ဤစာမျက်နှာကိုအလိုအလျောက်အင်္ဂလိပ်ကနေဘာသာပြန်ဆိုခဲ့သည်နှင့်ဘာသာပြန်သူတစ်ဦးကပြန်လည်ဆန်းစစ်ခြင်းမရှိသေးပါ. ဥပဒေရေးရာနှင့်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းသတ်မှတ်ချက်များမှားယွင်းနိုင်ပါတယ်. အင်္ဂလိပ်ဘာသာပြန်ချက်အာဏာပိုင်တစ်ခုဖြစ်ပါသည်. ဒီစာမျက်နှာကိုဖတ်ပါ
အကြံပေးနှင့် စကားပြောပါ

ငွေကြေးဆိုင်ရာပြစ်မှု

လိုက်နာမှု: AML, KYC နှင့်ဒဏ်ခတ်အရေးယူမှုများ

FATF စံချိန်စံညွှန်းများ, ဖောက်သည် due diligence ကို, အကျိုးရှိသောပိုင်ဆိုင်မှု, PEPs, ပြစ်ဒဏ်, စောင့်ကြည့်ခြင်း, သံသယဖြစ်ဖွယ်လှုပ်ရှားမှုအစီရင်ခံစာများ, EU AML package နှင့်ခရီးသွားစည်းမျဉ်း.

9 မိနစ်ဖတ်ရန် · အသစ်က 2026-10-07 · 8 အရင်းအမြစ်များ

အဓိကအချက်များ

  1. 01ဒီ FATF 40 အကြံပြုချက်များ, အောက်တိုဘာလ 2025 မှာနောက်ဆုံးအဆင့်မြှင့်တင်ခဲ့သည်, ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာအခြေခံအကျဆုံးဖြစ်ကြသည်။ အမျိုးသားဥပဒေများသူတို့ကိုကျင့်သုံးခြင်းနှင့် FATF သူတို့အလုပ်လုပ်ပါသလားဆိုလျှင်ပူးပေါင်းပြန်လည်ဆန်းစစ်ခြင်းစမ်းသပ်။
  2. 02Customer due diligence လေးအစိတ်အပိုင်းများရှိပါတယ်: ဖောက်သည်ကိုရှာဖွေတွေ့ရှိခြင်းနှင့်စစ်ဆေး, အကျိုးအမြတ်ပိုင်ရှင်ကိုရှာဖွေတွေ့ရှိ, ဆက်ဆံရေး၏ရည်ရွယ်ချက်နားလည်သဘောပေါက်, နှင့်ဆက်လက်တည်တံ့သောအခြေခံပေါ်မှာစောင့်ကြည့်။
  3. 03PEP များ, correspondent ဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့်အမြင့်ဆုံးအန္တရာယ်ရှိသောနိုင်ငံများတွင်အကြီးတန်းစီမံခန့်ခွဲမှုခွင့်ပြုချက်နှင့်ချမ်းသာကြွယ်ဝမှုစစ်ဆေးခြင်း၏ရင်းမြစ်အပါအဝင်တိုးမြှင့်ဆောင်ရွက်မှုများလိုအပ်သည်။
  4. 04EU ၏အသစ် AML စည်းမျဉ်းက 10 ဇူလိုင်လ 2027 မှစတင်၍ သက်ရောက်ပြီး Frankfurt ရှိ အသစ်သော EU Anti-Money Laundering Authority သည် 2028 ခုနှစ်တွင် ရွေးချယ်ထားသော အဖွဲ့အစည်းများ၏ တိုက်ရိုက်စောင့်ကြည့်မှုကို စတင်မည်ဖြစ်သည်။
  5. 05ဥရောပသမဂ္ဂအတွင်း crypto-အစုရှယ်ယာလွှဲပြောင်းမှုများအတွက်, originator နှင့်အကျိုးခံစားခွင့်သတင်းအချက်အလက်ငွေပမာဏမပါဘဲတိုင်းလွှဲပြောင်းနှင့်အတူခရီးသွားရမည်, မှ 30 ဒီဇင်ဘာလ 2024.

ငွေကြေးရာဇဝတ်မှုလိုက်နာမှုအများစုအသစ်ဘဏ်များသူတို့ရဲ့ပထမဦးဆုံးအရေးကြီးသောစောင့်ကြည့်လေ့လာတွေ့ရှိချက်ကိုတွေ့ဆုံနေရာဖြစ်ပါသည်. ဒါဟာလည်းအကောင့်ဖွင့်လှစ်ခြင်းမပြုမီ correspondent ဘဏ်များကအနီးဆုံးစစ်ဆေးကြောင်းဧရိယာဖြစ်ပါသည်. sound ကိုရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစီမံကိန်းနှင့်အတူဘဏ်တစ်ခု, ဒါပေမယ့်အားနည်းတဲ့ Anti-ငွေကြေးဖောင်းပွမှုထိန်းချုပ်ရေးလိုင်စင်ရဖို့ကြိုးပမ်းပါလိမ့်မယ်နှင့်, တစ်ခါတစ်ရံလိုင်စင်ရ, နိုင်ငံတကာငွေပေးချေမှုစနစ်သို့ချိတ်ဆက်ရန်.

ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစံနှုန်း: FATF

The Financial Action Task Force သည် ၎င်း၏ 40 Recommendations များတွင် နိုင်ငံတကာစံနှုန်းကို သတ်မှတ်ထားသည်။ လက်ရှိ စာသား, 2012 ခုနှစ်တွင်အတည်ပြုခဲ့သည်, အောက်တိုဘာလ 2025 မှာနောက်ဆုံးပေါ်ဖြစ်ခဲ့သည်။ နိုင်ငံများဥပဒေမှတဆင့်အကြံပြုချက်များကိုကျင့်သုံးခြင်းနှင့် FATF ၎င်း၏ဒေသဆိုင်ရာအဖွဲ့အစည်းများသည် သီးခြားစီတိုင်းပြည်များကို ပြန်လည်သုံးသပ်ခြင်းများမှတစ်ဆင့် အကဲဖြတ်ကြသည်။

ဘဏ်များအတွက်အလွန်အရေးကြီးသော အကြံပြုချက်များကို အောက်ပါအတိုင်း ဖော်ပြထားပါသည်။

အကြံပြုချက်အကြောင်းအရာ
R.1အန္တရာယ်များကိုအကဲဖြတ်ခြင်းနှင့်အန္တရာယ်အခြေခံသောနည်းလမ်းကိုအသုံးပြုခြင်း
R.6 နှင့် R.7အကြမ်းဖက်ဝါဒနှင့် ပျံ့နှံ့မှုအပေါ် ရည်မှန်းထားသော ငွေကြေးဆိုင်ရာ ပိတ်ဆို့မှုများ
R.10ဖောက်သည် due diligence
R.11မှတ်တမ်းထိန်းသိမ်းခြင်း
R.12နိုင်ငံရေးအရ ထင်ရှားသူ
R.13Correspondent ဘဏ်လုပ်ငန်း
R.15နည်းပညာအသစ်များ, အပါအဝင် virtual ပိုင်ဆိုင်မှုများ
R.16ငွေပေးချေမှုပွင့်လင်းမြင်သာမှု, အရင်ကကြိုးလွှဲပြောင်း
R.17 မှ R.19တတိယပါတီများ, အတွင်းပိုင်းထိန်းချုပ်မှု, အမြင့်ဆုံးအန္တရာယ်ရှိသောနိုင်ငံများအပေါ်မှီခို
R.20 နှင့် R.21သံသယဖြစ်ဖွယ်ငွေပေးချေမှုသတင်းပို့ခြင်းနှင့် tipping-off
R.24 နှင့် R.25ဥပဒေရေးရာပုဂ္ဂိုလ်များနှင့်အစည်းအဝေးများ၏အကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ဆိုင်မှု

အခြေခံအုတ်မြစ် R.1 အတွက်အန္တရာယ်-based ချဉ်းကပ်မှုဖြစ်ပါသည်။ နည်းလမ်းများပိုမိုမြင့်မားသောအန္တရာယ်ရှိသောဖောက်သည်များနှင့်ထုတ်ကုန်များအတွက်ပိုပြီးစိစစ်ခြင်းနှင့်အန္တရာယ် demonstrably အောက်ခြေမှာရိုးရှင်းတဲ့နည်းလမ်းတွေဆိုလိုသည်ကို, ခွဲခြားသတ်မှတ်အန္တရာယ်များကိုမျှတသင့်သည်။

သင့်ရဲ့ဖောက်သည်နှင့်ဖောက်သည် due diligence ကိုသိ

အကြံပြုချက် 10 အမည်မဲ့အကောင့်များနှင့်ထင်ရှားစွာဖန်တီးထားသောအမည်များရှိသောအကောင့်များကိုတားမြစ်သည်။ စီးပွားရေးဆက်ဆံရေးတစ်ခုတည်ဆောက်ရာတွင် CDD ကိုလိုအပ်သည်။ USD / EUR 15,000 ထက်ပိုမိုမြင့်မားသည့်အခါအားလျော်သောငွေပေးချေမှုများအတွက်၊ ပိုက်ဆံလိမ်လည်မှုသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ဝါဒရန်ပုံငွေကိုသံသယဖြစ်ဖွယ်ရှိသည်နှင့်အဖွဲ့အစည်းသည်ယခင်ကရရှိခဲ့သောကိုယ်ပိုင်အချက်အလက်များကိုသံသယဖြစ်ဖွယ်ရှိသောအခါ။

CDD နည်းလမ်းများမှာ:

  1. ဖောက်သည်အမည်နှင့်ယုံကြည်စိတ်ချရသော, လွတ်လပ်တဲ့ရင်းမြစ်စာရွက်စာတမ်းများအသုံးပြုခြင်းစစ်ဆေးခြင်း, ဒေတာသို့မဟုတ်သတင်းအချက်အလက်.
  2. အကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ရှင်ကို ဖော်ထုတ်ခြင်းနှင့် တရားဝင်ပုဂ္ဂိုလ်များနှင့် စီစဉ်မှုများ၏ ပိုင်ဆိုင်မှုနှင့် ထိန်းချုပ်ရေး ဖွဲ့စည်းပုံကို နားလည်ခြင်းအပါအဝင် ကိုယ်ရေးကိုယ်တာအချက်အလက်များကို စစ်ဆေးရန် သင့်လျော်သော နည်းလမ်းများ ချမှတ်ခြင်း။
  3. နားလည်သဘောပေါက်, နှင့်သင့်လျော်သောအဖြစ်အပေါ်သတင်းအချက်အလက်ရယူခြင်း, ရည်ရွယ်ချက်နှင့်ဆက်ဆံရေး၏ရည်မှန်းချက်သဘာဝ.
  4. သူတို့ကဖောက်သည်၏အဖွဲ့အစည်းရဲ့အသိပညာနှင့်ကိုက်ညီကြောင်းသေချာစေရန်ဆက်လက် due diligence နှင့်ငွေပေးချေမှုစစ်ဆေးခြင်းများပြုလုပ်, အပါအဝင်, လိုအပ်သောနေရာများတွင်, ငွေကြေးများ၏ရင်းမြစ်.

အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု CDD ကိုပြီးစီးနိုင်လျှင်, ဒါဟာအကောင့်ကိုမဖွင့်သင့်သို့မဟုတ်ဆက်ဆံရေးကိုရပ်တန့်သင့်တယ်, နှင့်စွပ်စွဲရှုပ်ထွေးသောငွေပေးချေမှုအစီရင်ခံစာတင်သွင်းဖို့စဉ်းစားသင့်ပါတယ်။ R.11အောက်တွင်, ငွေပေးချေမှုနှင့် CDD မှတ်တမ်းများကိုအနည်းဆုံးငါးနှစ်ကြာသိမ်းဆည်းထားရပါမည်။

တိုးမြှင့် due diligence

Enhanced due diligence (EDD) အန္တရာယ်ပိုမိုမြင့်မားသောနေရာတွင်သက်ရောက်သည်။ ပုံမှန် triggers ရှုပ်ထွေးပိုင်ဆိုင်မှုဖွဲ့စည်းပုံများ, ငွေကြေး-intensive စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများ, ပိုမိုမြင့်မားသောအန္တရာယ်နိုင်ငံများမှချိတ်ဆက်ဖောက်သည်များ, ပုဂ္ဂလိကဘဏ်လုပ်ငန်းနှင့်ခိုင်မာတဲ့စစ်ဆေးခြင်းမရှိဘဲ non-မျက်နှာချင်းဆိုင်ဆက်ဆံရေးဖြစ်ကြသည်။ EDD နည်းလမ်းများပိုက်ဆံအရင်းအမြစ်နှင့်ချမ်းသာကြွယ်ဝ၏အရင်းအမြစ်အပေါ်ပိုပြီးသက်သေအထောက်အထားပါဝင်သည်, အကြီးတန်းစီမံခန့်ခွဲမှုခွင့်ပြုချက်နှင့်ပိုမိုမကြာခဏပြန်လည်သုံးသပ်။

အကျိုးအမြတ်ပိုင်ဆိုင်မှု

အကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ရှင်သည်နောက်ဆုံးတွင်ဖောက်သည်တစ်ဦးပိုင်ဆိုင်သို့မဟုတ်ထိန်းချုပ်သောသဘာဝလူဖြစ်သည်. R.24နိုင်ငံများကလုံလောက်, အတိအကျနှင့်အဆင့်မြှင့်အကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ဆိုင်မှုသတင်းအချက်အလက်ကိုအာဏာပိုင်များထံသို့ရရှိနိုင်ကြောင်းသေချာစေရန်လိုအပ်ပါတယ်, မှတ်ပုံတင်သို့မဟုတ်အခြားနည်းလမ်းတစ်ခုမှတဆင့်. ဒါဟာလည်းအသစ်ကိုင်ဆောင်သူအစုရှယ်ယာတားမြစ်ခြင်းနှင့်ကိုယ်စားလှယ်လောင်းအစုရှယ်ယာရှင်များနှင့်ဒါရိုက်တာများ၏အလွဲသုံးစားမှုဆန့်ကျင်ရေးစည်းမျဉ်းများကိုလိုအပ်သည်။

ဥရောပသမဂ္ဂကယေဘုယျစည်းမျဉ်းသတ်မှတ်. Anti-ငွေကြေးဖောင်းပွမှုစည်းမျဉ်းအောက်တွင်, တစ်ဦးပိုင်ဆိုင်မှုအကျိုးစီးပွားဆိုလိုသည်မှာတိုက်ရိုက်သို့မဟုတ်သွယ်ဝိုက်ပိုင်ဆိုင်မှု၏ 25% ထက်ပိုသောအစုရှယ်ယာ, မဲပေးခွင့်သို့မဟုတ်ကုမ္ပဏီတစ်ခုအတွင်းရှိအခြားပိုင်ဆိုင်မှုအကျိုးစီးပွား. အခြားနည်းလမ်းများမှတဆင့်ထိန်းချုပ်မှုလည်းတစ်ဦးအကျိုးအမြတ်ပိုင်ရှင်ဖြစ်စေနိုင်ပါတယ်နှင့်တစ်ဦး 25% စည်းမျဉ်းကိုပြီးပြည့်စုံသောဖွဲ့စည်းပုံနားလည်ရန်လိုအပ်ချက်ကိုဖယ်ရှားမထားပါဘူး။

နိုင်ငံရေးအရ ထင်ရှားသူ

A PEP ထင်ရှားသောပြည်သူ့ function ကိုအပ်နှံသူတစ်ဦးဖြစ်ပါသည်, ထိုကဲ့သို့သောနိုင်ငံတော်၏ခေါင်းဆောင်အဖြစ်, အကြီးတန်းနိုင်ငံရေးသမား, အကြီးတန်းတရားသူကြီးသို့မဟုတ်နိုင်ငံပိုင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်း၏အကြီးတန်းအရာရှိ.

နိုင်ငံခြား PEP များအတွက်, R.12အဖွဲ့အစည်းများလိုအပ်သည်:

  1. အန္တရာယ်-စီမံခန့်ခွဲမှုစနစ်များတစ်ဦးဖောက်သည်သို့မဟုတ်အကျိုးအမြတ်ပိုင်ရှင်တစ်ဦး PEP ဖြစ်ပါသလားဆုံးဖြတ်ရန်ရှိကြသည်။
  2. တည်ထောင်သို့မဟုတ်ဆက်ဆံရေးကိုဆက်လက်ရန်အကြီးတန်းစီမံခန့်ခွဲမှုခွင့်ပြုချက်ရယူပါ။
  3. ချမ်းသာမှုနှင့် ငွေကြေးရင်းမြစ်ကို တည်ဆောက်ရန် သင့်လျော်သော နည်းလမ်းများ ချမှတ်ခြင်း။
  4. တိုးမြှင့်ဆက်လက်စောင့်ကြည့်ခြင်းကိုဦးဆောင်.

ပြည်တွင်း PEP နှင့် နိုင်ငံတကာအဖွဲ့အစည်းများတွင် ထင်ရှားသောလုပ်ဆောင်ချက်များကိုလူများအတွက်, ဒီနည်းလမ်းများဆက်ဆံရေးသည်ပိုမိုမြင့်မားသောအန္တရာယ်ရှိနေရာတွင်သက်ရောက်သည်။

ဒဏ်ခတ်ပိတ်ပင်မှုစစ်ဆေးခြင်း

အရေးယူပိတ်ဆို့မှုဥပဒေဆိုင်ရာတားမြစ်ချက်များဖြစ်ကြသည်, အန္တရာယ်ဆုံးဖြတ်ချက်မဟုတ်. အောက်တွင် R.6, နိုင်ငံများအကြမ်းဖက်ဝါဒအတွက်ကုလသမဂ္ဂလုံခြုံရေးကောင်စီကသတ်မှတ်ထားသောလူများ၏ငွေပမာဏကို "နှောင့်နှေးခြင်းမရှိဘဲ" အေးခဲထားရမည်ဖြစ်ပြီး R.7 သည်တိုးပွားလာရန်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုအတွက်တူညီသောယုတ္တိဗေဒကိုအသုံးပြုသည်။

ဘဏ်များလည်းသူတို့ကလည်ပတ်ရာဒေသဆိုင်ရာတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်၏လွတ်လပ်သောဒဏ်ခတ်အရေးယူမှုလျှောက်ထား. EU တွင်ဤသည်ကော်မတီစည်းမျဉ်းများဖြစ်ကြသည်။ အခြားငွေကြေးများတွင်ပေးချေမှုများကိုပြုလုပ်ဘဏ်များသည်ထိုကဲ့သို့သောအုပ်ချုပ်ရေးကိုချိုးဖောက်သည့်ငွေပေးချေမှုသည်ဆက်စပ်ဘဏ်များလျှောက်ထားသည့်ဒဏ်ခတ်အရေးယူမှုအာဏာပိုင်များ၏အကောင့်ကိုလည်းယူရမည်, အကြောင်းမှာ chain မှာရပ်တန့်သွားလိမ့်မည်။

အရေးယူပရိုဂရမ်တစ်ခုတွင် ပါဝင်သည်:

  1. စမ်းသပ်ဖောက်သည်များ, onboarding မှာအကျိုးအမြတ်ပိုင်ရှင်များနှင့်ဆက်သွယ်ပါတီများနှင့်စာရင်းအပြောင်းအလဲနဲ့အခါတိုင်း.
  2. ငွေပေးချေမှုစစ်ဆေးခြင်း, ပါတီများ၏အမည်များအပါအဝင်, ဘဏ်များ, သင်္ဘောများနှင့်နေရာဒေသများ, အမှန်တကယ်အချိန် execution မတိုင်မီ.
  3. မှတ်တမ်းတင်ဆုံးဖြတ်ချက်များနှင့်အတူသတိပေးချက်များကိုစီမံခန့်ခွဲခြင်း, နှစ်ဦးစလုံးမှားယွင်းတဲ့အဆင်ပြေမှုနှင့်လွန်ကဲ blocking ကိုရှောင်ရှား.
  4. သက်ဆိုင်ရာအာဏာပိုင်အဖွဲ့အစည်းများသို့တိုက်ဆိုင်မှုများကိုဖယ်ရှားခြင်းနှင့်သတင်းပို့ခြင်း။
  5. stripping သို့မဟုတ်ငွေပေးချေမှုအချက်အလက်များကိုပြောင်းလဲခြင်းကဲ့သို့သော, ပယ်ဖျက်ခြင်းကိုဆန့်ကျင်ထိန်းချုပ်မှုများ.

ငွေပေးချေမှုစောင့်ကြည့်ခြင်းနှင့်သံသယဖြစ်ဖွယ်လှုပ်ရှားမှုများအစီရင်ခံစာများ

ငွေပေးချေမှုစောင့်ကြည့်ခြင်းမျှော်လင့်ထားသော profile ကိုနှင့်အတူဖောက်သည်များ၏လှုပ်ရှားမှုများကိုနှိုင်းယှဉ်သိ typologies နှင့်အတူ။ စောင့်ကြည့်ခြင်းသည်ပုံမှန်အားဖြင့်အလိုအလျောက်ဖြစ်ပါသည်, ဘဏ်၏ကိုယ်ပိုင်ဖောက်သည်အခြေစိုက်စခန်းမှ tuned ဖြစ်ရပ်များနှင့်ကန့်သတ်ချက်များနှင့်အတူ, နှင့်လေ့ကျင့်သင်ကြားအကဲဖြတ်သူများကပြန်လည်သုံးသပ်သည်။

R.20အောက်တွင်, ငွေကြေးများရာဇဝတ်မှု၏ဝင်ငွေသို့မဟုတ်အကြမ်းဖက်ဝါဒရန်ပုံငွေနှင့်ဆက်စပ်သောဖြစ်ကြောင်း "သံသယဖြစ်ဖွယ်သို့မဟုတ်သံသယဖြစ်ဖွယ်အကြောင်းပြချက်ရှိပါတယ်" အဖွဲ့အစည်းတစ်ရပ်သည်ငွေကြေးထောက်လှမ်းရေးယူနစ်သို့ချက်ချင်းသတင်းပို့ရမည်.

R.21 ကောင်းမွန်သောယုံကြည်မှုနှင့်အစီရင်ခံတင်သွင်းခဲ့သည်ဟုဖောက်သည်သို့မဟုတ်အခြားသူများကိုထုတ်ဖော်ဆိုလိုသည် tipping-off ကိုတားမြစ်, ဝန်ထမ်းများကိုကာကွယ်ပေးသည်။ ထို့ကြောင့်ဘဏ်ကအစီရင်ခံစာကိုထုတ်ဖော်ပြောဆိုခြင်းမရှိဘဲ, ဖျက်သိမ်းပြီးနောက်ဖောက်သည်ဆက်ဆံရေးကိုဂရုတစိုက်စီမံခန့်ခွဲရမည်ဖြစ်သည်။

ဥရောပသမဂ္ဂ AML package နှင့် AMLA

ဥရောပသမဂ္ဂက 2024 ခုနှစ်တွင် စည်းမျဉ်းများအားလုံးကို အမိန့်ပေးချက်များမှ တိုက်ရိုက်သက်ရောက်နိုင်သော စည်းမျဉ်းတစ်ခုသို့ ပြောင်းရွှေ့ပြီး ဥရောပသမဂ္ဂအာဏာပိုင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုကို ဖန်တီးသည့် ပက်ကေ့ချ်တစ်ခုကို လက်ခံလိုက်သည်။

ကိရိယာလုပ်ဆောင်ချက်Key ကိုနေ့စွဲ
စည်းမျဉ်း (ဥရောပသမဂ္ဂ) 2024/1624 (AMLR)တာဝန်ရှိ entities များအတွက် Single rulebook: CDD, အကျိုးအမြတ်ပိုင်ဆိုင်မှု, PEP များ, အစီရင်ခံခြင်း, ကုန်ပစ္စည်းများနှင့်ဝန်ဆောင်မှုများ၏ EUR 10,000 အတွက်ကုန်သည်များကလက်ငင်းငွေပေးချေမှုအပေါ်တစ်ဦး EU-wide ကန့်သတ်ချက်10 ဇူလိုင်လ 2027 မှစ၍ သက်ရောက်မည်ဖြစ်ပြီး အချို့သောအဖွဲ့အစည်းများအတွက် နောက်ဆုံးရက်စွဲဖြင့်
ညွှန်ကြားချက် (EU) 2024/1640 (AMLD6)ပြည်ထောင်စုကြီးကြပ်ရေးမှူး, FIUs, အကျိုးခံစားခွင့်ပိုင်ဆိုင်မှုမှတ်ပုံတင်များ, ဘဏ်အကောင့်မှတ်ပုံတင်များအားဖြင့်ယေဘုယျကူးပြောင်းခြင်း 10 ဇူလိုင်လ 2027, အချို့ဆောင်းပါးများအဘို့အစောပိုင်းရက်စွဲများနှင့်
စည်းမျဉ်း (EU) 2024/1620AMLA)Frankfurt am Main တွင်ထိုင်သော Anti-ငွေကြေးဖောင်းပွမှုအာဏာပိုင်အဖွဲ့ကိုတည်ထောင်သည်1 ဇူလိုင်လ 2025 မှစ၍ သက်ရောက်သည်, အချို့သောဆောင်းပါးများအစောပိုင်း

AMLA စည်းမျဉ်းက 1 ဇူလိုင်လ 2027 မှစတင်ရန်ပထမဦးဆုံးရွေးချယ်မှုလုပ်ငန်းစဉ်လိုအပ်ပြီး, ရွေးကောက်တင်မြှောက် entities များ၏တိုက်ရိုက်စောင့်ကြည့်ရေးကို 2028 မှာစတင်ရမည်ဟုဆိုသည်။ ပိုပြီး 40 အဖွဲ့အစည်းများ ပထမဦးဆုံးလှိုင်းတွင်အရည်အချင်းပြည့်မီလျှင်, AMLA အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများ၏အမြင့်ဆုံးနံပါတ်တွင်လည်ပတ် 40 ကိုစောင့်ကြည့်.

အခြားသောအဖွဲ့အစည်းများအတွက် အမျိုးသား အုပ်ချုပ်ရေးမှူးများသာ တာဝန်ယူပြီး AMLA က နည်းပညာဆိုင်ရာ စံနှုန်းများကို ညှိနှိုင်းသတ်မှတ်သည်။

ခရီးသွားစည်းမျဉ်း

ခရီးသွားစည်းမျဉ်းကငွေပေးချေမှုကွင်းဆက်မှတဆင့်လွှဲပြောင်းဖို့ originator နှင့်အကျိုးခံစားခွင့်အကြောင်းကိုငွေပေးချေမှုသတင်းအချက်အလက်လိုအပ်ပါတယ်. ဒါဟာ FATF R.16 မှဆင်းသက်လာသည်။

အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုတွင်, စည်းမျဉ်း (အမေရိကန်ပြည်ထောင်စု) 2023/1113 မှ 30 ဒီဇင်ဘာလ 2024 မှငွေကြေးနှင့် crypto-ပိုင်ဆိုင်မှုများ၏လွှဲပြောင်းမှသက်ရောက်သည်။ ရန်ပုံငွေများလွှဲပြောင်းများအတွက်, အပြည့်အဝပေးသွင်းသူနှင့်လက်ခံသူအချက်အလက်များကို EUR 1,000 ထက်လိုအပ်သည်, linked မဟုတ်သောသေးငယ်တဲ့လွှဲပြောင်းများအတွက်အလင်းလိုအပ်ချက်များကိုအတူ။ crypto-ပိုင်ဆိုင်မှုများအတွက်, စည်းမျဉ်းကတူညီသောလိုအပ်ချက်တွေကို "သူတို့ရဲ့ပမာဏနှင့်၎င်းတို့၏နိုင်ငံတွင်းသို့မဟုတ်နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်လွှဲပြောင်းဖြစ်ပါစေမဆို" ကိုသက်ရောက်သည်။

အဆိုပါ FATF R.16 နှင့်ဇွန်လ 2025 ခုနှစ်တွင်၎င်း၏အဓိပ္ပါယ်ဖွင့်ဆိုချက်မှတ်စုကိုပြန်လည်ဆန်းစစ်ခြင်း, ဒါဟာငွေပေးချေမှုပွင့်လင်းမြင်သာမှုအမည်ပြောင်း။ အဆိုပါ CSSF ရဲ့အကျဉ်းချုပ် အဆိုအရ, အပြောင်းအလဲများကိုငွေပေးချေမှုအကြောင်းကြားစာများတွင်လိုအပ်သောသတင်းအချက်အလက်ကိုစံချိန်တင်, ငွေပေးချေမှုကွင်းဆက်တစ်လျှောက်တာဝန်များကိုရှင်းပြ, လိမ်လည်မှု, misrouting နှင့်ထိုကဲ့သို့သောပိုက်ဆံလက်ခံသူစစ်ဆေးခြင်းအဖြစ်အမှားများအပေါ်တုံ့ပြန်မှု add, နှင့် 2030 ၏အဆုံးမှသက်ရောက်မှုယူကြလိမ့်မည်။

နိုင်ငံအန္တရာယ်နှင့်ပြည်သူ့စာရင်းများ

ဤ FATF ၎င်း၏ဇွန်လ 2026 အစည်းအဝေးတွင်, အားဖြင့် summarized အဖြစ် Malta ၏ FIAU, ကွန်မြူနစ်ပြည်သူ့သမ္မတနိုင်ငံကိုရီးယား, အီရန်နှင့်မြန်မာနိုင်ငံသည်အမြင့်ဆုံးအန္တရာယ်ရှိသောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များအဖြစ်ဆက်လက်တည်ရှိနေသည်။ ဘော့စနီးယားနှင့်ဟာဇီဂိုဗီးနားနှင့်အီရတ်တို့သည်တိုးမြှင့်စောင့်ကြည့်မှုအောက်တွင်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များ၏စာရင်းသို့ထည့်သွင်းခဲ့ပြီး၊ အယ်လ်ဂျီးရီးယားနှင့်နာမီဘီယာတို့ကိုဖယ်ရှားခဲ့သည်။

EU ကမြင့်မားသောအန္တရာယ်တတိယနိုင်ငံများ၏၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်စာရင်းကိုထိန်းသိမ်းထားသည်။ ဥရောပသမဂ္ဂကော်မရှင် ဒီဇင်ဘာလ 2025 မှသက်ရောက်မှုနှင့်အတူရုရှား, Bolivia နှင့် British Virgin Islands ကိုပေါင်းစပ်သောပြင်ဆင်ချက်များကိုလက်ခံခဲ့သည် 29 ဇန်နဝါရီလ 2026. EU ကတာဝန်ရှိအဖွဲ့အစည်းများစာရင်းသွင်းနိုင်ငံများပါဝင်ပတ်သက်ဆက်ဆံရေးနှင့်ငွေပေးချေမှုများတိုးမြှင့် due diligence ကိုလျှောက်ထားရမည်ဖြစ်သည်။

ဘဏ်အသစ်တစ်ခုမှစည်းမျဉ်းများမျှော်လင့်နေသည်

  1. A စီးပွားရေးလုပ်ငန်း-wide အန္တရာယ်အကဲဖြတ် ဖောက်သည်များ, ထုတ်ကုန်များ, ချန်နယ်များနှင့်နိုင်ငံများအပါအဝင်, ဘုတ်အဖွဲ့ကထောက်ခံ.
  2. A ငွေကြေးဖောင်းပွမှုအစီရင်ခံစာအရာရှိ အာဏာ, အရင်းအမြစ်များနှင့်ဘုတ်အဖွဲ့သို့တိုက်ရိုက် access ကို။
  3. စာရေးသားမူဝါဒများနှင့်လုပ်ငန်းစဉ်များအမှန်တကယ် onboarding နှင့်စောင့်ကြည့်စစ်ဆေးရေးစနစ်များကိုကိုက်ညီတဲ့။
  4. ကိုယ်ပိုင်အမည်စစ်ဆေးခြင်း, စစ်ဆေးခြင်းနှင့်စောင့်ကြည့်ရေးအတွက်စမ်းသပ်စနစ်များ, မှတ်တမ်းတင် tuning နှင့်အတူ။
  5. ဝန်ထမ်းအားလုံးအတွက်လေ့ကျင့်ရေး, front office နှင့်လိုက်နာမှုများအတွက်အထူးပြုသင်တန်းနှင့်အတူ။
  6. လွတ်လပ်သောစစ်ဆေးခြင်း အတွင်းပိုင်းစာရင်းအင်းသို့မဟုတ်ပြင်ပပြန်လည်သုံးသပ်သူအားဖြင့်။
  7. စီးပွားရေးလုပ်ငန်းစီမံကိန်းနှင့်အတူညီညွတ်မှု။ စည်းမျဉ်းသတ်မှတ်သူများသည် application တွင်ရည်မှန်းချက်ဖောက်သည်များနှင့်နိုင်ငံများနှင့်အတူ AML အဆောက်အအုံကိုနှိုင်းယှဉ်ခြင်းနှင့်စိန်ခေါ်မှုကွာဟချက်များ။

နောက်ထပ်ဆောင်းပါးကို correspondent ဘဏ်လုပ်ငန်းတွင်ကြည့်ရှု, ဒီထိန်းချုပ်မှုအခြားဘဏ်များမှတဆင့်စမ်းသပ်ကြသည်ရှိရာနှင့်အညီစောင့်ကြည့်သူများက.

Sources(8)
  1. FATF: International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism and Proliferation, The FATF Recommendations (updated October 2025), as published by the Hong Kong Companies Registry · checked 2026-10-07
  2. CSSF Newsletter No 295 (August 2025): FATF updates Standards on Recommendation 16 on Payment Transparency · checked 2026-10-07
  3. Regulation (EU) 2024/1624 (Anti-Money Laundering Regulation) · checked 2026-10-07
  4. Directive (EU) 2024/1640 (Sixth Anti-Money Laundering Directive) · checked 2026-10-07
  5. Regulation (EU) 2024/1620 establishing the Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism · checked 2026-10-07
  6. Regulation (EU) 2023/1113 on information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets · checked 2026-10-07
  7. FIAU Malta: FATF Public Statements, 19 June 2026 · checked 2026-10-07
  8. European Commission: Anti-money laundering and countering the financing of terrorism at international level (EU high-risk third countries) · checked 2026-10-07

ဥပဒေရေးရာ, အခွန်သို့မဟုတ်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအကြံပြုချက်မဟုတ်သောသတင်းအချက်အလက်သာ။ Regulatory notice.