Lëtzebuerg
Lëtzebuerg fir d'Ëmwelt
Banken a Finanzinstituter: Transferten, Remise, Acquisitioun an Initiatioun vun der Bezuelung. Si vermëttelen d'Zahlungen awer kënnen keng Kreditter oder Kreditter gewähren. Verglach iwwer 51 Regime. Ziffere sinn d'gesetzlech Minimum vun all Regulateur; real Kapitalbedierfnesser si normalerweis méi héich.
| Jurisdiktioun | Lëtzebuerg | Minimum Kapital | Lëtzebuerg | Risiko |
|---|---|---|---|---|
| Australien Europa (EU) | D'Lizenz fir d'Bezuelen (Payment institution licence) ass eng Lizenz fir d'Bezuelen. FMA | EUR 125,000 | FMA decides within three months of receipt of the application or of all required information (ZaDiG 2018 s. 9(4)) | Standard |
| Belsch Europa (EU) | D'Lizenz ass als Bezuelinstitut NBB. | EUR 125,000 | D'NBB entscheet bannent 3 Méint no der Bestätegung vun der Datei an net méi spéit wéi 12 Méint no der Iwwerreechung. | Standard |
| Zypern Europa (EU) | Lëscht vu lëtzebuergesche Banken CBC | EUR 125,000 | Dräi Méint no der vollstänneger Uwendung (PSD2 Art. 12) | Standard |
| Estland Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken Finanzplaz | EUR 125,000 | D'Decisioun ass an 3 Méint vun all Dokumenter a Daten, an net méi spéit wéi 6 Méint no der Uwendung | Standard |
| Frankräich Europa (EU) | D'Bank ass eng Kreditinstitutioun (Payment Institution). ACPR | EUR 125,000 | 3 Méint vun enger kompletter Datei (ACPR) | Standard |
| Lëtzebuerg Europa (EU) | D'Lizenz fir d'Bezuelen (Zahlungsinstitut) Lëtzebuerg | EUR 125,000 | BaFin informs the applicant within 3 months of a complete application (ZAG § 10(3)) | Standard |
| Lëscht vun den europäesche Staaten Irland Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergeschen Institutiounen Zentralbank vun Irland | EUR 125,000 | D'Resultat vun der Ëmfro gëtt an enger Period vu 90 Deeg (d. h. PSD2 Artikel 12 setzt 3 Méint vun enger kompletter Uwendung | Standard |
| Italien Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergeschen Institutiounen Lëscht vun den italienesche Banken | EUR 125,000 | PSD2 Artikel 12: Entscheidung innerhalb vun 3 Méint no der vollstänneger Uwendung | Standard |
| Litauen Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken Lëscht vun de Banken | EUR 125,000 | 3 Méint no enger kompletter Uwendung; 2 Méint fir d'Lizenz fir limitéiert Aktivitéiten (verlängert ëm 2 Méint bei der Iwwerreechung vun zousätzlechen Informatiounen) | Standard |
| Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen Luxembourg Europe (EU) | Autorisatioun vun der Bezuelinstitution (PI) CSSF | EUR 125,000 | D'Decisioun ass an 3 Méint no der vollstänneger Ufro ze huelen, an an all Fall an 12 Méint, soss gëllt se als verweigert (Art. 7). | Standard |
| Malta Europa (EU) | D'Finanzplaz ass eng Plaz fir d'Bezuelen (Payment). MFSA | EUR 125,000 | MFSA muss an den dräi Méint no der Empfang vun engem formellen, vollstännege Gesetzprojet entscheeden (FIR/01 Paragraphen 43 bis 44); PSD2 Artikel 12 | Standard |
| Nidderlänner Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken DNB | EUR 125,000 | PSD2 Artikel 12: Entscheidung innerhalb vun 3 Méint no der vollstänneger Uwendung | Standard |
| Polen Europa (EU) | D'Banken hunn dräi Aarte vu Lizenzen: Autorisatioun als domestic payment institution (krajowa instytucja płatnicza, KIP); Registration as a small payment institution (mała instytucja płatnicza, MIP) KNF | EUR 125,000 | D'KNF entscheet bannent 3 Méint nom Empfang vun engem vollstännege Recours (Artikel 62(2)). | Standard |
| Portugal Europa (EU) | Lëscht vun de lëtzebuergeschen Institutiounen Websäit vun der Bank | EUR 125,000 | PSD2 Artikel 12: Entscheidung innerhalb vun 3 Méint no der vollstänneger Uwendung | Standard |
| Lëscht vu lëtzebuergesche Schrëftsteller Spuenien Europa (EU) | Websäit vun der Associatioun (fr) Websäit vun der Bank | EUR 125,000 | Decision within 3 months of receipt or of completion of the file; silence means refusal (RDL 19/2018 art. 11(2)) | Standard |
| Gibraltar Europa (net EU) | Payment institution (Part 7 permission) GFSC | EUR 125,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Lëscht vun den europäesche Staaten Isle of Man Europa (non-EU) | Class 8(2) money transmission services licence (payment services) IOMFSA | Not published | IOMFSA Service Standard vun 6 Méint vun enger kompletter Uwendung; méi laang wann onvollstänneg oder Problemer optrieden | Standard |
| Lëscht vu lëtzebuergesche Schrëftsteller Jersey Europa (non-EU) | Lëscht vun de lëtzebuergesche Finanzinstituter JFSC | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Lëscht vu lëtzebuergesche Schrëftsteller Liechtenstein Europa (net EU) | D'Lizenz fir d'Betreiung vun der Bank (en) Lëscht vu lëtzebuergeschen Dichter | CHF 125,000 | D'Decisioun gëtt bannent dräi Méint nom Empfang vun der Ufro oder vun de kompletten Informatiounen geholl; wann se net komplett ass, no zwölf Méint. | Standard |
| Vereenegt Kinnekräich Europa (net EU) | Autoriséierte Bezuelinstitut FCA | EUR 125,000 | FCA must determine a complete application within 3 months and any application within 12 months of receipt (PSRs 2017 reg. 9) | Standard |
| Bahrain Mëttleren Osten | D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen: Lëscht vun de Gemengen am Land, Lëscht vun de Gemengen a Lëtzebuerg Zentralbank vu Bahrain | BHD 250,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Qatar (QFC) Mëttleren Osten | D'Lëtzebuerger Bank (Lëtzebuergesch: Lëtzebuerger Bank) ass eng Bank, déi d'Lëtzebuergescht als Bezuelmëttel ugebuede gëtt. Zentralbank vu Katar | QAR 2,000,000 | D'Regierung huet 60 Deeg Zäit fir d'Decisioun ze huelen. | Standard |
| Vereenegt Arabesch Emirater Mëttleren Osten | D'Kategorien I, II, III an IV sinn d'Kategorie vun de Retail Payment Services. Zentralbank vun den USA | AED 100,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| D'Vereenegt Arabesch Emirater (Arabesch: الإمارات العربية المتحدة) ass e Staat am Osten vun Afrika. Mëttleren Osten | D'Finanzplaz ass eng Plaz fir d'Verwaltung vun de Finanzen (Banken, Verméigensverwaltung, Finanztransaktiounen). FSRA | Category 3C: capital requirement is the higher of the PRU 3.3 Base Capital Requirement and an activity-based measure: expenditure-based minimum for currency exchange, EBCM plus Variable Capital Requirement for remitters, VCR under PRU 3.6A.4 for payment services or 3.6A.6 for stored value providers | Nicht publizéiert | Standard |
| Dubai International Financial Centre (DIFC) ass e Finanzzentrum zu Dubai an de Vereenten Arabeschen Emirater. Mëttleren Osten | Providing Money Services (payment accounts, payment transactions, payment instruments: Category 3D; Money Transmission only: Category 4) DFSA | USD 200,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Australien Asien-Pazifik | Lëscht vun de lëtzebuergesche Finanzinstituter ASIC | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Hong Kong Asien-Pazifik | D'Lëtzebuerger Land (Lëtzebuergesch) Lëscht vun de Gemengen an der Gemeng Réiden Lëscht vun de lëtzebuergesche Geriichtshaffskommissären | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Japan Asien-Pazifik | D'Lëscht vun de lëtzebuergeschen Gemengen (I, II, III) Lëscht vu lëtzebuergesche Finanzinstituter (fr) | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Neiséiland Asien-Pazifik | D'Registrement vun de Finanzdienstleister (Payment Services, Geldtransfer, Ausgabe vu Bezuelinstrumenter, Devisen) Registrar of Financial Service Providers (Companies Office) | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Philippinen Asien-Pazifik | Lëscht vun de lëtzebuergeschen Gemengen (Lëtzebuerg) BSP | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Singapur Asien-Pazifik | D'Lëscht vun de lëtzebuergeschen Gemengen (l.) MAS | SGD 250,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Singapur Asien-Pazifik | D'Standard-Lizenz fir Bezuelinstituter (SPI) MAS | SGD 100,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Singapur Asien-Pazifik | Lëscht vu lëtzebuergeschen Dichter MAS | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Südkorea Asien-Pazifik | Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen (PG) FSC | KRW 300,000,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Antigua a Barbuda Nord- a Südamerika | Lëscht vun de Finanzinstituter Websäit vun der Finanzkommissioun | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Argentinien Nord- a Südamerika | D'Payment Service Provider (PSP) ass eng Firma, déi Kreditkaarten an aner Bezuelmethoden ubietet. D'Nationalbank vun Argentinien (spanesch: Banco Central de la República Argentina) ass d'Zentralbank vun Argentinien. | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Bahamas Nord- a Südamerika | D'Lëtzebuerger Bank (Lëtzebuergesch: Lëtzebuerger Bank) ass eng lëtzebuergesch Finanz- a Versécherungsgesellschaft. Zentralbank vun den Bahamas | BSD 100,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Barbados Nord- a Südamerika | Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken Zentralbank vu Barbados | BBD 50,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Barbados Nord- a Südamerika | D'Lëscht vun de lëtzebuergeschen Gemengen (Lëtzebuerg) De Finanzminister ass de Chef vun der Zentralbank. | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Bermuda Nord- a Südamerika | Lëscht vun de Finanzinstituter Lëscht vun de Monarchien | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Bolivien Nord- a Südamerika | Lëscht vun de lëtzebuergesche Regierungsmemberen (Lëtzebuergesch) Websäit vun der Finanzagence | Paid-in capital in bolivianos equal to UFV 2,500,000 (art. 358). | Nicht publizéiert | Hoch Risiko |
| Brasilien Nord- a Südamerika | D'Banken hunn dräi Aarte vu Kreditter: Kreditt, dee vun engem Kreditgeber (Bank) ausgestallt gëtt; Kredit, deen e Kreditnehmer (Bank) ausstellt. Zentralbank vu Brasilien | BRL 9,200,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Britesch Jungferninselen Nord- a Südamerika | D'Geldtransaktiounen, d. h. d'Transaktioun tëscht enger Bank a sengem Client (z. B. Bezuelen, Austausch vu Währungen). Websäit vun der Finanzkommissioun | USD 10,000 | Nicht publizéiert | Hoch Risiko |
| Kanada Nord- a Südamerika | Lëscht vun de lëtzebuergeschen Gemengen D'Bank of Canada ass d'Nationalbank vu Kanada. | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Cayman Inselen Nord- a Südamerika | Lëscht vu Finanzinstituter Lëscht vun de Cayman-Inseln | KYD 30,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Chile Nord- a Südamerika | D'Kaart gëtt vun engem Kreditkaartoperateur (Payment Card Operator) oder engem Akquirer (Acquirer) gehalen. D'Nationalbank vu Chile (spanesch: Banco Central de Chile) ass d'Zentralbank vun der Republik Chile. | CLF 10,000 | Nicht publizéiert | Standard |
| Lëscht vun de Stären Curaçao Americas & Caribbean | Lëscht vun de lëtzebuergesche Finanzinstituter Lëscht vu lëtzebuergesche Schrëftsteller (CSV) | Not published | De CBCS entscheet bannent 60 Deeg nom Empfang vun engem kompletten Ufro an der Ufrogebühr (Artikel 5(2)). | Standard |
| Dominica Nord- a Südamerika | D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Gemengen (A-Z) Websäit vun der Gemeng | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Mauritius Afrika | Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken Lëscht vun de Banken | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Seychellen Afrika | D'Lëscht vun de lëtzebuergesche Banken (e-Banking) Zentralbank vun den Seychellen | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
| Südafrika Afrika | Third party payment provider (TPPP) and system operator registration South African Reserve Bank (registration functions moved from PASA to the SARB on 2 September 2026) | Not published | Nicht publizéiert | Standard |
D'Quellen sinn op all Jurisdiktiounssäit opgezielt. Just Informatioun, keng juristesch Berodung.