከሆኑ አቅራቢዎች አይደሉም፣ በመንግስት የሚተዳደሩ ወይም በመንግሥት የተስተካከሉ የመስመር ላይ አገልግሎቶች ካልሆኑ በስተቀር።

ለፋብሪካዎች ምን ለውጦች አሉ?

አስተዳደር

አንቀጽ 11 ሁለት የተጠሩ ሚናዎች ያስፈልጋሉ. መተላለፊያ የድርጅቱ ዋና ሥራ አስፈጻሚ በሥራው ሒደት ውስጥ የአስተዳደር አካል አባል ሲሆን AMLR የገንዘብ ማስተላለፍ አዋጅ መተላለፊያ, በቂ ከፍተኛ ደረጃ ያለው አካል የተሾመ, ቀን-ወደ-ቀን ይሮጣል AML የደኅንነትና የፀጥታ ጉዳዮች ሚኒስቴር

የ compliance ኃላፊ ብቻ ወደ አስተዳደር አካል ማስታወቂያ በኋላ ሊወገድ ይችላል, እና ተቆጣጣሪው መሆን አለበት. ትናንሽ ኩባንያዎች መጠን እና አደጋ ያረጋግጡበት ቦታ ሁለት ሚናዎችን ማቀናጀት ይችላሉ. ቦርዶች መፈተሽ መምሪያ እውነተኛ ጉዳይ ባለቤት ከሆነ ተቆጣጣሪዎች መጠበቅ አለባቸው.

ጥንቃቄ በተደረገበት ጊዜ

አንቀጽ 19 በአውሮፓ ህብረት ውስጥ እኩል መነሻዎችን ያስቀምጣል:

የሁኔታ	የደንበኛ ጥንቃቄ
የቢዝነስ ግንኙነት መፍጠር	ዘወትር
የጊዜያዊ ትራንስፖርት, አጠቃላይ መመሪያ	EUR 10,000 ወይም ከዚያ በላይ፣ አንድ ወይም የተገናኘ
የባንኮችና የፋይናንስ ተቋማት (CASPs አይደሉም) ጊዜያዊ ገንዘብ ማስተላለፍ	EUR 1,000 ወይም ከዚያ በላይ
የክሪፕቶ-አስተዳደር አገልግሎት አቅራቢ	1,000 ወይም ከዚያ በላይ
የጊዜያዊ ገንዘብ ትራንስፖርት	3,000 ዩሮ
የቁማር ጫናዎች ወይም ሽልማቶች	EUR 2,000 ወይም ከዚያ በላይ
የገንዘብ ማጠራቀሚያ ወይም ፀረ-ሽብርተኝነት ድጋፍ	ሁልጊዜ

ፋይሎችን በአሁኑ ጊዜ ማቆየት

በ Article 26 መሠረት፣ የደንበኛ መረጃዎች አደጋን የሚያመለክቱ ግን ለከፍተኛ አደጋ ያላቸው ደንበኞች ከአንድ ዓመት በላይ እና ለሁሉም ሌሎች አምስት ዓመታት በላይ በሆኑ ጊዜያት ውስጥ ማሻሻል አለባቸው።

የክሬዲትና የፋይናንስ ተቋማትም በየጊዜው የሚደረጉትን ምርመራዎች ጨምሮ አዲስ በሚመዘገቡበት ወቅት ደንበኞቻቸውን ከሚያስከትሉት የፋይናንስ ቅጣቶች ለመጠበቅ መሞከር አለባቸው፡፡

የተጠቃሚው ባለቤትነት

የ25% ፈተናው አሁን በደንቡ ውስጥ ተቀምጧል፡፡ አንቀጽ 5225% ወይም ከዚያ በላይ የሆኑ ድርሻዎች፣ የመምረጥ መብቶች ወይም ሌሎች የባለቤትነት ጥቅሞች፣ በቀጥታ ወይም በተዘዋዋሪ፣ ሰውን ተጠቃሚ ባለቤት ያደርገዋል፣ እናም በሰንሰለቱ ደረጃ ሁሉ ላይ ያሉት ንብረቶች ይቆጠራሉ፡፡ ኮሚሽኑ ለከፍተኛ አደጋ እንደሆኑ የሚያውቋቸው የድርጅት ክፍሎች ዝቅተኛ የሆነ የ15% ገደብ ሊወስድ ይችላል።

አንቀጽ 53 የተለያየ የቁጥጥር ሙከራን ይጨምራል፡፡ በባለቤትነት የሚደረግ ቁጥጥር ማለት ከሸቀጦች ወይም ከምርጫዎች መካከል 50% ጨምሮ አንዱ ሲሆን፣ በሌሎች መንገዶች የሚደረግ ቁጥጥር ደግሞ የቦርዱን አብዛኛዎቹን አባላት የመሾምና የማስወገድ መብት፣ የቪቶ መብትና በትርፍ ክፍፍል ላይ የሚወሰኑ ውሳኔዎችን ያካትታል፡፡

የሀብታም ደንበኞች

አንቀጽ 34(5) ለከፍተኛ አደጋ ያላቸው ግንኙነቶች በተለይም በግል መኖሪያ ቤትን ሳይጨምር በአማካይ የ50 ሚሊዮን ዩሮ ገቢ ያለው ደንበኛ በግለሰብ የተሰጠውን አገልግሎት በመጠቀም በግምት 5 ሚሊዮን ዩሮ የሚገመት ንብረትን የሚያስተዳድሩትን እርምጃዎች ያጠቃልላል፡፡ ይህም ለክሬዲት ተቋማት፣ ለገንዘብ ተቋማትና ለተቋም ወይም ለኩባንያ አገልግሎት ሰጪዎች የሚውል ሲሆን፣ ይህም የግል ባንኮችን፣ ሀብት አስተዳዳሪዎችንና ፈቃደኞችን በስፋት ይመለከታል። AMLA እስከ 10 ጁላይ 2027 ድረስ ይህን ሀብት ለመለካት መመሪያዎችን ማውጣት አለባቸው፡፡

የክሪፕቶ ምንዛሬ

የክሪፕቶ-አስቴት አገልግሎት ሰጪዎች ሦስት የተለያዩ ህጎችን ይጋፈጣሉ፡፡ አንቀጽ 19 በየጊዜው የሚደረግ የገንዘብ ልውውጥ ገደብ ወደ 1,000 ዩሮ ያሳርፋል። አንቀፅ 40 ከራሳቸው የተሰበሰቡ አድራሻዎች የሚደረጉ የገንዘብ ልውውጦች አደጋዎችን እንዲያመነዝሩና እንዲቀንሱ ይጠይቃቸዋል። አንቀጽ 79 ያልታወቁ ሒሳቦችን እና ሒሳቦችን “በተለይ በሌሎቹ የገንዘብ ምንዛሬዎች አማካኝነት” የማይታወቁ ማድረግን ወይም የሂሳብ ልውውጦችን ማበላሸትን የሚያስችሉ ሒሳቦችን ይከለክላል፡፡

መዝገቦች፣ ገንዘብ እና ከ FIU ጥያቄዎች

• ሪኮርድ ማቆየት: ግንኙነቱ ከተጠናቀቀ ወይም ከጊዜያዊ ውል ከተፈረመ በኋላ አምስት ዓመታት፣ ወይም መግባትን ከመቃወም ጀምሮ እስከ አምስት ዓመት ድረስ በባለሥልጣናት ሊሰፋ የሚችል (Article 77).
• የገንዘብ ገደብ: በዕቃዎች የሚሸጡ ወይም አገልግሎቶችን የሚያቀርቡ ሰዎች ከ10,000 ዩሮ በላይ የገንዘብ ክፍያዎችን መቀበል ወይም ማድረጉ አይፈቀድላቸውም፤ አባል አገሮችም ዝቅተኛ ገደቦችን ሊያስቀምጡ ይችላሉ (አንቀጽ 80)፡፡ በባንኮች፣ የኢ-ገንዘብ አውጪዎች እና የክፍያ አገልግሎት ሰጭዎች ቦታዎች ላይ የሚደረጉ ክፍያዎችና ማስቀመጫዎች ነፃ ናቸው ግን ከገደቡ በላይ ለሆኑት የፋይናንስ መረጃ ተቋም ሪፖርት ማድረግ አለባቸው።
• FIU requests: firms must reply within five working days, and FIUs may shorten this to less than 24 hours in urgent cases (Article 69).

ከፍተኛ አደጋ ያላቸው ሦስተኛ አገሮች

ኮሚሽኑ በድርጅቱ አባል አገሮች መካከል የሚደረጉትን የንግድ ግንኙነቶች ለመቆጣጠርና ለማሻሻል FATF የተግባር ጥሪዎችን ያካትታል (አንቀጽ 29የሥራ ግንኙነቶች እና ከዝርዝሩ ውስጥ የተካተቱ አገሮች ሰዎችን የሚመለከቱ ጊዜያዊ የንግድ እንቅስቃሴዎች በአንቀጽ 34(4) ውስጥ የተሻሻሉ እርምጃዎችን ይጠይቃሉ። ከአውሮፓ ህብረት ውጭ ለሚገኙ ተቋማት፣ የአገር ቤት ፍርድ ቤታቸው ዝርዝር በቀጥታ የአውሮፓ ህብረት ሁሉንም የጋራ እና የጎረቤት ግንኙነት ዋጋ ያሳድጋል ፡፡

AMLA: አዲስ ባለሥልጣን የሚያደርገው

AMLA ፎቶግራፍAMLA አንቀጽ 4በሦስት ዋና ዋና ሚናዎች ይሠራል፡- የከፍተኛ አደጋ ያላቸውን ጥቂት የፋይናንስ ቡድኖች ቀጥተኛ ቁጥጥር፣ የአገር ውስጥ ተቆጣጣሪዎችን ቀጥተኛ ቁጥጥር እና ለሀገራዊ የፋይናንስ መረጃ ክፍሎች ድጋፍና ማደራጀት፡፡

ማን AMLA በቀጥታ ይቆጣጠራል

ምርጫው Articles 12 and 13 ውስጥ የተሰጠውን ፎርሙላ ይከተላል:

1. AMLA በኢትዮጵያ የሚንቀሳቀሱ የክሬዲትና የፋይናንስ ተቋማትንና ቡድኖችን አባል ሀገራትበሀገር ውስጥም ሆነ በውጭ ሀገራት በሚገኙ ተቋማትና አገልግሎት መስጫ ቦታዎች፣ እንዲሁም ከቅርብ ወይም ከሩቅ ሆነው እንዲሰሩ ማድረግ፤
2. የክሬዲት ተቋማት፣ የኢ-ገንዘብ ተቋማት፣ የመክፈል ተቋማት፣ ኢንቨስትመንት ፋርማሲዎች፣ ማህበራዊ ኢንቨስትመንት ተቋማት እና የክሪፕቶ-አስቴት አገልግሎት ሰጪዎችን ያካተቱትን የተለያዩ ምድቦችን በመጠቀም የተፈጥሮና የቀረውን አደጋ ዝቅተኛ፣ መካከለኛ፣ ትልቅ ወይም ከፍተኛ አድርጎ ይከፍላል፡፡
3. የቀረውን አደጋ ከፍተኛ በመጀመሪያው ዙር ከ40 በላይ ቢሆኑ፣ AMLA በከፍተኛ ቁጥር አባል አገሮች ውስጥ የሚሠሩትን 40 ያካትታል።
4. በአንድ አባል ሀገር ውስጥ ምንም ዓይነት ተቋም የማይመዘገብበት ሁኔታ ሲፈጠር፣ ይህ በመጀመሪያው ዙር ባይተገበርም የከፍተኛ አደጋ ባለቤት የሆነውን ተቋም የሚመርጥ ሌላ ሂደት ይካሄዳል።

የቀድሞው ምርጫ እስከ 1 ጁላይ 2027 ድረስ መጀመሩ አለበት፣ እና ዝርዝሩ በየሦስት ዓመቱ ይመረመራል ፡፡ ደካማ ቁጥጥር እና ሰፊ ፓስፖርት ያለው የድንበር ተሻጋሪ ክፍያ ወይም የኢ-ገንዘብ ቡድን እንደ ትልቅ ባንክ ሊሆን ይችላል።

የአምላ ስልጣን

ለቀጥታ የተቆጣጠሩ ተቋማት AMLA የገንዘብ ቅጣቶችን ሊያስቀምጥ ይችላል። የደንበኛ ጥንቃቄ፣ የአስተዳደር ወይም የቡድን አጠቃላይ ቁጥጥር ወይም የመረጃ መስጠት ግዴታዎችን በጉልህ፣ በተደጋጋሚ ወይም በሂደት ለመተላለፍ ፣ ከፍተኛው በቀድሞው የቢዝነስ ዓመት ውስጥ ከሁሉም ዓመታዊ ሽያጭ 10% ነው ፡፡ ለሌሎች ፍላጎቶች ከባድ ጥሰቶች ፣ ከማስተካከያዎች በኋላ ካፕ 10 ሚሊዮን ዩሮ ነው (Article 22)።

AMLA የAMLRን የሚሞሉትን ቴክኒካዊ መስፈርቶችንም ያዘጋጃል ፡፡ ከፌብሩዋሪ 9 እስከ ሜይ 8 ቀን 2026 ድረስ በደንበኞች ተገቢ ጥበቃ ላይ በተዘጋጁት ቴክኒካዊ መስፈርቶች ላይ ውይይት አድርጓል ፣ እናም ውይይቱን ውጤት በኦክቶበር 6 ቀን 2026 (AMLA) አወጣች።

AMLD6: what Member States must build

ይህ መመሪያ ለፋብሪካዎች በጣም አናሳ ቢሆንም በውስጣቸው የሚሠሩበትን አካባቢ ይቀየራል።

• Fit and proper checks: supervisors must verify that senior management and beneficial owners of credit institutions, financial institutions and other listed obliged entities are of good repute and act with honesty and integrity, and may request removal or divestment (AMLD6, Article 6).
• የባለቤትነት መዝገቦች የመንግሥት ባለሥልጣናት፣ ኃላፊነት የተጣለባቸው አካላትና ሕጋዊ ፍላጎት ያላቸው ሰዎች የሚጠቀሙባቸውን መሠረታዊ መዝገቦች (አንቀጽ 10 እስከ 15)
• የሂሳብ መዝገብ ቤት፦ የክፍያና የባንክ ሒሳቦችን ባለቤቶች የሚያውቁ ማዕከላዊ መዋቅሮች፣ በውስጣቸውም ቪርቸራል አይቢኤንዎች፣ ዋጋ ያላቸው ሒሳቦች፣ ክሪፕቶ-አስቴት ሒሳቦች እና ደህንነቱ የተጠበቀ ተቀማጭ ሳጥኖች፣ ለፊዩዎች በቀጥታ የሚደርሱ (አንቀጽ 16).
• የቅጣት እርምጃዎች: ለክሬዲትና የገንዘብ ተቋማት፣ በአማካይ 10 ሚሊዮን ዩሮ ወይም ከዓመታዊ ሽያጩ 10% የሚሆነው፣ ማንኛውም ከፍ ያለ ሲሆን፣ ለአካል ጉዳተኞች ደግሞ በአማካይ 5 ሚሊዮን ዩሮ የሚሆኑ የገንዘብ ቅጣቶች (አንቀጽ 55)።

ውጭ

AMLR በአውሮፓ ህብረት ውስጥ የተቋቋሙ አካላትን ያገናኛል፣ ነገር ግን በተግባር የደረሰበት ርቀት ሰፊ ነው።

• የአውሮፓ ኅብረት አባል የሆኑ ቡድኖች በእነዚህ አባል ድርጅቶች ውስጥ AMLRን ማሟላት እና የቡድን-አጠቃላይ ፖሊሲዎችን መከተል አለባቸው፣ ይህም በወላጅ ላይ ቁጥጥርን ያሳያል።
• የዩናይትድ ስቴትስ አሜሪካ በሦስተኛ ደረጃ ለተጠቀሱት አደገኛ የሆኑ አገሮች የተሻሉ እርምጃዎችን በመውሰድ ከዩሮ ሕብረት ውጭ ለሚገኙ ደንበኞቻቸው የተመጣጠነ ጥንቃቄና ጥቅማጥቅሞችን የሚያመጡ ባለቤትነት ሙከራዎችን ያካሂዳሉ።
• የቅርብ ጊዜዎቹ ለምሳሌ፣ ስዊዘርላንድ የተሻሻለውን የገንዘብ ማውጣት መከላከል አዋጅ እና የህጋዊ አካላትን ግልጽነት እና የጎጂ ባለቤቶች መለያየት ላይ አዲስ አዋጅ በ1 ኦክቶበር 2026 ተግባራዊ አድርጋለች።ስዊዘርላንድ).

ለ 10 ጁላይ 2027 ማዘጋጀት

1. የማፕ ስፋት. በ3ኛው አንቀጽ መሠረት የተገደቡ አካላት የሆኑትን ቡድኖች እና ማንኛውንም የሀገር ውስጥ ነፃነቶች የሚያረጋግጡ ከሆነ ፣ ያቋርጣሉ ፡፡
2. የሁለቱን ሚናዎች ይምረጡ። የጥበቃ አስተዳዳሪንና የጥበቃ ኃላፊን ስያሜ አስቀምጡ፣ እናም ወደ ቦርዱ የሚያቀርቡትን መግለጫዎቻቸውን አስመዝግቡ።
3. የእውቀት ክፍተት መመርመር.የአሁኑ የደረጃዎች፣ የመረጃ መስኮች፣ የማሻሻያ ዑደቶች እና የተጠቃሚ ባለቤትነት ሎጂክ ከአንቀጾች 19፣ 26፣ 52 እና 53 ጋር ሲነፃፀር ከዚያም ከተቀበሉት የ AMLAቴክኒካዊ መስፈርቶች ጋር ሲነጻጸር።
4. ምርቶችን ይመልከቱ። የገንዘብ ተቀባይነት፣ ያልታወቁ ወይም የግል መረጃን የሚያሻሽሉ ባህሪያት፣ የሸማች መሣሪያዎች እና የራሳቸው የተቀመጡ የመክፈቻ ፍሰቶች ተመልከት።
5. ማረጋገጫ AMLA አሳይ በፓስፖርት ጨምሮ ቡድኑ በሚንቀሳቀስባቸው አባል አገሮች ቁጥር መቁጠር፣ እና የተቀረውን አደጋ ከታተመው ዘዴ ጋር በትክክል ማጣራት።
6. የመረጃ ዕቅድ. ከኤፍአይዩዎችና ከባለሥልጣኖች የበለጠ የተደራጁ ጥያቄዎችን፣ እና መልስ ለመስጠት የቀረቡትን ቀላል ጊዜያት መጠበቅ።

የዚህ አዋጅ መሠረታዊ ሎጂክ AMLን አይለውጥም፡- ከማን ጋር እንደምትሰራ፣ ለምን እንደምትሠራ እና ምን እንዳልሆነ ማሳወቅ። ይህ ደግሞ በተለያዩ አገሮች ውስጥ የተፈጠሩትን የተለያዩ ህጎች ያስወግዳል፣ እንዲሁም በአውሮፓ ውስጥ የሚንቀሳቀሱት የሀገር ውስጥ ቡድኖች ላይ የአውሮፓ ተቆጣጣሪን ያስተካክላል፡፡