လိုင်စင်ဘဏ်များတွင်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ကွဲပြားပုံ

အပ်နှံမှုယူခြင်းနှင့်ချေးငွေလုပ်ခြင်းသည်နေရာတိုင်းတွင်တူညီသောစီးပွားရေးလုပ်ငန်းလှုပ်ရှားမှုများဖြစ်သည်. သို့သော်လိုအပ်သောလိုင်စင်, လိုအပ်သောရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု, ခွင့်ပြုချက်ကိုအချိန်နှင့်လိုင်စင်ဖွင့်လှစ်စျေးကွက်များအလွန်ကွဲပြားခြားနား. ထို့ကြောင့်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တစ်ခုရွေးချယ်ခြင်းဘဏ်စီမံကိန်းအတွက်အများဆုံး consequential ဆုံးဖြတ်ချက်များ၏တစ်ဦးဖြစ်ပါသည်.

ဤဆောင်းပါးတွင်ကွဲပြားခြားနားမှုဘယ်မှာလာနှင့်သူတို့လိုင်စင်၏လက်တွေ့တန်ဖိုးကိုထိခိုက်ဘယ်လိုရှင်းပြသည်။

ယေဘုယျထပ်, အမျိုးသားဒီဇိုင်း

ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစံချိန်စံညွှန်း setters မျှဝေ baseline ကိုဖန်တီးပါ။ အဆိုပါ Basel ကော်မတီ prudential စံချိန်စံညွှန်းများကို set, the FATF sets AML / CFT စံချိန်စံညွှန်းများနှင့် CPMI ပေးချေမှုအခြေခံအဆောက်အအုံများအတွက်စံချိန်စံညွှန်းများကို set ။

ထိုအခြေခံအုတ်မြစ်အတွင်းတွင် တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တစ်ခုချင်းစီက ဆုံးဖြတ်သည်။

1. ဘယ်လိုလုပ်ငန်းစဉ်တွေအတွက် ဘယ်လိုင်စင်လိုအပ်သလဲ။ တစ်ချို့က ဘဏ်လိုင်စင်တစ်မျိုးရှိကြတယ်။ အခြားသူတွေကတော့ အပြည့်အဝ၊ ကန့်သတ်ထား၊ လက်လီရောင်းချခြင်း၊ ဒစ်ဂျစ်တယ် စသည်ဖြင့် အမျိုးအစားများစွာရှိပါတယ်။
2. ဘယ်လောက်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုစတင်ရန်လိုအပ်ပါသည်, နှင့်မည်မျှကြီးကြပ်ရေးမှူးများဥပဒေအရအနည်းဆုံးထက်ပိုမိုမျှော်လင့်ထားသည်။
3. What substance is required: ဒေသခံစီမံခန့်ခွဲမှု, ဝန်ထမ်းများ, ဘုတ်အဖွဲ့အစည်းအဝေးများနှင့်စနစ်များ။
4. Who ဝန်ဆောင်မှုပေးနိုင်ပါသည်: နေထိုင်သူများ, Non-နေထိုင်သူ, လက်လီသို့မဟုတ်လက်ကားဖောက်သည်များ, နှင့်မည်သည့်ငွေကြေး.
5. ဘယ်လိုအခြားစျေးကွက်လိုင်စင်ဖွင့်လှစ်, passporting မှတဆင့်, အသိအမှတ်ပြုခြင်းသို့မဟုတ်မရှိ.
6. ဘယ်လောက်မြန်ဆန်နှင့်ဘယ်လောက်ခန့်မှန်းနိုင်ဖြစ်စဉ်ကိုဖြစ်ပါသည်, ထိန်းချုပ်ရေး၏အရင်းအမြစ်များနှင့်နည်းလမ်းပေါ်တွင်မူတည်.

ဥရောပသမဂ္ဂ: တစ်ဦးတည်း rulebook နှင့် passporting

ဥရောပသမဂ္ဂအခြားဒေသများထက်ဘဏ်စည်းမျဉ်းကိုပိုမိုနက်ရှိုင်းစွာ harmonizes ။ အဆိုပါရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုလိုအပ်ချက်များကိုစည်းမျဉ်းအားလုံးအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများတွင်တိုက်ရိုက်သက်ရောက်, နှင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုလိုအပ်ချက်ညွှန်ကြားချက်အမျိုးသားဥပဒေသို့ transposed ဖြစ်ပါတယ်။ EBA မှနည်းပညာပိုင်းဆိုင်ရာစံနှုန်းများနှင့်အတူတကွ, သူတို့ကတစ်ဦးတည်းသော rulebook ကိုဖွဲ့စည်း.

ဥရောပဒေသနှင့်အခြားပါဝင်သောနိုင်ငံများတွင်, လိုင်စင် Single Supervisory Mechanism အတွင်းထိုင်. အဆိုပါ ECBရဲ့လိုင်စင်လမ်းညွှန်အရ, ECBဥရောပဒေသတွင်လည်ပတ်လိုသူအားလုံးဘဏ်များအတွက်ဘဏ်လုပ်ငန်းလိုင်စင်ပေးရန်အာဏာရှိပါတယ်. application ကိုဖွဲ့စည်းခြင်း၏နိုင်ငံ၏အမျိုးသားတာဝန်ရှိအာဏာပိုင်များမှတဆင့်ဝင်ရောက်, နှင့် ECB နောက်ဆုံးဆုံးဖြတ်ချက်ကိုလက်ခံရရှိသည်။

နိုင်ငံကူးလက်မှတ်

အယူခံဝင်နိုင်ငံ၏လိုင်စင်၏အဓိကအားသာချက်သည်နိုင်ငံကူးလက်မှတ်ဖြစ်ပါသည်. CRD ဆောင်းပါးအောက်တွင် 33, တစ်ဦးအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံတွင်ခွင့်ပြုထားသောခရက်ဒစ်အဖွဲ့အစည်းတစ်ဦးရုံးသို့မဟုတ်နယ်စပ်ဖြတ်ကျော်ဝန်ဆောင်မှုများမှတဆင့်အခြားအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများတွင် Annex I မှာလှုပ်ရှားမှုအပေါ်ထမ်းဆောင်နိုင်ပါတယ်, ၎င်း၏ခွင့်ပြုချက်သူတို့ကိုဖုံးလွှမ်းပေး.

တတိယနိုင်ငံဘဏ်များ

ဥရောပသမဂ္ဂအပြင်ဘက်မှဘဏ်များသည်နိုင်ငံကူးလက်မှတ်မရှိပါ။ Directive (EU) 2024/1619 သည် CRD သို့ဆောင်းပါး 21c ကိုထည့်သွင်းထားသည်။

ဥပမာအားဖြင့်ဖောက်သည်၏ကိုယ်ပိုင်သီးသန့်အစီအစဉ်တွင်ပေးအပ်သောဝန်ဆောင်မှုများ, ခရက်ဒစ်အဖွဲ့အစည်းများသို့ဝန်ဆောင်မှုနှင့် intragroup ဝန်ဆောင်မှုများပါဝင်သည်။အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများ 11 ဇန်နဝါရီလ 2027 မှစ၍ ဤလိုအပ်ချက်ကို လိုက်နာရမည်။

ထိုကဲ့သို့သောတတိယ-နိုင်ငံရုံးတစ်ခုတည်ရှိရာအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံအတွက်သာခွင့်ပြုထားသည်. ဒါဟာအခြားအဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများကိုဝန်ဆောင်မှုပေးရန်နိုင်ငံကူးလက်မှတ်ကိုသုံးလို့မရပါဘူး, ဒါကြောင့်တစ်ဦးအုပ်စုကဥရောပသမဂ္ဂအပြည့်အဝရောက်ရှိချင်တဲ့ယေဘုယျအားဖြင့်ဥရောပသမဂ္ဂ၏အောက်ပိုင်းလိုအပ်ပါတယ်.

EU အတွင်းတွင်ကျန်ရစ်သောကွဲပြားခြားနားမှုများ

အဖွဲ့ဝင်နိုင်ငံများအစဉ်အမြဲထိန်းချုပ်မှုလေ့ကျင့်ခန်း, ဘာသာစကား, အခွန်, ဒေသခံအပ်ငွေအာမခံစီမံခန့်ခွဲမှု, အမျိုးသားရွေးချယ်စရာများတွင်ကွဲပြားခြားနား CRD, နှင့်လျှောက်လွှာပြန်လည်သုံးသပ်ဖို့ယူအချိန်. အဆိုပါဥပဒေအရအနည်းဆုံးအစပိုင်းတွင်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု EUR5အောက်မှာသန်းဖြစ်ပါတယ် CRD ဆောင်းပါး 12, ဒါပေမဲ့ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုအုပ်ချုပ်ရေးမှူးတွေမျှော်လင့်စီးပွားရေးစီမံကိန်းပေါ်တွင်မူတည်.

ယူနိုက်တက်ကင်းဒမ်း

UK ကဥရောပသမဂ္ဂအပြင်ဘက်တွင်၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်စနစ်ကို runs. The Prudential Regulation Authority authorizes deposit-takers, with the Financial Conduct Authority responsible for conduct. ကတည်းကယူကေဥရောပသမဂ္ဂထွက်ခွာ, ယူကေဘဏ်များသည်ဥရောပသမဂ္ဂဘဏ်လုပ်ငန်းဥပဒေအောက်တွင်တတိယနိုင်ငံအဖွဲ့အစည်းများဖြစ်ကြပြီးဥရောပသမဂ္ဂနိုင်ငံကူးလက်မှတ်ကိုအသုံးပြုနိုင်ခြင်းမရှိပါ။

UK ကဘဏ်အသစ်များအတွက်ဖွဲ့စည်းပုံလမ်းကြောင်းကိုထောက်ပံ့ပေး. အဆိုပါ အင်ဂလန်၏ဘဏ်အသစ် Start-up Unit ကိုကန့်သတ်ချက်များနှင့်အတူခွင့်ပြုချက်ဖော်ပြ, အများအားဖြင့်ထက်ပိုမိုကြာရှည်မဟုတ်သော mobilisation အချိန်ကာလမှတဆင့်နောက်ဆက်တွဲ 12 လများ, ထိုကာလအတွင်းအပ်နှံ-ယူခြင်းစုစုပေါင်း£50,000 မှာ caped ဖြစ်ပါတယ်.

ဆွစ်ဇာလန်

ဆွစ်ဇာလန်ဘဏ်များနှင့်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုကုမ္ပဏီများအပေါ်ဥပဒေကြမ်းက၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်အခြေအနေများနှင့်အတူတစ်ဦးချင်းစီ, လိုင်စင်အမျိုးမျိုးအတွက်ထောက်ပံ့ပေးကြောင်းသတိပြုမိသော FINMA မှတဆင့်ဘဏ်များကိုလိုင်စင်ချမှတ်. ဆွစ်ဇာလန်သည် EU တစ်ခုတည်းစျေးကွက်အပြင်ဘက်တွင်ဖြစ်ပါသည်, ဒါကြောင့်တစ်ဦးဆွစ်ဇာလန်လိုင်စင် EU ကိုသို့နိုင်ငံကူးလက်မှတ်မလုပ်ပါဘူး. ဆွစ်ဇာလန်ဘဏ်များအထက်ဖော်ပြထားသောတတိယနိုင်ငံစည်းမျဉ်းများကိုရင်ဆိုင်ဖြေရှင်းပေးနေသည် EU ကဖောက်သည်များ, 2027 မှဆောင်းပါး 21c အပါအဝင်.

စင်ကာပူ

ဤ စင်ကာပူငွေကြေးအာဏာပိုင် ဥပမာအားဖြင့်, တစ်ဦးကစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းအတွက်မူဝါဒရည်မှန်းချက်များအတွက်လိုင်စင်တန်းဖန်တီးနိုင်ပုံကိုပြသ. ဒါဟာနှစ်ခုဒစ်ဂျစ်တယ်အပြည့်အဝဘဏ်လိုင်စင်နှင့်နှစ်ခုဒစ်ဂျစ်တယ်လက်ကားဘဏ်လိုင်စင်ပေးအပ်ခဲ့သည်, SMBs နှင့်အခြားသော Non-လက်လီ segments အတွက်နောက်ဆုံး.

MAS ဒါဟာလက်ရှိဒီဂျစ်တယ်ဘဏ်လိုင်စင်အသစ်များပေးအပ်ခြင်းမရှိကြောင်းဖော်ပြထားသည်။ ထို့ကြောင့်လိုင်စင်တန်း၏ရရှိနိုင်မှုမူဝါဒနှင့်အတူပြောင်းလဲနိုင်သည်, လျှောက်လွှာတင်သူရဲ့ဂုဏ်သတ္တိများ၏လွတ်လပ်သော။

ငွေကြေးအခမဲ့ဇုန်များ: DIFC နှင့် ADGM

အမေရိကန်ပြည်ထောင်စုအာရပ်စော်ဘွားများပြည်ထောင်စုကသူတို့ရဲ့ကိုယ်ပိုင်စည်းမျဉ်းများနှင့်စည်းမျဉ်းစာအုပ်များ, onshore ဘဏ်လုပ်ငန်းစနစ်မှကွဲပြားခြားနားသောငွေကြေးအခမဲ့ဇုန်နှစ်ခုကို host ဖြစ်ပါတယ်။

	Dubai အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာငွေကြေးဗဟို	Abu Dhabi ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစျေးကွက်
ထိန်းချုပ်မှု	Dubai Financial Services Authority, DUBAI ဥပဒေအောက်တွင်တည်ထောင် “DIFC အတွက်ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှုနှင့်ဆက်စပ်လှုပ်ရှားမှုများ၏လွတ်လပ်သောစည်းမျဉ်းစည်းကမ်း” (DFSA GEN )	ငွေကြေးဝန်ဆောင်မှု ထိန်းချုပ်ရေးဦးစီးဌာန (အယ်လ်ဒီဂျေ)
ဥပဒေအခြေခံ	DFSAဒူဘိုင်းဥပဒေအောက်တွင်တည်ထောင်	ဖက်ဒရယ်ဥပဒေအောက်တွင်ငွေကြေးအခမဲ့ဇုန်အဖြစ်တည်ထောင်; Abu Dhabi ဥပဒေအမှတ်4၏ 2013 ကသတ်မှတ်ထားသော framework ကို; အင်္ဂလိပ် common law ကိုအခြေခံပြီးလမ်းညွှန်
Deposit-ယူဆောင်အမျိုးအစား	အမျိုးအစား 1 (PIB 1.3.1)	အမျိုးအစား 1 (PRU 1.3.1)
အပ်နှံသူများအတွက်အခြေခံရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု	အမေရိကန်ဒေါ်လာ 10 သန်း	အမေရိကန်ဒေါ်လာ 10 သန်း

အခမဲ့ဇုန်လိုင်စင်များနိုင်ငံတကာနှင့်လက်ကားစီးပွားရေးလုပ်ငန်းများအတွက်ဒီဇိုင်းထုတ်ထားကြသည်။ ခွင့်ပြုထားသောလှုပ်ရှားမှုများ၏အကွာအဝေး, ဝန်ဆောင်မှုပေးနိုင်သောဖောက်သည်များနှင့်ယူအေအီးကမ်းလွန်ဘဏ်လုပ်ငန်းစည်းမျဉ်းများနှင့်အတူတုံ့ပြန်မှုတစ်ဦးချင်းစီစီးပွားရေးမော်ဒယ်အတွက်သက်ဆိုင်ရာထိန်းချုပ်သူနှင့်အတူသေချာစေရန်လိုအပ်သည်။

အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာဘဏ်လုပ်ငန်းစင်တာများ

နိုင်ငံတကာဘဏ္ဍာရေးစင်တာများအဓိကအားဖြင့် Non-နေထိုင်သူများကိုဝန်ဆောင်မှုပေးသောလိုင်စင်ဘဏ်များ, မကြာခဏနိုင်ငံတကာစီးပွားရေးလုပ်ငန်းမှပြည်တွင်းပိုင်းခွဲခြားတဲ့အမျိုးအစားများမှတဆင့်. Cayman ကျွန်းစုငွေကြေးအာဏာပိုင် အစီရင်ခံ 76 မှာလိုင်စင်ဘဏ်များ 30 ဇွန်လ 2026, 11 အမျိုးအစား A ကိုလိုင်စင်နှင့်အတူ 65 အမျိုးအစား B ကိုလိုင်စင်နှင့်အတူ, အဆိုပါစင်တာ၏နိုင်ငံတကာရှုထောင့်ကိုထင်ဟပ်သော split.

လေးနက်သောစင်တာများအစစ်အမှန်ရှိခြင်းလိုအပ်. အဆိုပါ ဘဟာရ်ှနိုင်ငံ၏ ဗဟိုဘဏ် Rulebook ဘရာဟင်တွင်မှတ်ပုံတင်ရုံးနှင့်အတူဘဏ်များသူတို့ရဲ့အဓိကရုံးခန်းရှိထားရမည်, နှင့်နိုင်ငံခြားဘဏ်ဌာနခွဲဒေသခံစီမံခန့်ခွဲမှုရှိခြင်းနှင့်အဆောက်အဦများကိုထိန်းသိမ်းရန်လိုအပ်သည်။

ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာစံချိန်စံညွှန်းများအလားတူလမ်းကြောင်းတွင်နှိပ်ပါ. အဆိုပါ FATF ရုပ်ပိုင်းဆိုင်ရာရှိမရှိတစ်ဦးအဖြစ် shell ကိုဘဏ်ကိုအဓိပ္ပာယ်ဖွင့်ဆို “အဓိပ္ပာယ်ရှိသောစိတ်နှင့်စီမံခန့်ခွဲမှု”, ၎င်း၏လိုင်စင်ထုတ်ပေးရေးနိုင်ငံ၌, နှင့် shell ကိုဘဏ်များနှင့်ဆက်သွယ်ရေးဆက်ဆံရေးကိုတားဆီး.

ဂုဏ်သိက္ခာနှင့် correspondent access ကို

လိုင်စင်ကထောက်ခံနိုင်သောဆက်ဆံရေးအဖြစ်သာအသုံးဝင်သည်. Correspondent ဘဏ်များသူတို့ရဲ့ due diligence ၏အစိတ်အပိုင်းတစ်ခုအနေဖြင့်ဖြေဆိုသူ၏တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ကိုခန့်မှန်း. အဆိုပါ CPMI အခြားအကြောင်းပြချက်တွေအကြား, လွန်စွာအန္တရာယ်ရှိသောအဖြစ် perceived တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တွင်တည်ရှိသောဖြေဆိုသူများအဘို့ဝန်ဆောင်မှုများကိုဖြတ်ခဲ့ကြောင်းတွေ့ရှိခဲ့ပါတယ်။

ပြည်သူ့စာရင်းနှစ်ခုက ထိုအကဲဖြတ်မှုများထဲသို့ တိုက်ရိုက်ဝင်ရောက်နေသည်။

FATF စာရင်း

တစ်ဦးချင်းစီအစည်းအဝေးပြီးနောက်, အဆိုပါ FATF လှုပ်ရှားမှုများအတွက်ခေါ်ဆိုမှုနှင့်တိုးမြှင့်စောင့်ကြည့်ခြင်းအောက်တွင်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များအကြောင်းအရာအမြင့်ဆုံးအန္တရာယ်ရှိသောတရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များကိုနာမည်ပေးသည်။ Malta ၏ FIAU, ဇွန်လ 2026 အစည်းအဝေးပြီးနောက်ဒီမိုကရက်တစ်ပြည်သူ့သမ္မတနိုင်ငံကိုရီးယား, အီရန်နှင့်မြန်မာနိုင်ငံ၏လှုပ်ရှားမှုများအတွက်အော်ဟစ်တောင်းဆိုချက်အောက်တွင်ကျန်ရစ်ခဲ့သည်။ Bosnia နှင့် Herzegovina နှင့်အီရတ်တို့သည်တိုးမြှင့်စောင့်ကြည့်ဖို့ထည့်သွင်းခဲ့ကြသည်။

The increased monitoring list as of June 2026 includes financial centres as well as developing economies, among them Monaco, Bulgaria and the Virgin Islands (UK).စာရင်းသွင်းခြင်းသည် စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများကို ပိတ်ဆို့ခြင်းမဟုတ်ပေ။

ဥရောပသမဂ္ဂစာရင်း

EU ကအမြင့်ဆုံးအန္တရာယ်တတိယနိုင်ငံများ၏၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်စာရင်းကိုထုတ်ဝေ, နှင့် EU တာဝန်ရှိ entities သူတို့ပါဝင်ပတ်သက်ဆက်ဆံရေးနှင့်ငွေပေးချေမှုများအတွက်တိုးမြှင့် due diligence ကိုလျှောက်ထားရမည်. ကော်မရှင်ရဲ့စာရင်း ရုရှား, Bolivia နှင့် British Virgin Islands မှသက်ရောက်မှုနှင့်အတူထည့်သွင်းခဲ့သည် 29 ဇန်နဝါရီလ 2026.

အဆိုပါနှစ်ဦးစလုံးစာရင်းများဆက်နွယ်ပေမယ့်တူညီမဟုတ်ကြဘူး, သူတို့ကွဲပြားခြားနားသောမြန်နှုန်းမှာသွား. အယ်လ်ဂျီးရီးယားနှင့်နာဗီဘီ, ဥပမာအားဖြင့်, ထွက်ခွာ FATF ဇွန်လတွင်စာရင်း 2026 သို့သော်ရေးသားခြင်း၏အချိန်တွင်ကော်မရှင်၏ထုတ်ဝေ EU ကိုစာရင်းပေါ်တွင်ပြသနေဆဲ။ အသစ် delisted တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်တစ်ခုဘဏ်နောက်ပိုင်းတွင်အချို့သောအချိန်အဘို့အ EU ကိုတိုးမြှင့် due diligence ရင်ဆိုင်နိုင်သည် FATF စာရင်းမှဖယ်ရှားခြင်း

အလေ့အကျင့်တွင်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်များနှိုင်းယှဉ်

အကြောင်းရင်း	မေးခွန်းများကိုမေး
စျေးကွက်ဝင်ရောက်ခွင့်	လိုင်စင်နိုင်ငံကူးလက်မှတ်ရှိပါသလား, နှင့်မည်သည့်စျေးကွက်များသို့?
မြို့တော်	ဥပဒေအရအနည်းဆုံးကဘာလဲ၊ ဒီစီးပွားရေးလုပ်ငန်းစီမံကိန်းအတွက်အုပ်ချုပ်ရေးမှူးတွေက ဘာတွေမျှော်လင့်ကြမလဲ။
ပစ္စည်း	ဘယ်လောက်အကြီးတန်းလူတွေနေထိုင်ရမည်နည်း? ဘုတ်အဖွဲ့အစည်းအဝေးများနှင့်အဓိက functions တွေကိုဘယ်မှာရှိသင့်သလဲ?
အချိန်ဇယား	လျှောက်လွှာတင်ခြင်းသည် ပုံမှန်အားဖြင့် ဘယ်လောက်ကြာသလဲ။
Deposit အာမခံ	စီမံကိန်းတစ်ခုရှိပါသလား၊ ၎င်းသည်မည်သည့်အရာကို ကိုင်တွယ်ဖြေရှင်းပြီး အဖွဲ့ဝင်မှုအတွက် ကုန်ကျစရိတ်ကဘယ်လောက်လဲ။
ဂုဏ်သိက္ခာ	အဘယ်သူမျှမ FATF သို့မဟုတ် EU စာရင်းအပေါ်တရားစီရင်ပိုင်ခွင့်ဖြစ်ပါသည်, နှင့်၎င်း၏နောက်ဆုံး FATF ပြန်လည်သုံးသပ်မှုကဘာလဲ?
ဆက်သွယ်ရေး access ကို	ကမ္ဘာလုံးဆိုင်ရာဘဏ်များလိုင်စင်ရဘဏ်များနှင့်ဆက်သွယ်ရေးဆက်ဆံရေးကိုထိန်းသိမ်းထားကြသလား?
အုပ်ချုပ်ရေးယဉ်ကျေးမှု	လိုင်စင်ပေးခြင်းမတိုင်မီနှင့်ပြီးနောက်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းထိန်းချုပ်ရေးအဖွဲ့သည်မည်သို့ပါဝင်ဆောင်ရွက်သနည်း၊ ထို့နောက်၎င်းကိုဘယ်လောက်ခန့်မှန်းနိုင်မည်နည်း။

အဆုံးသတ်

ဈေးကွက်ဝင်ရောက်ခွင့်, correspondent ဘဏ်လုပ်ငန်း, ဂုဏ်သိက္ခာနှင့်စောင့်ကြည့်အရည်အသွေးလိုင်စင်ဘဏ်တကယ်တော့လည်ပတ်နိုင်သလားဆုံးဖြတ်. ဒီစီးရီးထဲမှာအစောပိုင်းဆောင်းပါးများရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုရှင်းပြ, liquidity, အုပ်ချုပ်ရေး, လိုက်နာမှု, လိုင်စင်ရရှိခဲ့သည်ဘယ်နေရာမှာမဆိုလျှောက်ထားသောနည်းပညာနှင့်ငွေပေးချေမှုလိုအပ်ချက်များကို.