Italia ni orilẹ-ede keji ti o tobi julọ ni agbegbe euro pẹlu ile-iṣẹ banki nla ati awọn sisanwo ti n dagba ati ọja fintech. Banca d'Italia ṣe iwadii awọn banki, awọn ifowopamọ ati awọn ile-iṣẹ e-owo, CONSOB ṣe iwadii awọn ile-iṣẹ idoko-owo ati awọn olupese iṣẹ crypto-asset, ati awọn ere ori ayelujara n ṣiṣẹ labẹ awoṣe ifunni ijọba ti a ṣakoso nipasẹ ADM.
Fẹ́là RísikoÀkànṣe
FATFKò wa ní àtòjọ
EU AML àtòjọ àìdájú gigaKò wa ní àtòjọ
Awọn akojọ owo-ori EUKò wa ní àtòjọ
License regimes6
Awọn owo-ìwọ̀nÌwọ̀n
Àwọn ìṣàmúlò-ètòBBB+
Awọn idibo to n bọtòjú 2027
Italy kò wa ni àwọn FATF àwọn àtòjọ alawọ ewe tabi àwọn àtòjọ dudu (plenary of 19 June 2026); gẹgẹbi orilẹ-ede ọmọ ẹgbẹ EU o wa ni ita agbegbe ti atokọ orilẹ-ede kẹta ti o ga julọ ti EU (Delegated Reg. 2016/1675, consolidated 29 January 2026) ati awọn EU owo-ori akojọ (Annex I, imudojuiwọn 17 February 2026). O ti ṣayẹwo 7 Oṣu Kẹsan 2026.
Ìjọba àti ìṣàlàyé
Gomina
Republic of the Congo
Alábòójútó Àwọn Agbègbè
Sergio Mattarella · lati Oṣù Kẹrin 2015
Alakoso Igbakeji Aare
Giorgia Meloni (Brothers of Italy (FdI))
Àwọn ààyè-iṣẹ́
Awọn ọmọkunrin ti Italia (FdI), League (Lega), Forza Italia (FI), Us Moderates (Noi Moderati)
Awọn idibo to kẹhin
General (parliamentary), 25 September 2022
Awọn idibo to n bọ
General (parliamentary), due by 2027. Reports in mid-2026 said an early vote in spring 2027 was under consideration
Àwọn Ìṣàmúlò-ètò
Parliament: House of Deputies (400 seats) ati Senate of the Republic (200 elected seats plus senators for life)
Siséèsì Ìjọba
Iṣẹ́jọba Aṣofin; Ile-ẹ̀jọ Aṣàgbese
Economics and finance
Awọn eniyan
58.9m (2025)
Ìjánu-ìsún
USD 2.6tn (2025)
GDP fun ẹni kọọkan
USD 43,270 (2025)
Awọn owo-ìwọ̀n
Euro (EUR)
Central Bank of Nigeria
Banca d'Italia (awọn apakan ti Eurosystem)
Àwọn ìṣàmúlò-ètò
S&P BBB+ (positive) · Moody's Baa2 (stable) · Fitch BBB+ (stable) (bi o ti September 2026)
Eko ti o tobi julọ kẹta ni agbegbe euro, ti a mu nipasẹ iṣelọpọ ni apa ariwa ile-iṣẹ, awọn ọja itura, irin-ajo ati agbegbe banki nla kan ti o da lori Milan, ati pe o ni idiwọ nipasẹ owo-ori ijọba ti o to 136 si 138 ogorun ti GDP.
Àwọn Irinṣẹ́
Banking license
Awọn ohun-ini ti o kere juUSD 11.2m
AgbègbèECB ipinnu ipari ninu ọjọ 180 ti a gba ohun elo naa (laarin awọn idiwọn) ati ninu eyikeyi ọran ninu oṣu 12
Awọn Iṣẹ́ECB nípa àṣẹ̀ ti Banca d'Italia
10 milionu Euro fun awọn banki ni ọna ti awọn ile-iṣẹ ti o ni opin, awọn banki 'popolari' ati awọn banki igbẹkẹle igbẹkẹle; 5 milionu Euro fun awọn banki owo-iworo cooperative
Àwọn Ìṣẹ́
Legislative Decree 385/1993 (Consolidated Law on Banking, TUB), art. 14; Banca d'Italia Regulation of 10 August 2021; Regulation (EU) No 1024/2013 (SSM)
Ìfihàn
Ya: EU passport under CRD (Arts. 33 to 39) for branches and cross-border services
Àwọn ìṣàmúlò-ètò Bọ́tìnì
Ìgbà tí a lò níle-ẹ̀jọ fun ile-iṣẹ́ kan tí ó dápọ̀ mọ́ gbogbo eniyan tàbí ile-iṣẹ́ ìmọ̀ràn
Ofiisi ti a fi pamọ́ atí ile-iṣẹ́ ni Italia
Awọn oniṣowo ti o ni ẹtọ ti o tọ ati pe ajọ iṣakoso to tọ; ko si awọn ibatan to ku ti n ṣe idiwọ iwadii
Awọn iṣẹ-ibẹrẹ ti o da lori igbẹkẹle owo-ori, awọn nkan ti ajọṣepọ, ijabọ eto-ọrọ ati awọn ilana isanwo
Awọn ọmọ ẹgbẹ ti Italian deposit guarantee scheme (TUB art. 96) ati ADR system (TUB art. 128-bis) lẹhin licensing
AgbègbèIjẹrisi ipari ni 25 ọjọ iṣẹ, lẹhinna ipinnu ni 40 ọjọ iṣẹ ti ohun elo ti o pari (ipadabọ fun awọn ibeere alaye titi di ọjọ iṣẹ 20); ipinnu ti a sọ ni 5 ọjọ iṣẹ miiran
Awọn Iṣẹ́CONSOB ni ibaraẹnisọrọ pẹlu Banca d'Italia (specialised CASPs); Banca d'Italia ni ibaraẹnisọrọ pẹlu CONSOB fun EMIs ati awọn ile-iṣẹ sisan
MiCA Art. 67 ati Annex IV: EUR 50,000 (klasọ 1: igbimọ-iṣe, fipamọ, awọn iṣẹ gbigbe, gbigba ati ifijiṣẹ, imọran, iṣakoso porfolio), EUR 125,000 (klasọ 2: ṣafikun aabo ati iṣakoso, ati paṣipaarọ fun awọn owo-ori tabi awọn crypto-assets miiran), EUR 150,000 (klasọ 3: ṣafikun ṣiṣẹda oju opo wẹẹbu iṣowo); tabi idaji kan ti ọdun to kẹhin ti a ṣe deede ti o ba ga julọ
Ofiisi ti a fọwọsi nile-ẹ̀yàn, ibi ti o kere ju àwọn iṣẹ́ kan wa nibẹ̀, ibi ti o dara ju fun idari nile-ẹ̀yàn ati pe o kere ju oludasile kan wa nile-ẹ̀yàn (MiCA Akọsilẹ 59(2))
Awọn adari ti o tọ ati ti o yẹ, ati awọn oludokoowo to dara
Igbàdálẹ̀ atí ifaramọ́ tí a bá fi pamọ́ nípa àwọn ẹ̀yàn àtí owó, ìṣàfilọ́lẹ̀ àjọṣepọ̀, ààyè-ìṣẹ́
AML/CFT framework ati ifaramọ si Iyipada ti Awọn owo-ori (EU) 2023/1113 irin ajo ofin
Àwọn ìṣàmúlò-ètò àti àwọn ìròyìn tí a fi pamọ́ láti inú adírẹ́ẹ̀lì ìṣàfihàn (PEC) nípa lórí àwọn fọọ́mù tó yẹ; àwọn iṣẹ́ á gbọdọ̀ bẹrẹ nínú oṣù 12 tí a bá jẹ́ ẹ̀yàn
Awọn Iṣẹ́Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), lẹyin tí a bá fi ṣẹ̀dá lọ́wọ́lọ́wọ́
Àwọn Ìṣẹ́
Legislative Decree 41/2024, art. 6
Àwọn Irinṣẹ́
Owo-ori kan ti awọn miliọnu euro 7 fun ifunni kan (miliọnu 4 fun ifunni kan ati miliọnu 3 fun ifunni kan ni ibẹrẹ iṣẹ); o kere ju awọn ifunni mẹrin fun ẹgbẹ kan.
Ìfihàn
Ko si iwe irinna EU fun ere idaraya: awọn ere ita gbangba ni Italia nilo adehun ADM
Àwọn ìṣàmúlò-ètò Bọ́tìnì
Awọn ile-iṣẹ nla pẹlu awọn ọfiisi ti a fọwọsi ni orilẹede EEA
Awọn iriri ninu awọn ere idaraya ni orilẹ-ede EEA kan pẹlu gbogbo awọn owo-ori ti o kere ju awọn miliọnu 3 ti EUR lori awọn ọdun owo-owo meji to kẹhin
Awọn ẹtọ fun ADM bi a ti sọ nile-ẹjọ
Awọn ẹtọ ti wa nibẹ fun oṣu mẹfa ati pe ko le yipada
MiCA: Italy ti sọ pe oṣu 18-oṣu akoko iyipada; VASPs ti a forukọsilẹ ni itaja itaja Italia AML ni lati ṣe ohun elo fun MiCA ijẹrisi nipasẹ ọjọ 30 Oṣù Kejìlá ọdun 2025 lati gba anfani, ati pe akoko iyipada ti pari ni ọjọ 1 Oṣù Kejìlá ọdun 2026 (Banca d'Italia ati CONSOB awọn iroyin paṣipaarọ ti ọjọ 30 Oṣù Kejìlá ọdun 2026, eyiti o ṣalaye awọn CASPs 8 ti a fọwọsi nipasẹ CONSOB). Banking: Banca d'Italia fi idi owo-ori akọkọ orilẹ-ede ti miliọnu 10 Euro fun awọn banki ipinlẹ-ifowopamọ mulẹ, mejidupẹ ilẹ EU. oju opo wẹẹbu CONSOB ti daabobo iraye si latọna jijin, nitorina iforukọsilẹ ile-iṣẹ idoko-owo da lori ọrọ TUF lori Normattiva ati IFD; idiyele ohun elo fun iwe-aṣẹ SIM ko ti rii daju.
Àwọn Àtòjọ-ẹ̀yàn Gbogbogbo
Àkóónú Italì
Ààyè-iṣẹ́ àwọn ìkúnrégé ilẹ̀. Pétì náà jẹ́ ìṣàfihàn.
