اس صفحے کا انگریزی سے خودکار طور پر ترجمہ کیا گیا ہے اور کسی مترجم کی طرف سے اس کا جائزہ نہیں لیا گیا۔ قانونی اور ضابطہ نگارانہ اصطلاحات ممکن ہے کہ غلط ہوں۔ انگریزی ورژن ہی معتبر ہے۔ یہ صفحہ انگریزی میں پڑھیں
اسپین یورو-ایریا کے سب سے بڑے بینکنگ مارکیٹوں میں سے ایک ہے، جو متعدد عالمی نظامی طور پر اہم بینکنگ گروپوں کا گھر ہے، جن میں میڈرڈ اور بارسلونا میں بڑھتے ہوئے ادائیگی اور فنٹیک شعبے شامل ہیں۔ بینکوں، ادائیگی اور ای-مونے اداروں کو بانکو ڈی اسپانیہ (بنکوں کے لئے ECB) کے ذریعے لائسنس دی جاتی ہے۔
ریسک فلگمعیاری
FATFنا لسٹڈ
EU AML اعلی خطرہ فہرستنا لسٹڈ
EU ٹیکس فہرستنا لسٹڈ
لایسنس رجیمز6
کرنسیيورو
S&P ریتنگA+
آنے والے انتخابات2027 تک
Spain is not on the FATF grey or black lists (plenary of 19 June 2026); ایک یورپی یونین کی رکن ریاست کے طور پر یہ یورپی یونین کے اعلی خطرہ والے تیسرے ملک کی فہرست (دیلیگیٹ ریگل) سے باہر ہے۔ 2016/1675، منسلک 29 جنوری 2026) اور یو ای سی ٹیکس فہرست (انکس I، اپ ڈیٹڈ 17 فروری 2026). چکا 7 اکتوبر 2026.
حکومت اور سیاست
حکومت
پارليماني آئيني سلطنت
شاه
فلپ ششم · جون 2014 سے
حکومت کے صدر (وزیراعظم)
پیڈرو سانچز (سپین سوشلسٹ ورکرز پارٹی (PSOE)
حکومتی پارٹیوں
اسپینش سوشلسٹ ورکرز پارٹی (PSOE)، سومار
آخری انتخاب
جنرل (پارلیمانی)، 23 جولائی 2023
آنے والے انتخابات
جنرل (پارلیمانی)، 2027 تک مقرر۔ سانچز نے کہا ہے کہ انتخابات 2027 میں منعقد ہوں گے۔ قانونی مدت گرمی 2027 میں ختم ہو جائے گی۔
لیجسلیٹوری
Cortes Generales: کانگریس کے نمائندے (350 کرسیوں) اور سینیٹ (265 کرسیوں، 208 براہ راست منتخب)
قانونی نظام
علاقائی تغیرات کے ساتھ شہری قانون کا نظام
اقتصاد اور مالیات
آبادی
49.4m (2025)
گي بي يو
1.9ٹن امریکی ڈالر (2025)
ہر شخص کا GDP
38,290 امریکی ڈالر (2025)
کرنسی
یورو (EUR)، یورو
سینٹرل بینک
بينکو دي اسپين (يوروسسٹم کا حصّہ)
کریڈٹ رےٹنگ
S&P A+ (مثبت) · Moody's A3 (مثبت) · Fitch A (مثبت) (مارچ 2026 کے مطابق)
یورو ایریا کی چوتھا سب سے بڑی معیشت اور اس کی سب سے تیزی سے بڑھتی ہوئی معیشت میں سے ایک، سیاحت، خدمات، کار مینوفیکچرنگ اور زراعت کے ذریعے چلایا جاتا ہے، سانٹانڈر اور بی بی وی اے جیسے بڑے بین الاقوامی طور پر فعال بینکوں کے ساتھ۔
بنک
بينک کا اجازت نامہ
کم سے کم سرمایہ کاری20.1 ملین ڈالر
تایم لائنفائل کی وصولی یا مکمل ہونے کے 6 ماہ کے اندر اور ہر صورت میں 12 مہینوں کے اندر فیصلہ؛ خاموشی کا مطلب انکار ہے (آر ڈی 84/2015 آرٹیکل 3(2))
اختیارECB بینکو ڈی اسپین کے تجویز پر
18 ملین یورو کی ابتدائی حصے کی سرمایہ کاری ، پوری طرح رقم اور رجسٹرڈ حصوں (آر ڈی 84/2015 آرٹیکل 4(ب)) میں ادا کی گئی، جو کہ یورپی یونین کے 5 ملین یورو سے بھی زیادہ ہے۔
قانون
Ley 10/2014 on credit institutions; Real Decreto 84/2015, arts. 3 (authorisation) and 4(b) (capital); Regulation (EU) No 1024/2013 art. 14
پاسپورٹنگ
ہاں: EU پاسپورٹ CRD کے تحت (آرٹیکل 33 سے 39) شاخوں اور سرحد پار خدمات کے لئے
کی ضرورتیں
بانکو ڈی اسپین کے ساتھ رقم کی ادائیگی (یا عهدہ دار عوامی قرض) جو درخواست دینے کے وقت کم سے کم حصے کی سرمایہ کاری کے 20% کے برابر ہو۔
فٹ اور مناسب ڈائریکٹرز اور مناسب اہم شراکت دار
کاروبار کا منصوبہ، حکمرانی اور اندرونی کنٹرول ترتیبات
تایم لائنفائل کی وصولی یا مکمل ہونے کے 3 ماہ کے اندر فیصلہ؛ خاموشي کا مطلب انکار کر نا هے (RDL 19/2018 آرٹ 11(2))
اختیاربنکو ڈی اسپین
125,000 یورو ادائگی خدمات (ای) سے (ئی) کے لئے؛ صرف ادائگی کی شروعات کے لئے 50,000 یورو؛ صرف پیسے بھیجنے کے لئے 20,000 یورو (آر ڈی ایل 19/2018 آرٹیکل 19)۔
قانون
Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago, art. 11 (authorisation) and art. 19 (capital)
پاسپورٹنگ
ہاں: EU پاسپورٹ کے تحت PSD2 آرٹ. 28 (برانچ، ایجنٹ یا مفت سروسز کی فراہمی)
کی ضرورتیں
SEPBLAC کی سابق رپورٹ AML/CFT پہلوؤں پر
ابتدائی سرمایہ کے علاوہ کاروبار کے اشاروں کے مطابق قائم رکھے گئے اپنے فنڈ
Crypto-asset سروس فراہم کُنندہ (CASP) تصدیق MiCA کے تحت
کم سے کم سرمایہ کاری56k ڈالر
تایم لائنMiCA آرٹیکل 63: مکملیت کو جانچنے کے لئے 25 کام کرنے والے دن، پھر مکمل درخواست پر فیصلہ کرنے کے لئے 40 کام کرنے والے دن (معلومات کی درخواستوں کے لیے گھڑی معطل کی جاسکتی ہے)
اختیارCNMV (بانکو ڈی اسپانیہ ای-مونے ٹوکنز اور اثاثہ-رفرنسڈ ٹوکنز کے اخراج کرنے والوں کی نگرانی کرتا ہے)
MiCA آرٹیکل 67 اور انکس IV: EUR 50,000 (کلاس 1: آرڈر کی تعمیل، رکھنا، منتقلی خدمات، وصولی اور ترسیم، مشورہ، پورٹ فولیو انتظام)، EUR 125,000 (کلاس 2: حفاظت اور انتظامیہ کو شامل کرتا ہے، اور فنڈز یا دیگر کریپٹو-اسٹیٹس کے لئے تبادلہ)، EUR 150,000 (کلاس 3: ایک ٹریڈنگ پلیٹ فارم کو آپریٹ کرنے کو شامل کرتا ہے)؛ یا اگلے سال کے مقررہ اوور ہیڈ کا ایک چوتھائی اگر زیادہ ہو۔
قانون
Regulation (EU) 2023/1114 (MiCA), arts. 59 to 63; Ley 6/2023 designating the CNMV
پاسپورٹنگ
ہاں: MiCA اجازت نامے کو EU/EEA میں اطلاع کے ذریعے پاسپورٹ کیا جا سکتا ہے (MiCA آرٹ. 65)
کی ضرورتیں
ممبر ریاست میں رجسٹرڈ آفس جہاں کم سے کم خدمات کا ایک حصہ فراہم کیا جاتا ہے، EU میں موثر انتظامی کی جگہ اور کم سے کم ایک ڈائریکٹر EU میں رہائشی (MiCA آرٹ. 59(2))
فٹ اور مناسب مینجمنٹ باڈی اور مناسب صلاحیت دار شراکت دار
کلائنٹ کریپٹو اسٹیٹس اور فنڈز کی حفاظت اور الگ الگ، شکایات کا انتظام، منافع کے تعارضات کی پالیسی
AML/CFT نقل و حمل کے فنڈز ریگولیشن (EU) 2023/1113 کے سفری ضابطے کے فریم ورک اور مطابقت
تایم لائنفائل کی وصولی یا مکمل ہونے کے 6 ماہ کے اندر فیصلہ؛ خاموشی کو انکار کے طور پر سمجھا جا سکتا ہے (قانون 6/2023 آرٹیکل 131(1))
اختیارسي اين ايم وي
IFD Art. 9: یورو 75,000 (متلق اور منتقلی، نفاذ، پورٹ فولیو مینجمنٹ، مشورہ، کوئی کلائنٹ پیسے یا سیکیورٹیز کے ساتھ کسی فرم کی تعهدات کے بغیر رکھنا)۔ یورو 150,000 (غیر کمپنیاں) یورو 750,000 (اپنے ایکاؤنٹ پر معاملہ یا ایک مضبوط عہد و پیمان کی بنیاد پر ضم)
قانون
Ley 6/2023 de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión, arts. 131 and 134; Regulation (EU) 2019/2033 (IFR)
پاسپورٹنگ
ہاں: MiFID II پاسپورٹ (آرٹیکل 34 اور 35) سروسز اور شعبوں کے لئے
کی ضرورتیں
ریگولیشن کے تحت کارپوریٹ ، مالیاتی ، حکمرانی اور اندرونی تنظیم کی ضرورتیں مقرر کی گئی ہیں۔
عام لائسنس (عام لائسنس) اور ریاستی سطح کے آن لائن گیمنگ کے لئے انفرادی لائسنس
کم سے کم سرمایہ کارینہ شائع کیا گیا
تایم لائننہ شائع کیا گیا
اختیارڈی جی او جی (قانون کے مطابق کمیون نیشنل ڈیل جوگو کو مختص کیے گئے کاموں کا اداء)
قانون
Ley 13/2011 de regulación del juego, arts. 10 (general licences), 11 (singular licences), 13 (operators) and 49 (fees)
فیس
ہر لائسنس کے لئے 10,000 یورو کی اپیل فیوچر؛ گیمنگ لائسنس کے جنرل رجسٹر میں داخلے کے لیے 2,500 یورو؛ کل گیمنگ آمدنی کے ہر ہزار پر 0.75 یورو کی سالانہ ریگولیٹری فیوچر (قانون 13/2011 آرٹیکل 49(5))۔
پاسپورٹنگ
نہیں: اسپينش گیمنگ لائسنس قومي ہیں
کی ضرورتیں
عام لائسنس صرف عوامي کال (convocatoria) کے ذریعے عطا کي جا ئيں گيا هے ، ايک سا ئي کھيل کو 18 مياشتوں کے بعد نو کل طلب کيا جا سکتا هے
اپیل کرنے والے کو اس کے واحد کارپوریٹ مقصد کے طور پر گیمنگ کے ساتھ ایک سوشلٹی آنونیما ہونا چاہیے، اسپین یا EEA سے، اسپین میں کم از کم ایک دائمی نمائندہ کے ساتھ
تکنیکی، معاشی اور مالی اطمینان؛ کوئی متعلقہ مجرم کی سزا، معطلی یا سنگین سزا
A singular licence is needed for each type of game under a general licence; جنرل لائسنس گزشتہ 10 سال، 10 کے لیے تجدید شدہ
MiCA: اسپین نے پورے 18 ماہ کی انتقالی مدت کو لاگو کیا؛ CNMV کہتا ہے کہ یہ 1 جولائی 2026 میں ختم ہوگی۔ اسپین کا بینک کیپٹل فوڈ EUR 18 ملین یورو EU کے کم سے کم سے بہت زیادہ ہے۔ سرمایہ کاری فرم کی ابتدائی سرمایہ کاری ضابطوں (Real Decreto implementing Ley 6/2023) کے تحت مقرر کی جاتی ہے۔ دکھائے گئے اعداد و شمار EUIFD کم سے کم ہیں اور قومی ضابطہ کھولا نہیں گیا۔ ریاستی سطح پر آن لائن گیمنگ DGOJ کے ذریعے لائسنس کی گئی ہے۔ DGOJ کے تازہ ترین جنرل لائسنس کال کی تاریخ تصدیق نہیں ہوئی۔
عام معلومات
سپین کے بارے میں
زمين کي فطري حدیں ميپ اشارتي هے
حالت
مختار ریاست
پایتخت
میڈرڈ
ایریا
505,370 کلو ميٹر مربع
اختیاری زبانیں
اسپينش (کا سٹيليان)، کيٹلني (اقليائي طور پر مشترکہ سرک ري)، گا لي شي (اقليائي طور پر مشترکہ سرک ري)، باسک (اقليائي طور پر مشترکہ سرک ري)
