Argentina ni eto owo-ifowopamọ ti o da lori banki ti a ṣakoso nipasẹ Banco Central de la República Argentina (BCRA). BCRA gba awọn banki ati awọn ile-iṣẹ owo miiran laaye, ṣe igbasilẹ awọn olupese iṣẹ isanwo ati pe o fun laaye awọn oluṣelọpọ paṣipaarọ ajeji. Comisión Nacional de Valores (CNV) ṣe ilana awọn aṣoju ọja owo ati pe, lati ọdun 2024, tọju iwe-aṣẹ ti awọn olupese iṣẹ ohun-ini gidi. Argentina jẹ olokiki fun agbegbe kaadi kirẹditi oni-nọmba nla kan ati lilo nla ti crypto-assets.
Fẹ́là RísikoÀkànṣe
FATFKò wa ní àtòjọ
EU AML àtòjọ àìdájú gigaKò wa ní àtòjọ
Awọn akojọ owo-ori EUKò wa ní àtòjọ
License regimes6
Awọn owo-ìwọ̀nÀwọn Ìṣàmúlò-ètò
Àwọn ìṣàmúlò-ètòB-
Awọn idibo to n bọKọkànlá Oṣù 2027
Argentina kò wa nínú àwọn àtòjọ FATF alawọ ewe tàbí dudu láti 17 sí 19 Oṣù Kejìlá 2026 (kò si àwọn ìrísí-lẹ́tà Oṣù Kejìlá 2026). Kò wa nínú àtòjọ orilẹ̀de kẹtà tí ò jẹ́ ẹ̀yàn giga EU (Delegated Regulation (EU) 2016/1675 bí a tí ṣe àyọkà kọ̀ọ̀kan láti Delegated Regulations (EU) 2026/46 ati 2026/83, lórí iṣẹ́ ní ọjọ́ 29 Oṣù Kejìlá 2026). Kò wa nínú Àkọsílẹ̀ I tabi Àkọsílẹ̀ II tí àtòjọ owó ilé-ifowopamọ́ EU tí a pàṣẹ́ nínú àwọn ìròyìn Àjọba tí 9 Oṣù Kejìlá 2026. Ṣayẹwo nínú 13 Oṣù Kejìlá 2026.
Ìjọba àti ìṣàlàyé
Gomina
Federal presidential republic
Prezidanti
Javier Milei · lati Oṣù Kejìlá 2023
Prezidanti
Javier Milei (La Libertad Avanza)
Àwọn ààyè-iṣẹ́
La Libertad Avanza (LLA), ti PRO, awọn apakan ti UCR ati awọn ẹgbẹ agbegbe ẹlẹgbẹ ṣe atilẹyin ni Congress
Awọn idibo to kẹhin
Igba keji (127 Deputies ati 24 Senate seats), 26 Oṣù Kejìlá 2025
Awọn idibo to n bọ
Gbogbogbo (prezidanti ati ofin), Oṣu kọkanla ọdun 2027. Koodu idibo ṣe agbekalẹ Ọjọru kẹrin ti Oṣu kọkanla, Oṣu kejila ọjọ 24, ọdun 2027.
Àwọn Ìṣàmúlò-ètò
National Congress: bicameral, House of Deputies (257 seats) ati Senate (72 seats)
Siséèsì Ìjọba
Awọn ofin sibẹsibẹ
Economics and finance
Awọn eniyan
47.5m (2025)
Ìjánu-ìsún
USD 683.6bn (2025)
GDP fun ẹni kọọkan
USD 14,399 (2025)
Awọn owo-ìwọ̀n
Argentine peso (ARS), ti a ṣakoso ni inu band: lati Oṣu kọkanla ọdun 2025, peso n lọ laarin ilẹ ati igun kan nibiti BCRA ra tabi ta awọn owo ilẹ yuroopu; lati Oṣu kejila ọdun 2026, awọn ofin mejeeji n gbe ni oṣu kan ni ibamu pẹlu nọmba inflation INDEC tuntun
Central Bank of Nigeria
Central Bank of Nigeria
Àwọn ìṣàmúlò-ètò
S&P B- (iduroṣinṣin) · Moody's B3 (positive) · Fitch B- (iduroṣinṣin) (gẹ́gẹ́ bi July 2026)
A nla agriculture ati agbara exporter, stabilizing lẹhin ọdun ti giga inflation nipasẹ awọn owo-ori. Banks jẹ supervised nipa the BCRA ati capital markets nipasẹ the National Securities Commission (CNV).
Àwọn Irinṣẹ́
Àwọn ìṣàmúlò-ètò banki
Awọn ohun-ini ti o kere juIpinle ti o kere ju ti ARS 5,000 million fun awọn banki. Awọn ile-iṣẹ owo miiran nilo ARS 2,500 million, laisi awọn igbimọ ifowopamọ ifowosowopo. Awọn ile-iṣẹ owo ti n ṣe awọn iṣẹ iṣowo ajeji ni lati pade nọmba banki ni ọna taara. Ilana ti o yẹ jẹ giga julọ ti iye ipilẹ yii ati iye ti owo-ori, ọja ati awọn idiyele eewu iṣẹ (Capitales mínimos, awọn ipo 1.1 ati 1.2).
AgbègbèA kò fi pamọ́
Awọn Iṣẹ́Central Bank of Nigeria
Ipinle ti o kere ju ti ARS 5,000 milionu fun awọn banki. Awọn ile-iṣẹ owo miiran nilo ARS 2,500 milionu, laisi awọn igbimọ owo-ifowopamọ cooperative. Awọn ile-iṣẹ owo ti n ṣe awọn iṣẹ iṣowo ajeji ni lati pade nọmba banki ni ọna taara. Ilana gidi jẹ giga julọ ti iye ipilẹ yii ati iye ti owo-ifowopamọ, ọja ati awọn idiyele ipalara iṣẹ (Capitales mínimos, awọn ipo 1.1 ati 1.2).
Àwọn Ìṣẹ́
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 2 and 7; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", Section 2; BCRA Texto ordenado "Capitales mínimos de las entidades financieras", point 1.2
Àwọn Irinṣẹ́
Àwọn ẹ̀yàn ìṣàmúlò-ètò tí a fi pamọ́ nínú àwọn pesò lọ́wọ́lọ́wọ́ si 10,000 UVA, tí a fi pamọ́ láti inú ohun-elo naa. Lẹ́yìn ìgbàgbọ́, ẹ̀yàn tí a fi pamọ́ nínú awọn pesò lọ́wọ́lọ́wọ́ si 80,000 UVA fun àwọn banki, tabi 35,000 UVA fun àwọn ẹka mìíràn tí kò bá jẹ́ ìmọ̀pọ̀lú (Autorización y composición del capital, àwọn àkọsílẹ̀ 2.5 ati 2.7).
Ìfihàn
Ko si eto iwe irinna.
Àwọn ìṣàmúlò-ètò Bọ́tìnì
Awọn ijẹrisi BCRA ṣaaju ki o to bẹrẹ iṣẹ (Ley 21.526, art. 7)
Founders fipamọ a ọdun mẹrin-igba iṣẹ-aṣepọ pẹlu kan ti o da lori-ara profaili iroyin (ọtun 2.4.10)
Awọn oniṣowo yẹ ki o ṣalaye igbẹkẹle ati agbara lati sanwo ni owo-ori ti a fọwọsi (aṣayan 2.4.7)
Awọn ayẹwo ti o tọ ati to dara lori awọn oludokoowo, awọn aṣofin ati awọn oniwadii ofin (aṣayan 2.4.8)
Awọn ohun-ini ti a fi kun ni igbimọ, o kere ju 25% ti a san ni owo, awọn miiran laarin ọjọ 60 ti a fun ni ẹtọ (aṣayan 2.9.2)
Awọn iṣẹ̀ gbọdọ̀ bẹrẹ nínú odun kan tí a bá fọwọ́sì, tàbí tí a bá fọwọ́sì lọ́wọ́lọ́wọ́ (ìpa 2.8.2)
Sucursal de entidad financiera del extranjero (branch of a foreign financial entity)
Awọn ohun-ini ti o kere juÀwọn ìṣàmúlò-ètò fún àwọn ẹ̀yàn tuntun náà lórí ààyè-iṣẹ́ bíi tí a bà jẹ́ òótọ́ (táàbù 2.4.11). Ipinle ti o kere ju fun awọn banki ni ARS 5,000 milionu.
AgbègbèA kò fi pamọ́
Awọn Iṣẹ́Central Bank of Nigeria
Awọn ibeere fun awọn entities tuntun ni a lo si awọn ẹka bi o ti ṣee ṣe (awọn ipo 2.4.11). Ipinle kekere fun awọn banki jẹ ARS 5,000 million.
Àwọn Ìṣẹ́
Ley de Entidades Financieras nº 21.526, arts. 7 and 13; BCRA Texto ordenado "Autorización y composición del capital de entidades financieras", point 2.4.11
Àwọn Irinṣẹ́
Ìṣàmúlò-ètò tí a fẹ́ ṣe nínú àwọn ẹ̀yàn mìíràn (àtí àwọn àkọlé 2.5 ati 2.7).
Àkọ́lé àwòrán Ìṣàmúlò-ètò ìṣàfihàn iṣẹ́, àti àwọn PSP tí n fi àwọn kọ̀ǹpútà ifowopamọ́ hàn (PSPCP)
Awọn ohun-ini ti o kere juA kò fi pamọ́
AgbègbèA kò fi pamọ́
Awọn Iṣẹ́Central Bank of the Republic of Nigeria
Àwọn Ìṣẹ́
BCRA Texto ordenado "Proveedores de servicios de pago", Sections 1, 2 and 4 (texto ordenado al 02/10/2026)
Ìfihàn
Ko si eto iwe irinna.
Àwọn ìṣàmúlò-ètò Bọ́tìnì
Ìṣàmúlò-ètò, kò jẹ́ líǹsìn: SEFyC fi ìwé-ẹ̀tìnì pamọ́ àti àwọn nọmba ìṣàmúlò-ètò, tí a fẹ́ lati lo (àkọ́lé 2.3)
Ṣe lò fún àwọn ẹ̀yàn tí kò jẹ́ banki ti wọ́n n fi àwọn àkọsílẹ̀ paṣẹ, ìṣàfihàn, ìṣàmúlò-ètò kọ̀ǹpútà díìẹ̀lì, àwòrán, àwọn iṣẹ́ paṣẹ mìíràn mìíràn mìíràn (àtí àwọn àyọkà 1.2.1 ati 2.1)
Awọn idi ti ile-iṣẹ naa ṣe yẹ ki o dapọ awọn iṣẹ isanwo (aṣa 2.2.1)
BCRA fi awọn aṣiṣe han ninu ọjọ iṣẹ 10; ẹniti o n beere gbọdọ ṣe itọju wọn ninu ọjọ iṣẹ 20 tabi faili yoo ku (aṣàfilọ́lẹ̀ 2.3)
Ìṣàmúlò-ètò gbọdọ̀ bẹrẹ nínú àwọn oṣu 12 tí a fi kọ̀ǹpútà (ìpánẹ́ẹ̀lì 2.3)
PSPCPs yẹ ki o tọju 100% ti awọn owo-ori alabara ni awọn kaadi iranti peso ni awọn ile-iṣẹ owo-owo Argentine (awọn ipo 4.1.2)
CNV fi iye ti o kere ju silẹ ni awọn owo ilẹ yuroopu nipasẹ iru (art. 9). USD 150,000 fun ifowosowopo laarin awọn ohun-ini oni-nọmba ati owo fiat, ifowosowopo laarin awọn ohun-ini oni-nọmba, ati aabo tabi iṣakoso (awọn ẹka 1, 2 ati 4). USD 75,000 fun fipamọ́ àwọn ohun-ini ìṣàfarawé (àjọ́ṣepọ̀ 3). USD 35,000 fun awọn iṣẹ ti o ni ibatan si ifunni tabi tita ti ohun-ini oni-nọmba (awọn ẹka 5). Awọn meji-ọkan ti awọn nọmba nibiti iwọn iṣowo tabi ti a tọju ni aabo jẹ labẹ US $ 2.5 milionu ni awọn oṣu 12 to kẹhin. A ile-iṣẹ ni ọpọlọpọ awọn ẹka pade awọn nọmba ti o ga julọ.
Àwọn Ìṣẹ́
Ley 25.246, art. 4 bis (inserted by Ley 27.739 of 2024); CNV Normas (N.T. 2013 y mod.), Title XIV, Chapter III, as replaced by CNV Resolución General 1058/2025
Àwọn Irinṣẹ́
Àwọn ààyè-iṣẹ́ ìṣàfarawe-ètò CNV nínú odun náà tí a lò fún PSAVs. Kò jẹ́ pé òǹlò náà tí kò bá fọwọ́sì nínú ìyẹwo yìí.
Awọn ile-ẹjọ gbọdọ jẹ Sociedad Anónima tabi SRL ti a ṣe ni Argentina, tabi ile-iṣẹ ajeji ti o forukọsilẹ ni agbegbe gẹgẹbi ẹka tabi aṣoju igba pipẹ (iwe 6)
A company abroad must register if it uses a .ar domain, targets or advertises to Argentine residents, takes local funds through on-ramp partners, or earns over 20% of its volume in Argentina (art. 3)
Awọn aṣofin igbẹkẹle fun igbẹkẹle ofin ati iṣakoso inu, ati aṣofin ibatan awujọ (awọn nkan 6 ati awọn nkan 21)
Awọn ohun-ini ti o jẹ gidi ti awọn alabara lati awọn ohun-ini wọn ati aabo aabo bọtini (awọn nkan 16 ati 17)
Inscripción en el Registro de operadores de cambio: casa de cambio o agencia de cambio (ile tabi ile-iṣẹ ifowopamọ ajeji)
Awọn ohun-ini ti o kere juAgbara ti o kere ju ti ARS 140 milionu fun ile-ifowopamọ (casa de cambio) ati ARS 70 milionu fun ile-iṣẹ ifowopamọ (agencia de cambio) (ẹya 3.1)
AgbègbèA kò fi pamọ́
Awọn Iṣẹ́Central Bank of Nigeria
Agbara ti o kere ju ti a le ṣe iṣiro ti ARS miliọnu 140 fun ile-ifowopamọ (casa de cambio) ati ARS miliọnu 70 fun ile-iṣẹ ifowopamọ (agencia de cambio) (ẹya 3.1)
Àwọn Ìṣẹ́
BCRA Texto ordenado "Operadores de cambio", Sections 1, 2, 3 and 5 (texto ordenado al 20/03/2025)
Ìfihàn
Ko si eto iwe irinna.
Àwọn ìṣàmúlò-ètò Bọ́tìnì
Awọn ile-ẹjọ gbogbo ti n ṣe iṣowo ni deede ninu ọja owo ajeji nilo iwe-aṣẹ BCRA ṣaaju nipasẹ akọọlẹ (aṣayan 1.1)
Awọn ile-iṣẹ ni a ti dapọ si rira ati tita awọn iwe-aṣẹ ajeji, awọn ẹri irin-ajo ati ọla, ati awọn iṣẹ miiran ti o ni ibatan (aṣayan 1.2.1)
Awọn ile-iṣiro le ṣe gbogbo awọn iṣẹ ti a fọwọsi labẹ awọn ofin iṣiro (aṣàfilọ́lẹ̀ 1.2.2)
Garantee ti o kere ju 10% ti awọn ibeere owo-ori, pẹlu igbẹkẹle ti oriṣi ti awọn owo-ori (igun 5.1)
Àwọn ìṣàmúlò-ètò tí a fi pamọ́ nípa ìforúkọsílẹ̀ àwọn ẹ̀yàn-ìtàn (àwọn àyọkà 2.1)
Banco Central de la República Argentina (BCRA) · webu-iweawọn banki, awọn olupese iṣẹ-ifowopamọ, FX brokers
Comisión Nacional de Valores (CNV) · websiteInvestment firms, Virtual asset service providers (VASPs), Funds
BCRA fi awọn owo-ori diẹ sii han ni Unidades de Valor Adquisitivo (UVA). UVA jẹ kọnputa kan ti a ṣe afiwe pẹlu iye owo ati pe iye owo peso rẹ ni a gbejade lojoojumọ nipasẹ BCRA. Owo-ori kekere to kere ju ninu awọn pesos ko ni a gbekalẹ, nitorinaa BCRA ṣe imudojuiwọn rẹ nipa ibaraẹnisọrọ; awọn nọmba nibi wa lati ọrọ ti a fọwọsi ni ọjọ 11 Oṣù Kejìlá ọdun 2026. Awọn olupese iṣẹ isanwo ṣabẹwo si BCRA. Awọn ofin ti o ṣii ko si owo-ori kekere kan fun wọn. PSPCPs le ma nfun tabi ṣe iranlọwọ awọn iṣẹ pẹlu awọn ohun-ini diji, pẹlu awọn ohun-ini crypto, ti ko si alaṣẹ orilẹ-ede tabi BCRA ti fọwọsi (aṣàfilọ́lẹ̀ 4.6). Ajọṣepọ PSAV: Ley 27.739, ti a tẹjade ni ọjọ 15 Oṣù Kejìlá ọdun 2024, fi awọn olupese iṣẹ ohun-ini onigbọwọ kun si ẹ̀yà anti-money laundering ati pe o fun CNV ni resítọ́ẹ̀lì. CNV ti bẹrẹ si i fi awọn ofin iforukọsilẹ silẹ ni RG 994/2024. RG 1058/2025 ti mu wọn pada ki o si lọ sinu agbara ni ọjọ 45 lẹhin iforukọsilẹ ni March 2025. Awọn ibeere gbogbogbo rẹ ti lo fun awọn ile-iṣẹ ti a ti forukọsilẹ tẹlẹ lati ọjọ 31 Oṣù Kejìlá ọdun 2025. CNV kọlu awọn PSAVs nikan, kii ṣe awọn ohun-ini onigbọwọ, ti ohun-ini naa ba jẹ aabo. Awọn aṣoju ọja owo: CNV ti ṣe atunyẹwo matirikisi ti o kere julọ fun awọn aṣoju nipasẹ RG 1165/2026 ati RG 1168/2026 ni Oṣù Kejìlá ọdun 2026. Àkọsilẹ̀ ofurufu ko ti ṣii ninu iwadii yi, nitorina owo-ori ẹgbẹẹgbẹrun ẹgbẹẹgbẹrun ẹgbẹẹgbẹrun ẹgbẹẹgbẹrun ẹgbẹẹgbẹrun
Àwọn Àtòjọ-ẹ̀yàn Gbogbogbo
Ààyè-iṣẹ́ Argentina
Ààyè-iṣẹ́ àwọn ìkúnrégé ilẹ̀. Pétì náà jẹ́ ìṣàfihàn.
