ਇਹ ਪੇਜ਼ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਤੋਂ ਆਟੋਮੈਟਿਕ ਹੀ ਅਨੁਵਾਦ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਅਨੁਵਾਦਕ ਵਲੋਂ ਮੁੜ- ਪੜਤਾਲਿਆ ਨਹੀਂ ਗਿਆ ਹੈ । ਕਾਨੂੰਨੀ ਅਤੇ ਨਿਯਮਤ ਸ਼ਬਦ ਗਲਤ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹਨ । ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਵਰਜਨ ਹੀ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹੈ । ਇਹ ਸਫ਼ਾ ਅੰਗਰੇਜ਼ੀ ਵਿੱਚ ਪੜ੍ਹੋ
ਇੱਕ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ

ਨਿਯੰਤਰਣ, ਧਨ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ

ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਫੰਡ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ

ਜਰਸੀ, ਸਿੰਗਾਪੁਰ, ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ, ਲਕਜ਼ਮਬਰਗ, ਆਇਰਲੈਂਡ ਅਤੇ ਕੇਮਾਨ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ, ਫੰਡ ਐਡਮਿਨਿਸਟ੍ਰੇਟਰਾਂ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ ਕਿਵੇਂ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹਨ।

9 ਮਿੰਟ ਪੜ੍ਹਿਆ · ਅੱਪਡੇਟ 2026-10-07 · 14 ਸਰੋਤ

ਮੁੱਖ ਬਿੰਦੂ

  1. 01ਟਰੱਸਟ ਕਾਰੋਬਾਰ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ, ਫੰਡ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾਂ ਲੈਣਾ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਯਮਤ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਸ ਲਈ ਅਕਸਰ ਇੱਕ ਗਰੁੱਪ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
  2. 02ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਨਿਯਮ ਲੋਕਾਂ ਅਤੇ ਸਹਿਣਸ਼ੀਲਤਾ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹਨ: ਸਥਾਨਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ, ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ, ਲਾਜ਼ਮੀ ਸੰਪਤੀ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਇਨਸਾਫ਼ ਕਵਰ।
  3. 03ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਦੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਕੋਲ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 125,000 ਯੂਰੋ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਪੂੰਜੀ ਹੋਵੇਗੀ ਅਤੇ ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਡੀ II, ਜੋ ਕਿ 16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਹੋਵੇਗਾ, ਵਿੱਚ ਸਖ਼ਤ ਸਮੱਗਰੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ-ਉਤਪਤੀ ਨਿਯਮ ਹਨ।
  4. 04ਲਾਕਜ਼ਮਬਰਗ ਆਰਏਆਈਐੱਫ ਜਾਂ ਕੇਮਾਨ ਰਜਿਸਟਰਡ ਫੰਡਾਂ ਵਰਗੇ ਹਲਕੇ ਟਚ ਫੰਡ ਵਾਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਤ ਮੈਨੇਜਰ, ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕ ਜਾਂ ਆਡੀਟਰ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
  5. 05ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਜੋ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਂਦੇ ਹਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਬੈਂਕਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ ਲੈਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ; ਮਲਕੀਅਤ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਨੂੰ ਜਿਹੜੇ ਕੇਵਲ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕਰਦੇ ਹਨ ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਧਨ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੱਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇੱਕ ਪਰਿਵਾਰਕ ਦਫਤਰ ਗਰੁੱਪ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਫ਼ਾਇਦੇਮੰਦ ਹੱਥ ਲਈ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਲਾਇਸੈਂਸ, ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ, ਬੈਕ ਆਫਿਸ ਲਈ ਐਡਮਿਨ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਜੇਕਰ ਇਹ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਵਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਬੈਂਕ ਲਾਇਸੈਂਸ। ਹਰੇਕ ਵੱਖਰੇ ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਧੀਨ ਦਿੱਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵੱਖਰੇ ਜੋਖਮ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਟੈਸਟ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਇਸ ਗਾਈਡ ਵਿੱਚ ਤਿੰਨ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ: ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਫੀਡਬੈਕ ਲਾਇਸੈਂਸ, ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ।

ਕਿਹੜੀ ਸਰਗਰਮੀ ਲਈ ਕਿਹੜਾ ਲਾਇਸੈਂਸ ਲੋੜੀਦਾ ਹੈ

ਐਕਟਵਿਟੀਸਾਧਾਰਨ ਲਾਈਸੈਂਸਮੁੱਖ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਚਿੰਤਾ
ਟਰੱਸਟੀ ਵਾਂਗ ਕੰਮ ਕਰਨਾ, ਐਕਸਪ੍ਰੈੱਸ ਟਰੱਸਟ ਬਣਾਉਣਾ ਜਾਂ ਪਰਬੰਧਨਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਭਰੋਸੇਯੋਗ ਲਾਇਸੈਂਸਲੋਕਾਂ ਦੀ ਇਕਸਾਰਤਾ, ਕਲਾਇਟ ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਨਿਯੰਤਰਣ, AML
ਫੰਡ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨਯੂਸੀਆਈਟੀਐੱਸ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕੰਪਨੀ, ਏਆਈਐੱਫਐੱਮ ਜਾਂ ਸਥਾਨਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਲਾਇਸੈਂਸਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ, ਝਗੜੇ, ਲਚਕਤਾ, ਵਫ਼ਦ
ਫੰਡ ਅਕਾਊਂਟਿੰਗ, ਮੁੱਲ ਨਿਰਧਾਰਨ, ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਰਜਿਸਟਰੀਫੰਡ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਉੱਤੇ ਸਹੀ NAV, ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣਾ, AML
ਤੇਡਿਪਾਜ਼ਿਟਰੀ ਜਾਂ ਕਸਟਡੀਅਨ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀਸੰਪਤੀ ਵਿਭਾਜਨ, ਮੈਨੇਜਰ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ
ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਲਈ ਵਿਵਹਾਰਕ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਜਾਂ ਸਲਾਹਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ ਜਾਂ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਲਾਇਸੈਂਸਅਨੁਕੂਲਤਾ, ਵਿਵਹਾਰ, ਗਾਹਕ ਦਾ ਪੈਸਾ
ਜਮ੍ਹਾਂ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣਾਤੇਸੌਲਵਿਟੀ, ਲੀਕਿਊਟੀ, ਜਮ੍ਹਾਂਕਰਤਾ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ

Trust company licenses

ਟਰੱਸਟ ਕਾਰੋਬਾਰ ਵਜੋਂ ਕੀ ਗਿਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ

ਪਰਿਭਾਸ਼ਾਵਾਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਹਨ, ਪਰ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਆਮ ਹੈ। ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਐਕਟ, 2005 ਜਰਸੀ ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਵਿਆਪਕ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਕੰਪਨੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ, ਰਜਿਸਟਰਡ ਦਫ਼ਤਰ ਅਤੇ ਨਾਮਜ਼ਦ ਸੇਵਾਵਾਂ ਵੀ ਸ਼ਾਮਿਲ ਹਨ।

ਜਰਸੀ

ਜਰਸੀ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾ ਕਮਿਸ਼ਨ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ (ਜਰਸੀ) ਕਾਨੂੰਨ 1998 ਅਤੇ ਇਸ ਦੇ ਤਹਿਤ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਰਜਿਸਟਰਡ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਕੋਡ ਆਫ ਪਰੈਕਟੀਸ ਵਿਸਥਾਰਪੂਰਵਕ ਮਾਪਦੰਡ ਨਿਰਧਾਰਤ:

  • ਲੋਕ: ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਫਰਮ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸੰਪੱਤੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਉਸ ਦੀ “ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਨਿਯਮਤ ਸੀਮਾ” ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਅਨੁਕੂਲ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕੁਸ਼ਲ ਅਤੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਸਥਾਨਕ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਥਿਤ ਅਤੇ ਪੂਰਾ ਸਮਾਂ ਕੰਮ ਕਰਨ ਵਾਲੇ (3.1.1.2) ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
  • Compliance officer: ਜਰਸੀ ਵਿੱਚ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (3.5.4.2)।
  • ਪੂੰਜੀ: ਘੱਟੋ-ਘੱਟ £25,000 ਦੀ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਸਾਂਝੀ ਪੂੰਜੀ ਅਤੇ ਹਰ ਸਮੇਂ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ £25,000 ਦੀ ਨਿੱਜੀ ਜਾਇਦਾਦ, ਨਾਲ ਹੀ ਖਰਚ ਲੋੜ (5.1.4) ਦੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 110% ਦੇ ਅਨੁਕੂਲਿਤ ਨਿੱਜੀ ਜਾਇਦਾਦ।
  • ਬੀਮਾ: ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਗੁਣਾ ਸਬੰਧਤ ਫੀਸਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਗਾਹਕ ਤੋਂ ਤੀਹ ਗੁਣਾ ਫੀਸਾਂ ਜਾਂ5ਮਿਲੀਅਨ ਪੌਂਡ ਦਾ ਪ੍ਰੈਕਟੀਕਲ ਇਨਸਾਫ ਕਵਰ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕੁੱਲ ਮਿਲਾ ਕੇ 10 ਮਿਲੀਅਨ ਪੌਂਡ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਕੋਈ ਲੋੜ ਨਹੀਂ (5.2.5 ਅਤੇ 5.2.6)।

ਸਿੰਘਾਪੁਰ

ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਦੀ ਮੁਦਰਾ ਅਥਾਰਟੀ ਗਾਈਡਲਾਈਨਜ਼ TCA-G02 ਦੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਤਹਿਤ ਟਰੱਸਟ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨੂੰ ਆਖਰੀ ਵਾਰ 17 ਜਨਵਰੀ 2024 ਵਿੱਚ ਸੋਧਿਆ ਗਿਆ ਸੀ:

  • ਇੱਕ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਕੰਪਨੀ ਜਾਂ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਵਿੱਚ ਸਰੀਰਕ ਮੌਜੂਦਗੀ ਵਾਲੀ ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਪਨੀ;
  • 250,000 ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਡਾਲਰ ਦੀ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਪੂੰਜੀ ਜਾਂ ਯੋਗਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਸੰਪਤੀ;
  • ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦੋ ਨਿਵਾਸੀ ਮੈਨੇਜਰ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੰਜ ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਪ੍ਰਸੰਗਿਕ ਤਜਰਬਾ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੂਸਰੇ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਤਿੰਨ ਸਾਲਾਂ ਦਾ।
  • ਸਟੈਂਡਰਡ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਇਨਸਾਫ਼ ਬੀਮਾ ਜਿਸ ਨੂੰ MAS 1 ਮਿਲੀਅਨ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਡਾਲਰ ਜਾਂ 2.5 ਗੁਣਾ ਮੁਨਾਫਾ ਜੋ ਵੀ ਵੱਧ ਹੋਵੇ, 10 ਮਿਲੀਅਨ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਡਾਲਰ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਹੋਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸ ਵਿੱਚ ਨੈੱਟ ਐਸਈ ਮੁੱਲ ਦੇ 50% ਤੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦਾ ਕਵਰ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗਾ।

ਸਵੀਡਨ

ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਐਕਟ (FinIA) ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਟਰੱਸਟੀਆਂ ਨੂੰ FINMA ਦੀ ਪ੍ਰਮਾਣਿਕਤਾ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਜਾਰੀ ਸੁਪਰਵੀਜ਼ਨ ਇੱਕ ਲਾਇਸੈਂਸਸ਼ੁਦਾ ਸੁਪਰਵੀਜ਼ਨਿੰਗ ਸੰਗਠਨ ਨੂੰ ਸੌਂਪੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਪਰ ਗਰੁੱਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਲਈ ਨਹੀਂ ਜੋ ਕਿ ਇਕਸਾਰ ਅਧਾਰ ਉੱਤੇ FINMA ਦੁਆਰਾ ਸੁਪਰਵਿਜ਼ਨ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ (FINMA)। ਲੋੜਾਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ ਦਾ ਨਿਵਾਸ ਸਥਾਨ, ਇੱਕ ਕਾਫ਼ੀ ਸੰਗਠਨ, ਵਿੱਤੀ ਗਰੰਟੀਆਂ ਅਤੇ ਬੇਅੰਤ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਵਿਵਹਾਰ ਦੇ ਮੈਨੇਜਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।

ਕੇਮੈਨ ਟਾਪੂ

ਕੈਮੈਨ ਵਿੱਚ, ਟਰੱਸਟ ਕਾਰੋਬਾਰ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀਆਂ ਐਕਟ ਤਹਿਤ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੈ। ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਲਿੰਕ ਸਿੱਧਾ ਹੈ: ਇੱਕ ਯੂਨਿਟ ਟਰੱਸਟ ਜੋ ਕਿ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ ਉਸ ਕੋਲ ਆਪਣੇ ਟ੍ਰਸਟੀ ਵਜੋਂ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ (ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਐਕਟ, ਸੈਕਸ਼ਨ 4(1))।

AML ਆਕਾਰ

ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੇ ਤਹਿਤ AMLR, ਟਰੱਸਟ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾ ਆਪਣੇ ਆਪ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਏਜੰਸੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ 10 ਜੁਲਾਈ 2027 ਤੋਂ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ EUR 5 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਕੁੱਲ ਸੰਪਤੀ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਗਾਹਕ ਲਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ EUR 50 ਮਿਲੀਅਨ ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਸਬੰਧਾਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧੂ ਸੁਧਾਰ ਉਪਾਅ ਲਾਗੂ ਕਰਨੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ (ਆਰਟੀਕਲ 34(5))। ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਤੋਂ ਬਾਹਰਲੇ ਟਰੱਸਟ ਰੈਗੂਲੇਟਰਾਂ ਨੇ ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਐੱਫਏਟੀਐੱਫ ਅਧਾਰਤ ਮਾਪਦੰਡ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਧਨ ਦਾ ਸਰੋਤ ਸਬੂਤ ਕਿਸੇ ਵੀ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਬੋਰਡਿੰਗ ਫਾਈਲ ਦਾ ਕੇਂਦਰ ਹੈ।

ਤੇ

ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦਾ ਢਾਂਚਾ

ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਫੰਡ ਦੋ ਪਰਿਵਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। ਯੂਸੀਆਈਟੀਐੱਸ ਇੱਕ ਉਤਪਾਦ ਪਾਸਪੋਰਟ ਨਾਲ ਨਿੱਜੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਯੋਗ ਫੰਡ ਹਨ। ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ (ਏਆਈਐੱਫ) ਹੋਰ ਸਭ ਕੁਝ ਹੈ, ਜੋ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਮੈਨੇਜਰ (ਏਆਈਐੱਫਐੱਮ) ਰਾਹੀਂ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਤੇਤੇਅੰਦਰੂਨੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਪਰਬੰਧਿਤ AIF
ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਰਾਜਧਾਨੀ125,000 ਯੂਰੋ (UCITS ਦਿਸ਼ਾ ਨਿਰਦੇਸ਼, ਧਾਰਾ7)ਯੂਰੋ 125,000 (AIFMD, ਧਾਰਾ9)EUR 300,000
ਤੇ250 ਮਿਲੀਅਨ ਯੂਰੋ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ 0.02%ਉਹੀn/a
ਪੂੰਜੀ ਨਾਲ ਵਾਧੂ ਰਕਮ ਉੱਤੇ ਸੀਮਾEUR 10 millionEUR 10 millionn/a

ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਜ਼ ਨੂੰ ਵਾਧੂ ਨਿੱਜੀ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਇਨਸਾਫ਼ ਬੀਮਾ (ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਡੀ, ਧਾਰਾ 9(7)) ਨਾਲ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਤੇ

ਡਾਇਰੈਕਟਰੀ (EU) 2024/927 ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਇਸ ਨੂੰ 16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2026 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਸੀ ਅਤੇ ਕੁਝ ਵਿਵਸਥਾਵਾਂ ਨੂੰ 16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2027 ਤੋਂ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਸੀ।

  1. ਸਮੱਗਰੀ ਏਆਈਐੱਮਐੱਫ ਦਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦੋ ਨਿੱਜੀ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਵੱਲੋਂ ਚਲਾਇਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਪੂਰੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨੌਕਰੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਪੂਰੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਜਾਂ ਬੋਰਡ ਮੈਂਬਰ ਵਜੋਂ ਸਮਰਪਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕੇਂਦਰ ਵਿੱਚ ਸਥਿਤ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
  2. Delegation. Supervisors ਨੂੰ delegation arrangements ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਜਾਣਕਾਰੀ ਮਿਲੇਗੀ ਅਤੇ ESMA delegation practices ਦੀ ਰਿਪੋਰਟ 16 ਅਪ੍ਰੈਲ, 2029 ਤੱਕ ਦੇਣੀ ਪਵੇਗੀ।
  3. ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਏਆਈਐੱਫ, ਜੋ ਕਰਜ਼ੇ ਪੈਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਵੇਂ ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰਨਾ ਪਵੇਗਾ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਖੁੱਲ੍ਹੇ ਅੰਤ ਵਾਲੇ ਐੱਈਏਐੱਫ ਲਈ 175% ਅਤੇ ਬੰਦ ਅੰਤ ਵਾਲੇ ਕਰਜ਼ੇ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਐੱਈਏਐੱਫ ਲਈ 300% ਦੀ ਲੀਵਰੇਜ ਲਿਮਿਟ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

ਲਕਸਮਬਰਗ

ਲਕਜ਼ਮਬਰਗ ਪੂਰਾ ਰੇੰਜ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ: ਯੂਸੀਆਈਟੀਐੱਸ, ਭਾਗ II ਫੰਡ, ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ (ਐੱਸਆਈਐੱਫ) ਅਤੇ ਰਾਖਵਾਂ ਵਿਕਲਪਿਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੰਡ (ਆਰਏਆਈਐੱਫ)।

  • ਇਸ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮਾਣਿਤ ਏਆਈਐੱਫਐੱਮ, ਲਕਜ਼ੰਬਰਗ ਤੋਂ, ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮੈਂਬਰ ਦੇਸ਼ ਜਾਂ ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਡੀ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਅਧੀਨ ਤੀਜੇ ਦੇਸ਼ ਵੱਲੋਂ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।ਰਾਏਫ ਕਾਨੂੰਨ, ਧਾਰਾ 4).
  • ਇਹ ਚੰਗੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੂਚਿਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਰਾਖਵਾਂ ਹੈ: ਸੰਸਥਾਗਤ ਜਾਂ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ, ਜਾਂ ਹੋਰਾਂ ਲਈ ਜੋ ਲਿਖਤੀ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਇਸ ਸਥਿਤੀ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 100,000 ਯੂਰੋ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਇੱਕ ਬੈਂਕ, ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ ਜਾਂ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਕੰਪਨੀ ਦੁਆਰਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ (ਅਧਿਆਨ2)।
  • ਇਸ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਕਵਰ ‘ਤੇ ਇਹ ਦੱਸਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਕਿ ਇਹ “ਲੱਕਜ਼ਮਬਰਗ ਦੇ ਇੱਕ ਨਿਗਰਾਨੀ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦਾ ਅਧੀਨ ਨਹੀਂ ਹੈ” (ਆਰਟੀਕਲ 39)।
  • ਇੱਕ ਸਾਂਝੇ ਫੰਡ ਨੂੰ 24 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਹੀ 1,250,000 ਯੂਰੋ ਦੀ ਨਿੱਜੀ ਸੰਪਤੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ (ਅਧਿਆਨ 20)।

ਉਤਪਾਦ ਨੂੰ ਲਾਂਚ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਤੇਜ਼ੀ ਆਉਂਦੀ ਹੈ ਪਰ ਏਆਈਐੱਮਐੱਫ ਅਤੇ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟਰੀ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਭਾਰ ਚੁੱਕਦੀ ਹੈ।

ਆਈਰਲੈਂਡ

ਆਇਰਲੈਂਡ ਹੋਰ ਵੱਡਾ ਯੂਰਪੀਅਨ ਯੂਨੀਅਨ ਫੰਡ ਦਾ ਘਰ ਹੈ। ਫੰਡ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕਾਂ ਨੂੰ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਆਫ ਆਇਰਲੈਂਡ ਵੱਲੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਰਮਿਆਨੀਆਂ ਐਕਟ 1995 ਤਹਿਤ ਅਧਿਕਾਰਤ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲਈ ਇੱਕ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਫਾਰਮ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਹਰ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਅਤੇ ਸੀਨੀਅਰ ਮੈਨੇਜਰ ਲਈ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਸਵਾਲਨਾਮਾ, ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਿਸਥਾਰਪੂਰਵਕ ਕਾਰੋਬਾਰ ਯੋਜਨਾ, ਅਤੇ ਅਧੂਰੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਵਾਪਸ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ (ਆਇਰਲੈਂਡ ਦਾ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕNameਸਮਾਂ-ਸਾਰਣੀ ਵੱਡੇ ਪੱਧਰ ‘ਤੇ ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਦੀਆਂ ਟਿੱਪਣੀਆਂ ਦੇ ਜਵਾਬਾਂ ਦੀ ਗੁਣਵੱਤਾ ਅਤੇ ਗਤੀ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ।

ਕੇਮੈਨ ਟਾਪੂ

ਕੇਮੈਨ ਹੈਡਜ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਈਕਵਿਟੀ ਫੰਡਾਂ ਲਈ ਅਗਲਾ ਆਫਸ਼ੋਰ ਡੋਮੀਸੀਲ ਬਣਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਕੇਮੈਨ ਆਈਲੈਂਡਜ਼ ਮੁਦਰਾ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ (CIMA) ਖੁੱਲ੍ਹੇ-ਅੰਤ ਅਤੇ ਬੰਦ-ਅੰਤ ਦੋਹਾਂ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਖੋਲ੍ਹੇ ਫੰਡ ਹੇਠਾਂ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਐਕਟ (2025 ਸੋਧ) ਕਈ ਵਰਗਾਂ ਵਿੱਚ ਪੈ ਜਾਂਦੇ ਹਨ:

  • ਲਾਇਸੈਂਸ ਫੰਡ (ਸ਼੍ਰੇਣੀ 4(1)(ਏ)), ਪੂਰੇ CIMA ਓਪਰੇਟਰਾਂ ਦੀ ਸਮੀਖਿਆ
  • ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਿਤ ਫੰਡ (ਸ਼੍ਰੇਣੀ 4(1)(ਬੀ)), ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਮੁੱਖ ਦਫ਼ਤਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕ ਵੱਲੋਂ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
  • Registered funds (section 4(3)), with a minimum initial investment of eighty thousand Cayman dollars per investor, which CIMA presents as CI$80,000 or US$100,000, or a listing on a recognised exchange.
  • Limited investor funds (section 4(4)), with no more than fifteen investors, a majority of whom can appoint or remove the operator.

Closed-ended funds register under the Private Funds Act (2025 Revision). ਨਿੱਜੀ ਫੰਡ ਨੂੰ ਪੂੰਜੀ ਪ੍ਰਤੀਬੱਧਤਾ (ਭਾਗ 5) ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 21 ਦਿਨਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਲਾਗੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਦੀ ਸਲਾਨਾ ਜਾਂਚ ਸੀਆਈਐੱਮਏ ਵੱਲੋਂ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਆਡੀਟਰ (ਭਾਗ 13) ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸ ਕੋਲ ਮੁੱਲ ਨਿਰਧਾਰਨ ਦੀਆਂ ਵਿਧੀਆਂ (ਭਾਗ 16), ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਇੱਕ ਕਸਟਡੀਅਨ ਜਾਂ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਵਿਕਲਪਕ (ਭਾਗ 17) ਅਤੇ ਕੈਸ਼ ਨਿਗਰਾਨੀ (ਭਾਗ 18) ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

CIMA ਫੰਡ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਲਈ ਲਗਭਗ ਪੰਜ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਦਿਨ, ਫੰਡ ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਲਈ ਚਾਰ ਤੋਂ ਛੇ ਹਫ਼ਤੇ ਅਤੇ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਐਡਮਿਨਿਸਟਰੇਟਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਲਈ ਛੇ ਤੋਂ ਅੱਠ ਹਫ਼ਤੇ ਲੱਗਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਕਿ ਪੂਰਾ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ ਅਤੇ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ

ਜਦੋਂ ਬੈਂਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ

ਪੂਰੇ ਅਰਥਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕਿੰਗ, ਕਲਾਇੰਟ ਜਮ੍ਹਾਂ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਕਰਜ਼ਾ ਲੈਣ ਲਈ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ, ਜਨਤਾ ਤੋਂ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (FINMA)। ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ CHF 10 ਮਿਲੀਅਨ ਦੀ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੀ ਗਈ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ, ਲਾਇਸੈਂਸਿੰਗ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਲਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰਵਾਨਿਤ ਆਡਿਟ ਫਰਮ ਅਤੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਕੰਟਰੋਲ ਵਾਲੇ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨਰਾਂ ਲਈ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇਸ਼ਾਂ ਤੋਂ ਆਪਸੀਤਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਯੋਗ ਭਾਗ ਲੈਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵਾਸ ਕਰਦੇ ਹਨ।

ਸਵੀਡਨ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਫਾਇਨਟੈਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਵੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਉਹ ਕੰਪਨੀਆਂ ਜੋ ਕਿ CHF 100 ਮਿਲੀਅਨ ਤੱਕ ਦੇ ਜਨਤਕ ਜਮ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਨਾ ਤਾਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਾ ਹੀ ਉਨ੍ਹਾਂ ਉੱਤੇ ਵਿਆਜ ਦਿੰਦੇ ਹਨ, ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਵਾਂਗ ਵਿਵਹਾਰ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਅਤੇ ਇਹ ਹਲਕਾ ਰਸਤਾ ਵਰਤਿਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ (FINMA)।

ਜਦੋਂ ਇੱਕ ਸੰਪਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਾਇਸੈਂਸ ਕਾਫੀ ਹੈ

ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਵਾਲਿਟ ਮੈਨੇਜਰ ਆਪਣੇ ਆਪ ਦੇ ਨਾਮ ਉੱਤੇ ਕਲਾਇੰਟ ਦਾ ਪੈਸਾ ਨਹੀਂ ਰੱਖਦੇ। ਉਹ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਇੱਕ ਕਸਟਡੀ ਬੈਂਕ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਪਾਵਰ ਆਫ਼ ਅਥਾਰਟੀ ਦੇ ਤਹਿਤ ਹੈ। ਸਵਿਟਜ਼ਰਲੈਂਡ ਵਿੱਚ ਇਸ ਲਈ FinIA ਅਧੀਨ ਇੱਕ FINMA ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਸਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਇੱਕ ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰੀ ਸੰਗਠਨ (FINMA) ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਵਿੱਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇੱਕ MiFID II ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ ਲਾਇਸੈਂਸ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਟੁਕੜੇ ਕਿਵੇਂ ਮਿਲਦੇ ਹਨ

ਇੱਕ ਆਮ ਅੰਤਰਰਾਸ਼ਟਰੀ ਸੰਪਤੀ ਢਾਂਚਾ ਹੇਠ ਲਿਖਿਆਂ ਦਾ ਸੰਯੁਕਤ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ:

  1. ਇੱਕ ਨਿੱਜੀ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਸੰਭਾਲਣ ਵਾਲਾ ਜੋ ਕਿ ਸੰਪਤੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ;
  2. ਇੱਕ ਸੁਤੰਤਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੈਨੇਜਰ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਫਰਮ, ਜੋ ਉਨ੍ਹਾਂ ਉੱਤੇ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਦਾ ਹੈ;
  3. ਇੱਕ ਲਾਇਸੈਂਸ ਪ੍ਰਾਪਤ ਟਰੱਸਟ ਕੰਪਨੀ, ਜੋ ਪਰਿਵਾਰਕ ਟਰੱਸਟ ਦੇ ਟਰੱਸਟੀ ਵਜੋਂ ਕੰਮ ਕਰਦੀ ਹੈ;
  4. ਇੱਕ ਫੰਡ ਵਾਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਆਰਏਆਈਐੱਫ ਜਾਂ ਕੇਮੈਨ ਫੰਡ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਪਰਿਵਾਰਕ ਜਾਂ ਕਲੱਬ ਨਿਵੇਸ਼ ਇਕੱਠੇ ਕੀਤੇ ਜਾਣਗੇ ਅਤੇ ਇਸ ਦਾ ਆਪਣਾ ਮੈਨੇਜਰ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਕ ਹੋਵੇਗਾ।

ਸੁਪਰਵਾਈਜ਼ਰ ਲਗਾਤਾਰ ਇਸ ਗੱਲ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਹਰੇਕ ਪੱਧਰ ਡਾਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਅਤੇ ਗੁਪਤਤਾ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸੂਚਨਾ ਸਾਂਝੀ ਕਰੇ ਅਤੇ ਧਨ ਦੇ ਸਰੋਤ ਬਾਰੇ ਆਪਣੇ ਵਿਚਾਰਾਂ ਨੂੰ ਮੇਲ-ਮਿਲਾਪ ਵਿੱਚ ਲਿਆਵੇ।

ਉਮੀਦਵਾਰਾਂ ਲਈ ਪ੍ਰੈਕਟੀਕਲ ਬਿੰਦੂ

  • ਗਤੀਵਿਧੀ ਤੋਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰੋ, ਵਾਹਨ ਨਹੀਂ। ਫੈਸਲਾ ਕਰੋ ਕਿ ਕੌਣ ਸੰਪਤੀ ਰੱਖੇਗਾ, ਕੌਣ ਫੈਸਲੇ ਲਵੇਗਾ ਅਤੇ ਕੌਣ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖੇਗਾ, ਫਿਰ ਹਰੇਕ ਨੂੰ ਲਾਇਸੈਂਸ ਨਾਲ ਮੈਪ ਕਰੋ।
  • ਲੋਕਾਂ ਲਈ ਬਜਟ। ਸਥਾਨਕ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਜਰਸੀ ਵਿੱਚ ਨਿਯੰਤਰਣ ਲਈ ਤਿੰਨ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੀ ਲੋੜ, ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਵਿੱਚ ਦੋ ਰਿਹਾਇਸ਼ੀ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਜਾਂ ਏਆਈਐੱਫਐੱਮਡੀ II ਦੇ ਦੋ ਪੂਰੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਯੂਰਪੀ ਸੰਘ ਦੇ ਨਿਵਾਸੀਆਂ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਪੂੰਜੀ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
  • ਬੀਮਾ ਜਲਦੀ ਚੈੱਕ ਕਰੋ। ਨਵੀਂ ਫਰਮ ਲਈ ਵਿਸ਼ਵਾਸ ਅਤੇ ਡਾਇਰੈਕਟਰ ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੇ ਵਿਸਤਾਰ ਨਾਲ ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਇਨਸਾਨੀਅਤ ਕਵਰੇਜ ਸਥਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਸਮਾਂ ਲੱਗ ਸਕਦਾ ਹੈ।
  • ਸਰਵਿਸ ਪਰੋਵਾਈਡਰ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਚੁਣੋ । ਲਾਈਟ-ਟੱਚ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਵਿੱਚ ਨਿਯੰਤਰਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਮੈਨੇਜਰ, ਪ੍ਰਬੰਧਕ, ਕਸਟਡੀਅਨ ਅਤੇ ਆਡੀਟਰ ਉੱਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਕਿ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਬੈਂਕ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨਾਲ ਫੰਡ ਦੀ ਵਿਸ਼ਵਾਸਯੋਗਤਾ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰੇ।
  • ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਪੁਸ਼ਟੀ ਕਰੋ। ਆਪਣੇ ਘਰੇਲੂ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਫੰਡ ਲਾਈਸੈਂਸ ਜਾਂ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।
Sources(14)
  1. JFSC: Trust Company Business Code of Practice · checked 2026-10-07
  2. MAS: Guidelines on Criteria for the Grant of a Trust Business Licence (TCA-G02, revised 17 January 2024) · checked 2026-10-07
  3. FINMA: Portfolio managers and trustees · checked 2026-10-07
  4. FINMA: Banks, licensing requirements · checked 2026-10-07
  5. FINMA: Banks and securities firms · checked 2026-10-07
  6. EUR-Lex: Directive 2009/65/EC (UCITS) · checked 2026-10-07
  7. EUR-Lex: Directive 2011/61/EU (AIFMD) · checked 2026-10-07
  8. EUR-Lex: Directive (EU) 2024/927 (AIFMD II) · checked 2026-10-07
  9. CSSF: Law of 23 July 2016 on reserved alternative investment funds (consolidated) · checked 2026-10-07
  10. Central Bank of Ireland: Authorisation process for fund administrators · checked 2026-10-07
  11. CIMA: Investment funds licensing and authorisation requirements · checked 2026-10-07
  12. CIMA: Mutual Funds Act (2025 Revision) · checked 2026-10-07
  13. CIMA: Private Funds Act (2025 Revision) · checked 2026-10-07
  14. EUR-Lex: Regulation (EU) 2024/1624 (AMLR) · checked 2026-10-07

ਕੇਵਲ ਜਾਣਕਾਰੀ, ਕਾਨੂੰਨੀ, ਟੈਕਸ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਸਲਾਹ ਨਹੀਂ। Regulatory notice.