ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ AML ಪ್ಯಾಕೇಜ್ ಮತ್ತು AMLA: ಏನು ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಯಾವಾಗ

ಎರಡು ದಶಕಗಳ ಕಾಲ ಇಯು ನಿರ್ದೇಶನಗಳ ಮೂಲಕ ಹಣ ವಸೂಲಿ ವಿರುದ್ಧ ಹೋರಾಡಿತ್ತು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವೂ ಅವುಗಳನ್ನು ತನ್ನದೇ ಆದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸಿತು, ಆದ್ದರಿಂದ ಲಿಸ್ಬನ್ ನ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ವಿಲ್ನ್ಯೂಸ್ ನ ಇ-ಮನಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಒಂದೇ ಪಠ್ಯವನ್ನು ಓದಬಹುದು ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳನ್ನು ನಡೆಸಬಹುದು. 31 ಮೇ 2024 ರಲ್ಲಿ ಅಂಗೀಕರಿಸಿದ ಪ್ಯಾಕೇಜ್, ಬಹುತೇಕವನ್ನು ಒಂದು ನಿಯಮಪುಸ್ತಕದೊಂದಿಗೆ ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತದೆ, ಒಂದು ಸಡಿಲವಾದ ನಿರ್ದೇಶನ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕ.

ಈ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಸಾಧನವು ಏನು ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಅವುಗಳ ಮಹತ್ವದ ದಿನಾಂಕಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಇ-ಮನಿ ಕಂಪನಿಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು, ನಿಧಿಗಳು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ರಹಿತ ವಲಯಗಳಿಗೆ ಪ್ರಯೋಗಾತ್ಮಕ ಬದಲಾವಣೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಮೂರು ಸಾಧನಗಳು, ಮೂರು ಕೆಲಸಗಳು

ಸಲಕರಣೆಗಳು	ಲಿಗಲ್ ಫಾರ್ಮ್	ಮುಖ್ಯ ಕೆಲಸ	ಇಲ್ಲಿಂದ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ
ನಿಯಂತ್ರಣ (ಇಯು) 2024/1624 (AMLR)	ನಿಯಂತ್ರಣ, ನೇರವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುವ	ಕಂಪನಿಗಳ ಮೇಲೆ ಇರುವ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳು: ಅಪಾಯದ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ, ಕಡ್ಡಾಯ ಕಾಳಜಿ, ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವ, ವರದಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು, ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಇಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವುದು, ಹಣಕಾಸಿನ ಮಿತಿ.	10 ಜುಲೈ 2027 (ಫುಟ್ಬಾಲ್ ವಲಯ 10 ಜುಲೈ 2029)
ನಿರ್ದೇಶನ (EU) 2024/1640 (AMLD6)	ನಿರ್ದೇಶನ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯವಾಗಿ ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ	ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಜವಾಬ್ದಾರಿಗಳು: ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರು, ಹಣಕಾಸು ಗುಪ್ತಚರ ಘಟಕಗಳು (ಎಫ್.ಐ.ಯು), ನೋಂದಣಿ, ದಂಡ	2027ರ ಜುಲೈ 10ರೊಳಗೆ ಅನುಷ್ಠಾನ, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಅಂಶಗಳಿಗೆ ಮುಂಚಿತವಾಗಿ ಮತ್ತು ನಂತರ ದಿನಾಂಕಗಳೊಂದಿಗೆ
ನಿಯಂತ್ರಣ (ಇಯು) 2024/1620 (AMLA ನಿಯಮ)	ನಿಯಂತ್ರಣ	ಹಣ ವಸೂಲಿ ತಡೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ತಡೆಯಲು ಪ್ರಾಧಿಕಾರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವುದು (AMLA)	1 ಜುಲೈ 2025, 26 ಜೂನ್ 2024ರಿಂದ ಕೆಲವು ಲೇಖನಗಳೊಂದಿಗೆ

ಕಂಪನಿ ಮಟ್ಟದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಣಕ್ಕೆ ತರುವುದರ ಪ್ರಾಯೋಗಿಕ ಫಲಿತಾಂಶವೆಂದರೆ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಚಿನ್ನದ ಪದರವು ಕುಗ್ಗುತ್ತದೆ. ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಕೆಲವು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಕಡಿಮೆ ಹಣಕಾಸು ಮಿತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಜೂಜಾಟವನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಲು, ಆದರೆ ಮೂಲ ಬದ್ಧತೆಗಳು ಎಲ್ಲೆಡೆ ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ.

ಕಾಲರೇಖೆ

1. 2024ರ ಜೂನ್ 26. AMLA ಕಾನೂನುಬದ್ಧವಾಗಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾಗಿದೆ. AMLA ನಿಯಂತ್ರಣದ ಆಯ್ದ ಅಂಶಗಳು ಈ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಅಂಶ 108 ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ.
2. 1 ಜುಲೈ 2025. AMLA ನಿಯಮವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. AMLA ವರದಿಗಳು ಅದರ ಮೊದಲ ಅಧ್ಯಕ್ಷ, ಬ್ರೂನಾ ಸೆಗೋ ಅವರು 2025ರ ಫೆಬ್ರವರಿ 16ರಂದು ಅಧಿಕಾರ ಸ್ವೀಕರಿಸಿದರು.
3. 10 ಜುಲೈ 2025. ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಪ್ರಯೋಜನಕಾರಿ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಮಾಹಿತಿಗೆ ಪ್ರವೇಶ ನೀಡುವ ಸಂಬಂಧ ಇರುವ ನಿರ್ದೇಶನಕ್ಕೆ ಎ.ಎಂ.ಎಲ್.ಡಿ.6 ತಿದ್ದುಪಡಿಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಬೇಕಿತ್ತು (ಎ.ಎಂ.ಎಲ್.ಡಿ6, ವಿಧಿ 74 ಮತ್ತು 78).
4. 10 ಜುಲೈ 2026. ಪ್ರಾಧಿಕಾರಗಳು, ಕಡ್ಡಾಯವಾದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹಕ್ಕು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ನೋಂದಣಿಗೆ ಪ್ರವೇಶಿಸುವ ಎಮ್ಎಲ್ಡಿ6ನಿಯಮಗಳಿಗೆ ಕೊನೆಯ ದಿನಾಂಕ (ವಿಷಯಗಳು 11, 12, 13 ಮತ್ತು 15).
5. 2027ರ ಜುಲೈ 1 ರೊಳಗೆ. AMLA ನೇರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಗಾಗಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಮೊದಲ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆರು ತಿಂಗಳ ಒಳಗೆ ಅದನ್ನು ಮುಗಿಸಬೇಕು (AMLA ನಿಯಮ, ವಿಧಿ 13(4)).
6. 2027ರ ಜುಲೈ 10. AMLR ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ (ವಿಧಿ 90) ಮತ್ತು ಎಎಂಎಲ್ಡಿ6ವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಅನುಷ್ಠಾನಗೊಳಿಸಬೇಕು.
7. 2028. AMLA ಆಯ್ಕೆಯಾದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಿದ ಆರು ತಿಂಗಳ ನಂತರ ನೇರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಆರಂಭಿಸುತ್ತದೆ. AMLAತನ್ನದೇ ಕಾಲರೇಖೆ 2028ರ ವೇಳೆಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣ ಕಾರ್ಯಾರಂಭ ಮಾಡಲಿದೆ.
8. ಜುಲೈ 10, 2029. AMLR ಫುಟ್ಬಾಲ್ ಏಜೆಂಟ್ ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ಫುಟ್ಬಾಲ್ ತಂಡಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ವಾಹಕ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿವರ್ತನೆ ಮಾಡಬೇಕು, ನಿಷ್ಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸಬೇಕು ಅಥವಾ ಜಮಾ ಮಾಡಬೇಕು (AMLR, ವಿಧಿ 79), ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಮಾಹಿತಿಗಾಗಿ AMLD6 ಏಕೀಕೃತ ಪ್ರವೇಶ ಕೇಂದ್ರವನ್ನು ನೀಡಬೇಕು (ವಿಧಿ 18).

ಯಾರು ಒತ್ತಾಯಪೂರ್ವಕ ಸಂಸ್ಥೆ?

AMLR ವಿಭಾಗ 3 ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯ ವ್ಯಾಖ್ಯಾನದಲ್ಲಿ ಈಗ ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಇ-ಮನಿ ಕಂಪನಿಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು, ಜೀವ ವಿಮಾ ಕಂಪನಿಗಳು, ಯುಸಿಐಟಿಎಸ್ ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪನಾ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು ಪರ್ಯಾಯ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಅವುಗಳ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಸೇರಿದಂತೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಹಣಕಾಸು ರಹಿತ ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಪರವಾನಗಿ ಪಡೆದ ಗುಂಪುಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಅವರ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹಲವು ಸೇರಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ:

• ನಿಗದಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳಲ್ಲಿ ಟ್ರಸ್ಟ್ ಅಥವಾ ಕಂಪನಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು, ತೆರಿಗೆ ಸಲಹೆಗಾರರು, ಆಡಿಟರ್ಸ್, ವಕೀಲರು ಮತ್ತು ನೋಟಾರಿಗಳು;
• ಕ್ರೌಡ್ ಫಂಡಿಂಗ್ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಕ್ರೌಡ್ ಫಂಡಿಂಗ್ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳು;
• · ಹೂಡಿಕೆ ವಿನಿಮಯಕ್ಕಾಗಿ ವಾಸಿಸುವ ಹಕ್ಕುಗಳಿಗಾಗಿ ಅರ್ಜಿದಾರರನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆ ವಲಸೆ ಕಾರ್ಯಕರ್ತರು;
• 10,000 ಯುರೋಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯದ ವಸ್ತುಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಂಸ್ಕೃತಿಕ ವಸ್ತುಗಳ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ;
• ಹಣಕಾಸು ರಹಿತ ಮಿಶ್ರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು;
• ಫುಟ್ಬಾಲ್ ಏಜೆಂಟ್ ಗಳು ಮತ್ತು ವೃತ್ತಿಪರ ಫುಟ್ಬಾಲ್ ತಂಡಗಳಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು, ಸ್ಪಾನ್ಸರ್ ಗಳು, ಏಜೆಂಟ್ ಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆಸಲು ಮತ್ತು ಆಟಗಾರರ ವರ್ಗಾವಣೆಗೆ.

ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು4ನೇ ವಿಧಿ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಜೂಜಾಟ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಬಹುದು, ಆದರೆ ಕ್ಯಾಸಿನೊ ಮತ್ತು ಆನ್ ಲೈನ್ ಜೂಜಾಟ ಅಥವಾ ಕ್ರೀಡಾ ಬೆಟ್ಟಿಂಗ್ ಮುಖ್ಯ ಚಟುವಟಿಕೆ ಹೊಂದಿರುವ ಪೂರೈಕೆದಾರರನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ರಾಜ್ಯ-ನಿರ್ವಾಹಿತ ಅಥವಾ ರಾಜ್ಯ ನಿಯಂತ್ರಿತ ಆನ್ ಲೈನ್ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ.

ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಏನು ಬದಲಾವಣೆ?

ಆಡಳಿತ

ವಿಧಿ 11 ಎರಡು ಹೆಸರು ಸೂಚಿಸಿದ ಪಾತ್ರಗಳ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಒಂದು ಸಮ್ಮತಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ತನ್ನ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಾರ್ಯದಲ್ಲಿ ಆಡಳಿತ ಸಂಸ್ಥೆಯ ಸದಸ್ಯನಾಗಿದ್ದು, AMLR ಮತ್ತು ನಿಧಿ ವರ್ಗಾವಣೆ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲು ಜವಾಬ್ದಾರನಾಗಿದ್ದಾನೆ. ಒಂದು ಸಮ್ಮತಿ ಅಧಿಕಾರಿ, ಆ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಸಾಕಷ್ಟು ಉನ್ನತ ಸ್ಥಾನದೊಂದಿಗೆ ನೇಮಕ ಮಾಡಿಕೊಂಡಿದ್ದು, ದಿನದಿಂದ ದಿನಕ್ಕೆ AML ಮತ್ತು ನಿರ್ಬಂಧ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅಧಿಕಾರಿಗಳ ಸಂಪರ್ಕ ತಾಣವಾಗಿದೆ.

ನಿರ್ವಹಣಾ ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಸೂಚನೆ ನೀಡಿದ ಬಳಿಕ ಮಾತ್ರ ಅನುಷ್ಠಾನ ಅಧಿಕಾರಿಯನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಬಹುದು ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರಿಗೆ ತಿಳಿಸಬೇಕು. ಸಣ್ಣ ಕಂಪನಿಗಳು ಗಾತ್ರ ಮತ್ತು ಅಪಾಯಕ್ಕೆ ತಕ್ಕಂತೆ ಎರಡೂ ಪಾತ್ರಗಳನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸಬಹುದು. ಬೋರ್ಡ್ ಗಳು ನಿಯಮಪಾಲನಾ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ನಿಜವಾಗಿಯೂ ವಿಷಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆಯೇ ಎಂದು ಪರಿಶೀಲಿಸಲು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬೇಕು.

ದೃಢ ನಿರೀಕ್ಷೆಯು ಪ್ರಚೋದಿತವಾದಾಗ

ವಿಭಾಗ 19 ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದಲ್ಲಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಪ್ರಚೋದಕಗಳನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದೆ:

ಸ್ಥಿತಿ	ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾಳಜಿಗೆ ಮಿತಿ
ವಾಣಿಜ್ಯ ಸಂಬಂಧ ಸ್ಥಾಪನೆ	ಎಲ್ಲಾಗಲೂ
ಸಾಮಾನ್ಯ ನಿಯಮ	EUR 10,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು, ಏಕ ಅಥವಾ ಜೋಡಣೆ
ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳ (ಸಿ.ಎ.ಎಸ್.ಪಿ.ಗಳು ಅಲ್ಲ) ಆಗಾಗ್ಗೆ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ	EUR 1,000 ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು
ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಂದ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ವಹಿವಾಟು	1,000 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಯುರೋಗಳು; ಅದರ ಕೆಳಗಿನ ಗುರುತು ಕ್ರಮಗಳು
ಒಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ನಗದು ವಹಿವಾಟು	ಕನಿಷ್ಠ 3,000 ಯುರೋಗಳಿಂದ ಗುರುತು ಮತ್ತು ಪರಿಶೀಲನೆ
ಜೂಜಾಟದ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಗೆಲುವುಗಳು	2,000 ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು
ಹಣ ವಸೂಲಿ ಅಥವಾ ಭಯೋತ್ಪಾದಕರಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವ ಸಂಶಯ	ಯಾವಾಗಲೂ, ಅಡ್ಡಲಾಗಿ

Files current

ಅಂಶ 26ರ ಪ್ರಕಾರ, ಗ್ರಾಹಕರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಅಪಾಯವನ್ನು ಪ್ರತಿಬಿಂಬಿಸುವ ಅಂತರದಲ್ಲಿ ನವೀಕರಿಸಬೇಕು ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಮತ್ತು ಇತರರಿಗಾಗಿ ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಎಂದಿಗೂ ಇರಬಾರದು.

ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರ ಆಧಾರವನ್ನು ಪ್ರತಿ ಹೊಸ ನಿರ್ಣಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಗುರಿ ನಿಗದಿಪಡಿಸಿದ ಹಣಕಾಸು ದಂಡಗಳ ವಿರುದ್ಧವೂ ಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು, ಜೊತೆಗೆ ಅಪಾಯ ಆಧಾರಿತ ನಿಯಮಿತ ತಪಾಸಣೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು.

ಅನುಕೂಲಕರ ಮಾಲೀಕತ್ವ

25% ಪರೀಕ್ಷೆ ಈಗ ನಿಯಂತ್ರಣದಲ್ಲಿದೆ. ಅಂಶ 52ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಶೇಕಡ 25 ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಷೇರುಗಳ ಮಾಲೀಕತ್ವ, ಮತದಾನದ ಹಕ್ಕುಗಳು ಅಥವಾ ಇತರ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಆಸಕ್ತಿ, ನೇರವಾಗಿ ಅಥವಾ ಪರೋಕ್ಷವಾಗಿ, ವ್ಯಕ್ತಿಯನ್ನು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕನನ್ನಾಗಿ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸರಣಿಯ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಮಟ್ಟದಲ್ಲಿನ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. ಆಯೋಗವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಿದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳ ವರ್ಗಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಶೇಕಡಾ 15ರಷ್ಟು ಕಡಿಮೆ ಮಿತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬಹುದು.

ಲೇಖನ 53 ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಎಂದರೆ ಶೇ.50 ಮತ್ತು ಒಂದು ಷೇರುಗಳು ಅಥವಾ ಮತಗಳು, ಇತರ ಮಾರ್ಗಗಳ ಮೂಲಕ ನಿಯಂತ್ರಣ ಎಂದರೆ ಮಂಡಳಿಯ ಬಹುಮತವನ್ನು ನೇಮಕ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವ ಅಥವಾ ಅಮಾನತುಗೊಳಿಸುವ ಹಕ್ಕು, ವಿರೋಧಿಸುವ ಹಕ್ಕು ಮತ್ತು ಲಾಭ ವಿತರಣೆಯ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಹಕ್ಕು.

ವಂಚಕ ಗ್ರಾಹಕರು

ವಿಷಯ 34(5) ಖಾಸಗಿ ವಾಸವನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ, ಕನಿಷ್ಠ EUR 5 ದಶಲಕ್ಷದ ಒಟ್ಟು ಆಸ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಸೇವೆಗಳ ಮೂಲಕ ಕನಿಷ್ಠ EUR 50 ದಶಲಕ್ಷದ ಆಸ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯದ ಸಂಬಂಧಗಳಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಸುಧಾರಿತ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಸಾಲ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಖಾಸಗಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಗಳು, ಸಂಪತ್ತು ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರು ಮತ್ತು ಭರವಸೆದಾರರನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವಿಶ್ವಾಸ ಅಥವಾ ಕಂಪನಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. AMLA must issue guidelines on measuring that wealth by 10 July 2027.

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿಗಳು

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಮೂರು ವಿಭಿನ್ನ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ. ಲೇಖನ 19 ತನ್ನ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ-ವ್ಯವಹಾರದ ಮಿತಿಯನ್ನು EUR 1,000 ಗೆ ಇಳಿಸುತ್ತದೆ. Article 40 ಅವರು ಸ್ವ-ಹೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಿದ ವಿಳಾಸಗಳಿಗೆ ಅಥವಾ ಅವುಗಳಿಂದ ವರ್ಗಾವಣೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ತಗ್ಗಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ವಿಷಯ 79ಅನಾಮಲ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಅನಾಮಲೀಕರಣಕ್ಕೆ ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುವ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತದೆ, “ಅನಾಮಲಿಕತೆಯನ್ನು ಸುಧಾರಿಸುವ ನಾಣ್ಯಗಳ ಮೂಲಕವೂ ಸೇರಿದಂತೆ”.

ದಾಖಲೆಗಳು, ಹಣ ಮತ್ತು ಎಫ್.ಐ.ಯು.ನಿಂದ ಕೋರಿಕೆಗಳು

• ದಾಖಲೆ ಕಾಯ್ದಿರಿಸುವಿಕೆ: ಸಂಬಂಧದ ಅಂತ್ಯದಿಂದ ಐದು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಅಥವಾ ಸಂದರ್ಭೋಚಿತ ವಹಿವಾಟಿನಿಂದ, ಅಥವ ಬೋರ್ಡ್ ಗೆ ಸೇರಲು ನಿರಾಕರಿಸಿದ ದಿನದಿಂದ, ಅಧಿಕಾರಿಗಳು ಇನ್ನಷ್ಟು ಐದು ವರ್ಷಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.ಲೇಖನ 77).
• ಹಣದ ಮಿತಿ: ಸರಕುಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಅಥವಾ ಸೇವೆಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು 10,000 ಯುರೋಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ನಗದನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಲು ಅಥವಾ ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಕನಿಷ್ಠ ಮಿತಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಬಹುದು.ಲೇಖನ 80ಬ್ಯಾಂಕ್, ಇ-ಮನಿ ಹೊರಡಿಸುವವರು ಮತ್ತು ಪಾವತಿ ಸೇವೆ ಒದಗಿಸುವವರ ಕಚೇರಿಗಳಲ್ಲಿನ ಠೇವಣಿ ಮತ್ತು ಪಾವತಿಗಳು ಈ ನಿಯಮದ ವ್ಯಾಪ್ತಿಗೆ ಬರುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಮಿತಿಯು ಮೀರಿದರೆ ಅದನ್ನು ಎಫ್.ಐ.ಯು.ಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.
• ಎಫ್.ಐ.ಯು ಕೋರಿಕೆಗಳು: ಕಂಪನಿಗಳು ಐದು ಕೆಲಸದ ದಿನಗಳೊಳಗೆ ಉತ್ತರ ನೀಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಎಫ್.ಐ.ಯು.ಗಳು ತುರ್ತು ಪ್ರಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಇದನ್ನು 24 ಗಂಟೆಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯಕ್ಕೆ ತಗ್ಗಿಸಬಹುದು (ಲೇಖನ 69).

ಅತಿ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮೂರನೇ ದೇಶಗಳು

ಆಯೋಗವು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಗೆ ಒತ್ತಾಯಿಸುವ FATF ಕರೆಗಳನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಂಡು (ಅಂಶ 29) ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದ ಕಾನೂನು ಮೂಲಕ ಗಣನೀಯ ವ್ಯೂಹಾತ್ಮಕ ಕೊರತೆ ಹೊಂದಿರುವ ಮೂರನೇ ದೇಶಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿರುವ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಿಂದ ಬರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಸಂಬಂಧಗಳು ಮತ್ತು ಅನಿವಾರ್ಯ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ 34(4)ರಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿತ ಕ್ರಮಗಳ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.ಇಯು ಹೊರಗಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗಾಗಿ, ಅವರ ಸ್ವದೇಶದ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಪಟ್ಟಿಯು ನೇರವಾಗಿ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಇಯು ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಮತ್ತು ಪರಸ್ಪರ ಸಂಬಂಧದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.

AMLA: ಹೊಸ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಏನು ಮಾಡುತ್ತದೆ

AMLA ಫ್ರಾಂಕಫರ್ಟ್ ಅಮ್ ಮೇನ್ ನಲ್ಲಿ ಇದರ ಮುಖ್ಯ ಕಚೇರಿ ಇದೆ (AMLA ನಿಯಮ, ಲೇಖನ 4ಇದಕ್ಕೆ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರಗಳಿವೆ: ಕಡಿಮೆ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹಣಕಾಸು ಗುಂಪುಗಳ ನೇರ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ, ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರ ಪರೋಕ್ಷ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಎಫ್.ಐ.ಯು.ಗಳಿಗೆ ಬೆಂಬಲ ಮತ್ತು ಸಹಕಾರ.

ಯಾರು AMLA ನೇರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ

ಆಯ್ಕೆಯು ಅಂಶಗಳು 12 ಮತ್ತು 13 ರಲ್ಲಿ ನಿಗದಿಗೊಳಿಸಲಾದ ಸೂತ್ರವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ:

1. AMLA ಕನಿಷ್ಠ ಆರು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ, ಸ್ಥಾಪನೆ ಅಥವಾ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಸೇವೆಗಳ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಭೌತಿಕವಾಗಿ ಅಥವಾ ದೂರದಿಂದ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಗುಂಪುಗಳಿಗೆ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
2. ಇದು ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಇ-ಮನಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಪಾವತಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಕಂಪನಿಗಳು, ಸಾಮೂಹಿಕ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ಯಮಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿ ಸೇವಾ ಪೂರೈಕೆದಾರರು ಸೇರಿದಂತೆ ವಿವಿಧ ವರ್ಗಗಳಿಗಾಗಿ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಪದ್ಧತಿಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಮೂಲಭೂತ ಮತ್ತು ಉಳಿತಾಯದ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ, ಮಧ್ಯಮ, ಗಮನಾರ್ಹ ಅಥವಾ ಅಧಿಕ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸುತ್ತದೆ.
3. ಉಳಿತಾಯ ಅಪಾಯ ಅಧಿಕ ಇರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆಯುತ್ತವೆ. ಮೊದಲ ಹಂತದಲ್ಲಿ, 40ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅರ್ಹತೆ ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, AMLA ಅತ್ಯಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಖ್ಯೆಯ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ 40 ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
4. ಒಂದು ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವಂತಹ ಇನ್ನೊಂದು ಪ್ರಕ್ರಿಯೆ ನಡೆಯುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಇದು ಮೊದಲ ಹಂತದಲ್ಲಿ ಅನ್ವಯವಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಮೊದಲ ಆಯ್ಕೆ 2027ರ ಜುಲೈ 1ರಿಂದ ಆರಂಭವಾಗಬೇಕು ಮತ್ತು ಈ ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಪ್ರತಿ ಮೂರು ವರ್ಷಕ್ಕೊಮ್ಮೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುವುದು.

ಎಮ್.ಎಲ್.ಎ.ಯ ಅಧಿಕಾರಗಳು

ನೇರವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯಲ್ಲಿರುವ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, AMLA ಹಣಕಾಸಿನ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು. ಗ್ರಾಹಕರ ಕಾಳಜಿ, ಆಂತರಿಕ ಅಥವಾ ಗುಂಪು ವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳು ಅಥವಾ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗಳ ಗಂಭೀರ, ಪುನರಾವರ್ತನೆಯಾಗುತ್ತಿರುವ ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ, ಮುಂದಿನ ವಾಣಿಜ್ಯ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ವಾರ್ಷಿಕ ವಹಿವಾಟಿನ ಗರಿಷ್ಠ 10% ಆಗಿದೆ. ಇತರ ಅಗತ್ಯಗಳ ಗಂಭೀರ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ, ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ನಂತರದ ಮಿತಿ 10 ದಶಲಕ್ಷ ಯುರೋ (ಅಂಶ 22).

AMLA ಸಹ AMLR ಅನ್ನು ತುಂಬುವ ತಾಂತ್ರಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಕರಡು ಮಾಡುತ್ತದೆ. It consulted on draft regulatory technical standards on customer due diligence from 9 February to 8 May 2026 and published the consultation outcome on 6 October 2026 (AMLA). ಕಂಪನಿಗಳು ಈ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವು ಆನ್ ಬೋರ್ಡಿಂಗ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕಾದ ದತ್ತಾಂಶ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ.

ಎ.ಎಂ.ಎಲ್.ಡಿ6: ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಏನು ನಿರ್ಮಿಸಬೇಕು?

ಈ ನಿರ್ದೇಶನವು ಕಂಪನಿಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಗೋಚರವಾಗುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಅವುಗಳ ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ಪರಿಸರವನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ.

• Fit and proper checks: supervisors must verify that senior management and beneficial owners of credit institutions, financial institutions and other listed obliged entities are of good repute and act with honesty and integrity, and may request removal or divestment (AMLD6, Article 6).
• ಫಲಾನುಭವಿಗಳ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ನೋಂದಣಿಗಳು: ಅಧಿಕಾರಿಗಳು, ಕಡ್ಡಾಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಹಿತಾಸಕ್ತಿ ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರವೇಶ ನಿಯಮಗಳೊಂದಿಗೆ ಕೇಂದ್ರೀಯ ನೋಂದಣಿ (ವಿಧಿ 10ರಿಂದ 15).
• ಖಾತೆ ದಾಖಲೆಗಳು: ವರ್ಚುವಲ್ ಐ.ಬಿ.ಎನ್.ಗಳು, ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿ ಖಾತೆಗಳು, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಆಸ್ತಿ ಖಾತೆಗಳು ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ಠೇವಣಿ ಪೆಟ್ಟಿಗೆಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಪಾವತಿ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳ ಮಾಲೀಕರನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಕೇಂದ್ರೀಕೃತ ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಎಫ್.ಐ.ಯು.ಗಳಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಲಭ್ಯವಾಗುವಂತೆ ಮಾಡುವುದು.ವಿಭಾಗ 16).
• ದಂಡ: ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ, ಕನಿಷ್ಠ 10 ಮಿಲಿಯನ್ ಯುರೋ ಅಥವಾ ವಾರ್ಷಿಕ ವಹಿವಾಟಿನ ಶೇಕಡಾ 10ರಷ್ಟು ಗರಿಷ್ಠ ನ್ಯಾಯಾಂಗ ದಂಡ, ಯಾವುದು ಹೆಚ್ಚಿರುತ್ತದೆಯೋ ಅದು, ಮತ್ತು ಪ್ರಾಕೃತಿಕ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ5ಮಿಲಿಯನ್ ಯುರೋ ( ವಿಧಿ 55).

ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಹೊರಗಿನ ಪರಿಣಾಮಗಳು

AMLR ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಬಾಧಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಅದರ ವ್ಯಾಪ್ತಿ ಕಾರ್ಯರೂಪದಲ್ಲಿ ವಿಸ್ತಾರವಾಗಿದೆ.

• ಇಯು ಸಹಕಾರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿರುವ ಗುಂಪುಗಳು ಆ ಸಹಕಾರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ AMLR ಅನ್ನು ಭೇಟಿ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಗುಂಪು-ವಿಸ್ತೃತ ನೀತಿಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಇದು ಮರುದಿನ ಪೋಷಕರಲ್ಲಿ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ರೂಪಿಸುತ್ತದೆ.
• ಯುರೋಪಿಯನ್ ಒಕ್ಕೂಟದ ಪ್ರತಿನಿಧಿಗಳು ಮತ್ತು ಪರಸ್ಪರರು ತಮ್ಮ ಇಯು ಅಲ್ಲದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಮನ್ವಯಿತ ಕಾಳಜಿ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವ ಪರೀಕ್ಷೆಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಲಿದೆ, ಪಟ್ಟಿಯಲ್ಲಿ ಉನ್ನತ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಮೂರನೇ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳಿಗಾಗಿ ಸುಧಾರಿತ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ.
• ನೆರೆಹೊರೆಯ ರಿಜಿಮ್‌ಗಳು ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ ಲ್ಯಾಂಡ್ ತನ್ನ ಪರಿಷ್ಕೃತ ಹಣ ವಸೂಲಿ ನಿಷೇಧ ಕಾಯ್ದೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕರ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಕುರಿತ ಹೊಸ ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ಅಕ್ಟೋಬರ್ 1, 2026ರಿಂದ ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿದೆ.ಸ್ವಿಸ್ ಫೆಡರಲ್ ಕೌನ್ಸಿಲ್Name).

2027ರ ಜುಲೈ 10ಕ್ಕೆ ಸಿದ್ಧತೆ

1. ಮ್ಯಾಪ್ ಸ್ಕೋಪ್. ಯಾವ ಗುಂಪಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಅಂಶ3ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಡ್ಡಾಯ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಯಾವ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವಿನಾಯಿತಿಗಳು, ಯಾವುದಾದರೂ ಇದ್ದರೆ, ರದ್ದುಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
2. ಇಬ್ಬರು ಪಾತ್ರಗಳನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸಿ.ಸಮ್ಮತಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕ ಮತ್ತು ಸಮ್ಮತಿ ಅಧಿಕಾರಿಯನ್ನು ಹೆಸರಿಸಿ, ಮತ್ತು ಅವರ ವರದಿ ರೇಖೆಗಳನ್ನು ಮಂಡಳಿಗೆ ದಸ್ತಾವೇಜೀಕರಿಸಬೇಕು.
3. ಗ್ಯಾಪ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ ಮತ್ತು ದಕ್ಷತೆ. 19, 26, 52 ಮತ್ತು 53ನೇ ವಿಧಿಗಳಿಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಿತಿಗಳು, ದತ್ತಾಂಶ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳು, ನವೀಕರಣ ಚಕ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭದಾಯಕ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ತತ್ತ್ವವನ್ನು ಹೋಲಿಸಿ. AMLAಅವುಗಳನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ವೇಳೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ತಾಂತ್ರಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
4. ಉತ್ಪನ್ನಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ನಗದು ಸ್ವೀಕಾರ, ಅನಾಮಧೇಯ ಅಥವಾ ಗೌಪ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುವ ಲಕ್ಷಣಗಳು, ಸಾಗಣೆಗಾರರ ಸಾಧನಗಳು ಮತ್ತು ಸ್ವ-ಹೋಸ್ಟೆಡ್ ವಾಲೆಟ್ ಹರಿವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
5. ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ AMLA ಪ್ರದರ್ಶಕ ಗುಂಪು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಪಾಸ್ ಪೋರ್ಟ್ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ ಮತ್ತು ಪ್ರಕಟಿತ ವಿಧಾನಕ್ಕೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿ ಉಳಿದ ಅಪಾಯವನ್ನು ನಿಷ್ಠುರವಾಗಿ ಪರೀಕ್ಷಿಸಿ.
6. ಯೋಜನೆಯ ದತ್ತಾಂಶ. ಎಫ್.ಐ.ಯು.ಗಳು ಮತ್ತು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರಿಂದ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ಥಿರವಾದ ಮನವಿಗಳನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿ, ಅವುಗಳಿಗೆ ಉತ್ತರಿಸಲು ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಿ.

ಈ ಪ್ಯಾಕೇಜ್ AML ನ ಮೂಲಭೂತ ತತ್ತ್ವವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ: ನೀವು ಯಾರೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ತಿಳಿಯಿರಿ, ಏಕೆ ಎಂದು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ, ಮತ್ತು ಸರಿಹೊಂದದದ್ದನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿ. ಇದು ವಿಭಿನ್ನ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ನಿಯಮಗಳು ಒಮ್ಮೆ ನೀಡಿದ್ದ ಸ್ಥಳವನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಇದು ಅತಿ ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ಗಡಿಯಾಚೆಗಿನ ಗುಂಪುಗಳಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಯುರೋಪಿಯನ್ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಕರನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ.