ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆ ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್

ಸಂಪತ್ತು ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಒಂದೇ ಪರವಾನಗಿ ಅಲ್ಲ. ಒಂದು ಫ್ಯಾಮಿಲಿ ಆಫೀಸ್ ಗುಂಪು ತನ್ನ ಭರವಸೆಯ ಕೈಗೆ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿ ಪರವಾನಗಿ, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಅನುಮೋದನೆ, ಅದರ ಹಿಂಬದಿಯ ಕಚೇರಿಗಾಗಿ ಆಡಳಿತಗಾರರ ಪರವಾನಗಿ ಮತ್ತು ಅದು ಠೇವಣಿ ಪಡೆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪರವಾನಗಿ ಅಗತ್ಯವಿರಬಹುದು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಪರವಾನಗಿಯನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಕಾನೂನುಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಅಪಾಯಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಪರೀಕ್ಷಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಈ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಯಲ್ಲಿ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಕುಟುಂಬಗಳ ಬಗ್ಗೆ ವಿವರಣೆ ನೀಡಲಾಗಿದೆ: ಟ್ರಸ್ಟ್ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್, ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ.

ಯಾವ ಚಟುವಟಿಕೆಗೆ ಯಾವ ಪರವಾನಗಿ ಅಗತ್ಯವಿದೆ

ಚಟುವಟಿಕೆ	ಸಾಮಾನ್ಯ ಪರವಾನಗಿ	ಪ್ರಮುಖ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಸಮಸ್ಯೆ
ಟ್ರಸ್ಟ್ ಆಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವುದು, ಎಕ್ಸ್ ಪ್ರೆಸ್ ಟ್ರಾಸ್ಟ್ ಅನ್ನು ರಚಿಸುವುದು ಅಥವಾ ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು	ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿ ಅಥವಾ ಭರವಸೆಯ ಪರವಾನಗಿ	ಜನರ ಸಮಗ್ರತೆ, ಗ್ರಾಹಕರ ಆಸ್ತಿಗಳ ನಿಯಂತ್ರಣ, AML
ನಿಧಿಯ ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ ಮತ್ತು ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆ	ಯುಸಿಐಟಿಎಸ್ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಂಪನಿ, ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ ಅಥವಾ ಸ್ಥಳೀಯ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪರವಾನಗಿ	ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ರಕ್ಷಣೆ, ಸಂಘರ್ಷಗಳು, ನಗದು ಲಭ್ಯತೆ, ವರ್ಗಾವಣೆ
ನಿಧಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ, ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ನೋಂದಣಿ	ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪರವಾನಗಿ ಅಥವಾ ಅನುಮೋದನೆ	ನಿಖರ NAV, ದಾಖಲೆ ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು, AML ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಮೇಲೆ
ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿ ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವ ನಿಧಿ ಆಸ್ತಿ	ಠೇವಣಿಗಾರ ಅಥವಾ ಕಾಪಾಡಿಕೆದಾರನ ಅನುಮೋದನೆ	ಆಸ್ತಿ ವಿಭಜನೆ, ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ
ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ವಿವೇಚನೆಯ ಆಸ್ತಿ ನಿರ್ವಹಣೆ ಅಥವಾ ಸಲಹೆ	ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿ ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪರವಾನಗಿ	ಸೂಕ್ತತೆ, ನಡವಳಿಕೆ, ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣ
ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಸ್ವೀಕಾರ	ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್	ಠೇವಣಿದಾರರ ಸುರಕ್ಷತೆ

Trust company licenses

ವಿಶ್ವಾಸ ವ್ಯವಹಾರ ಎಂದರೆ ಏನು?

ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸಿಂಗಾಪುರದದ್ದು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿದೆ. ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಕಾಯ್ದೆ 2005 ಜರ್ಸಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ವ್ಯಾಪಾರದ ಪರಿಕಲ್ಪನೆ ವಿಸ್ತಾರವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯ ಆಡಳಿತ, ನೋಂದಾಯಿತ ಕಚೇರಿ ಮತ್ತು ನಾಮನಿರ್ದೇಶಿತ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಜೆರ್ಸಿ

ಜರ್ಸಿ ಹಣಕಾಸು ಸೇವಾ ಆಯೋಗವು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆ (ಜರ್ಸಿ) ಕಾಯ್ದೆ 1998ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಅದರ ಅನುಷ್ಠಾನದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ನೋಂದಾಯಿಸುತ್ತದೆ. ಪದ್ಧತಿ ಸಂಹಿತೆ ವಿವರವಾದ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ:

• ಜನರು: ಒಂದು ಕಂಪನಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ವ್ಯಾಪಾರ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವಲ್ಲಿ, ಅದರ “ನಿಯಂತ್ರಣ ನಿಯಂತ್ರಣ”ದಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ ಮೂವರು ಸೂಕ್ತವಾಗಿ ಕೌಶಲ ಮತ್ತು ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಸ್ಥಳೀಯವಾಗಿ ನೆಲೆಸಿದ್ದು, ಪೂರ್ಣಾವಧಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ (3.1.1.2).
• ಸಮರ್ಪಣಾ ಅಧಿಕಾರಿ: ಜರ್ಸಿ (3.5.4.2) ನಲ್ಲಿ ನೆಲೆಸಿರಬೇಕು.
• ಬಂಡವಾಳ: ಕನಿಷ್ಠ £25,000 ಪಾವತಿಸಿದ ಷೇರುಪೇಟೆ ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಸಮಯದಲ್ಲೂ ಕನಿಷ್ಠ £25,000 ನಷ್ಟು ನಿವ್ವಳ ಆಸ್ತಿ, ಜೊತೆಗೆ ವೆಚ್ಚದ ಅವಶ್ಯಕತೆಯ (5.1.4) ಕನಿಷ್ಠ ಶೇ.110 ರಷ್ಟು ಸಮತೋಲಿತ ನಿವ್ವಳ ಚಲಾವಣೆಯ ಆಸ್ತಿ.
• Insurance: professional indemnity cover of at least the greater of three times relevant fees, thirty times fees from the largest customer, or £5 million, with no requirement above £10 million in aggregate (5.2.5 and 5.2.6).

ಸಿಂಗಾಪುರ್

ಸಿಂಗಾಪುರದ ಹಣಕಾಸು ಪ್ರಾಧಿಕಾರವು ಈ ಕೆಳಗಿನ ಮಾನದಂಡಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ವ್ಯಾಪಾರ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುತ್ತದೆ: ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳು TCA-G02, ಕೊನೆಯುಸಿರೆಳೆದ ದಿನಾಂಕ 17 ಜನವರಿ 2024:

• ಸಿಂಗಾಪುರದಲ್ಲಿ ಭೌತಿಕ ಪ್ರಸ್ತುತತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಸಿಂಗಾಪುರ ಕಂಪನಿ ಅಥವಾ ನೋಂದಾಯಿತ ವಿದೇಶಿ ಕಂಪನಿ;
• 250,000 ಸಿಂಗಾಪುರ ಡಾಲರ್ ಮೌಲ್ಯದ ಪಾವತಿಸಿದ ಬಂಡವಾಳ ಅಥವಾ ಅರ್ಹ ಆಸ್ತಿ;
• ಕನಿಷ್ಠ ಐದು ವರ್ಷಗಳ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಅನುಭವ ಹೊಂದಿರುವ ಒಬ್ಬರು ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಮೂವರು ಇತರರು ಸೇರಿದಂತೆ ಕನಿಷ್ಠ ಎರಡು ಮಂದಿ ನಿವಾಸಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು;
• standalone professional indemnity insurance that MAS is likely to consider adequate at the higher of S$1 million or 2.5 times turnover, capped at S$10 million, with a deductible of no more than 50% of net asset value.

ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್

ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಕಾಯಿದೆ (FinIA) ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಾಗಿನಿಂದ, ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲ್ಯಾಂಡಿನಲ್ಲಿ ವೃತ್ತಿಪರ ಟ್ರಸ್ಟ್‌ಗಳಿಗೆ FINMAನ ಅನುಮೋದನೆಯ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಸತತವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ನಡೆಸುವುದು ಒಂದು ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಸಂಘಟನೆಗೆ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ, ಸಮಗ್ರ ಆಧಾರದಲ್ಲಿ FINMAನಿಂದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಗುಂಪು ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ (FINMA). ಅಗತ್ಯತೆಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ವಿಸ್ ನಿವಾಸ, ಸೂಕ್ತ ಸಂಘಟನೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ಭರವಸೆಗಳು ಮತ್ತು ಅಪ್ರತಿಮ ವ್ಯಾಪಾರ ನಡವಳಿಕೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಸೇರಿವೆ.

ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳುName

ಕೇಮನ್ ನಲ್ಲಿ, ಟ್ರಸ್ಟ್ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯ್ದೆ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ. ಹಣಕಾಸಿನ ಸಂಪರ್ಕವು ನೇರವಾಗಿದೆ: ನಿಯಂತ್ರಿತ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿರುವ ಯುನಿಟ್ ಟ್ರಸ್ಟ್ ತನ್ನ ಟ್ರಸ್ಟಿಯಾಗಿ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯೊಂದನ್ನು ಹೊಂದಿರಬೇಕು (ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಕಾಯ್ದೆ, ಸೆಕ್ಷನ್4(1)).

AML ಆಯಾಮ

Under the EU AMLR, trust or company service providers are obliged entities in their own right, and from 10 July 2027 they must apply additional enhanced measures to higher-risk relationships involving at least EUR 5 million handled for a customer with total assets of at least EUR 50 million (Article 34(5)). ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಹೊರಗಿನ ಟ್ರಸ್ಟ್ ನಿಯಂತ್ರಕರು ಇದೇ ರೀತಿಯ ಎಫ್.ಎ.ಟಿ.ಎಫ್ ಆಧಾರಿತ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತಾರೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಸಂಪತ್ತಿನ ಮೂಲ ಸಾಕ್ಷ್ಯಾಧಾರವು ಯಾವುದೇ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿಯ ನೋಂದಣಿ ಫೈಲ್ ನ ಕೇಂದ್ರ ಬಿಂದುವಾಗಿದೆ.

ಫಂಡ್ ರೆಜಿಮ್ಸ್

ಇಯು ಚೌಕಟ್ಟು

ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ನಿಧಿಗಳು ಎರಡು ಕುಟುಂಬಗಳಿಗೆ ಸೇರಿವೆ. ಯುಸಿಐಟಿಎಸ್ ಉತ್ಪನ್ನ ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ ನೊಂದಿಗೆ ಚಿಲ್ಲರೆ ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಅರ್ಹವಾದ ನಿಧಿಗಳು. ಆಲ್ಟರ್ನೇಟಿವ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ ಮೆಂಟ್ ಫಂಡ್ಸ್ (ಎ.ಐ.ಎಫ್.) ಇತರೆ ಎಲ್ಲವೂ ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ಅವುಗಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರ ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ (ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ).

	ಯುಸಿಐಟಿಎಸ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ	ಬಾಹ್ಯ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ	ಆಂತರಿಕವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲಾದ AIF
ಆರಂಭಿಕ ರಾಜಧಾನಿ	ಯುರೋ 125,000 (ಯು.ಸಿ.ಐ.ಟಿ.ಎಸ್. 7)	ಯುರೋ 125,000 (ಎಐಎಫ್ಎಂಡಿ, ಕಲಂ9)	ಯುರೋ 300,000
ಅಧಿಕ ಸ್ವಂತ ಹಣ	250 ದಶಲಕ್ಷ ಯುರೋಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋಗಳಲ್ಲಿ ಶೇ.0.02ರಷ್ಟು	ಇದೇ	n/a
ಬಂಡವಾಳ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮೊತ್ತದ ಮೇಲಿನ ಮಿತಿ	EUR 10 million	EUR 10 million	n/a

ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ.ಗಳು ವೃತ್ತಿಪರ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸ್ವಂತ ನಿಧಿ ಅಥವಾ ವೃತ್ತಿಪರ ನಷ್ಟ ಪರಿಹಾರ ವಿಮೆಯೊಂದಿಗೆ ಭರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ (ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ.ಡಿ, ವಿಧಿ 9(7)).

ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ.ಡಿ II

ನಿರ್ದೇಶನ (ಇಯು) 2024/927 ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಇದನ್ನು 2026ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 16ರಿಂದ ಜಾರಿಗೊಳಿಸಬೇಕಿತ್ತು ಮತ್ತು ಕೆಲವು ನಿಯಮಗಳನ್ನು 2027ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 16ರಿಂದ ಜಾರಿಗೆ ತರಬೇಕು.

1. ಅಂಶ ಒಂದು ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂನ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಕನಿಷ್ಠ ಎರಡು ಪ್ರಾಕೃತಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಪೂರ್ಣಾವಧಿಯ ಉದ್ಯೋಗದಲ್ಲಿರಬೇಕು ಅಥವಾ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಾಹಕ ಅಥವಾ ಬೋರ್ಡ್ ಸದಸ್ಯರಾಗಿ ಪೂರ್ಣಾವಧಿಯ ಕೆಲಸ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಕೇಂದ್ರ ಸರ್ಕಾರದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
2. ವರ್ಗಾವಣೆ ನಿರ್ದೇಶಕರು ವರ್ಗಾವಣೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿ ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ESMA 2029ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 16ರೊಳಗೆ ವರ್ಗಾವಣೆ ಪದ್ಧತಿಗಳ ಬಗ್ಗೆ ವರದಿ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು.
3. ಸಾಲದ ಆರಂಭ. ಸಾಲಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಗಳು ಹೊಸ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಒಳಗಾಗಲಿದ್ದು, ಇದರಲ್ಲಿ ಮುಕ್ತ-ಅಂತ್ಯದ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಗಳಿಗಾಗಿ ಶೇ.175ರಷ್ಟು ಮತ್ತು ಮುಚ್ಚಲ್ಪಟ್ಟ-ಅಂತ್ಯದ ಸಾಲ ಒದಗಿಸುವ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಗಳಿಗಾಗಿ ಶೇ.300ರಷ್ಟು ಲೆವರ್ಜ್ ಮಿತಿ ಸೇರಿದೆ.

ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್

ಯುಸಿಐಟಿಎಸ್, ಭಾಗ II ನಿಧಿಗಳು, ವಿಶೇಷ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು (ಎಸ್.ಐ.ಎಫ್ ಗಳು) ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯ ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿ (ಆರ್.ಎ.ಐ.ಎಫ್.)ಗಳನ್ನು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.

• ಇದನ್ನು ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್, ಇನ್ನೊಂದು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರ ಅಥವಾ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ.ಡಿ.ಯ ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಮೂರನೇ ದೇಶದಲ್ಲಿನ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಎ.ಐ.ಇ.ಎಫ್.ಎಂ.ನಿಂದ ನಿರ್ವಹಿಸಬೇಕು (ಆರ್.ಎ.ಐ.ಎಫ್ ಕಾಯ್ದೆ, ವಿಧಿ 4).
• ಇದು ಉತ್ತಮ ಮಾಹಿತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮೀಸಲಿರಿಸಲಾಗಿದೆ: ಸಾಂಸ್ಥಿಕ ಅಥವಾ ವೃತ್ತಿಪರ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಅಥವಾ ಇತರರು ಆ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಲಿಖಿತವಾಗಿ ದೃಢಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ 100,000 ಯುರೋ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪನಾ ಕಂಪನಿಗಳಿಂದ ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲ್ಪಟ್ಟಿದ್ದಾರೆ (ವಿಧಿ 2).
• ಅದರ ಆಫರ್ ದಸ್ತಾವೇಜಿನಲ್ಲಿ ಅದು “ಲಕ್ಸೆಂಬರ್ಗ್ ನ ತಪಾಸಣಾ ಪ್ರಾಧಿಕಾರದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಒಳಪಡುವುದಿಲ್ಲ” ಎಂದು ಮುಚ್ಚಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಹೇಳಬೇಕು (ಅಂಶ 39).
• ಸಾಮಾನ್ಯ ನಿಧಿಯು 24 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ 1,250,000 ಯುರೋಗಳ ನಷ್ಟದ ಆಸ್ತಿ ಹೊಂದಿರಬೇಕು (ವಿಧಿ 20).

ಉತ್ಪನ್ನವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಬಹುದು, ಆದರೆ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ ಮತ್ತು ಡೆಪಾಸಿಟರಿಯ ಗುಣಮಟ್ಟ ನಿಯಂತ್ರಣ ತೂಕವನ್ನು ಹೊತ್ತುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.

ಐರ್ಲೆಂಡ್

ಐರ್ಲೆಂಡ್ ಇತರ ಪ್ರಮುಖ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ನಿಧಿ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿದೆ. Fund administrators are authorised by the Central Bank of Ireland under the Investment Intermediaries Act 1995. ಒಂದು ಅರ್ಜಿಗೆ ಅರ್ಜಿ ಫಾರ್ಮ್, ಪ್ರತಿ ನಿರ್ದೇಶಕ ಮತ್ತು ಹಿರಿಯ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪ್ರಶ್ನೆಪತ್ರಿಕೆ ಮತ್ತು ವಿವರವಾದ ವಾಣಿಜ್ಯ ಯೋಜನೆ ಅಗತ್ಯವಿದ್ದು, ಅಪೂರ್ಣವಾಗಿರುವ ಅರ್ಜಿಗಳನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (Central Bank of Ireland). ಈ ಅವಧಿಯು ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಿಂದ ಬರುವ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಯ ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ವೇಗವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.

ಕೇಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳುName

ಕೆಯಮನ್ ದ್ವೀಪಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಷೇರು ನಿಧಿಗಳಿಗೆ ಮುಂಚೂಣಿಯ ಆಫ್ ಶೋರ್ಟ್ ಡೊಮಿಸಿಲ್ ಆಗಿ ಉಳಿದಿದೆ.CIMA) ಮುಕ್ತ ಮತ್ತು ಮುಚ್ಚಲಾದ ನಿಧಿಗಳೆರಡನ್ನೂ ನಿಯಂತ್ರಿಸುತ್ತದೆ.

ತೆರೆದ ಅಂತ್ಯದ ನಿಧಿಗಳು ಕೆಳಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕಾಯಿದೆ (2025ರ ತಿದ್ದುಪಡಿ) ಹಲವು ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಸೇರಿವೆ:

• ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ನಿಧಿ (ವಿಭಾಗ 4(1)(ಎ)), CIMA ಕಾರ್ಯಕರ್ತರ ಪರಿಶೀಲನೆ.
• ನಿರ್ವಹಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಹಣ (ವಿಭಾಗ 4(1)(ಬಿ)), ಇದರ ಮುಖ್ಯ ಕಚೇರಿಯನ್ನು ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಆಡಳಿತಗಾರರೊಬ್ಬರು ಒದಗಿಸಿದ್ದಾರೆ.
• Registered funds (section 4(3)), with a minimum initial investment of eighty thousand Cayman dollars per investor, which CIMA presents as CI$80,000 or US$100,000, or a listing on a recognised exchange.
• Limited investor funds (section 4(4)), with no more than fifteen investors, a majority of whom can appoint or remove the operator.

ಮುಚ್ಚಲಾದ ನಿಧಿಗಳು ನೋಂದಣಿ ಖಾಸಗಿ ನಿಧಿ ಕಾಯಿದೆ (2025ರ ತಿದ್ದುಪಡಿ)· ಖಾಸಗಿ ನಿಧಿಯು ಬಂಡವಾಳದ ಭರವಸೆಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ 21 ದಿನಗಳ ಒಳಗೆ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು (5ನೇ ವಿಭಾಗ), ತನ್ನ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಸಿ.ಐ.ಎ.ಎಂ.ಎ ಅನುಮೋದನೆ ಪಡೆದ ಆಡಿಟರ್(13ನೇ ವಿಭಾಗ)ರಿಂದ ಪರಿಶೀಲಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಮತ್ತು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಳು(16ನೇ ವಿಭಾಗ), ಆಸ್ತಿಯ ಸುರಕ್ಷಿತ ಸಂರಕ್ಷಣೆ ಅಥವಾ ಅನುಮೋದನೆಯ ಪರ್ಯಾಯದ ಮೂಲಕ (17ನೇ ವಿಭಾಗ) ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸಿನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ (18ನೇ ವಿಭಾಗ).

CIMA ಪೂರ್ಣ ದಾಖಲೆ ಪತ್ರಗಳು ಲಭ್ಯವಾದ ಬಳಿಕ ನಿಧಿ ನೋಂದಣಿಗೆ ಐದು ವಾಣಿಜ್ಯ ದಿನಗಳು, ನಿಧಿ ಪರವಾನಗಿಗಾಗಿ ನಾಲ್ಕು ರಿಂದ ಆರು ವಾರಗಳು ಮತ್ತು ಮಿಶ್ರ ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪರವಾನಗಿಗಾಗಿ ಆರು ರಿಂದ ಎಂಟು ವಾರಗಳ ಅವಧಿಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.

ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ

ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪರವಾನಗಿ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ

ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಎಂದರೆ ಗ್ರಾಹಕರ ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಸಾಲ ನೀಡುವುದು, ಇದಕ್ಕೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅಗತ್ಯ. ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲ್ಯಾಂಡಿನಲ್ಲಿ ವೃತ್ತಿಪರ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಜನರಿಂದ ಠೇವಣಿ ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ( FINMA ) ಅವಶ್ಯಕವಾಗಿದೆ. ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳುಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10 ಮಿಲಿಯನ್ CHF ನಷ್ಟು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಿದ ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳ, ಪರವಾನಗಿ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಗಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಲಾದ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನಾ ಕಂಪನಿ ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಅಭ್ಯರ್ಥಿಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹ ಭಾಗವಹಿಸುವವರು ನೆಲೆಸಿರುವ ದೇಶಗಳಿಂದ ಪರಸ್ಪರ ಸಹಕಾರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್ ಕೂಡಾ ಒಂದು ಸಡಿಲವಾದ ಫಿನ್ ಟೆಕ್ ಪರವಾನಗಿ ನೀಡುತ್ತದೆ. 100 ಮಿಲಿಯನ್ CHF ವರೆಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಠೇವಣಿಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಕಂಪನಿಗಳು ಅವುಗಳನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ ಅಥವಾ ಅದರ ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುತ್ತಿಲ್ಲ, ಇವುಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಂತೆ ಪರಿಗಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಈ ಲಘು ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು (FINMA). ಇದು ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನೀಡುವ ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ.

ಸಂಪತ್ತು ನಿರ್ವಹಣೆ ಪರವಾನಗಿ ಎಷ್ಟು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಾಕಾಗುತ್ತದೆ?

ಬಹುತೇಕ ಸಂಪತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ತಮ್ಮದೇ ಹೆಸರಿನಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರ ಹಣವನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ. ಅವರು ಕಾಪಾಡುವ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಪರವಾನಗಿ ಆಧರಿಸಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲ್ಯಾಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಇದಕ್ಕೆ FinIA ಅಡಿಯಲ್ಲಿ FINMA ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಪರವಾನಗಿಯನ್ನು ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಒಂದು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಯ (FINMA) ನಿರಂತರ ನಿಗಾದೊಂದಿಗೆ. ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದಲ್ಲಿ ಸಮನಾದವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ನಿರ್ವಹಣೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಗಾಗಿ MiFID II ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿ ಪರವಾನಗಿಯಾಗಿದೆ.

ಕಂಬಗಳು ಹೇಗೆ ಒಟ್ಟಿಗೆ ಸೇರುತ್ತವೆ

ಸಾಮಾನ್ಯ ಅಂತಾರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಪತ್ತಿನ ವಿನ್ಯಾಸವು ಈ ಕೆಳಗಿನವುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬಹುದು:

1. ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅಥವಾ ಕಾಪಾಡಿಕೆದಾರ;
2. ಅವುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಅಥವಾ ಸಲಹೆ ನೀಡುವ ಸ್ವತಂತ್ರ ಪೋರ್ಟ್ ಫೋಲಿಯೋ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿ;
3. ಕುಟುಂಬ ಟ್ರಸ್ಟ್ ನ ಟ್ರಸ್ಟಿ ಆಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಕಂಪನಿ;
4. ಕುಟುಂಬ ಅಥವಾ ಕ್ಲಬ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಒಗ್ಗೂಡಿಸುವ, ತನ್ನದೇ ಆದ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಆಡಳಿತಗಾರನೊಂದಿಗೆ ಆರ್.ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಅಥವಾ ಕೇಮನ್ ನಿಧಿಯಂತಹ ಒಂದು ನಿಧಿ ಸಾಧನ.

ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಹಂತಕ್ಕೂ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಪರವಾನಗಿ ಇದ್ದು, ಒಂದೇ ಕುಟುಂಬದ ಮೇಲೆ ಪ್ರತಿ ಹಂತವೂ ತನ್ನದೇ ಆದ ಕಾಳಜಿ ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

ಅರ್ಜಿದಾರರಿಗೆ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಅಂಶಗಳು

• ವಾಹನದಿಂದಲ್ಲ, ಚಟುವಟಿಕೆಯಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ಯಾರು ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದುತ್ತಾರೆ, ಯಾರು ನಿರ್ಧಾರ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಯಾರು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿ, ನಂತರ ಪ್ರತಿಯೊಂದನ್ನೂ ಒಂದು ಪರವಾನಿಗೆಗೆ ಜೋಡಿಸಿ.
• ಜನರ ಬಜೆಟ್. ಸ್ಥಳೀಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಅಗತ್ಯಗಳು, ಜರ್ಸಿ ನ ಮೂರು ಮಂದಿಯ ನಿಯಂತ್ರಣ ವ್ಯಾಪ್ತಿ, ಸಿಂಗಾಪುರದ ಎರಡು ನಿವಾಸಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಅಥವಾ ಎ.ಐ.ಎಫ್.ಎಂ.ಡಿ II ರ ಎರಡು ಸಂಪೂರ್ಣ ಸಮಯದ ಇಯು ನಿವಾಸಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕನಿಷ್ಠ ಬಂಡವಾಳಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ವೆಚ್ಚ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
• ಮೊದಲೇ ವಿಮೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಹೊಸ ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ನಷ್ಟ ಭರಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ನಿರ್ದೇಶಕರ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಸಮಯ ಬೇಕಾಗಬಹುದು.
• ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ. ಲೈಟ್ ಟಚ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಕ ಪ್ರಾಮಾಣಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ, ಆಡಳಿತಗಾರ, ಕಾವಲುಗಾರ ಮತ್ತು ಆಡಿಟರ್ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುವುದರಿಂದ ಅವರ ಸ್ಥಾನವು ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಯ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯನ್ನು ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತದೆ.
• ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಮಾರಾಟ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ. ತನ್ನ ಸ್ವದೇಶದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅಥವಾ ನೋಂದಣಿಯು ಬೇರೆಡೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಅನುಮತಿ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ. ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಹೂಡಿಕೆಯ ನಿಯಮಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರನ ದೇಶವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ.