අධිකරණය · යුරෝපය (එක්සත් රාජධානිය නොවන)

මොනාකෝ

මොනාකෝ යනු ඉහළ ශුද්ධ වටිනාකමක් සහිත ගනුදෙනුකරුවන් විශාල සංඛ් යාවකින් යුත් කුඩා පෞද්ගලික බැංකු හා ධනය කළමනාකරණ මධ්යස්ථානයකි. බැංකු ප්‍රංශ පරිස්සම් අධිකාරිය (ACPR) මෙන්ම දේශීය වශයෙන්ද බලපත්ර ලත් අතර, ආයෝජන කළමනාකරණය සහ අනෙකුත් මූල්ය ක්රියාකාරකම් Commission de Contrôle des Activités Financières (CCAF) විසින් බලපත්රලත් වේ.

Risk කොඩියඉහළ අවදානම

FATFවැඩි අධීක්ෂණය (අළු ලැයිස්තුව)

යුරෝපා සංගමය AML ඉහළ අවදානම් ලැයිස්තුවලිස්ට්

EU බදු ලැයිස්තුවලැයිස්තුගත කර නැත

බලපත්ර ආණ්ඩු3

මුදල්යුරෝ

ඊළඟ මැතිවරණය2028 දක්වා ගෙවිය යුතු

වැඩි අධීක්ෂණය යටතේ අධිකරණ බලතල FATF ලැයිස්තුවේ (අළු ලැයිස්තුව) 19 ජුනි 2026 සමුළුවේදී, මොනාකෝ එහි ක්රියාකාරී සැලැස්ම ප් රමාණවත් ලෙස සම්පූර්ණ කර ඇති අතර ස්ථානගත සංචාරයක් සඳහා සුදුසුකම් ලබන බව සොයාගෙන ඇති අතර, නියෝජිත නියෝගයේ ඉහළ අවදානම් සහිත තෙවන රටක් ලෙස ලැයිස්තුගත කර ඇත (EU) 2016/1675 29 ජනවාරි 2026 හි ඒකාබද්ධ කිරීමෙන්; පෙබරවාරි මාසයේදී සංශෝධනය කරන ලද EU බදු ලැයිස්තුවේ I අමුණෙහි නොවේ 2026. පරීක්ෂා කරන ලදී7ඔක්තෝබර් 2026.

පාලන හා දේශපාලනය

රාජ්ය: ආණ්ඩුක්‍රම ව්‍යවස්ථා සම්ප්‍රදායික රාජාණ්ඩුව
අධිරාජ්‍ය කුමාරයා: ඇල්බට් II · අප්රේල් 2005 සිට
රාජ්ය ඇමති: ක්රිස්ටෝෆ් Mirmand (පක්ෂපාතී නොවන (කුමාරයා විසින් පත් කරන ලදී))
පාලන පක්ෂ: ආණ්ඩුවේ දේශපාලන පක්ෂ නැත
අවසන් මැතිවරණය: ජාතික සභාව (විධිමත්),5පෙබරවාරි 2023
ඊළඟ මැතිවරණය: ජාතික කවුන්සිලය (නීති සම්පාදනය), 2028 දක්වා ගෙවිය යුතු
ව්‍යවස්ථාදායකය: ජාතික සභාව (එක් මන්ත්රී මණ්ඩලයක්, ආසන 24)
නීති පද්ධතිය: සිවිල් නීති පද්ධතිය ප්රංශ නීති සම්ප්රදාය විසින් බලපෑම්

ආර්ථිකය සහ මූල් ය

ජනගහනය: 38.3k (2025)
දළ දේශීය නිෂ්පාදිතය: ඩොලර් බිලියන 11.1 (2024)
පුද්ගලයකට දළ දේශීය නිෂ්පාදනය: ඩොලර් මිලියන 288,002 (2024)
මුදල්: යුරෝ (EUR), යුරෝ (එක්සත් රාජධානිය සමග මුදල් ගිවිසුම යටතේ භාවිතා; මොනාකෝ එක්සත් රාජධානියේ සාමාජිකයෙක් නොවේ)
මධ්යම බැංකුව: Banque de France (මොනාකෝ කිසිදු මධ්යම බැංකුවක් නැත; මුදල් සැලසුම් ප්රංශය සහ යුරෝපීය පද්ධතිය හරහා ධාවනය)

ධනවත් නගර-රාජ්‍යයක්, එහි ආර්ථිකය පදනම් වී ඇත්තේ සංචාරක කර්මාන්තය, දේපල, පෞද්ගලික බැංකු කටයුතු සහ ධනය කළමනාකරණය මත වන අතර, බොහෝ ජනයාට පෞද්ගලික ආදායම සඳහා බදු අය නොකරයි.

බැංකුව

ණය ආයතනය agrément (විදේශීය ණය ආයතනයක් මොනගාස් බැංකුව හෝ ශාඛාව)

අවම ප් රාග්ධනයනිකුත් නොකළ

කාලරේඛාවනිකුත් නොකළ

අධිකාරියACPR (බැංකු කටයුතු), CCAF (මූල්ය ක්රියාකාරකම්) සහ මොනාගස් රජය (ස්ථාපනය)

නීතිය: French banking agrément by the ACPR; CCAF agrément under Loi n° 1.338, as amended, for financial activities; establishment authorisation from the Monegasque Government
ගමන් බලපත්‍රය: කිසිවක් නැත; මොනාකෝ යුරෝපා සංගමයේ හෝ EEA හි කොටසක් නොවේ.

ප්රධාන අවශ්යතා

විශේෂ බලපත්ර තුනක්; එක් එක් අධිකාරිය සමග ක්රියා පටිපාටීන් එකවර ධාවනය කළ හැක
නීත්යානුකූල ආකෘතිය: Société anonyme monegasque (SAM) හෝ විදේශීය ණය ආයතනයක් ශාඛාවක්
CCAF විසින් අනුමත කළ උපායමාර්ග හා කළමනාකරණය (ROSG) සඳහා වගකිව යුතු අවම වශයෙන් පුද්ගලයන් දෙදෙනෙකු
Agréments ජර්නල් ඩී මොනාකෝ ප්රකාශයට පත් කර ඇත

Sources(2)

CCAF: Démarches (procedure for obtaining an agrément) · checked 2026-10-07
CCAF: Conditions · checked 2026-10-07

ආයෝජන සමාගම

මූල්ය ක්රියාකාරකම් සඳහා CCAF agrément (පරිවර්තන කළමනාකරණය, උපදෙස්, පිළිගැනීම සහ නියෝග සම්ප්රේෂණය, භාර, බහු පවුලේ කාර්යාලය)

අවම ප් රාග්ධනයඩොලර් 168k

කාලරේඛාවසම්පූර්ණ ගොනුව ලැබීමෙන් මාස6ක් ඇතුළත කොමිසම තීරණය කරයි

අධිකාරියසීසීඒඑෆ්

ක්රියාකාරකම් අනුව ගෙවන ලද කොටස් ප් රාග්ධනය, යුරෝ 150,000 සිට

නීතිය: Loi n° 1.338 on financial activities, as amended, Art. 1
ගාස්තු: CCAF agrément නොමිලේ වේ.
ගමන් බලපත්‍රය: කිසිවක් නැත.

ප්රධාන අවශ්යතා

පමණ මූල්ය සහතික
හොඳ කීර්තිය, කළමනාකරුවන් අත්දැකීම් සහ වෘත්තීය හැකියාව; අවම වශයෙන් දෙකක් අනුමත ROSG හැම විටම
විශේෂ ආයතනික අරමුණ (බහු පවුලේ කාර්යාල හැර)
රාජ් යයෙන් ස්ථාපිත කිරීමට අවසර; අභ් යන්තර පාලනය සහ අවශ් යතා ගැටුම් විසඳුම්

Sources(2)

CCAF: Démarches (procedure for obtaining an agrément) · checked 2026-10-07
CCAF: Conditions · checked 2026-10-07

අතථ්ය වත්කම් සේවා සැපයුම්කරු (VASP)

ඩිජිටල් වත්කම් සහ ක් රොප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන් සඳහා Agrément

අවම ප් රාග්ධනයනිකුත් නොකළ

කාලරේඛාවනිකුත් නොකළ

අධිකාරියමූල් ය හා ආර්ථික අමාත් යාංශය විසින් ප්රධානත්වය දරනු ලබන උපදේශක කමිටුවේ තර්කානුකූල අදහසකට අනුව, Ministre d'État (CCAF යටතේ වැටෙන මූල් යමය සලකුණු මත සේවා)

නීතිය: Loi n° 1.528 of 7 July 2022, Title II, Art. 14 to 18
ගමන් බලපත්‍රය: කිසිවක් නැත.

ප්රධාන අවශ්යතා

මොනාකෝහි ලියාපදිංචි සමාගම (සංවිධානයේ සිටින අතර අයදුම් කළ හැකිය)
අධ් යක්ෂවරුන් හා ප් රධානීත්වයෙන් 25% කට වඩා හෝ ඡන්ද අයිතියෙන් හිමිකම් කියන පුද්ගලයන් සුදුසු සහ නිසි අයුරින්
රාජ් ය ආඥාපනත මගින් තීරණය කරන ලද ප් රමාණයෙන් වෘත්තීය වගකීම් රක්ෂණ සහ මූල් ය
ස්ථාන, කාර්ය මණ්ඩලය, අභ් යන්තර පාලනය, ශක්තිමත් තොරතුරු තාක්ෂණය සහ අරමුණු ගැටුම් කළමනාකරණය; AMSF මත AML / CFT රාමුව

Sources(1)

Legimonaco: Loi n° 1.528 du 7 juillet 2022 (digital asset and crypto-asset service providers) · checked 2026-10-07

අධීක්ෂකයන්

කවුද නියාමනය කරන්නේ

මූල් ය ක්රියාකාරකම් අධීක්ෂණ කොමිසම (CCAF) · වෙබ් අඩවියආයෝජන සමාගම්, බැංකු
අධිකාරිය ප්රවේශමෙන් අධීක්ෂණය හා විසඳීම (ප්රංශය) (ACPR) · වෙබ් අඩවියබැංකු
Ministre d'État, උපදේශක කොමිෂන් සභාවේ අදහස අනුව (ක් රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන්) (ආණ්ඩුව) · වෙබ් අඩවියඅථත් ය වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන් (VASPs)

මොනාකෝවේ ඉන්නේ FATF අළු ලැයිස්තුව (එය කිරීමට ඉහළ මට්ටමේ දේශපාලන කැපවීමක් කළේ FATF ජුනි මාසයේ දී 2024) සහ ඉහළ අවදානම් තෙවන රටවල යුරෝපා සංගමයේ ලැයිස්තුව මත, ඒ නිසා වැඩි දියුණු කළ නිසි ප්රවේශමෙන් යුරෝපා සංගමය සම්බන්ධ ව්යාපාර සඳහා අදාළ වේ; ජූනි මස 2026 FATF ක්රිප්ටෝ-වත්කම් සේවා සැපයුම්කරුවන් සඳහා තීරණය කිරීමේ අවසන් දිනය සහ මූල් ය හා රක්ෂණ ප් රමාණය ස්වාධීන නියෝගයක් මගින් සකස් කර ඇත. බැංකුවේ අවම ප් රධාන්යය සහ ACPR ක්රියාවලිය විවෘත මූලාශ් රයකින් තහවුරු කර නොමැත. මොනාකෝව සඳහා විශේෂිත ඊ-මුදල් හෝ ගෙවීම් ආයතන පද්ධතියක් නොමැති අතර, මාර්ගගත සූදු බලපත්ර පද්ධතියක් ද නැත.

සාමාන්ය තොරතුරු