امريکا اور کيريبين

پاناما

پاناما مرکزی امریکہ کا سب سے بڑا بینکنگ سینٹر ہے، ایک ڈالر کی معیشت کے ساتھ (امریکائی ڈالر بالبوا کے ساتھ گردش کرتا ہے) اور ایک بین الاقوامی بینکنگ سیکٹر جسے عام ، بین الاقوامی اور نمائندگی آفس لائسنس کے ارد گرد بنایا گیا ہے۔

ریسک فلگمعیاری

FATFنا لسٹڈ

EU AML اعلی خطرہ فہرستنا لسٹڈ

EU ٹیکس فہرستنا لسٹڈ

لایسنس رجیمز4

کرنسیپي اے بي

S&P ریتنگبی بی-

آنے والے انتخاباتمئی 2029

Panama moved from Annex I to Annex II (cooperating, with commitments still to implement) of the EU list of non-cooperative jurisdictions for tax purposes in the revision of 9 October 2026. It left FATF increased monitoring in October 2023 and was removed from the EU high-risk third country list by Delegated Regulation (EU) 2025/1184, in force 5 August 2025. چکا 13 اکتوبر 2026.

حکومت اور سیاست

حکومت: رئیسیڈینٹل جمہوریہ
رئیس: جوس راول مولینو · جولائی 2024 سے
رئیس: جوس راول مولینو (مقصود تک پہنچنا)
حکومتی پارٹیوں: ریالیزنڈو میٹاس (آر ایم)، پارٹیڈ الائنسا کے ساتھ اتحاد میں منتخب
آخری انتخاب: جنرل (رئیس جمهور اور قانون ساز)، 5 مئی 2024
آنے والے انتخابات: جنرل (رئیس جمهور اور قانون ساز)، مئی 2029. صدر صرف 5-سال کے لئے خدمت کرتا ہے
لیجسلیٹوری: قومی اسمبلی: ایک مجلسی، 71 کرسیوں کی
قانونی نظام: سیویلی قانون

اقتصاد اور مالیات

آبادی: 4.6m (2025)
گي بي يو: 90.5 ارب ڈالر (2025)
ہر شخص کا GDP: 19,814 امریکی ڈالر (2025)
کرنسی: پاناما بالبوا اور يو ايس ڈالر (PAB)، ڈالريزڈ: بالبوا يو ایس ڈالر کے ساتھ برابر ثابت ہے، جو قانوني تيرنڈ ہے اور کاغذي رقم کے طور پر گردش کرتا ہے
سینٹرل بینک: کوئی مرکزی بینک نہیں (بنکس آف پاناما کی سپرینٹینڈینس بینکنگ کو منظم کرتا ہے؛ بانکو نیشنل ڈی پاناما ریاستی بینک ہے)
کریڈٹ رےٹنگ: S&P BBB- ( مستحکم) · Moody's Baa3 (منفی) · Fitch BB + (مثبت) (ستمبر 2026 کے طور پر)

پاناما کینل، کولون فری زون، بندروں اور بینکوں کی سپرینٹینسی کے نگراں ایک بین الاقوامی بینکنگ سینٹر پر بنائے گئے ایک ڈالرائزڈ سروسز معیشت۔

بنک

جنرل بينک لائسنس

کم سے کم سرمایہ کاری10 ملین ڈالر

تایم لائنسپرنٹنٹ مکمل درخواست کے 90 دن کے اندر فیصلہ کرتا ہے (آیت 48)

اختیاربينک آف پاناما

پی اے بی 10 ملین خرچ یا مقرر کردہ سرمایہ، نقصانات کے بغیر (آیت 68)

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008, ordering Decreto Ley 9 de 1998 as amended by Decreto Ley 2 de 2008), arts. 41, 47, 48 and 68
فیس: سالانہ ریگولیٹری اور سپروائزنگ فی PAB 30,000 اور PAB 35 ہر PAB 1 ملین مجموعی اثاثوں کے لئے، اس املاک پر مبنی حصے کو PAB 100,000 تک محدود کیا جائے گا۔ 225); اس بی پی اسے ٹھیک کر سکتے ہیں.
پاسپورٹنگ: کوئی پاسپورٹنگ نظام نہیں

کی ضرورتیں

پنامائی وکیل کے ذریعے لکھی درخواست داخل کی گئی ہے۔
مقررہ شراکت داروں کی شناخت اور انتظامی صلاحیت
حد اقل سرمایہ کا تعاون کرنے کی صلاحیت کے ثبوت، واضح طور پر تعین شدہ اصل کے ساتھ
کاروبار کا منصوبہ، جو پاناما کی معیشت میں قابل عملی اور تعاون دکھاتا ہے۔
پہلے عارضی اجازت نامہ جاری کیا گیا،پبلک رجسٹر میں رجسٹریشن کے بعد قطعی لائسنس

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

بنک

بين الاقوامي بينکنگ لائسنس

کم سے کم سرمایہ کاری3 ملین ڈالر

تایم لائنسپرنٹنٹ مکمل درخواست کے 90 دن کے اندر فیصلہ کرتا ہے (آیت 48)

اختیاربينک آف پاناما

PAB 3 ملین ادا کی گئی یا مقرر کی گئی سرمایہ (آرٹ. 68)، جس میں سے PAB 250,000 کو بینکو نیشنل ڈی پاناما یا Caja de Ahorros میں ایک ضمانت کے طور پر رکھا جانا چاہیے

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), arts. 41, 68 and 71
فیس: سالانہ ریگولیشن اور سپرویژن فیوڈ پی اے بی 15000 (آیت 225)۔
پاسپورٹنگ: کوئی پاسپورٹنگ نظام نہیں

کی ضرورتیں

بنیاد کے ساتھ پاناما میں ایک آفس سے چلایا گیا کاروبار کہ صرف باہر اثر لے
جنرال لائسنس کے طور پر ہی مناسب اور مناسب، سرمایہ کی اصل اور کاروبار پلان معیارات
اس بی پی کے گھریلو نگراں کی حیثیت سے سرمایہ کافیی کے قوانین (آیت 71)

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

بنک

نمائندہ آفس لائسنس

کم سے کم سرمایہ کارینہ شائع کیا گیا

تایم لائنسپرنٹنٹ مکمل درخواست کے 90 دن کے اندر فیصلہ کرتا ہے (آیت 48)

اختیاربينک آف پاناما

قانون: Texto Único de la Ley Bancaria (Decreto Ejecutivo No. 52 de 2008), art. 41
فیس: سالانہ ضابطہ اور نگرانی کی رقم پی اے بی 5000 (آرٹیکل 225)۔
پاسپورٹنگ: کوئی پاسپورٹنگ نظام نہیں

کی ضرورتیں

صرف خارجی بینکوں کے لئے دستیاب، جو براہ راست درخواست دینا چاہیے
صرف نمائندگی آفس؛ پاناما میں کوئی بینکنگ کاروبار نہیں

Sources(1)

SBP: Texto Único de la Ley Bancaria · checked 2026-10-07

سرمایہ کاری فرم

براکر ڈیلر لائسنس، سرمایہ کاری کے لئے ہدایت کار لائسنس

کم سے کم سرمایہ کارینہ شائع کیا گیا

تایم لائننہ شائع کیا گیا

اختیارسسٹم

قانون: Ley del Mercado de Valores (Decreto Ley 1 de 1999 as amended, including by Ley 67 de 2011, texto único)
پاسپورٹنگ: کوئی پاسپورٹنگ نظام نہیں

کی ضرورتیں

صرف لائسنس دار کمپنیاں پاناما میں یا اس سے براکر-ڈیلر یا سرمایہ کاری کا مشورہ دینے والا کاروبار کر سکتے ہیں۔
بروکر ڈیلرز بھی ایک الگ ہدایت کار لائسنس کے بغیر سرمایہ کاری کی نصیحت دے سکتے ہیں۔
ایس ایم وی کے اصولوں (اتفاقات) سے مقرر نیٹ کارپوریشن اور لیولٹی کی ضرورتیں
لائسنس یافتہ اہم عملے، بروکرز اور ماہرین
کنٹرول کی تبدیلیوں کے لیے سابق SMV رضامندی

Sources(2)

SMV: Ley del Mercado de Valores · checked 2026-10-07
Decreto Ley 1 de 1999 (SMV copy) · checked 2026-10-07

سپرویزرز

جس نے (ہر چیز کا) انتظام کیا

بينک آف پاناما (SBP) ویب سائٹبينک
سسٹم (SMV) ویب سائٹسرمایہ کاری فرمیں، فنڈز

براؤزر ڈیلرز کے لئے کم سے کم نیٹ کیپیٹل ایس ایم وی ایکوڈر سے مقرر کیا جاتا ہے اور اس چیک میں کسی سرکاری ذرائع سے تصدیق نہیں کی گئی تھی، اس لیے یہ ناقص ہے۔ ڈیکرٹو لی 1 کا اصل 1999 کا متن پی اے بی 5000 کی براؤزر ڈیلرز لائسنس فیس اور سالانہ تجارت (کم سے کم پی اے بی 2500) کی 0.0025 فیصد کی سالانہ سپرویژن فیس مقرر کرتا ہے۔ ان اعداد و شمار کو موجودہ متحدہ متن کے مقابلے میں چیک نہیں کیا گیا تھا، اس لئے فیس فیلڈ ناقص ہے۔ کوئی کریپٹو-اسٹیٹس یا ورچوئل اسسٹیٹ سروس پرورٹر لائسنسی لینے والا قانون ایس بی پی یا ایس ایم وی سائٹس پر پہچانا نہیں گیا۔ اس چک میں اس کی قانونی حیثیت کو کسی سرکاری ذریعے سے تصدیق نہیں کی گئی تھی۔ رمیٹنس اور پیسے ادا کرنے والے کاروباروں اور آن لائن گیمنگ (جنٹا ڈی کنٹرول ڈی جوئیگوس) کو اس پاس میں سرکاری ذریعوں سے تصدیق نہیں کی گئی تھی، اس لئے ان میں کوئی داخلہ نہیں تھا۔ لی بینکاریا ایس بی پی کو اجازت دیتی ہے کہ وہ کم سے کم کیپیٹل اور سپرویژن فیس کو اتفاق سے تبدیل کر سکے۔

عام معلومات